Как сделать чтобы с карты не снимались деньги автоматически тинькофф

Обновлено: 08.01.2025

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

• В. э. образование.
• Работала 5 лет в банке.
• Независимый эксперт.
• Финансовый аналитик. . .

Вы всегда можете снять наличные с карты Тинькофф, как с дебетовой, так и с кредитной. Но от типа платежного средства зависят условия проведения операции, места обналичивания и то, берется ли комиссия. Поэтому рассмотрим оба вида карт.

1. Условия обналичивания дебетовых карт
2. Если речь о премиальной дебетовой карте
3. Как снять миллион с карты Тинькофф
4. Как снять деньги с кредитной карты Тинькофф
5. С кредиток снимать деньги крайне невыгодно
6. Как снять деньги с карты Тинькофф в Турции или другой стране

Как снять деньги с карты Тинькофф, условия обналичивания без комиссии. Мы на Бробанк.ру изучили схемы снятия денег с дебетовых и кредитных карт банка и рассказывает обо всех условиях и нюансах.

Условия обналичивания дебетовых карт

Начнем с дебетовых карт банка Тинькофф, которых всегда много в ассортименте — это около 10 продуктов различного направления. Линейка дебетовых карт постоянно обновляется, но условия обналичивания по ним практически всегда идентичные.

Допустим, вам нужно снять деньги с карты Тинькофф Блэк — это самый популярный дебетовый продукт банка. И все остальные классические карточки банка имеют идентичные условия условия проведения операций обналичивания.

Ключевые моменты тарификации для классических дебетовых карт банка:

• в банкоматах Тинькофф можно снимать деньги любыми суммами без комиссии. Суммарный ежемесячный объем для бесплатной операции — 500000 рублей;
• если сумма операций снятия за месяц превысила 500000, при использовании банкоматов Тинькофф берется комиссия 2%, минимум 90 рублей;
• в сторонних банкоматах можно снять с карты Тинькофф без комиссии до 100000 за месяц, но при условии размера операций от 3000;
• если сумма снятия меньше 3000, берется фиксированная плата в 90 рублей;
• если при использовании сторонних банкоматов клиент снял за месяц более 100000, за последующие операции берется комиссия 2%, минимально 90 рублей.

Под “месяцем” понимается не календарный месяц, а отчетный. У каждого клиента и у каждой карты он свой. Например, может длиться с 13 числа по 12 число следующего месяца. Дата начала нового отчетного периода указана в выписке, которую можно увидеть в банкинге.

Сам Тинькофф имеет мало собственных банкоматов, поэтому создал для держателей дебетовых карт возможность бесплатного обналичивания в устройствах любых банков. Главное, снимать суммами от 3000 и помнить о том, что после достижения суммы обналичивания в 100000 будет браться комиссия в 2%, мин 90 рублей.

Если речь о премиальной дебетовой карте

Теперь рассмотрим, сколько можно снять с карты Тинькофф, если говорить о премиальном продукте. Речь о ALL Airlines Black Edition и Tinkoff Black Metal. Это особые продукты с привилегиями для более состоятельных клиентов, поэтому условия проведения операций обналичивания будут другими:

• в банкоматах Тинькофф можно снимать деньги без ограничений и комиссий;
• в сторонних устройствах можно также снимать бесплатно любыми суммами, но до достижения порога в 500000 за расчетный месяц;
• если порог в 500000 превышен, за последующие операции будет браться плата по 2%, минимально 90 рублей.

Фактически вы можете снять деньги с карты Тинькофф в Сбербанке или в банкомате любого другого банка. Бесплатное обналичивание работает по всей России.

Как снять миллион с карты Тинькофф

Стандартно гражданам хватает предоставленных банком лимитов. На практике мало кто снимает по классическим карточкам больше 50000 рублей за месяц. Но все же бывают ситуации, когда нужно обналичить больше. Например, вы держали деньги на вкладе, он был закрыт, и появилась необходимость забрать деньги на руки, а не держать их на счету.

На деле ситуация с обналичиванием крупных сумм не очень приятная, потому что без комиссии не обойтись. Исключения — только премиальные карты, по которым можно провести операцию через банкоматы Тинькофф, снять сколько угодно без взимания платы.

Как снять наличные с карты Тинькофф в этом случае:

• снять 500000 в банкомате Тинькофф, это предел для операции без комиссии;
• снять 100000 в любом другом банкомате, это предел для операции без комиссии в сторонних устройствах;
• перевести 100000 по номеру телефона на другую карту по Системе Быстрых Платежей (СБП). В месяц бесплатно можно переводить такую сумму. После обналичить ту карту ее методами.

Но оставшиеся 300000 (если вы говорим о необходимости снять 1000000) придется обналичивать уже с комиссионными. Каким бы банкоматом вы не воспользовались, с вас возьмут 2%, то есть с 300000 это будет 6000 рублей.

Как снять деньги с кредитной карты Тинькофф

Условия обналичивания карт с кредитным лимитом совершенно другие. Если в случае с дебетовыми клиент забирает свои деньги, то в этом случае снятию подлежат кредитные деньги. Банки такие операции не приветствуют, они хотят, чтобы клиенты преимущественно расплачивались кредитками за покупки, поэтому делают условия снятия невыгодными.

Снять деньги с кредитной карты Тинькофф без комиссии можно только в том случае, если речь идет о премиальной кредитке. По всем остальным устанавливаются комиссионные. Они разные и зависят от вида карточки. Рассмотрим условия обналичивания по самым популярным кредиткам банка Тинькофф:

, самая популярная кредитная карта на рынке. Комиссия за обналичивание вне зависимости от банкомата составит 2,9%, минимально 290 рублей; и Tinkoff Drive. Держатели это карты платят по 390 рублей за каждую операцию снятия вне зависимости от суммы; . Держатели этой премиальной кредитки могут бесплатно обналичивать до 100000 рублей за расчетный месяц.

Обратите внимание, что переводы на другие реквизиты приравниваются банком Тинькофф к обналичиванию, поэтому за них берется комиссия. Это переводы на карты, переводы на счета физических лиц, оплата кредитов, покупка ценных бумаг. Более того, Тинькофф приравнивает к операциям снятия оплату коммунальных услуг, мобильной связи и переводы на электронные кошельки.

С кредиток снимать деньги крайне невыгодно

Если рассматривать, можно ли снимать деньги с кредитной карты Тинькофф, то да, это можно делать без проблем через банкоматы любого банка. Но эти операции крайне невыгодны для заемщика. Выполняя их, он увеличивает переплату.

Что важно понимать:

• снятие наличных с кредитки всегда облагается комиссией (кроме премиальной карты);
• за совершение операций обналичивания и приравненных к ним транзакций заемщик платит повышенную процентную ставку;
• операции обналичивания и приравненные к ним не попадают под льготный период.

Если вам нужны наличные, лучше оформите небольшой кредит в том же Тинькофф или в другом банке. Это будет гораздо выгоднее.

Как снять деньги с карты Тинькофф в Турции или другой стране

За границей тоже можно снимать деньги с карт Тинькофф. Они обслуживаются международной системой Мастеркард, которая работает практически по всему миру. И банкоматы всех стран работают с карточками Мастеркард.

Идеально для использования за границей подходит карта Тинькофф Блэк. Дело в том, что это мультивалютный продукт, к которому можно открыть счет в любой валюте. Например, если поехали в Турцию, то открываете для этого счет в лирах и пользуетесь им без потерь на конвертации.

За границей также можно снимать деньги с карты Тинькофф Блэк без комиссии в любом банкомате. Минимальная сумма — 100 долларов, 100 евро или эквивалент в другой валюте. Максимально за расчетный месяц можно снять бесплатно 5000 долларов.

Если у вас карта не Блэк или вообще кредитная, об условиях пользования за границей лучше узнать, обратившись в чат поддержки или по горячей линии банка.

Комиссия банка Тинькофф зависит от того, какими банкоматами или терминалами вы пользуетесь, и какую именно операцию по банковской карте выполняете. А также от типа самой карты: дебетовая это карточка или кредитная.

И сразу скажем про карту, с которой будет самый высокий процент, особенно на снятие нала. Это кредитка.

Комиссия за операции по кредитке

Совет: не снимайте бумажные деньги с кредитки Тинькофф вообще . Она для этого не предназначена , все сотрудники банка вам подтвердят, что что кредитка исключительно для электронных платежей. Ее платят в интернет- и обычных магазинах (покупка еды, вещей, техники, платежи за какие-либо услуги).

Если вы не послушаете и все-таки решите сначала снять, а затем оплатить бумажными купюрами, то вас ждет комиссия:

• 2,9% + 290 рублей за каждую операцию по основной карте Платинум
• Либо просто 390 рублей за каждую операцию по всем остальным кредиткам

Вам это нужно? Думаем, что нет.

При обычных операциях оплаты кредитной картой Тинькофф комиссия за платежи со стороны банка Тинькофф не берется. Комиссия может браться получателем платежа либо банком-посредником, через который вы его проводите (либо платежным агрегатором вроде Интеркасса, Рамблер-касса, Вебмани и т.д.). Расписать, какая у них будет комиссия невозможно, т.к. они сами ее выставляют, часто меняют, и увидеть конкретный процент можно будет только в процессе совершения платежа (либо даже уже после).

Но в целом, считается, что платежи по кредитке не облагаются комиссией.

Пополнить и сделать покупку — за это банк Тинькофф комиссию не берет, за снятие бумажных денег — комиссия очень высокая.

Здесь важное замечание . Для вас, как для владельца кредитки, комиссия будет заключаться в оплате процентов про кредиту (годовая процентная ставка). Но если вы уложитесь в грейс-период (беспроцентный), то вообще бесплатно.

Комиссия при операциях с дебетовой картой

У Тинькофф банка дебетовых карт много, но в целом условия одинаковые. Просто для специализированных тематических карт есть преференции (скидки, бонусы, кэшбэки) в тех местах (магазинах, авиа, авто и т.д), которым они посвящены.

Поэтому в качестве общей информации мы рассмотрим комиссию на примере самой массовой и популярной дебетовке Tinkoff Black. Для других карт эта информация будет на 95% актуальна.

Для рублевой карты

Точнее не рублевой карты, а рублевого счета этой карты . Т.к. в 2018 году счет карты стал мультивалютным, и на одной карте вы можете иметь счет в рублях, в долларах и евро. Активным является только один, в но в Мобильном приложении или Интернет-банке это переключение делается одним касанием.

Кстати, если вы еще не сделали счет карты мультивалютным, зайдите в приложение или личный кабинет банка и сделайте это (это актуально тем, кто получал карту ранее, в начале этого года или прошлых годах, тогда этой возможности еще не было).

При переводе денег с карты:

• Внешний перевод (т.е. перевод с карты Тинькова на карту другого банка):

1. До 20 тысяч рублей — бесплатно
2. Более 20 000 — 1,5%, но не менее 30 рублей

• Внутренний перевод (с одной карты Тинькофф на другую, и не обязательно вашу) — бесплатно

При снятии наличных бумажных денег:

Если вы используете банкоматы банков-партнеров, то есть 2 варианта комиссий:

1. Снимаемая сумма не >150 000 за месяц и больше 3 000 рублей за одно снятие = 0 (ноль) рублей, т.е. бесплатно
2. То же самое, но сумма снятия меньше 3 000 рублей = комиссия за операцию 90 рублей.

Не больше 150 тысяч, означает — максимальная сумма снятия за расчетный период (за месяц) вообще.

Банкоматы банков-партнеров: Сбербанк, Альфа-банк, Газпромбанк, ВТБ, Промсвязьбанк, Росбанк, Бинбанк.

При пополнении карты

Дебетовую карту можно пополнить либо переводом с другой карты (этого же или другого банка), либо внести наличные через терминал/банкомат.

1. Пополнение внутренним или внешним банковским переводом в рублях — бесплатно
2. Пополнение карты наличными через партнеров и переводы с карты стороннего банка:

• До 300 000 рублей — бесплатно
• Свыше 300 000 рублей = 2% от суммы превышения

Для счета в долларах или евро дебетовой карты Тинькофф Блэк

Соответственно, если активным будет долларовый счет или евро-счет, и вы захотите перевести, снять или пополнить его, то комиссии будут следующие:

Перевод денег с карты на карту

• Внешний перевод со счета = 15 долларов или 15 Евро
• Внутренний перевод со счета — бесплатно

Снятие

При снятии через банкоматы банков-партнеров:

• До 5 000 $ за расчетный период при сумме операции 100 $ и выше = бесплатно
• До 5 000 $ за расчетный период при сумме операций до 100 $ = 3 доллара или 3 евро

Через собственные банкоматы Тинькофф

И в конце хотелось бы отметить все вышеназванные операции через банкоматы Тинькофф. Еще в прошлом году их не существовало вообще. Но политика банка изменилась и в 2018 году началась их установка в крупных городах. Больше всего их в Москве и Санкт-Петербурге, но в других городах они тоже постепенно появляются.

Вот так они выглядят:

Устанавливают их в проходимых местах, например, на центральных станциях метро, в больших торговых центрах и гипермаркетах (Ашан, Икея и т.д.)

Они удобные тем, что это собственные банкоматы, которые не берут комиссию.

1. Таким образом, если вам нужно пополнить карту Тинькофф внеся наличные, то в этом банкомате это можно сделать бесплатно (в рублях, долларах, евро).
2. Если нужно снять, тоже бесплатно. Единственное, учитывайте ограничение (месячный лимит).
3. Вот за перевод на карту другого банка снимется 1,5%, если же перевод внутренний (на другую карту Тинькофф), то бесплатно.

Ищите их на карте и пополняйте, переводите, снимайте без проблем и комиссий.

Увеличенные лимиты по дебетовой карте

Да будет вам известно, что в 2018 году банк Тинькофф выпустил расширенную версию карты Black, которая называется Black Edition. Можно прочитать про нее здесь.

Карта дороже в ежегодном обслуживании, но дает определенные преференции.

Увеличен ежемесячный лимит на снятие, переводы и пополнение. Например, на обычной Блэк можно было снять лишь 150 тысяч, а в этой уже 500 тысяч рублей.

Комиссия по этим операциям равно 0 (ноль) рублей, т.е. бесплатно. Можно пополнять на 500 тысяч и больше бесплатно, снимать до 500 000 бесплатно, любые внутренние и внешние переводы бесплатно.

Таким образом, если вы оперируете довольно большими суммами, то вам стоит присмотреться к этой версии карты, т.к. она довольно сильно расширяет возможности.

Сводная таблица комиссий Тинькофф

Хоть это и не просто, мы сделали упрощенную таблицу комиссий в банке Тинькофф по операциям с картами (самыми популярными). Таблица имеет ряд тонкостей, описанных выше в тексте, но в среднем, не придираясь, наглядно комиссии выглядят так:

Для быстрого просмотра она отлично подходит. Пользуйтесь собственными банкоматами Тинькофф!

Как отключить автоплатеж Тинькофф Банка? Отключение автоплатежа в Тинькофф Банке в личном кабинете, через приложение на телефон и службу поддержки.

Какие есть варианты отключения автоплатежа в Тинькофф?

Через звонок на горячуюю линию

Если вы решили пойти по этому пути, убедитесь, что автоплатеж Тинькофф действительно отключен в личном кабинете или мобильном приложении. Человеческий фактор никто не исключает.

Деактивация автоплатежа Тинькофф Банка через личный кабинет

Удаленно отказаться от автоплатежа можно с помощью сервиса интернет-банкинг. Для этого необходимо зайти на официальном сайте учреждения внести корректировки в настройках:

Процесс займет не более 5 минут, и вы можете быть на 100% уверены, что автоплатеж Тинькофф отключен.

Отключить автоплатеж Тинькофф можно обратившись в чат сотруднику банка. Онлайн общение с представителем банка доступно в личном кабинете.

С помощью мобильного приложения

Навигация в мобильном приложении практически идентична личному кабинету, поэтому отмена платежа проходит так же: зайти во вкладку “Шаблоны”, нажать кнопку “Выключить” напротив автоматических платежей.

Подключить автоплатеж можно таким же способом. Для этого понадобиться только кликнуть кнопку “Вкл” или “Включить”. Затем также проверить, что услуга успешно подключена.

Сервис предназначен для клиентов финансовой компании, которые ценят свое личное время и не желают тратить его на ежемесячный разбор счетов. Пользоваться услугой удобно и выгодно. Но существует ряд причин, когда нужно деактивировать сервис: окончание выплат по кредиту, переход на другой способ оплаты и т. д.

Безопасность

Самое время изучить эти особенности и новые риски, чтобы не потерять свои деньги, тем более что и у других банков появляются банкоматы с бесконтакнтым модулем.

Рекомендации

Интересные случаи с банкоматами Тинькофф (с потерпевшими)

Случай №2 — Вместо карты Тинькофф произошло пополнение чужой(!) карты Сбербанка(!) — как это возможно? Банкомат понимает бесконтактные карты, не кладите на него кошелек с картами, особенно с чужими :).

28 ноября 2018г. мне позвонил сотрудник банка Давид и сообщил что деньги с моей карты снял другой человек, они собираются опознать этого человека и возвращают деньги мне на счет.

В чём проблема

Очевидно, люди ещё не привыкли к бесконтактной работе и измененному протоколу взаимодействия с банкоматом. Ведь как построен стандартный протокол с обычным банкоматом, у которого нет бесконтактного модуля, который должен проглотить карту в начале сеанса и отдает ее в конце сеанса, что главное при пользовании обычным банкоматом:

1. Не забыть в нем карту
2. Не забыть в нем деньги

Остальные пункты уже не так зависят от человека: надо чтобы банкомат не завис, при внесении наличных распознал каждую купюру, принял и зачислил на счет.

Выполнение этих двух пунктов уже привычно, и хорошо ложится на стандартный сценарий:

• Засунул карту
• Набрал пин-код
• Выполнил последовательность действий (обычно — снятие или внесение наличных, получение чека об операции)
• Нажал кнопку выхода/завершение сеанса (если это не произошло автоматически)
• Получил обратно свою карту
• Теперь можно уходить

В случае с бесконтактным банкоматом есть существенная разница: он не заглатывает карту, ее прислоняешь и кладешь в карман/кошелек, т.е. п.1) выполняется автоматически. Если вы не снимаете наличные, то п.2) тоже отпадает, т.е. привычные пункты выполнять не нужно. Вместо них нужно следить за завершением своей сессии и аккуратным использованием бесконтактного модуля банкомата Тинькофф, см. начало статьи.

Похожие случаи есть и с банкоматами Сбербанка.

Комментарий от Сбербанка:

«Сбербанк России 05.04.2019 14:02
Добрый день!

Деньги зачислены на вашу карту 4.04.19 г. по индивидуальному решению. Просьба внимательно относиться к надписям на банкомате, так как там был текст: «Чтобы завершить платеж, вставьте карту«.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Виртуальная карта Тинькофф Мобайл. Особенности

1 Бесплатный выпуск и доставка.

Если заказать сим-карту Tinkoff Mobile по этой ссылке, то банк подарит 1000 руб. на связь. Бонус надо будет использовать в течение 50 дней после доставки.

А если заказать по этой ссылке, то будет месяц бесплатной связи (600 минут и 20 ГБ интернета).

UPD: 07.01.2022
И, наконец, есть еще третья акция: если заказать Tinkoff Mobile по этой ссылке, то банк удвоит первый платеж. Максимальные 3000 бонусных рублей здесь можно будет потом использовать на услуги связи в течение 180 дней (1 бонус равен 1 рублю).

Храни Деньги! рекомендует:

2 Бесплатное обслуживание.

Смс-информирование об операциях также осуществляется бесплатно:

Чтобы использовать виртуалку для покупок и снятия наличных, ее нужно добавить в Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay.

3 Процент на остаток.

На ежедневный остаток на виртуальной карте от 1000 руб. начисляется 4% годовых:

4 Кэшбэк 1% на все.

Месячный лимит кэшбэка — 3000 руб.

Список исключений для начисления вознаграждения стандартный для всех карт банка:

Основной смысл карт, баланс которых равен балансу мобильного телефона, заключается в том, что их можно пополнить с кэшбэком, ну или, как минимум, с сохранением льготного периода по кредитной карте с длинным грейсом.

5 Нельзя бесплатно вывести деньги.

6 Комиссия за бездействие.

Чтобы этого избежать, достаточно любого действия, которое приводит к изменению баланса (например, пополнения), стало быть, и покупки по виртуальной карте тоже должны сбрасывать это счетчик:

Вывод

Не забудьте про выгодные акции:
– Если заказать сим-карту Tinkoff Mobile по этой ссылке, то банк подарит 1000 руб. на связь. Бонус надо будет использовать в течение 50 дней после доставки.

– Если заказать ее по этой ссылке, то будет месяц бесплатной связи (600 минут и 20 ГБ интернета).

– И, наконец, если заказать Tinkoff Mobile по этой ссылке, то банк удвоит первый платеж. Максимальные 3000 бонусных рублей здесь можно будет потом использовать на услуги связи в течение 180 дней (1 бонус равен 1 рублю).

Все-таки стоило бы добавить небольшой лимит на бесплатный вывод, и убрать невыгодное округление кэшбэка, эх, мечты-мечты :)

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

Читайте также:

  
• Как сделать четкие значки на рабочем столе
  
• Что можно приготовить в тандыре своими руками
  
• Напольный декор своими руками
  
• Шторки для фотофонаря своими руками
  
• Открыть кальянную как правильно все сделать