Сбп тинькофф как подключить в приложении

Обновлено: 07.01.2025

Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий — как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

1. Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
3. Далее – «Все настройки».
4. В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:
5. Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
6. Нажать «Подключить».
7. Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

1. Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».
2. Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).
3. Далее – «Контакты и переводы».
4. Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
5. Нажать «Подключить».
6. Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф , то алгоритм будет следующим:

• «Настройки»,
• «Основные настройки»,
• переключение тумблера «СБП» ,
• подтверждение действия паролем из СМС.

Как пользоваться услугой

1. Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Выбрать «Платежи».
3. Далее – «Другие сервисы».
4. Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
5. Указать номер телефона получателя.
6. Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
7. Ввести сумму перевода.
8. Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

1. Выбрать раздел «Платежи».
2. Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
3. Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
4. Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
5. Указать сумму перевода.
6. Нажать «Перевести».

Лимиты

Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия — не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 000 рублей.

Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.

В Сбербанке установлены следующие правила:

• Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
• Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
• При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
• При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.

В Тинькофф свои условия:

• За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
• Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
• В сутки допускается до 20 транзакций.
• Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.

Банки-участники СБП

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

Как отключить СБП

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

1. Войти в мобильное приложение.
2. Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
3. Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
4. Нажать «Отключить».
5. Подтвердить действие паролем из СМС.

Что дает СБП и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

• Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
• Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
• Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
• Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди только самое важное и интересное.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Система быстрых платежей (СБП), запущенная Центробанком РФ в феврале 2020 года, позволяет клиентам совершать денежные переводы между счетами в разных банках по номеру телефона. Тинькофф банк также поддерживает работу данного сервиса.

Что такое Система быстрых платежей Тинькофф

Благодаря СБП, которую легко подключать как в личном кабинете, так и через приложение, у клиентов банка Тинькофф есть возможность бесплатно перечислять деньги партнёрам по бизнесу или другим физлицам, оплачивать сделки имея в распоряжении только номер его сотового телефона. С помощью Системы быстрых платежей отправлять средства можно как между счетами или картами Tinkoff, например Тинькофф Блэк или Платинум, так и в другие российские банки, подключённые к СБП.

К системе можно подключаться, настраивать и работать с помощью её пока что не во всех банках. В самых крупных, включая Тинькофф банк, устанавливать данный сервис для клиентов предусмотрено.

СБП Тинькофф — как подключить

Начать пользоваться бесплатным онлайн-сервисом от Центробанка клиенты Тинькофф могут, подключив его 2 способами:

1. Через приложение Tinkoff. Перейти во вкладку «Еще», далее в «Настройки» и «Переводы», включить тумблер и нажать на клавишу подключения. Таким же образом СБП можно и отключать, передвинув тумблер в соответствующее положение.
2. Через личный кабинет на сайте. Перейти в «Основные настройки», передвинуть включатель и подтвердить действие разовым паролем.

Перед началом использования сервиса СБП рекомендуется ознакомиться с условиями проведения транзакций, их тарифами, стоимостью и возможными комиссиями.

Система быстрых платежей Тинькофф, лимиты, комиссия

Главное преимущество СБП – отсутствие дополнительных комиссий за выполнение операций по дебетовым картам. За переводы с кредитки Tinkoff взимается плата, предусмотренная программой эмиссии.

Лимит на перечисление средств без комиссии через Систему быстрых платежей в банке Тинькофф установлен в размере 1,5 миллионов рублей в месяц. При этом за 1 транзакцию бесплатно можно перевести не более 150 тысяч рублей.

Как перевести деньги через СБП Тинькофф

Переводить деньги по системе быстрых платежей в Тинькофф можно через приложение, или в личном кабинете.

Для совершения перевода через приложение необходимо следовать данной инструкции:

Если перечисление выполняют через личный кабинет интернет-банка, алгоритм перечисления примерно тот же. Нужный сервис находится во вкладке переводов «по номеру телефона».

В начале 2020 года ЦБ РФ запустили СБП, которую взяли на вооружение и другие банки. Тинькофф также внедрил систему быстрых платежей в свой арсенал. Предлагаем пошаговую инструкцию по подключению удобного сервиса переводов. Пользуйтесь упрощенной процедурой, перечисляя деньги в один клик.

Система быстрых платежей Тинькофф: что это такое

СБП или система быстрых платежей – это уникальный сервис, который дает возможность переводить деньги физическим и юридическим лицам в упрощенном порядке. Для ее использования не понадобиться приобретать никаких дополнительных услуг. Опция подключается в личном кабинете и доступна каждому клиенту банка Тинькофф.

Система быстрых платежей работает для внутренних и внешних переводов. С ее помощью можно отправлять денежные средства владельцам карт-счетов любых российских банков. На данный момент услуга доступна только в крупнейших банковских организациях РФ.

Инструкция по подключению услуги

Клиенты банка Тинькофф могут подключить бесплатную опцию через мобильное приложение или воспользовавшись личным кабинетом на официальном сайте компании.

При использовании мобильного приложения процесс выглядит следующим образом:

1. Войдите в личный кабинет приложения.
2. Откройте вкладку «Еще» => «Настройки» => «Контакты и переводы».
3. Поставьте тумблер в положение ВКЛ и следуйте инструкции ниже.

Подключение через сайт производится так:

1. Войдите в личный кабинет введя логин и пароль.
2. Откройте вкладку «основные настройки».
3. Поставьте тумблер в положение «ВКЛ».
4. Подтвердите операцию введя одноразовый код, который придет на мобильный телефон.

При необходимости отключить услугу потребуется передвинуть тумблер в положение ВЫКЛ.

Лимит на переводы по СБП в Тинькофф

Тинькофф очень лояльно относится к своим клиентам и позволяет им переводить весьма крупные суммы средств используя СБП,

Действующие на сегодня лимиты ограничены следующими рамками:

• каждый перевод не должен превышать по размерам 150 000 руб.;
• за сутки может быть проведено не более 20 транзакций, независимо от их суммы;
• за календарный месяц можно перечислять не более 1 500 000 руб.

Деньги зачисляются в течение 3-х дней, но в превалирующем большинстве случаев перечисление производится мгновенно.

Комиссионные сборы за перевод

При использовании дебетовых карт владелец карт-счета не заплатит ни копейки за выполненные транзакции. Деньги переводятся без комиссии как внутри Тинькофф, так и на счета других российских банков.

Комиссионный сбор будет взиматься только при использовании кредитных карточек. При списании денег с кредиток взимается процент, предусмотренный программой эмиссии.

Перевод денег через СБП Тинькофф

Подключенная система быстрых платежей работает довольно просто. Переводы через приложение и официальный сайт Тинькофф осуществляются по следующей инструкции:

Сохранение операции позволит в следующий раз еще быстрее осуществить перевод нужному лицу.

СБП не работает: причины и факторы

Если деньги не поступили на счет получателя мгновенно, не стоит волноваться. Помните, что по правилам на зачисление средств дается 3-ое суток и иногда системе требуется больше 1 секунды на зачисление.

Деньги не пришли в течение 3-х дней? Причиной этого может быть технический сбой на сервере. Но при указании правильных реквизитов средства все равно будут зачислены на счет. Чаще всего деньги не приходят потому что плательщик указывает неправильные реквизиты, и сумма просто уходит на другой счет. Будьте внимательны при заполнении данных.

Переводы по СБП невозможно отменять, поэтому важно хорошо обдумывать свои действия. Помните, что, перечисляя средства сомнительным лицам вы берете на себя всю ответственность за транзакцию.

Перевести деньги через СБП без комиссии можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется.

Олег Воронин | 15 Августа 2020 15:51

Вот уже некоторое время в РФ действует так называемая «Система Быстрых Платежей». Чуть ли не последним (я бы сказал - даже нехотя) к ней совсем недавно подключился «Сбербанк». Многие слышали о ней, либо читали в новостях, но, возможно, подумали, что ничего нового не произошло - по номеру телефону мы деньги переводили и раньше. На самом деле, эта система дает классные преимущества. Но процесс перевода через СБП несколько отличается от обычного. Сегодня я расскажу, как работает «Система Быстрых Платежей», какие преимущества дает, и как ее использовать.

Логотип Системы Быстрых Платежей

«Система Быстрых Платежей» позволяет переводить деньги любому человеку, номер телефона которого нам известен. Ранее такие переводы - по номеру телефона - были возможны только внутри одного банка. Теперь база общая. Для того, чтобы осуществить такой перевод, банки обоих участников перевода должны быть подключены с СБП. Сегодня с этой системой работают крупнейшие банки, такие, как ВТБ, Тинькофф, Открытие, QIWI, Русский Стандарт, и, конечно же, Сбербанк. Даже крымский «РНКБ» вошел в этот список.

Самое главное - переводы с использованием СБП до 100 тысяч рублей в месяц доступны без комиссии любым пользователям, банки которых состоят в СБП. Но как система понимает, сколько я уже перевел в текущем месяце? По сути, моим логином (или идентификатором) для СБП является мой номер телефона, который указан при получении банковской карты. То бишь, если я указал номер телефона «123456» при получении карт в Сбербанке, Тинькофф и Альфе, то для СБП все три названные карты числятся под одним номером «123456» и, соответственно, СБП понимает, что эти три карты принадлежат одному человеку. Когда я совершаю перевод с любой из этих карт через СБП, эта система считает общую сумму переводов с ее использованием со всех трех карт. При переводах через СБП ваши собственные лимиты по конкретной карте остаются нетронутыми. А переводы, совершаемые не через СБП, не учитываются в общую сумму переводов.
Если сумма переводов за месяц превысит 100,000 рублей, комиссия составит 0,5%, но не более 1,500 рублей.

Переписка с РНКБ

Ну круто же? Теперь даже с РНКБ или Сбербанка можно просто перевестидругу за кофе, продавцу за автозапчасти или помочь родителям/детям на коммуналку, не выспрашивая, какая карта у получателя (а в случае со «Сбером» - карта какого региона, угу) и не высчитывая комиссию банка. А ста тысяч рублей в месяц без комиссии хватит 95% пользователей для бытовых переводов.

Очевидно, что переводы без комиссии совсем не выгодны банкам. По этой же причине Сбербанк так долго собирался с духом для подключения к СБП. И по этой же причине найти и включить СБП в своем банке, зачастую, довольно замороченный процесс. Я опишу последовательность для тех банков, которыми пользуюсь сам. Если у тебя иной банк - обратись в чат поддержки, там зачастую есть уже заготовленный автоматический ответ на этот вопрос.

Включаем в приложении Сбербанка: жми на свой профиль в верхнем углу - «Настройки» - «Соглашения» - «Система быстрых платежей» - неистово «ВКЛ».

Приложение Сбербанка

Включаем в приложении Тинькофф: вкладка «Еще» - «Настройки» - «Контакты и переводы» - «Система быстрых платежей» неистово «ВКЛ».

Приложение Тинькофф

Включаем в приложении РНКБ: включено у всех и сразу, задать РНКБ как банк для приема по умолчанию можно, открыв шторку, перейдя в «Настройки» и выбрав соответствующий пункт.

РНКБ молодцы

Включаем в приложении Альфа-банка: у меня переводы в нем включены по умолчанию, никаких действий не потребовалось. В приложении переводы СБП никак не обозначены - ниже написал, как их найти.

Для переводов через СБП в приложениях мобильных банков есть отдельная строка. Ее можно быстро найти по значку СБП.
Нажав на эту строчку, необходимо ввести, собственно, номер телефона получателя. На следующем экране (или на этом же, у кого как реализовано) необходимо выбрать из списка банк, на карту которого придет наш перевод.

В РНКБ проще всего воспользоваться СБП

Например, если я перевожу другу, у которого есть карты Сбербанка, ВТБ и Тинькофф, мне необходимо выбрать из списка тот, на который получатель хочет принять перевод. Если получатель выбрал банк по умолчанию, то он будет сразу выбран в списке.
Если значка СБП в списке нет (как, например, в Альфе) - значит твой банк не хочет, чтобы ты пользовался СБП.

Переводы по СБП в Альфе

Ищи пункт «Переводы» - «В другой банк» - «По номеру телефона».

Переводы по СБП в Тинькофф

В «Тинькофф» сначала всё было заморочено, но они исправились. Теперь просто жми «По номеру», вводи номер телефона получателя и выбирай банк, на карту которого он получит деньги.

Читайте также:

  
• Как в приложении триколор добавить второй айди
  
• Почему в мобильном приложении сбербанк онлайн не отображаются платежи
  
• Vgcore не удается запустить приложение на сервере
  
• Почта яндекс не открывается почта на телефоне
  
• Как подтвердить стрелку учащегося в приложении