Заблокировали телефон по подозрению в мошенничестве

Обновлено: 10.01.2025

Наиболее часто встречающиеся способы телефонного мошенничества

Представленные данные свидетельствуют о том, что мошенничество по телефону становится одним из наиболее простых способов получения несанкционированного доступа к банковской информации граждан. Мошенники для совершения звонков чаще всего используют номера, которые стали доступными вследствие утечки персональных данных, например, из баз с номерами мобильных телефонов, ФИО и других сведений о субъекте персональных данных.

Подробнее об "утечках" персональных данных читайте в нашем материале: Кто что знает обо мне: обработка персональных данных онлайн-платформами

Владея такими данными, становится удобнее применять метод социальной инженерии, то есть психологическое манипулирование для выполнения необходимых для мошенничества операций или раскрытия конфиденциальной информации. Например, информация о наименовании оператора связи, которым пользуется абонент, поможет мошеннику с наибольшей долей вероятности расположить собеседника к раскрытию конфиденциальной информации, если он представится сотрудником компании оператора.

Информирование о превентивных методах борьбы осуществляют и другие заинтересованные в безопасности клиентов органы, например, банки. Так, Сбербанк также осведомляет клиентов об отсутствии необходимости в совершении операций по инструкциям звонящего, так как все операции для защиты сотрудник банка выполняет самостоятельно, а такие данные, как коды безопасности с обратной стороны карты (CVV/CVC), логин от СберБанк Онлайн, коды из СМС, номер банковской карты, сотрудник банка самостоятельно просить не будет 3 .

Новые виды телефонного мошенничества

С помощью информированной поддержки со стороны государственных органов и представителей банковской и телекоммуникационной сфер, а также из-за ажиотажа по теме среди СМИ, внушительное число граждан уже осведомлены о типичных случаях мошенничества, которое совершается с использованием мобильной связи. Тем не менее, злоумышленники совершенствуют способы мошенничества, о которых потенциальные жертвы не осведомлены.

Так, распространение получила мошенническая схема с незаконным использованием подменных абонентских номеров (используются номера банков и подразделений МВД России, в частности – главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России). По данным министерства, с сентября прошлого года выявлено более 20 случаев реализации следующей схемы, в результате которых у граждан похищено более 6,7 млн руб. Звонок осуществляется якобы сотрудником банка, который информирует о попытке оформления неизвестным третьим лицом кредита в онлайн-банке. Далее злоумышленник убеждает гражданина в необходимости самостоятельно оформить онлайн-кредит на ту же сумму, обналичить поступившие на банковскую карту деньги и перечислить их на так называемый резервный счет для мгновенного погашения кредита. Для подтверждения информации звонок поступает от "сотрудника полиции", который подтверждает слова мошенника, представившегося сотрудником банка. При этом для реализации подмены номера звонящего используются не только технологически сложные системы, но и более доступные варианты, например, с помощью Telegram-бота, который позволяет организовывать звонки с подменой номера прямо из мессенджера, отмечает Леонид Чуриков, ведущий аналитик "СёрчИнформ".

Также соответствующая схема может быть реализована с помощью автоматизированных систем. По данным руководителя направления исследования новых киберугроз BI.ZONE Никиты Вдовушкина, в настоящее время около 30% мошеннических звонков проходит с применением роботов: около 10% — с использованием робота в начале диалога и еще около 20% — с переключением на робота, чтобы сообщить ему конфиденциальные сведения, которые доступны только клиенту (например, код подтверждения совершения банковской транзакции из СМС). По мнению эксперта, преимущество роботов заключается в том, что они вызывают доверие жертвы и, как следствие, повышают результативность мошеннических действий. При необходимости получения конфиденциальной информации робот помогает ввести клиента в заблуждение, убедив, что клиент сообщает код не сотруднику банка, а защищенной системе. В дополнение к этому злоумышленники используют психологический прием и перед переключением на робота напоминают жертве, что нельзя называть секретные коды сотрудникам банка, подразумевая, что сотруднику сообщать конфиденциальную информацию нельзя, а роботу — можно.

В некоторых случаях телефонные мошенники используют модернизацию голоса звонящего с целью введения потенциальной жертвы в заблуждение в отношении того, с кем он ведет телефонный разговор. Замена голоса при звонке реализуется довольно просто – с помощью технологии pitch effect [техника звукозаписи, которая понижает или повышает высоту звука. – ГАРАНТ.РУ], объясняет Леонид Чуриков. При этом эксперт отмечает, что такую маскировку нельзя назвать качественной. Куда более серьезный эффект оказывает синтезирование голоса, то есть его изменение до такой степени, чтобы он был узнаваемым для адресата. Это реализация технологии deepfake (от англ. fake – подделка), которая основана на работе нейросети, которая может синтезировать речь или образ человека на основе образцов голоса, изображения. Если кто-то звонит и голосом близкого человека просит срочно перевести деньги на новый номер или на банковскую карту, скорее всего у адресата не возникнет подозрений. Эксперт объясняет, что для использовании данной технологии для совершения телефонного мошенничества нужно, чтобы программа не только синтезировала речь, а делала это в режиме реального времени. Для синтеза качественной подделки нейросети нужно много образцов голоса – источником данных для данной схемы могут быть социальные медиа, например, стриминговые сервисы. Несмотря на то, что для массового мошенничества такой сценарий достаточно сложен, для таргетированных атак (когда злоумышленник охотится на конкретного человека) он подходит. Так, Леонид Чуриков приводит в пример случай, когда в 2019 году генеральному директору британской компании "позвонил" немецкий коллега и попросил перевести третьей стороне $ 243 тыс. Качество подделки было настолько хорошим, что злоумышленник подозрений не вызвал. Это был первый зафиксированный случай мошенничества с deepfake.

Противодействие мошенничеству со стороны банков и операторов телефонной связи

Для противодействия мошенничества банки и операторы телефонной связи консолидируют усилия для борьбы с рассматриваемой проблемой. В пресс-службе Tele2 сообщили об осуществлении соответствующей борьбы с помощью антифрод-платформы (от англ. fraud — "мошенничество") для защиты клиентов коммерческих банков от мошенничеств с использованием социальной инженерии. Платформа интегрируется с коммутаторами телеком-оператора и CRM-системой банка. Антифрод-решение отличает звонки из клиентской службы банка от звонков мошенников даже при использовании подменных номеров и помогает препятствовать незаконному выводу денег со счетов клиентов. Принцип работы антифрод-платформы следующий: две умные системы – мобильного оператора и банка – в режиме реального времени обмениваются данными о звонках общим клиентам с номеров телефонов банка. Если человеку звонят якобы с номера кредитного учреждения, но антифрод-платформа со стороны банка не подтверждает звонок, значит, вызов идет от мошенников. В таком случае система безопасности кредитного учреждения может оперативно заблокировать транзакции атакуемого клиента, чтобы не допустить несанкционированного перевода средств с его счета. В ходе тестирования с крупнейшими банками Tele2 определяла разные виды фрод-коммуникаций: звонки клиентам с подменных номеров банка, звонки в колл-центр банка с подставных клиентских номеров.

Противодействие мошенничеству со стороны государственных органов: закон о блокировке сотовой связи

Некоторые эксперты высказывают мнение о неспособности государственных органов противодействовать телефонному мошенничеству с учетом имеющихся на данный момент инструментов борьбы. Так, Сергей Бородин, управляющий партнер коллегии адвокатов "Бородин и Партнеры", к. ю. н. считает, что существующие правовые и организационные меры необходимого эффекта не дают, а количество правонарушений растет. В ответ на рост числа преступлений мошеннического характера с использованием средств мобильной связи Госдумой был принят в третьем чтении законопроект № 876381-7 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части прекращения оказания услуг связи на территории следственных изоляторов и учреждений, исполняющих уголовные наказания в виде лишения свободы" [закон был принят 9 марта — ред.]. Согласно тексту законопроекта, поставщики телекоммуникационных услуг должны прекратить обслуживание абонентских номеров, незаконно используемых в СИЗО 4 . Согласно пояснительной записке, экспертными органами была выявлена необходимость выработки дополнительных мер, в том числе законодательного характера, по противодействию преступлениям, совершаемым с помощью мобильных средств связи из учреждений уголовно-исправительной системы.

Сергей Бородин высказывает предположение, согласно которому блокировка позволит не только пресечь телефонное мошенничество, но и ряд иных преступлений, связанных в том числе с незаконным оборотом наркотиков и организованной преступностью. Если блокировка мобильных устройств в СИЗО или местах лишения свободы будет добросовестно осуществляться сотрудниками ФСИН, не только уменьшится число мошенничеств, совершаемых вне тюремных стен, но и вымогательства денег у лиц, отбывающих наказание, самими заключенными через родственников находящихся на свободе, считает Евгений Ромашов, вице-президент Московской коллегии адвокатов "Ромашов, Романов и партнеры", адвокат (адвокатская палата Ростовской области). Эксперт считает, что необходимо подходить к решению проблемы масштабно и блокировать не только телефонные, но и интернет-соединения. Представленный законопроект, по мнению эксперта, сократит также число коррупционных действий, так как передавать телефоны и иные средства заключенным будет бесполезно.

***
Мошенничество с использованием средств мобильной связи в настоящее время широко применяется. При этом злоумышленники постоянно совершенствуют уже имеющиеся и активно используемые схемы мошенничества по телефону, придумывая все более трудные для распознания способы обмана. По справедливому замечанию Леонида Чурикова, так как банки и эксперты ведут широкое информирование о том, как могут действовать мошенники, им приходится совершенствовать сценарии и делать их более хитрыми. Но из-за массовости и большого внимания общественности, срок жизни даже в наибольшей степени хитрых сценариев сокращается, а из нетипичных они быстро превращаются в типовые.

Со стороны потенциальных жертв лучшим способом избежать уловок телефонных мошенников является осведомленность о том, какие схемы существуют. Стоит помнить о том, что злоумышленники научились подменять телефонные номера, с которых осуществляется вызов. Также следует иметь в виду, что современные технологии умеют подделывать голос и видео на высоком уровне, напоминает Леонид Чуриков.

Идеальным способом защиты выступает прекращение разговора с собеседником, личность которого вызывает подозрение. Так, например, для противодействия мошенническим действиям МВД России советует не совершать операции по инструкциям, полученным в результате телефонного разговора. В случае сомнений в добросовестности звонящего лучше завершить звонок и перезвонить по номеру телефона банка или мобильного оператора (в зависимости от того, кем представился звонящий). При этом следует помнить, что ни сотрудники банка, ни другие третьи лица не могут запрашивать важную конфиденциальную информацию по телефону, в связи с чем звонки с соответствующей просьбой вероятнее всего являются мошенническими.

1 Подробнее о состоянии преступности за 2020 год можно узнать в официальном ежемесячном сборнике о состоянии преступности за декабрь 2020 года, опубликованном на официальном сайте Генпрокуратуры РФ.
2 Подробнее о схемах мошенничества можно узнать на официальном сайте МВД России.
3 Подробнее о видах мошенничества с картами можно узнать на официальном сайте Сбербанка.
4 С текстом законопроекта можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.

Мобильный телефон всегда с нами: это связь с родными и близкими, рабочие контакты, социальные сети, мобильный банк и Интернет. А теперь представьте, что вдруг оператор заблокировал ваш номер. И вы остались без связи. Совсем. Последствия такого события могут быть очень неприятными. Давайте разберемся, за что оператор может заблокировать номер абонента и что делать, если это произошло.

А номер-то на самом деле не ваш!

Как мы уже разбирались в одном из видеосюжетов, номер телефона, который мы привыкли называть нашим, на самом деле вовсе не наш! Номерная емкость принадлежит государству, которое выделяет номера операторам связи. Абоненты же пользуются номером на основании абонентского договора, заключенного с оператором связи. И в этом самом договоре прописаны права и обязанности сторон, а также ситуации, в которых оператор может заблокировать абонента в одностороннем порядке.

«Договор на оказание услуг связи составлен в соответствии с законом «О связи» и другими нормативными правовыми актами РФ, чтобы не допустить мошеннических и противоправных действий, — рассказала директор по клиентскому сервису «Tele2 Москва» Ирина Буцких. — Есть несколько наиболее частых причин, почему номер может быть заблокирован: несоответствие данных в договоре, рассылка спама или подозрение, что сим-карта была украдена или перевыпущена без ведома абонента. Для предупреждения подобных ситуаций у каждого оператора существует собственный алгоритм действий».

Абонентский договор редко кто читает, чаще его подписывают не глядя. А потом «вдруг» случаются неприятности. На самом деле все условия известны. И основные, хоть иногда и неочевидные, причины мы разберем ниже.

Загадочный пункт 4.1

«Тинькофф Мобайл» может приостановить оказание услуг связи в случае, если абонент нарушил пункт 4.1 условий оказания услуг связи, — прокомментировали в пресс-службе оператора. — Наиболее распространенный вид нарушения — спам-рассылки, для осуществления которых в соответствии с действующим законодательством требуется заключение соответствующего договора. Абсолютное большинство абонентов «Тинькофф Мобайл» полностью исполняет взятые на себя обязательства, приостановление оказания услуг связи происходит в единичных случаях».

Также в пресс-службе «Тинькофф Мобайл» сказали, что ситуация с данным абонентом урегулирована. И уточнили, что всегда информируют абонента о блокировке, отправляя СМС с указанием причины, также информация дублируется в мобильном приложении.

Оператор на самом деле не заинтересован в блокировках, ему выгодны активные абоненты. Но закон нужно соблюдать

А вот абоненту «Билайна» повезло еще меньше: у него в один момент оказались заблокированы мобильный номер, домашний Интернет и ТВ. Пункт 4.1 договора , который, по мнению оператора, нарушил абонент, также охватывает множество ситуаций. Но оператор никак не конкретизировал точную причину блокировки. При этом абонент утверждает, что никакого предупреждения со стороны оператора не было, никаких запрещенных действий он не совершал, а в кол-центре оператора помочь ему не смогли. В пресс-службе «Билайна» рассказали, что решают вопрос, но на момент написания этого материала им не удалось связаться с человеком для прояснения ситуации. Будем следить за развитием событий.

Защитить абонента

Иногда блокировки случаются для того, чтобы защитить абонента, его данные и его деньги. Например, если у оператора возникают подозрения, что та или иная сим-карта была украдена или перевыпущена без ведома абонента. В таком случае номер блокируется, чтобы не дать возможным злоумышленникам нанести вред. Ведь, если ваша сим-карта (или ее дубликат) попала не в те руки, это может привести к значительным моральным и финансовым потерям.

После блокировки номера абонент и оператор проясняют ситуацию, совершают все необходимые действия для предотвращения утечки данных, и связь возвращается.

Имя Никанора Ивановича, паспорт Ивана Кузьмича…

С 1 июня 2018 года операторы обязаны приостанавливать доступ к мобильной связи абонентам, данные о которых в процессе идентификации не подтвердились. А ситуации, когда данные в системе оператора отличаются от данных того, кто этим номером пользуется, к сожалению, не редки.

Так что, если вам приходит СМС от оператора с просьбой актуализировать данные в определенный срок, не поленитесь зайти с паспортом в салон связи. В противном случае не удивляйтесь, если связь вдруг пропадет.

Нет денег — нет связи!

Блокировки по финансовому признаку встречаются чаще всего. В пресс-службе «Билайна» рассказали о таких причинах.

— Абонент «ушел в минус». Номер может быть заблокирован, если у абонента отрицательный баланс. Например, абонент подключил услугу «Доверительный платеж» и вовремя не погасил долг. Снять блокировку очень просто: достаточно положить на счет сумму, необходимую для покрытия долга и положительного баланса на номере.

— Просрочена оплата счета. Для разблокировки достаточно оплатить задолженность. После зачисления средств на баланс телефона разблокировка произойдет автоматически.

— Превышен доступный лимит расходов. Лимит расходов — это максимальная сумма, на которую абонент может «уйти в минус». Для разблокировки необходимо оплатить счета и текущие расходы.

— Абонент не пользовался номером больше шести месяцев. То есть за эти полгода не совершалось ни одного платного действия (звонков, СМС и т. д.). Если абонент не пользовался номером столь длительное время, скорее всего, он ему уже не нужен. Бывают случаи длительных командировок или иные причины, по которым номер был неактивен. В данном случае абоненту — владельцу номера необходимо обратиться в офис оператора с паспортом и объяснить ситуацию.

Сейчас блокировками в социальных сетях уже никого не удивишь. Да и отдохнуть от Facebook или Instagram иногда бывает даже полезно. Чего не скажешь о мобильном телефоне. Без него мы нормально жить и общаться уже не можем. Запомните причины блокировки и постарайтесь их избегать. Тогда вы всегда будете на связи. А уж если блокировка произошла, то смело узнавайте причину и отстаивайте свои права!

Заблокирована моя сим-карта, в службе поддержки сказали, что за мошенничество. Но я не занимаюсь такими вещами и с моего телефона никто не звонил. Что делать?

Ответы на вопрос:

Проводить адвокатское расследование и выяснять всё тщательно и объективно.

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России