Кэшбэк газпромбанк как посмотреть в приложении

Обновлено: 06.01.2025

Вообще меня привлекла карта эта по одной интересной фишке. Я уже не помню есть ли такая возможность у других карт, но здесь можно переключать режим кэшбэков=) Клевое название придумал?) Смысл вот в чем: раз в месяц вы можете менять бонусы на мили. То есть, если вы запланировали отдых, к примеру, через полгода, то с бонусов можно переключить и копить на билет. Или получить существенную скидку при покупке. Понятное дело, мили работают только с системой Газпром Travel(сервис покупки туров, билетов), но как показывает практика, разница в стоимости там не сильно большая. Но мы с вами еще все проверим. Так что не спешите делать поспешные выводы.

Немного о банке. Понятное дело откуда растут ноги. Банк большой, огромный капитал, огромные активы. В целом если вы надеетесь на наше государство, то и банку этому можно довериться. К тому же у банка новое медийное лицо в виде Павла Воли. Вообщем все в лучших традициях. Я с банком никогда не имел дел. Даже в офисе его не был ни разу. Поэтому чего-то конкретного сказать не могу.

Почему я эту карту назвал самой доступной? Потому что она самая дешевая в обслуживании. И как бы стремно это не звучало, а это невероятно важно, важно экономить, а значит зарабатывать. Если эта карта при выполнении условий может быть бесплатной, то кредитная уже нет. А про премиум карту я вообще молчу, ибо условия выполнения для бесплатного обслуживания там вовсе за гранью моей реальности точно.

Годовое обслуживание карты стоит 1188 рублей или 99 рублей в месяц. Но карта вполне себе может быть бесплатной, если вы будете:

• Делать ежемесячно покупки на сумму от 5 000 рублей. Это, кстати, важно не только для этого. Чуть позже в условиях бонусной программы я расскажу в чем соль
• Держать на счетах или иметь вклад на сумму не менее 30 000 рублей. Немного, кстати.
• Или получать заработную плату на карту на сумму не менее 15 000 рублей.

Понятные, удобные для выполнения условия.

На самом деле первое за что я зацепился это снятие наличных. Я хотел, чтобы у меня была возможность снимать без комиссии деньги практически в любых банкоматах. Понятное дело, в банкоматах банка Газпром вы сможете снять наличные без комиссии, но проблема заключается в том, что их не так много. Они есть, но их относительно мало. Есть конечно банки партнеры Газпромбанка. Там вы тоже сможете снять без комиссии наличные. Но я хочу, чтобы я смог зайти в любое отделение, любого банка и спокойно снять нужную часть денег и без комиссии. К слову сейчас наличные не так часто и нужны. Все оплатить можно онлайн, картой, по банковскому переводу.

Снятие наличных с дебетовой карты Умная карта

И знаете что? А тут можно так. Если карта Польза позволяет снимать наличные в любом банкомате любого банка бесплатно 5 раз в месяц, то здесь это всего 3. Но 5 раз я никогда не снимал. Просто нет необходимости. Если вы 3 раза уже снимали наличные, то остальные операции по снятию будут с комиссией в 1,5%(минимум 200 рублей). Поэтому если вы любитель по снимать зарплату, то есть смысл делать это в банкоматах банка.

Лимиты на снятие наличных

Так как тут Виза Голд, тут и лимиты высокие(поправьте, если ошибаюсь). В сутки максимально можно снимать до 200 000 рублей, в месяц до 1 500 000 рублей. Серьезно так.

Бонусная программа и кэшбэки

Вот тут начинается самое интересное, так сказать ради чего мы здесь сегодня и собрались. Бонусная программа тут достаточно интересная. У нее есть и минусы и плюсы, чего больше вы сами решите. Я лишь покажу вам, что бонусы большие будут вот при таких-то условиях, а маленькие при таких-то. Ведь по тв показывают одно, а на деле не всегда так.

И так, Газпромбанк обещает кэшбэка аж целых 10%, но так ли все просто? Оказывается, что нет. Причем далеко не все так просто. Что говорит сам банк? Банк говорит, что клиентам не придется больше беспокоиться о категориях, по которым они могут получить максимальный кэшбэк. То есть где, вы больше потратили, там и будет больше всего бонусов.

Бонусная программа и кэшбэк Газпромбанка

Но, если категория, в которой вы потратили больше всего бонусов, не входит в категории повышенных кэшбэков, то размер бонусов будет определяться по другой категории в которой вы потратили больше всего. Видите как все не просто? Я аж сам запутался. Я обязательно приложу скрин именно ответа банка, чтобы хоть как-то раз разбавить то, что я написал. Но пока о процентах кэшбэка.

Как вы могли догадаться, размер бонуса напрямую зависит от того сколько потратили. Где-то я уже такое встречал и в этом есть свои плюсы, но только для банка, а не для вас.

И так, что нас ждет? Во-первых, если вы за месяц совершили покупок на сумму меньше 5 000 рублей, то кроме отсутствия бонусов от слова совсем, вам придется еще и за обслуживание заплатить.

• А если вы таки смогли потратить 5 000 рублей, то вас ждут целых 3% кэшбэка в категориях(о них позже)
• Если вам удалось потратить за месяц больше 15 000 рублей, то вас ждут целых 5% бонусов
• А вот если вам удалось таки потратит свыше 75 000 рублей, то только тогда вы сможете насладиться своим 10% кэшбэком. И никак иначе.
• На остальные покупки вам дают 1% вне зависимости от суммы покупок.

Вот такая вот интересная штука, бонусы эти ваши у Газпромбанка. Идем дальше.

Условия получения кэшбэка в повышенных категориях

Мили, бонусы, как поменять на кэшбэк?

Как вы уже догадались, можно поменять кэшбэки на мили. Что это значит? А значит это то, что кэшбэки которые можно перевести в рубли, вы меняете на мили, которые можно потратить на покупку билетов, отелей и так далее. Точнее даже вот так: с того момента, как вы переключили кэшбэки на мили, у вас бонусы будут капать в виде милей. Вот. Мили эти само собой можно потратить только в системе Газпром Travel. Цены я сравнивать не буду, сделайте это самостоятельно, ибо как я понял, по предыдущему обзору карты Альфа Тревел, разницы почти никакой нет. Ибо смысл? Вот и я о том же. Кэшбэки или мили не сгорают при переключении. Переключить вы можете только в отделении банка раз в месяц.

Как начисляются мили?

Схема начисления милей, максимально простая, работает точно также, как и начисление кэшбэков. И все зависит сугубо от того какую сумму вы потратили за месяц:

• За каждые потраченные 100 рублей вам начислят 1 милю, при сумме покупок от 5 000 рублей до 15 000
• За каждые потраченные 100 рублей вам начислят 2 мили, при сумме покупок от 15 000 до 75 000 рублей
• За каждые потраченные 100 рублей вам начислят 4 мили, при сумме покупок от 75 000 рублей

Газпром Тревел

• 6% от стоимости забронированного отеля
• 5% от стоимости ж/д билета
• 4% от стоимости бронирования автомобиля; от стоимости билета на автобус
• 3% от стоимости тура
• 2% от стоимости авиабилета

Сколько хранятся мили и кэшбэки?

Срок хранения бонусов 1 год. При переключении, еще раз повторюсь, ни те ни другие бонусы не сгорают.

Какой курс обмена?

Курс обмена составляет 1 миля=1 рубль. Тоже самое с кэшбэком.

Дополнительная информация

В целом ничего особенного, плата за неразрешенный овердрафт составляет 36%, комиссия за конвертацию по курсу банка 1%, запрос баланса в сторонних банкоматах 30 рублей, смс-информирование первые 3 месяца бесплатно, потом по 59 рублей/мес.

Вот как-то так. Идем дальше?=)

Теперь расскажем немного о премиальной карте. Чтобы вы понимали премиальной ее делает именно платежная система VISA, а не банк, как некоторые могли подумать. Именно ВИЗА дает проходы лаунж зоны и страховки. Банк само собой за это тоже отдает немалые деньги.

Умная карта ВИЗА СИГНАТУРЕ от Газпромбанка

Нужна ли она? Хороший вопрос. Но вопрос больше не к клиентам, а к банку. Может у банка клиентов то по пальцам пересчитать, а вот статусность прибавляет нормально так. Ведь банк должен статусным.

Стоимость обслуживания карты

Карта безусловно дорогая в обслуживании. И даже, чтобы ее сделать бесплатной нужно иметь немало денег на счетах. Как говорится за удобства нужно платить и тут также.

Стоимость обслуживания составляет 5 000 рублей в месяц или 60 000 рублей в год. Но всего этого можно избежать, если вы:

• У вас есть лежит на счетах/вкладах и так далее, не менее 2 000 000 рублей + вы должны совершать покупки каждый месяц на сумму от 0,01 рублей. Серьезно. Это нужно, чтобы по счету были движения.
• Либо вы можете держать на счетах и вкладах меньшую сумму, а именно 1 000 000 рублей, но каждый месяц вы должны совершать покупки на сумму не менее 50 000 рублей.
• Есть еще один вариант, когда вы получаете на эту карту зарплату в размере не менее 250 000 рублей ежемесячно и также тратите не меньше 50 000 рублей.

Все прекрасно, для меня такие цифры кажутся до сих пор огромными и не подъемными, хотя знаю что в столицах это относительно нормальные зарплаты и не кажутся такими огромными, как например, в регионах нашей страны.

Так как это премиальная карта, она должна быть удобной. Поэтому вы можете снимать наличные, когда угодно, где угодно и сколько раз вам этого захотелось, с небольшой пометкой о лимитах:

• до 1 000 000 рублей в сутки, до 4 000 000 рублей в месяц, при выполнении условий бесплатного обслуживания
• до 600 000 рублей в сутки и до 3 000 000 рублей в месяц, при невыполнении условий бесплатного обслуживания.

А вот тут начинается самое интересное. Ибо ставки выросли, но и требования тоже. Максимальный кэшбэк аж 15%, но понятное дело только при выполнении условий:

• 0% при покупках на сумму менее 15 000 рублей
• 7% при покупках на сумму от 15 000 рублей до 75 000 рублей
• 10% при покупках на сумму от 75 000 рублей до 150 000 рублей
• 15% при покупках на сумму от 150 000 рублей
• 1% на остальные категории.

В целом схема и правила точно такие же, как и у простой дебетовой карты, поэтому 2 раза писать это не буду. Есть лишь ограничение на сумму с которой можно получить кэшбэк(с милям тоже самое): 1 000 000 рублей. Потратите сумму больше, кэшбэка уже не будет. Имейте в виду.

Преимущества Газпром Виза Сигнатуре

Схема такая же, но бонусов больше. Если вдруг решите переключить режимы бонусов, то имейте в виду:

• 3 мили при сумме покупок от 15 000 рублей до 75 000 рублей
• 4 мили при сумме покупок от 75 000 рублей до 150 000 рублей
• 5 милей при сумме покупок от 150 000 рублей и выше

Газпром Тревел

Что касается их внутренней системы, то тут размер начисления у всех карт одинаковая. И у кредитной тоже. Так, что читайте первые главы, там все написано.

Дополнительная информация

А вот ту начинается самое интересно, ибо эта карта дает кучу вкусняшек!

• Во-первых консьерж сервис, страховка на 1 000 000$, трансфер до аэропорта или вокзала бесплатно!
• Во-вторых в ВИП лаунж зоны вход бесплатный!
• В-третьих какое-то премиальное обслуживание и выделенная телефонная линия. Хз, что это все значит, но звучит прикольно=)
• В-четвертых до 4-х дополнительных карт бесплатно!
• Круто, да? Мне тоже так кажется. Еще и смс-информирование бесплатное=)

Далее. Плата за неразрешенный овердрафт 36%, но она начинает действовать только на 8й день, после образования задолженности. Конвертация по курсу банка +1% комиссия. Как-то так.

Бонусную программу мы не будем рассматривать, ибо она точно такая же, как и у дебетовой карты. Те же проценты, те же ставки, те же мили. Писать, чтобы писать я не буду. Поэтому будем ее рассматривать сейчас строго, как кредитную карту. И в конце статьи уже я дам общую оценку и скажу, какая по-моему мнению лучшая из этой тройки.

Так как это кредитная карта, то она не будет бесплатной. Хотя некоторые банки, уже давно предлагают интересные условия, по которым кредитки становятся беслпатными, достаточно лишь выполнить ряд требований.

Льготный период Умной карты

Больше и добавить нечего

Собственные средства вы можете хранить, вам ничего не будет. Банк просто будет хранить средства ваши. Но снять их вы сможете только с комиссией, как собственно и кредитные. А комиссия не маленькая, но и не большая относительно других карт:

Кредитный лимит кредитной карты Газпромбанка

Маленький кредит лимит сделал банк. Правда маленький. 600 000 рублей по мне так уже маловато. Хотя стоит уточнить, что при запросе лимита до 150 000 рублей у вас не потребуют подтверждения дохода.

1. Перейти на офф. страницу банка
2. Заполнить заявку
3. Ждать одобрения
4. Получить карту

ВИДЕО

Честно говоря я потратил целый день на изучение информации, надеюсь ничего не потерял и вывел основу на лист.

Что я могу сказать? Премиальная хороша, но очень дорого. В кредитной карте такого плана нет никакого смысла, она простая, хоть и с бонусами, да еще и дорогая в обслуживании, без возможности сделать ее бесплатной.

В 2021 – 2022 году своим клиентам дебетовые карты Газпромбанк предлагает с функцией кэшбэка. Условия использования каждого продукта различны. Вы можете выбрать из 11 программ и оформить интересующий вас продукт.

Опция кэшбэка заключается в том, что часть списанных со счета средств возвращается назад в виде баллов, которые потом вы можете конвертировать в рубли для совершения последующих оплат. Процент начислений может быть различным и зависит от следующих обстоятельств:

• типа банковского продукта;
• условий конкретной программы (того, где была совершена покупка и на какую сумму);
• дополнительных условий (необходимости совершать операции на определенную сумму, держать на счете необходимый остаток средств);
• наличия определенных акций у компаний – партнеров банка.

Условия по дебетовым картам

• Бесплатный выпуск
• Мили на авиабилеты
• Доставка курьером
• Процент на остаток

Бесплатное снятие наличных в банкоматах Газпромбанка и 3 раза в месяц в пределах 100 000 рублей — в любых других банкоматах

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Visa Gold
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно
• Особенности:
• Cash back: до 30%
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 8%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, 200 рублей
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: курьером, в отделении банка

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Бесплатный выпуск
• Мили на авиабилеты

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Visa Signature
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно
• Особенности:
• Cash back: до 15%
• Проценты на остаток: нет

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: в отделении банка

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 30 000 рублей

• Бесплатный выпуск
• Мили на авиабилеты
• Доставка курьером
• Процент на остаток

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Visa Gold
• Обслуживание в первый год: до 1 188 ₽
• Обслуживание со второго года: до 1 188 ₽
• Особенности:
• Cash back: до 10%
• Проценты на остаток: при сумме остатка от 30 000 рублей процентная ставка до 8%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, 200 рублей
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: курьером, в отделении банка

• Способ возврата: бонусы
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 бонусов

• Бесплатный выпуск
• Мили на авиабилеты
• Доставка курьером
• Процент на остаток

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип:
• Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц
• Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц
• Особенности:
• Cash back: до 10%
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 8%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, 200 рублей
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: курьером, в отделении банка

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Бесплатный выпуск
• Доставка курьером
• Процент на остаток

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир Maestro
• Обслуживание в первый год: до 1 188 ₽
• Обслуживание со второго года: до 1 188 ₽
• Особенности:
• Cash back: до 10%
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 8%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, 200 рублей
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: курьером, в отделении банка

• Бесплатный выпуск
• Мили на авиабилеты
• Доставка курьером
• Процент на остаток

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Другая Gold
• Обслуживание в первый год: до 1 188 ₽
• Обслуживание со второго года: до 1 188 ₽
• Особенности:
• Cash back: до 10%
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 8%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, 200 рублей
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: курьером, в отделении банка

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Бесплатный выпуск
• Процент на остаток

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно
• Особенности:
• Cash back: до 20%
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 8%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: в отделении банка

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Бесплатный выпуск
• Процент на остаток

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир
• Обслуживание в первый год: до 149 ₽ в месяц
• Обслуживание со второго года: до 149 ₽ в месяц
• Особенности:
• Cash back: до 2%
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 7%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: в отделении банка

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Бесплатный выпуск
• Мили на авиабилеты
• Процент на остаток

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир Maestro
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно
• Особенности:
• Cash back: до 10%
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 7%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: в отделении банка

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно
• Особенности:
• Cash back: до 3%
• Проценты на остаток: нет

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: в отделении банка

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Бесплатный выпуск
• Бесплатные уведомления

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Visa Platinum
• Обслуживание в первый год: до 4 188 ₽
• Обслуживание со второго года: до 4 188 ₽
• Особенности:
• Cash back: до 10%
• Проценты на остаток: нет

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• SMS информирование: бесплатно
• Доставка карты: в отделении банка

• Способ возврата: бонусы
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 500 бонусов

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Где оформить дебетовую карту Газпромбанка

Выберите свой город и найдите ближайшее к вам отделение Газпромбанка

Выберите дебетовую карту

Отзывы о дебетовых картах в Газпромбанке

Есть у Меня Пенсионная Карта АО НСПК МИР , Газового Промышленного Банка .5 ИЮЛЯ 2021 Года ,повторилась ситуация 4 Июня 2021 Года .Завтра пойду разбираться в Пенсионный Фонд .А Потом в Офис Банка .Если 5 Августа 2021 Года ситуация повториться ,буду расторгать договор обслуживание ,зачем мне такой Банк ,который уподобился Почте России

Отзыв полезен? 0 1 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Наведите порядок в этом филиале. Работают очень медленно. ни по одному вопросу не могут дать консультацию без справочной службы. Чтобы просто снять денежные средства (карту завести не можем), стою по 2,5 часа в очереди, стоя на улице. Потом ещё минимум 45 минут идёт оформление, чтобы пройти в кассу. Уважаемое руководство этого филиала, примите уже меры. Филиал на яблочковой закрыли и все начались эти проблемы. Верните тогда тех работников или научите действующих. Полный беспредел.

Отзыв полезен? 8 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

У меня арестовали счёт зарплатной карты по судебному приказу, отмененному за 25 дней до этого события. Теперь мне необходимо ждать неизвестно сколько, чтобы арест сняли и я смог получить свою зарплату. Ждать ответа от тех-поддержки по телефону мне пришлось 10 минут, чтобы услышать, что для разблокировки счёта необходимо прийти в головной офис и написать заявление. Обратная связь на сайте банка - вообще отдельный разговор - коротко, обратной связи с сайта я не получил. Когда эта проблема будет решена - неизвестно, т.к. взыскание производилось не судебными приставами(в этом-то случае срок - 3 дня), а по судебному приказу. Мне понятно требование подтверждение того, что судебный приказ был отменен. Но почему никто не проверяет, что судебный приказ действителен, когда на его основании снимают деньги? Получается, каждый может написать "на коленке" судебный приказ, отнести его в банк и заблокировать кому-то счет? А разбираться, действующий он, отмененный или же вообще поддельный должен в итоге клиент?

Отзыв полезен? 19 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Ответы экспертов на вопросы о Газпромбанке

Задайте вопрос о банке экспертам или пользователям Выберу.ру

Полезная информация

Помощник

Специализация: микрозаймы, кредиты, ипотека, страхование

Параметры

Предлагает дебетовые кары Газпромбанк с различными условиями использования. Ознакомиться с ними вы можете на сайте Выберу.ру.

Продукты, по которым начисляется кэшбэк, Газпромбанк выпускает с различными особенностями. Отличия могут касаться следующих параметров:

• Тип (Visa Platinum, Visa Gold, МИР) Наличие бонусной программы и условиям начисления и списания баллов;
• Технологические особенностям: наличие опций 3D secure, технологии бесконтактных платежей (Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и других);
• Размер кэшбэка и условиям его начисления;
• Условия снятия наличных (в банкоматах Газпромбанка без комиссии, в банкоматах других организаций она может взиматься);
• Условия безналичных операций;
• Необходимости годового обслуживания и его сумма;
• Возможности подачи онлайн-заявки;
• Наличию платы за выпуск и ее размер (большинство продуктов выпускаются бесплатно).

Карты с кэшбэком

Газпромбанка отличаются по всем этим параметрам. Чтобы определить, какой продукт вам больше всего подходит, вы можете рассмотреть все предложения от банка по очереди или воспользоваться системой фильтров на нашем сайте (меню в левой верхней части страницы).

Ознакомьтесь с программами, которые предлагает Газпромбанк (карта с кэшбэком используется в рамках определенного пакета услуг). На Выберу.ру представлены лучшие дебетовые предложения для покупок. Каждый банк устанавливает свои условия выдачи. Чтобы оформить пластик, вы можете подать заявку онлайн прямо сейчас.

Повышенный кэшбэк

Газпромбанк предлагает использовать дебетовый пластик для получения стандартного и повышенного кэшбэка. К примеру, такие условия есть у продуктов, подключенных к программе «Газпромбанк — Газпромнефть». Программа доступна для платиновых дебетовок Газпромбанка. Они имеют свои условия возврата денег за совершенные оплаты. Так, по программе «Газпромбанк – Газпромнефть» начисляется 10% от суммы покупок (но не более 500 бонусных баллов в месяц) на АЗС «Газпромнефть» (на АЗС других компаний вы можете заправляться при условии одного бонуса за 100 рублей оплаты (не более 2,5 тыс. бонусных баллов). Но при чтобы получить бонусы, вы должны совершить покупок вне АЗС на сумму в 20 тысяч рублей в месяц.

Как выбрать лучшее предложение

Чтобы найти лучший продукт, задайте размер среднемесячного остатка (у продуктов, которые предлагает Газпромбанк, кэшбэк начисляется по-разному и зависит от дебетовой программы). Используя меню «Быстрого поиска», вы можете также указать дополнительные опции: выбрать платежную систему, программу скидок и бонусов, бесплатный выпуск и обслуживание, возможность онлайн-заявки и технологические особенности. Если ни одно предложение не соответствует заданным вами параметрам, вы можете либо поменять критерии поиска, либо рассмотреть все варианты из списка на странице нашего сайта. Самые выгодные продукты располагаются вверху.

Каждая карта Газпромбанка с кэшбэком обслуживается без комиссии (исключение на сегодняшний день — дебетовый пластик пластик «МИР», у которого платный выпуск, но бесплатное обслуживание) при выполнении некоторых условий. Например, среднемесячный остаток на счете не должен быть ниже определенной суммы, если у вас (от этого зависит, какой будет начислять Газпромбанк кэшбэк) зарплатная карта, ежемесячно необходимо совершать покупки на определенную сумму.

Обо всех этих условиях вы можете узнать, если перейдете во вкладку продукта на Выберу.Ру. Если у вас остались вопросы, которые бы вы хотели задать сотрудникам банка, вы можете позвонить по телефону горячей линии 8 800 100-07-01. У сотрудников вы можете уточнить, на каких условиях предлагает Газпромбанк кэшбэк (карта используется в рамках определенной программы), получить другую интересующую информацию.

Плюсы

Все больше клиентов выбирают продукты, которые выпустил Газпромбанк (карты с кэшбеком и другие), из-за ряда очевидных преимуществ:

1. Быстрота выдачи. В отделении банка заявку рассматривают день в день, и в случае одобрения на руки вы получите пластик в течение 2-3 дней (это время, необходимое для ее выпуска);
2. Универсальность использования. Снимать денежные средства вы можете в любом банкомате (в аппаратах Газпромбанка и организаций-партнеров обналичивание происходит без комиссии);
3. Мобильное приложение. Вы можете совершать и отслеживать свои финансовые операции в личном кабинете на официальном сайте полной и мобильной версии;
4. Кэшбэк от Газпромбанка и начисление средств на остаток. При выполнении определенных условий той или иной программы в можете получить выгоду от покупок и проценты за усановленный расчетный период;
5. Программа лояльности. Бонусными баллами вы можете оплачивать различные покупки и услуги компаний, сотрудничающих с Газпромбанком;
6. Вы можете обналичивать средства в банкоматах других банков до 4 раз без комиссий;
7. Отсутствие комиссии за безналичные операции. Дебетовым пластиком можно оплачивать покупки и услуги без снятия дополнительных процентов;
8. Безопасность. Все данные хранятся на отдельном сервере с несколькими уровнями защиты. Доступ к ним возможен только у правоохранительных органов по решению суда. Мошеннические действия невозможны, кроме тех случаев, когда у злоумышленников окажется и ваша дебетовая карта с кэшбэком, и телефон, который привязан к ней (для совершения той или иной транзакции необходимо указывать разовый пароль, который поступает в СМС, а сделать это могут только те, кто получил доступ к мобильному устройству).

Недостатки

Как и любой банковский продукт, карты Газпромбанка с кэшбэком имеют ряд недостатков.

Перечислим основные из них:

1. Счет может быть только в рублях. Если вас интересует валютный счет, вы можете оформить другие дебетовые карты Газпромбанка, но уже без кэшбэка;
2. Чтобы получить повышенный кэшбэк, необходимо выполнить ряд дополнительных требований (например, необходимо совершить операции на определенную сумму), что удобно не каждому держателю пластика;
3. Ограниченность кэшбэка и процентов на остаток. Вы не сможете получить дополнитеьные средства за покупки и на конец расчетного периода более установленной суммы;
4. За определенные операции могут взиматься комиссии, что несет риск ситуации технического овердрафта;
5. Если продукт выпускается бесплатно, берутся деньги за ее годовое обслуживание;
6. Платное СМС-оповещение. Порядок оформленияЧтобы получить дебетовый пластик, вам нужно обратиться будет посетить офис банка в своем регионе.

При себе нужно иметь паспорт. Сотрудник банка предложит вам заполнить анкету, и в случае одобрения вашей заявки вы сможете получить пластик через 2-3 дня. Определить ближайший и узнать время его работы вы можете на нашем сайте.

Дебетовая Умная карта Газпромбанка: обзор условий

Вы можете выбрать из двух вариантов: копить бонусные баллы в той категории, по которой прошел самый большой расход, или получать кэшбэк милями в программе Travel.

Категория максимального расхода назначается банком автоматически по итогам отчетного месяца, и в каждом новом она может меняться, в зависимости от того, куда смещаются ваши финансовые предпочтения.

В таком принципе накопления кэшбэка есть свои преимущества:

Условия бесплатного обслуживания

Умная карта Газпромбанка выпускается в рамках пакета услуг Универсальный.

Это значит, если не будут соблюдены условия бесплатного обслуживания, комиссию вы отдадите за пакет услуг в целом, а не за каждый продукт, в него входящий.

Существует и премиальная версия продукта, но в той статье не будем ее затрагивать.

Чтобы пользоваться Умной картой и пакетом услуг бесплатно, достаточно на выбор выполнить одно из условий :

В качестве зарплатных платежей учитываются любые зачисления от работодателя (отпускные, мат. помощь и т.п.).

Среднемесячный остаток рассчитывается как сумма всех остатков на любых текущих счетах или вкладах, зафиксированная на начало каждого дня, разделенная на кол-во фактических дней в месяце .

По этим положениям подводных камней в Умной карте Газпромбанка нет:

В остальных случаях ПУ Универсальный вместе со всеми Умными картами обойдется в Газпромбанке в 99 рублей ежемесячно , столько же, сколько и Тинькофф Блэк, например.

Сама карта выпускается в платежной системе Visa категории Gold.

Бесплатные дополнительные карты

Одну допку можно оформить бесплатно, за выпуск последующих будет взиматься комиссия в размере 200 руб./каждая, общее их количество ограничено пятью.

Дополнительную Умную карту Газпромбанка можно оформить на третье лицо, которое будет именоваться Держатель. Допка привязывается к счету основной карты.

Перевыпуск любой из карт (основной или дополнительной) будет платным только в двух случаях:

Лимиты на снятие наличных

Золотая Умная карта Газпромбанка за счет категории дает небольшое преимущество в лимитах.

На снятие наличных:

Бесплатный межбанк и комиссия за переводы

Операции переводов укладываются в совокупный лимит, но имеют ограничения по размеру за одну операцию (в руб.):

На безналичную оплату это правило не распространяется.

Накопительный счет до 6 %

Владелец Умной карты может открыть накопительный счет под 6%.

Например, если в течение месяца минимальный остаток опустился до 7 тысяч рублей, начисления получите на эту сумму.

Для сравнения, минимальные ставки по накопительным счетам ВТБ (с опцией Сбережения Мультикарты) и Альфа-Банка, (для держателей Альфа-Карты), составляют 3 и 4-5% и начисляются на минимальный остаток, зафиксированный в конкретном месяце.

Только по условиям Тинькофф Блэк процент 3% начисляется ежедневно на остаток самой карты, что исключает обнуление дохода за весь расчетный период.

Поддерживает MasterCard Hub, Alias Directory и СБП

На сегодня все эти способы поддерживает и Газпромбанк.

Поддерживает системы бесконтактной оплаты

Платное СМС информирование

Первые три месяца предоставляются бесплатно автоматически, поэтому не забудьте отключить СМС информирование, если не желаете им пользоваться в дальнейшем.

В рамках сервиса Газпромбанк предоставляет уведомления:

Кэшбэк Умной карты: как работает

Владелец карты Газпромбанка с Умным кэшбэком может выбрать один из вариантов начисления вознаграждения:

Сменить вариант начислений можно раз в месяц, обновления вступают в силу с нового отчетного периода.

Если пользователь выбирает кэшбэк в бонусных рублях, работает он следующим образом:

• В остальных категориях пользователю достается стандартный возврат в размере 1%;
• Чтобы начать получать вознаграждение, за месяц нужно потратить не меньше 5 тыс. с Умной карты;
• Бонусные баллы для начисления кэшбэка зависят от оборота и рассчитываются следующим образом:

Если посчитать средний кэшбэк, который получается за все покупки по Умной карте Газпромбанка, чтобы пользоваться ею как универсальной, процент получится невысокий:

Например, возьмем первый диапазон расходов, на который дается кэшбэк (от 5 до 15 тыс.):

Путем несложных математических вычислений мы получим эффективную ставку для остальных диапазонов (в тыс. руб.):

Travel бонусы

Единожды в месяц вы можете сменить программу лояльности с бонусных баллов на мили для путешественников.

Условия расчета и начисления кэшбэка в виде миль по Умной карте Газпромбанка:

• Мили начисляются только когда расход с карты превышает 5 тыс. в месяц;
• Количество миль за каждые 100 рублей зависит от общей суммы:

В этом виде кешбека основной подвох в том, что любой посредник на пути к покупке билета берет комиссию. Обычно она зашита в стоимость и ее трудно распознать, если вы осваиваете новое направление.

Например, билет Мск-СПб на rzd:

Подводные камни карты Газпромбанка с Умным кэшбэком

Нарекания вызывают дистанционные сервисы и сбои в работе специалистов:

Карта Умный кэшбэк от Газпромбанка: в чем подвох : 5 комментариев

Расплачивалась этой картой в супермаркетах, за покупки на сумму меньше 500 рублей кэшбэк не начислили.

Щас звонил в банк, сказали что кеш 80/20. Видимо условия уже поменяли.

Раньше не было лимита на кеш, теперь максимум 3000 рублей.

Спасибо за разбор! Выходит, слишком много подводных камней, зря сделал себе эту карту

Вообще меня привлекла карта эта по одной интересной фишке. Я уже не помню есть ли такая возможность у других карт, но здесь можно переключать режим кэшбэков=) Клевое название придумал?) Смысл вот в чем: раз в месяц вы можете менять бонусы на мили. То есть, если вы запланировали отдых, к примеру, через полгода, то с бонусов можно переключить и копить на билет. Или получить существенную скидку при покупке. Понятное дело, мили работают только с системой Газпром Travel(сервис покупки туров, билетов), но как показывает практика, разница в стоимости там не сильно большая. Но мы с вами еще все проверим. Так что не спешите делать поспешные выводы.

Немного о банке. Понятное дело откуда растут ноги. Банк большой, огромный капитал, огромные активы. В целом если вы надеетесь на наше государство, то и банку этому можно довериться. К тому же у банка новое медийное лицо в виде Павла Воли. Вообщем все в лучших традициях. Я с банком никогда не имел дел. Даже в офисе его не был ни разу. Поэтому чего-то конкретного сказать не могу.

Почему я эту карту назвал самой доступной? Потому что она самая дешевая в обслуживании. И как бы стремно это не звучало, а это невероятно важно, важно экономить, а значит зарабатывать. Если эта карта при выполнении условий может быть бесплатной, то кредитная уже нет. А про премиум карту я вообще молчу, ибо условия выполнения для бесплатного обслуживания там вовсе за гранью моей реальности точно.

Годовое обслуживание карты стоит 1188 рублей или 99 рублей в месяц. Но карта вполне себе может быть бесплатной, если вы будете:

• Делать ежемесячно покупки на сумму от 5 000 рублей. Это, кстати, важно не только для этого. Чуть позже в условиях бонусной программы я расскажу в чем соль
• Держать на счетах или иметь вклад на сумму не менее 30 000 рублей. Немного, кстати.
• Или получать заработную плату на карту на сумму не менее 15 000 рублей.

Понятные, удобные для выполнения условия.

На самом деле первое за что я зацепился это снятие наличных. Я хотел, чтобы у меня была возможность снимать без комиссии деньги практически в любых банкоматах. Понятное дело, в банкоматах банка Газпром вы сможете снять наличные без комиссии, но проблема заключается в том, что их не так много. Они есть, но их относительно мало. Есть конечно банки партнеры Газпромбанка. Там вы тоже сможете снять без комиссии наличные. Но я хочу, чтобы я смог зайти в любое отделение, любого банка и спокойно снять нужную часть денег и без комиссии. К слову сейчас наличные не так часто и нужны. Все оплатить можно онлайн, картой, по банковскому переводу.

Снятие наличных с дебетовой карты Умная карта

И знаете что? А тут можно так. Если карта Польза позволяет снимать наличные в любом банкомате любого банка бесплатно 5 раз в месяц, то здесь это всего 3. Но 5 раз я никогда не снимал. Просто нет необходимости. Если вы 3 раза уже снимали наличные, то остальные операции по снятию будут с комиссией в 1,5%(минимум 200 рублей). Поэтому если вы любитель по снимать зарплату, то есть смысл делать это в банкоматах банка.

Лимиты на снятие наличных

Так как тут Виза Голд, тут и лимиты высокие(поправьте, если ошибаюсь). В сутки максимально можно снимать до 200 000 рублей, в месяц до 1 500 000 рублей. Серьезно так.

Бонусная программа и кэшбэки

Вот тут начинается самое интересное, так сказать ради чего мы здесь сегодня и собрались. Бонусная программа тут достаточно интересная. У нее есть и минусы и плюсы, чего больше вы сами решите. Я лишь покажу вам, что бонусы большие будут вот при таких-то условиях, а маленькие при таких-то. Ведь по тв показывают одно, а на деле не всегда так.

И так, Газпромбанк обещает кэшбэка аж целых 10%, но так ли все просто? Оказывается, что нет. Причем далеко не все так просто. Что говорит сам банк? Банк говорит, что клиентам не придется больше беспокоиться о категориях, по которым они могут получить максимальный кэшбэк. То есть где, вы больше потратили, там и будет больше всего бонусов.

Бонусная программа и кэшбэк Газпромбанка

Но, если категория, в которой вы потратили больше всего бонусов, не входит в категории повышенных кэшбэков, то размер бонусов будет определяться по другой категории в которой вы потратили больше всего. Видите как все не просто? Я аж сам запутался. Я обязательно приложу скрин именно ответа банка, чтобы хоть как-то раз разбавить то, что я написал. Но пока о процентах кэшбэка.

Как вы могли догадаться, размер бонуса напрямую зависит от того сколько потратили. Где-то я уже такое встречал и в этом есть свои плюсы, но только для банка, а не для вас.

И так, что нас ждет? Во-первых, если вы за месяц совершили покупок на сумму меньше 5 000 рублей, то кроме отсутствия бонусов от слова совсем, вам придется еще и за обслуживание заплатить.

• А если вы таки смогли потратить 5 000 рублей, то вас ждут целых 3% кэшбэка в категориях(о них позже)
• Если вам удалось потратить за месяц больше 15 000 рублей, то вас ждут целых 5% бонусов
• А вот если вам удалось таки потратит свыше 75 000 рублей, то только тогда вы сможете насладиться своим 10% кэшбэком. И никак иначе.
• На остальные покупки вам дают 1% вне зависимости от суммы покупок.

Вот такая вот интересная штука, бонусы эти ваши у Газпромбанка. Идем дальше.

Условия получения кэшбэка в повышенных категориях

Мили, бонусы, как поменять на кэшбэк?

Как вы уже догадались, можно поменять кэшбэки на мили. Что это значит? А значит это то, что кэшбэки которые можно перевести в рубли, вы меняете на мили, которые можно потратить на покупку билетов, отелей и так далее. Точнее даже вот так: с того момента, как вы переключили кэшбэки на мили, у вас бонусы будут капать в виде милей. Вот. Мили эти само собой можно потратить только в системе Газпром Travel. Цены я сравнивать не буду, сделайте это самостоятельно, ибо как я понял, по предыдущему обзору карты Альфа Тревел, разницы почти никакой нет. Ибо смысл? Вот и я о том же. Кэшбэки или мили не сгорают при переключении. Переключить вы можете только в отделении банка раз в месяц.

Как начисляются мили?

Схема начисления милей, максимально простая, работает точно также, как и начисление кэшбэков. И все зависит сугубо от того какую сумму вы потратили за месяц:

• За каждые потраченные 100 рублей вам начислят 1 милю, при сумме покупок от 5 000 рублей до 15 000
• За каждые потраченные 100 рублей вам начислят 2 мили, при сумме покупок от 15 000 до 75 000 рублей
• За каждые потраченные 100 рублей вам начислят 4 мили, при сумме покупок от 75 000 рублей

Газпром Тревел

• 6% от стоимости забронированного отеля
• 5% от стоимости ж/д билета
• 4% от стоимости бронирования автомобиля; от стоимости билета на автобус
• 3% от стоимости тура
• 2% от стоимости авиабилета

Сколько хранятся мили и кэшбэки?

Срок хранения бонусов 1 год. При переключении, еще раз повторюсь, ни те ни другие бонусы не сгорают.

Какой курс обмена?

Курс обмена составляет 1 миля=1 рубль. Тоже самое с кэшбэком.

Дополнительная информация

В целом ничего особенного, плата за неразрешенный овердрафт составляет 36%, комиссия за конвертацию по курсу банка 1%, запрос баланса в сторонних банкоматах 30 рублей, смс-информирование первые 3 месяца бесплатно, потом по 59 рублей/мес.

Вот как-то так. Идем дальше?=)

Теперь расскажем немного о премиальной карте. Чтобы вы понимали премиальной ее делает именно платежная система VISA, а не банк, как некоторые могли подумать. Именно ВИЗА дает проходы лаунж зоны и страховки. Банк само собой за это тоже отдает немалые деньги.

Умная карта ВИЗА СИГНАТУРЕ от Газпромбанка

Нужна ли она? Хороший вопрос. Но вопрос больше не к клиентам, а к банку. Может у банка клиентов то по пальцам пересчитать, а вот статусность прибавляет нормально так. Ведь банк должен статусным.

Стоимость обслуживания карты

Карта безусловно дорогая в обслуживании. И даже, чтобы ее сделать бесплатной нужно иметь немало денег на счетах. Как говорится за удобства нужно платить и тут также.

Стоимость обслуживания составляет 5 000 рублей в месяц или 60 000 рублей в год. Но всего этого можно избежать, если вы:

• У вас есть лежит на счетах/вкладах и так далее, не менее 2 000 000 рублей + вы должны совершать покупки каждый месяц на сумму от 0,01 рублей. Серьезно. Это нужно, чтобы по счету были движения.
• Либо вы можете держать на счетах и вкладах меньшую сумму, а именно 1 000 000 рублей, но каждый месяц вы должны совершать покупки на сумму не менее 50 000 рублей.
• Есть еще один вариант, когда вы получаете на эту карту зарплату в размере не менее 250 000 рублей ежемесячно и также тратите не меньше 50 000 рублей.

Все прекрасно, для меня такие цифры кажутся до сих пор огромными и не подъемными, хотя знаю что в столицах это относительно нормальные зарплаты и не кажутся такими огромными, как например, в регионах нашей страны.

Так как это премиальная карта, она должна быть удобной. Поэтому вы можете снимать наличные, когда угодно, где угодно и сколько раз вам этого захотелось, с небольшой пометкой о лимитах:

• до 1 000 000 рублей в сутки, до 4 000 000 рублей в месяц, при выполнении условий бесплатного обслуживания
• до 600 000 рублей в сутки и до 3 000 000 рублей в месяц, при невыполнении условий бесплатного обслуживания.

А вот тут начинается самое интересное. Ибо ставки выросли, но и требования тоже. Максимальный кэшбэк аж 15%, но понятное дело только при выполнении условий:

• 0% при покупках на сумму менее 15 000 рублей
• 7% при покупках на сумму от 15 000 рублей до 75 000 рублей
• 10% при покупках на сумму от 75 000 рублей до 150 000 рублей
• 15% при покупках на сумму от 150 000 рублей
• 1% на остальные категории.

В целом схема и правила точно такие же, как и у простой дебетовой карты, поэтому 2 раза писать это не буду. Есть лишь ограничение на сумму с которой можно получить кэшбэк(с милям тоже самое): 1 000 000 рублей. Потратите сумму больше, кэшбэка уже не будет. Имейте в виду.

Преимущества Газпром Виза Сигнатуре

Схема такая же, но бонусов больше. Если вдруг решите переключить режимы бонусов, то имейте в виду:

• 3 мили при сумме покупок от 15 000 рублей до 75 000 рублей
• 4 мили при сумме покупок от 75 000 рублей до 150 000 рублей
• 5 милей при сумме покупок от 150 000 рублей и выше

Газпром Тревел

Что касается их внутренней системы, то тут размер начисления у всех карт одинаковая. И у кредитной тоже. Так, что читайте первые главы, там все написано.

Дополнительная информация

А вот ту начинается самое интересно, ибо эта карта дает кучу вкусняшек!

• Во-первых консьерж сервис, страховка на 1 000 000$, трансфер до аэропорта или вокзала бесплатно!
• Во-вторых в ВИП лаунж зоны вход бесплатный!
• В-третьих какое-то премиальное обслуживание и выделенная телефонная линия. Хз, что это все значит, но звучит прикольно=)
• В-четвертых до 4-х дополнительных карт бесплатно!
• Круто, да? Мне тоже так кажется. Еще и смс-информирование бесплатное=)

Далее. Плата за неразрешенный овердрафт 36%, но она начинает действовать только на 8й день, после образования задолженности. Конвертация по курсу банка +1% комиссия. Как-то так.

Бонусную программу мы не будем рассматривать, ибо она точно такая же, как и у дебетовой карты. Те же проценты, те же ставки, те же мили. Писать, чтобы писать я не буду. Поэтому будем ее рассматривать сейчас строго, как кредитную карту. И в конце статьи уже я дам общую оценку и скажу, какая по-моему мнению лучшая из этой тройки.

Так как это кредитная карта, то она не будет бесплатной. Хотя некоторые банки, уже давно предлагают интересные условия, по которым кредитки становятся беслпатными, достаточно лишь выполнить ряд требований.

Льготный период Умной карты

Больше и добавить нечего

Собственные средства вы можете хранить, вам ничего не будет. Банк просто будет хранить средства ваши. Но снять их вы сможете только с комиссией, как собственно и кредитные. А комиссия не маленькая, но и не большая относительно других карт:

Кредитный лимит кредитной карты Газпромбанка

Маленький кредит лимит сделал банк. Правда маленький. 600 000 рублей по мне так уже маловато. Хотя стоит уточнить, что при запросе лимита до 150 000 рублей у вас не потребуют подтверждения дохода.

1. Перейти на офф. страницу банка
2. Заполнить заявку
3. Ждать одобрения
4. Получить карту

ВИДЕО

Честно говоря я потратил целый день на изучение информации, надеюсь ничего не потерял и вывел основу на лист.

Что я могу сказать? Премиальная хороша, но очень дорого. В кредитной карте такого плана нет никакого смысла, она простая, хоть и с бонусами, да еще и дорогая в обслуживании, без возможности сделать ее бесплатной.

Читайте также:

  
• Как продавать ботов в телеграм
  
• Не восстанавливается резервная копия whatsapp из google
  
• Как скачать приложение бинбанк
  
• Как зарегистрироваться в приложении иркутскэнергосбыт
  
• Как увеличить конверсию приложения