Как установить интернет банкинг на телефон
Когда встречается понятие мобильный банкинг, не все однозначно готовы ответить, что это такое. Хотя, словосочетание состоит из знакомых слов: «мобильный» и «банк». Однако полностью раскрыть содержание этого термина порой проблематично. Можно предположить, что это нечто связанное с мобильным телефоном и банком или банковской услугой. Так и есть, но лишь отчасти. А вот, более подробно о том, что такое мобильный банкинг, каков его функционал и возможности, рассмотрим в этой статье.
Что такое мобильный банкинг?
На текущее время технологии ушли далеко вперед. С появлением сетей GPRS, 3G, 4G возможности для пользователей мобильных устройств стали намного шире, в том числе и для клиентов банков. Сейчас работа мобильного банкинга осуществляется через адаптированные приложения для мобильных устройств. Для передачи данных используются каналы мобильной связи и интернета, а функционал услуги значительно увеличен.
Возможности мобильного банкинга.
Услуга мобильного банкинга позволяет владельцам банковских карт и счетов проводить следующие операции:
- Просматривать баланс и информацию по счету;
- Конвертировать валюту;
- Покупать ценные бумаги;
- Получать выписки по счету;
- Оплачивать связь, интернет, жилищно-коммунальные услуги;
- Осуществлять денежные переводы с карты на карту или на другие счета;
- Проводить регулярные платежи;
- Делать взносы по кредитам;
- Снимать средства со вклада и переводить на него;
- Блокировать банковскую карту
- и другие.
Как видно, инструментарий мобильного банкинга позволяет проводить все наиболее важные действия по банковскому счету и пластиковой карте. Возможно, в настоящее время не весь функционал одинаково подходит для всех физических и юридических лиц. Например, не доступны использование электронно-цифровых подписей, усиленная защита и т.д.
Поскольку, приложения создаются специально под портативные устройства и их небольшие дисплеи, не так удобно просматривать отчеты и выписки, а также создавать банковские документы. Тем не менее, мобильный банкинг развивается, создаются и применяются новые технологии: голосовая идентификация, использование биометрии лица и пальцев рук, сканирование встроенной камерой и т.д. Что в будущем позволит превзойти другие виды управления счетами.
Отличия от других технологий дистанционных банковских услуг.
Мобильный банкинг имеет много общего с рядом иных технологий для управления счетами, можно наблюдать сходства с:
- СМС-банкингом;
- «Клиент-Банк» системами;
- Интернет-банкингом.
Система «Клиент-Банк», как правило, представляет собой специальное приложение, установленное на персональный компьютер. Интерфейс программы позволяет проводить все необходимые операции по счету, а информация в банк передается через интернет-канал. Это более продвинутое решение по сравнению с СМС-банкингом в плане возможностей, но уступает в мобильности и привязано к рабочему месту за компьютером.
Использование услуги интернет-банкинга отличается от предыдущей тем, что в качестве приложения для доступа к счету и личному кабинету используется интернет браузер. Как следствие, доступ возможен с любого устройства с поддержкой интернета и интернет-серфинга. Интернет-банкинг наиболее удобен на устройствах с большим экраном, такими как ноутбуки и компьютеры с мониторами. Защиту передачи данных обеспечивает шифрования данных, а вход в интерфейс доступен после прохождения двухуровневой авторизации.
На сегодняшний день мобильный банкинг вобрал в себя сочетание всех трех технологий. Оно предоставляет большинство возможностей других видов удаленных услуг и обладает несомненными преимуществами.
Плюсы и минусы мобильного банкинга.
Из плюсов мобильного банкинга можно отметить:
1. Удобство и простота использования. Интуитивно понятный интерфейс, удобное расположение меню, разделов и кнопок, своевременные уведомления. Разобраться с этим сможет даже отдаленный от компьютеров и гаджетов человек.
2. Бесплатность. Операции по счетам не облагаются дополнительными комиссиями. Клиенты банка, имея официальное приложение на мобильном устройстве могут пользоваться мобильным-банкингом в рамках тарифного плана открытого счета и предоставляемых услуг. В ряде банков услуга предоставляется также бесплатно.
3. Скорость. Достав свой смартфон, можно в считанные секунды осуществить перевод, произвести оплату, проверить баланс или произвести обмен валюты. Для этого не требуются отдельное рабочее место, компьютер и банковские ключи. Нужен всего лишь телефон с сим-картой.
4. Мобильность. Пользователь не привязан к офису или конкретному компьютеру, управление счетом у него в кармане. Если есть мобильный телефон с сетью или мобильным интернетом, то осуществлять операции по счету можно из любого места, будь то наземный транспорт, командировка или отпускной пляж.
Стоит отметить, что мобильный банкинг не лишен ряда минусов:
1. Урезанный функционал. Несмотря на то, что большинство опций доступно пользователю, часть возможностей ограничена. В свою очередь, интернет-банкинг предоставляет более обширный простор для манипуляций с банковским счетом.
2. Зона покрытия связи. Мобильный банкинг доступен, если абонент находится в области действия оператора сотовой связи. Если сети нет, то и произвести какие-либо действия со счетом или картой не получится.
3. Потеря гаджета. Если мобильное устройство утеряно или украдено, весь функционал так же будет утерян до восстановления и приобретения нового телефона или планшета. Более того, доступ к личным финансам может стать доступен третьим лицам. Если вовремя не заблокировать банкинг, есть риск того, что его взломают.
Как и где подключить мобильный банкинг?
Данную услугу , как правило, подключают непосредственно через устройства или представителей банка, клиентом которого Вы являетесь. Это можно сделать следующими способами:
- Активировать услугу через банкомат.
- Подключить услугу через телефон с помощью смс-команды на специальный номер.
- Позвонить на горячую линию банка.
- Воспользоваться интернет-банкингом.
Для полноценной работы может потребоваться установка дополнительного приложения.
Подключение к услуге интернет-банкинга даёт возможность удалённо, то есть без посещения отделения, использовать средства со своего карточного счёта. В этой статье мы расскажем о том, как подключиться к системе и распоряжаться счётом с компьютера или мобильного телефона.
Что нужно пользователю для подключения к интернет- банку
Практически все крупные российские банки предоставляют услугу интернет-банкинга своим клиентам.
Условия и нюансы сервиса в каждой финансовой структуре разные. Названия их также отличаются. Например, система интернет-банка у Сбербанка – Сбербанк Онлайн, Газпромбанка – Домашний банк, Альфа-Банка – Альфа-Клик и т. д.
Для подключения к сервису интернет-банкинга вам понадобится:
- Банковский карточный счёт, а попросту карта;
- Подписание Договора на предоставление услуг банковского обслуживания;
- Мобильный телефон.
Без подписания Договора возможности сервиса для вас будут ограниченными.
Как подключить интернет-банк
Процедура подключения(регистрации в личном кабинете) заключается в получении логина и пароля для входа в систему, например, такими способами:
Далее, вход в систему интернет-банкинга осуществляется через официальный сайт вашего банка с использованием полученных авторизационных данных.
Для работы в системе понадобится компьютер с подключённым интернетом и телефон для получения одноразовых паролей. Заменой телефону могут служить пароли, распечатанные через терминал или банкомат, если есть такая опция.
Как правило, одноразовый код нужен при регистрации, после введения логина и пароля, а также при осуществлении транзакций(перечислений).
Использование услуги интернет-банкинга удобно, а главное, бесплатно. При соблюдении несложных мер безопасности риск вмешательства третьих лиц или потеря авторизационных данных – минимальны.
Как подключить мобильный банк через интернет
Подключиться к Мобильному банку можно несколькими способами:
- через устройства самообслуживания;
- в отделении банка;
- через интернет.
Все современные «продвинутые» банки предоставляют услугу интернет-банкинга. Ведь пластиковая карта и интернет есть у многих жителей России. Так, почему бы не сделать с помощью этого удобного сервиса нашу с вами жизнь легче и проще!
Не секрет, что многие россияне предпочитают Сбербанк другим банкам за его надежность и опыт в сфере финансовых услуг. Но не стоит забывать и о его современности. Технологии развиваются и это требует от банков соответствующих изменений. Так, сложно сейчас представить банк без официального сайта и мобильного приложения, позволяющих совершать все действия Сбербанк онлайн. Подключить мобильный банк через интернет также не представляет труда. Рассмотрим, как это можно сделать и какие преимущества это дает.
Как подключить мобильный банк через Сбербанк онлайн - порядок действий
Чтобы подключить мобильный банк онлайн, нужно перейти на официальный портал Сбербанка онлайн, войти, используя свой логин и пароль и создать заявку на подключение мобильного банкинга.
В деталях подключения на выбор будет предложено 2 варианта услуги:
В полный пакет входят все возможные типы уведомлений, а его стоимость будет зависеть от типа карты, но не более 60 рублей (владельцы платиновых и золотых карт, как правило, пользуются услугой бесплатно).
Сделать это можно как через компьютер, так и через телефон с не меньшим удобством, поскольку сайт Сбербанка является реверсивным.
Преимущества мобильного банка Сбербанка
Многообразие функций, предлагаемых мобильным банком от Сбербанка, действительно удивляет.
Основные преимущества мобильного банкинга, конечно, в удобстве, поскольку позволяют простыми ussd командами:
- осуществлять платежи;
- переводить деньги;
- просматривать историю операций;
- получать индивидуальные предложения банка
- запрашивать информацию.
Кроме того, это удобный способ контролировать свой счет – ведь обо всех поступлениях и списаниях со счета, вы сразу же получите уведомление.
Мобильный банкинг – это тип интернет-банкинга, в котором интернет-браузеры заменены специальными приложениями, позволяющими не только контролировать учетную запись, но и полностью управлять ею вместе с выполнением платежных транзакций. И хотя настоящий бум для банковских приложений случился ещё 2-3 года назад, сама идея онлайн-банкинга не такая новая, как вы могли бы подумать.
В России попытки внедрить мобильный банкинг были предприняты ещё вначале 2000 годов. Однако, банкам пришлось долго ждать массового интереса к мобильным приложениям.
Функциональность мобильного банкинга
Что самое важное в мобильном банкинге, так это его функциональность. И мы должны признать, что мы можем говорить о большой эволюции в этой области.
Современные мобильные приложения (специальное программное обеспечение, установленное на мобильных устройствах, обеспечивающее доступ к банковским счетам) предоставляют вам:
- Удобный вход в систему – четырёхзначный PIN-код, отпечаток пальца или графический символ, «обведенный» на дисплее, позволяет мгновенно войти в свою учетную запись.
- Контроль финансов – благодаря приложению вы можете быстро проверить состояние своих счетов, карточек и других накопительных и инвестиционных продуктов.
- Выполнение переводов – быстрое выполнение внутренних и зарубежных переводов, подтвержденное предварительно установленным PIN-кодом или встроенной авторизацией.
- Пополнение баланса телефона – вы можете быстро и легко пополнить свой телефон со счета карты.
- Доступ к дополнительным продуктам и услугам – с помощью мобильного приложения вы можете открыть депозит, погасить задолженность по кредитной карте и даже подать заявку на кредит.
- Мониторинг валютного курса – приложение позволяет вам отслеживать валютные курсы на постоянной основе, а встроенный калькулятор оптимизирует любые возможные конвертации.
- Мобильный шкафчик – в приложении мобильного банкинга вы можете хранить, например, квитанции или карты лояльности, которые вы можете использовать в любое время.
- Бесконтактные платежи и снятие средств – вам не нужен кошелек или платежная карта, всё, что вам нужно, это телефон для снятия денег с вашего счета, а также для оплаты покупок и услуг.
- Поиск банкоматов и банковских отделений – вы быстро и эффективно найдёте путь к ближайшему отделению банка или банкомату.
Банк решает, какие из перечисленных функций доступны в вашем приложении. Обычно, однако, банки, конкурирующие друг с другом за клиента, сильно расширяют эти услуги, чтобы соответствовать даже самым требовательным ожиданиям.
Как пользоваться мобильным банкингом?
Мобильные приложения Банка создаются таким образом, чтобы их могли поддерживать устройства, использующие системные платформы, такие как Android и iOS.
Если ваш телефон использует одну из перечисленных выше операционных систем, вы можете использовать мобильный банкинг на своем телефоне.
- На веб-сайте вашего банка выберите вариант, совместимый с операционной системой вашего телефона, или найдите приложение вашего банка в магазине приложений.
- Скачайте (требуется подключение к интернету) и установите приложение на свой телефон.
- Активируйте приложение, следуя инструкциям на экране.
- Установите пароль для мобильного банкинга (обычно четырёх-пятизначный PIN-код).
- Готово – теперь вы можете использовать банковские операции на вашем телефоне.
Безопасность мобильного банкинга
Банки обеспечивают 100% безопасность своих приложений и защищают вас от хакерских атак. Все благодаря сертификатам производителей приложений, а также таким гарантиям, как:
- индивидуальный код доступа (PIN-код);
- зашифрованное соединение приложения с банком;
- блокировка доступа к системе после многократного неправильного ввода PIN-кода;
- устойчивость мобильных приложений к фишингу (то есть подмене веб-сайта банка на фальшивый фишинговый веб-сайт);
- возможность устанавливать индивидуальные лимиты для совершения транзакций в мобильном банке;
- возможность отключения мобильного приложения от онлайн-банкинга (путём входа на другом устройстве) в случае потери телефона;
- защита от перехвата данных клиента (эти данные не сохраняются в памяти телефона).
Вы можете подумать, что «банк в телефоне» – это полностью безопасное решение, которое так же функционально и легко в использовании. Тем временем, во всем мире проводятся исследования, доказывающие, что приложения мобильного банкинга не так безопасны, как уверяют банки. Оказывается, что люди, использующие мобильный банкинг, даже более уязвимы для хакерских атак, чем клиенты, использующие только онлайн-банкинг.
Это не означает, что вы должны отказаться от мобильного банкинга. Однако, помните:
Читайте также: