Как изменить способ оплаты в 1с после оплаты
Использован релиз 3.0.59
Безналичная розничная выручка зачисляется на расчетный счет организации за вычетом комиссии банка-эквайера в следующем порядке:
- выручка в полном объеме отражается по дебету счета 57.03 "Продажи по платежным картам";
- комиссия банка-эквайера списывается со счета 57.03 в дебет счета 91.02 "Прочие расходы";
- выручка за вычетом комиссии зачисляется на счет 51 "Расчетные счета" в корреспонденции с кредитом счета 57.03.
Для автоматического формирования проводок на сумму комиссии банка-эквайера нужно настроить процент комиссии в справочнике "Виды оплат" через документ "Операции по платежным картам".
- Раздел: Банк и касса – Операции по платежным картам.
- По кнопке "Создать" создайте новый документ.
- В поле "Вид оплаты" по ссылке "Показать все" перейдите в справочник "Виды оплат" (рис. 1).
- Кнопка "Создать". В поле "Способ оплаты" проверьте, что установлен способ "Платежная карта".
- Укажите наименование, например, "Оплата платежными картами".
- В поле "Контрагент" выберите банк-эквайер, через который зачисляются средства.
- В поле "Договор" выберите договор с банком-эквайером.
- В поле "Комиссия банка" укажите размер комиссии банка-эквайера. Используйте значение переключателя "Фиксированный размер процента" (если процент комиссии не зависит от суммы), или "Зависит от суммы операций" (если процент комиссии зависит от суммы зачисляемой выручки; кнопкой "Добавить" установите сумму операции и процент комиссии).
- Кнопка "Записать и закрыть".
- Заполните остальные поля документа.
- Кнопка "Провести".
Для отражения операции по зачислению выручки на расчетный счет используйте кнопку "Создать на основании" и выберите "Поступление на расчетный счет" (рис. 2). В созданном документе поля "Сумма услуг", "Счет затрат" и "Прочие доходы и расходы" заполнятся автоматически, при проведении документа сформируются проводки на зачисление выручки на расчетный счет Дт 51 и Кт 57.03 и списание комиссии банка-эквайера Дт 91.02 и Кт 57.03.
Смотрите также
Документ "Операции платежным картам" предназначен для отражения оплаты по картам. Данный документ создает проводки по 57 счету и именно в нем можно выбрать к какой системе налогообложения будет отнесен доход, если у вас применяется совмещение двух режимов налогообложения.
Не нужно путать понятие «безналичные оплаты» по банковским картам от физического лица и безналичные оплаты от юридического лица через расчетный счет.
Для учета по данному документу необходимо настроить функциональность программы 1С 8.3.
Для этого переходим в раздел Администрирование – Функциональность – вкладка Банк и касса – должна стоять галка «Платежные карты».
Проведение операций по платежным картам в автоматизированной и неавтоматизированной точке различаются, рассмотрим оба варианта.
Неавтоматизированная торговая точка
После включения функциональности переходим в раздел Банк и касса – Операции по платежным картам. По кнопке Создать создаем документ.
Указываем вид операции – Оплата от покупателя.
Контрагента можно создать, как розничного покупателя.
Создать вид оплаты. Наименование может быть любое, далее выбираем контрагента Банк, указываем договор эквайринга с этим банком. Если терминал к 1С не подключен, то не указываем его. Счет расчетов по умолчанию стоит 57.03. Здесь же указывается процент комиссии банка.
В поле Сумма указывается сумма перевода.
Для заполнения поля Договор можно создать договор для Розничного покупателя и назвать его «Без договора».
Указывается ставка НДС, счет, если он был. И при совмещении режимов налогообложения у вас будет поле для выбора Аванс в НУ.
Указываются счета расчетов с контрагентом и принцип погашения задолженности.
После заполнения документа и проведения будет сформирована проводка Дт 57.03 Кт в зависимости от указанного счета расчетов с контрагентом.
После этого должно быть создано поступление на расчетный счет с видом операции «Поступление по платежным картам» от контрагента-банка и сформированы проводки Дт 51 Кт 57.03. Комиссия банка будет рассчитана автоматически в соответствии с той суммой, что указана в Виде оплаты.
Автоматизированная торговая точка
Если торговая точка автоматизирована, то банковский эквайринг проводится достаточно просто. Для совершения операции нужно в разделе «Продажи» выбрать пункт «Отчет о розничных продажах». Откроется список отчетов о продажах, в этом списке нужно выбрать отчет, к которому будем привязывать оплату картой, переходим на вкладку «Безналичные оплаты».
Вид оплаты аналогично создается и заполняются в нем поля:
• Способ оплаты - платежная карта;
• Наименование - указываем оплата через терминал АТТ;
• Контрагент - указываем банк, с которым у организации заключен договор;
• Договор - заполняется из реквизитов контрагента;
• Счет расчетов - по умолчанию стоит 57.03
• Банковская комиссия - %, который мы платим банку за каждую операцию.
В поле Сумма указывается сумма, которую заплатили картой. Формируются следующие проводки.
Деньги уже списались с карты покупателя, но в 1С еще не отражено поступление на расчетный счет. Отразить поступление нужно через загрузку банковской выписки. Данный пункт находится в разделе Банк и касса – Банковские выписки – Поступление на расчетный счет с видом операции «Поступление по платежным картам» от контрагента-банка и сформированы проводки Дт 51 Кт 57.03. Комиссия банка будет рассчитана автоматически в соответствии с той суммой, что указана в Виде оплаты.
привожу координаты и принцип по которому происходит загрузка выписок.
В общем модуле ЗагрузкаВыпискиПоБанковскомуСчету есть функция ХозяйственнаяОперация() в которой перебираются правила из таблицы ПравилаОпределенияХозяйственныхОпераций.
Таблица ПравилаОпределенияХозяйственныхОпераций состоит из предопределенных элементов между которыми в модулях ранее создано соответствие. Например по зарплате строка выглядит так:
Имя - "ЗаработнаяПлата" (строка)
ПоступилоСписано - "Списано" (строка)
ОсновнойВидОперации - Перечисление заработной платы работнику (перечисление)
ОсновнаяСтатьяДДС - Оплата труда (справочник)
В конечном счете из функции ВыполнитьПравилоОпределенияХозяйственнойОперации делается вызов функции, допустим по списанию ХозяйственнаяОперацияСписано(). В том же общем модуле. А уже из этой функции идет вызов функций соответствующих именам правил. В частности для той же зарплаты вызывается ХозяйственнаяОперацияЗаработнаяПлата().
Вызываемые функции как правило обращаются к общему модулю БанковскиеПравила, где в частности проверяется на какой счет происходит оплата или с какого счета идет поступление, точнее по 5 первым цифрам счета.
Например для определения операции Перечисления.ВидыОперацийПоступлениеДенежныхСредств.ПоступленияОтПродажПоПлатежнымКартамИБанковскимКредитам из общего модуля ЗагрузкаВыпискиПоБанковскомуСчету вызывается функция ХозяйственнаяОперацияВыручкаРозничнойТорговлиЧерезПосредника () из которой идет обращение к функции из общего модуля БанковскиеПравила:
Функция ЭтоСчетНезавершенныхРасчетов(БалансовыйСчет) Экспорт
Возврат БалансовыйСчет = "30221" Или БалансовыйСчет = "30222" // незавершенные переводы и расчеты кредитной организации
Или БалансовыйСчет = "30232" Или БалансовыйСчет = "30233" // незавершенные расчеты с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств
Или БалансовыйСчет = "30236" // Незавершенные переводы, поступившие от платежных систем и на корреспондентские счета
Или БалансовыйСчет = "47422" // Обязательства по прочим операциям
Или БалансовыйСчет = "47423" // Требования по прочим операциям
Или БалансовыйСчет = "40907"; // Расчеты клиентов по зачетам
Какой вывод из всего этого следует - то, что настроки загрузки банковских выписок по сути дела заложены в модуль конфигурации и повлиять не этот процесс не представляется возможным. Те же статьи движения денежных средств, которые поставлены в соответствие видам операций в таблице ПравилаОпределенияХозяйственныхОпераций прописываются в модуле за счет предопределенных элементов.
На данный момент оплата картой - это не неотъемлемая часть нашей жизни, и каждому предпринимателю и организации важно правильно отражать данную оплату в 1С. Для проведения оплаты картой используется документ «Операции платежным картам». Если у вас применяется совмещение двух режимов налогообложения, то именно в данном документе можно выбрать к какой системе налогообложения будет отнесен доход.
Для начала достаточно будет сделать некоторые настройки программы
Заходим в раздел «Администрирование» – «Функциональность» – вкладка «Банка и касса» – проверяем наличие галки «Платежные карты», чаще всего она стоит по умолчанию и подсвечивается серым, но все же стоит перепроверить
Есть разница между проведением операций по платежным картам в автоматизированной и неавтоматизированной точке, рассмотрим оба эти варианты.
Неавтоматизированная торговая точка
После проверки начальных настроек переходим в раздел «Банк и касса» – «Операции по платежным картам» и создаем новый документ.
Вид операции – Оплата от покупателя.
Контрагент- это наш покупатель
Вид оплаты создаем, если ранее не было оплат подобного рода с этим контрагентом, если были то просто выбираем с выпадающего списка
a. Способ оплаты: платежная карта
b. Наименование: любое, например, по карте
c. Организация: подтягивается автоматически
d. Контрагент(банк плательщик): указываем банк, например Банк ВТБ
e. Договор: указываем договор эквайринга с этим банком.
f. Терминал: если есть - выбираем его, если он не подключен к 1С, то не указываем его.
g. Счет расчетов: по умолчанию стоит 57.03.
h. Комиссия банка: указываем процент комиссии или прописываем условия комиссии зависящие от суммы оплаты
Сумма: указываем сумму оплаты.
В нижней части документа в указываем
Договор: можно создать договор для Розничного покупателя и назвать его «Основной».
Выбираем ставка НДС, счет (если он был).
Если режимы налогообложения совмещенные, то еще будет поле для выбора Аванс в НУ. Указываются счета расчетов с контрагентом и принцип погашения задолженности.
После проведения документа, можем проверить проводки:
Далее на основании данной оплаты создаем Поступление на расчетный счет. Вид операции: Поступление по платежным картам. Все остальные данные подтянутся с предыдущего документа. Также проверим проводки по этому документу
Автоматизированная торговая точка
Для проведения оплаты картой на автоматизированной точке продажи, нам достаточно зайти в раздел «Продажи» и выбрать «Отчет о розничных продажах». В сформированном списке выбираем нужный нам отчет и подвязываем к нему нашу оплату картой, переходим на «Безналичные оплаты».
Вид оплаты выбираем ранее созданный либо создаем новый по аналогии с вышеописанным, аналогично создаются и заполняются в нем поля:
a. Способ оплаты: платежная карта
b. Наименование: любое, например, Оплата картой
c. Организация: подтягивается автоматически
d. Контрагент(банк плательщик): указываем банк, например Банк ВТБ
e. Договор: указываем договор эквайринга с этим банком.
f. Терминал: если есть - выбираем его, если он не подключен к 1С, то не указываем его.
g. Счет расчетов: 57.03 (по умолчанию)
h. Комиссия банка: прописываем процент комиссии или указываем условия комиссии зависящие от суммы оплаты
Указываем сумму оплаты.
Теперь проверим, все ли верно указано, посмотрим сформировавшиеся проводки
Когда операция уже прошла по карте покупателя, нужно отразить это поступление на расчетный счет в 1С. Сделать это мы можем через банковские выписки. Заходим в «Банк и касса» – «Банковские выписки» – и через «+ Поступление» создаем поступление
Вид операции: Поступление по платежным картам.
Плательщика: банк контрагента.
Счет по умолчанию 51.
Сумма без учета комиссии, и уже в этом документе комиссия будет рассчитана автоматически.
Читайте также: