Как посмотреть тариф тинькофф блэк в приложении
Сегодня у нас в обзоре самая популярная карта Тинькофф банка – это дебетовая карточка Тинькофф Блэк . И я расскажу не только как сделать её полностью бесплатной , но и как с её помощью можно совершать различные банковские операции по карте без комиссий .
Поэтому, чтобы не переплачивать при использовании карты, сохраните эту памятку в раздел Понравившихся, нажав на Класс!
1. Годовое обслуживание.
Первое, что волнует многих при оформлении любой банковской карты.
У карты Тинькофф Блэк оно списывается ежемесячно по 99 рублей.
Но есть несколько вариантов как сделать её бесплатной – либо сразу при оформлении, либо за счет активного использования.
- при оформлении самый простой вариант – заказать карту по партнерской ссылке и получить 3 месяца бесплатного обслуживания . Этот вариант позволяет сохранить все полезные функции карты и провести некий тест-драйв, чтобы понять выгоду именно для себя. Ссылка с бонусом на бесплатное обслуживание - здесь .
- после 3х месяцев (либо сразу после получения карты – на усмотрение клиента), карту можно перевести на тариф 6.2 и Тинькофф Блэк становится полностью бесплатной.
Это можно сделать, написав в чат банка.
Тариф 6.2 сохраняет все основные возможности карты – все лимиты, кэшбэки, категории кэшбэков и партнерские предложения – всё остаётся, НО отключится лишь 1 функция .
- Это начисление процента на остаток по карте, который сейчас равен 3,5% годовых.
Но отключится процент лишь в том случае если остаток на карте будет менее 100тыс рублей (если больше 100тысР соответственно процент на остаток будет автоматически начисляться). Сумма должна быть на счету ежедневно!
И здесь уже надо считать и анализировать – какой тариф выбрать и выгоден вам этот процент на остаток или нет?
Самый достоверный вариант – оформить карту сперва по партнерской ссылке, попользоваться её и так можно будет проанализировать конкретно на своих тратах за 3 бесплатных месяца.
1. Если за процент на остаток начисляется более 100р
– можно оставить стандартный тариф, вы будете в плюсе
2. Если менее 100р – перейти на 6.2, чтобы не переплачивать
Либо 2й вариант – просчитать заранее.
- если на карте всегда будет более 35тр
- следовательно будет начисляться более 100р в месяц
- значит карта и так будет бесплатная или даже приносить некий доход до 300р при остатке до 100тр.
- если не планируете держать много денег – тариф 6.2
- Но ещё стоит отметить, что если на всех счетах Тинькофф (вклады, накопительные счета и брокерские счет) будет всегда более 50000 рублей – плата за обслуживание так же сниматься не будет и на стандартном тарифе.
А наоборот – за счет процента на остаток вы будете получать от 150р в месяц на карту.
Кстати, обратите внимание, что до конца марта, Брокер Тинькофф Инвестиции дарит акции за обучение и можно бесплатно заработать до 25 000 рублей при оформлении по ссылке (+ месяц торгов без комиссии)– все подробности и про мой опыт участия можете узнать видео на канале. Само обучение появится в приложении после октрытия бесплатного счёта.
Про процент на остаток важно уточнить, что он будет начисляться лишь в случае если вы тратите по карте ежемесячно от 3000 рублей – это первичное действие которое необходимо выполнять – если трат нет, тогда ни на каком тарифе его не будет.
Резюмирую:
- храните на карте от 35тр и тратите от 3000р в месяц – можно оставить стандартный тариф
- в иных случаях – переходите на тариф 6.2 и карта Будет всегда бесплатной, даже если будет пылиться у вас в столе.
Более подробно и наглядно с расчетами смотрите в видео ниже .
Сейчас появился ещё один вариант сделать карту Бесплатной, причем НАВСЕГДА и без всяких условий И даже С СОХРАНЕНИЕМ процента на остаток, но сперва расскажу про остальные бесплатные функции карты Тинькофф Блэк, которые делают карту одной из самых удобных в использовании.
1. Бесплатное Пополнение карты – хоть это и банально звучит и по другому даже быть не может, так как нет смысла нести деньги в банк если за это надо ещё и комиссии платить сверху.
Пополнять карту удобно из приложения Тинькофф Банка – с карты любого банка, при таком варианте комиссию и сторонний банк не будет брать.
2. Б есплатное Снятие налички
– Тинькофф был одним из первых, а возможно и первый, кто отменил комиссию за снятие налички в ЛЮБЫХ БАНКОМАТАХ.
- но важно соблюдать одно условия – в сторонних банкоматах снимать надо всегда от 3000 рублей (если сумма меньше – будет комиссия).
- и есть лимит на снятие в сторонних банкоматах до 100 000р в месяц!
- в банкоматах Тинькофф лимит до 500тр
3. Бесплатные переводы с карты на карту
- по номеру карты до 20 000 рублей в месяц без комиссии
- по реквизитам -без ограничений – без комиссии
- по номеру телефона на карту любого банка – с помощью СБП
До 1,5млн рублей в месяц без комиссии
Маx сумма одного перевода – 150тр
Маx 20 переводов в день
- по системе СБП можно без комиссии переводить и на карту Сбербанка
- важно, чтобы эта функция была подключена на карте куда переводите!
Все лимиты, сколько уже использовали или сколько осталось можно найти в приложении Тинькофф. Все наглядно будет отображаться
Есть Важный нюанс по поводу пополнять карту стороннего банка через приложение стороннего банка!
- расскажу на примере карты банка Открытие - кстати, за неё сейчас от 500р дают при оформлении по ссылке и она тоже бесплатная.
Так вот допустим вам надо пополнить карту Открытие и вы зашли в приложение банка Открытие и там нажали Пополнить с карты Тинькофф! В этом случае, банк тинькофф приравнивает операцию к снятию НАЛИЧКИ, с лимит по данным операциям как я показал ранее 100 000р без комиссии!
Но – если снимут, можете обратиться в чат банка и сотрудники в качестве лояльности могут легко вернуть данное списание. У кого получалось оспаривать комиссии – напишите свои примеры в комментариях, чтоб никто не наступал на похожие грабли и смогли вернуть деньги.
В качестве дополнительных нюансов отмечу :
- карта выпускается бесплатно и с бесплатной доставкой хоть домой, хоть на работу и тд
- и чтобы карта была бесплатной, можете отключить платные смс написав в чат банка
Как видите, акция внезапная и с минимальным сроком – поэтому, чтоб успевать ловить самые крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.
У меня на этом всё – до новых тем.
Привет! Дебетовой картой Тинькофф Блэк я пользуюсь уже несколько месяцев. За это время я смог составить собственное мнение об этом банковском продукте и сейчас я поделюсь им с вами.
Это будет простенький обзор условий и личный опыт. Давайте начинать! 👇
Подробнее о том, что такое дебетовая карта я рассказывал в отдельной статье. Рекомендую ознакомиться.
В некоторых случаях банк может давать займ на дебетовую карту. Об этом я рассказывал в статье про «Овердрафт». Также интересно почитать.
Многие закрывают карты других банков и переходят исключительно на Тинькофф Блэк. Давайте посмотрим на условия этой карты.
Условия и возможности Тинькофф Блэк
Самым вкусным здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% на три выбранные категории и 1% на все покупки.
Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за таких крутых условий по кэшбэку. В принципе, я и сам доволен этой фишкой. На второй месяц использования мне пришло почти 500 рублей с кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях я делаю через эту карту. Мне возвращается 5% с каждой покупки.
Я бы и так делал эти покупки, но с картой Блэк я могу вернуть часть денег себе, а значит заработать.
Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные особенности:
Тарифы Тинькофф Блэк
Для тех кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с тарифами по карте Tinkoff Black.
Мобильный банк и онлайн-кабинет
Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий, чтобы получить кэшбэк, я могу через мобильный банк с любой своей карты перекинуть деньги на Тинькофф Блэк без комиссии и сделать эту покупку. Никаких дополнительных трат, чистая выгода.
Через мобильный банк можно оплачивать услуги, отслеживать статистику по пополнениям и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки, переводить деньги на другие карты (которые, кстати, можно привязать прямо к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф по QR-коду.
В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, которые там работают. Любые вопросы решаются очень быстро.
Еще есть онлайн-банк, в котором примерно аналогичные возможности.
Кэшбэк
Выше я уже говорил про проценты по кэшбэку. Держатели Тинькофф Блэк могут рассчитывать на возврат до 30% за покупки у партнеров банка, 3-15% на выбранные категории и 1% на все остальные покупки. Но этот момент стоит рассмотреть чуть подробнее, потому что не все так просто.
Начнем мы с кэшбэка в 1%, который по идее должен начисляться за любые покупки. На самом деле это не так, есть исключения. Среди них: оплата мобильного, пополнения электронных кошельков, платежи через мобильный и онлайн-банк, оплата услуг ЖКХ. Эти правила также указаны на сайте банка.
На все остальные покупки вы действительно сможете получать кэшбэк в размере 1%.
Теперь поговорим про «любимые» категории и кэшбэк в 3-15%. Каждый месяц в приложении Тинькофф или на сайте вы можете выбрать три любимые категории из предложенных.
Пользователи отмечают, что банк часто предлагает неходовые категории. То есть такие, которые не пользуются особой популярностью, как «Супермаркеты», «Аптеки» и т. д.
Касаемо партнерских спецпредложений с кэшбэком до 30% такая же история. Многие отмечают, что банк предлагает дорогие услуги, которые не пользуются большим спросом. У меня в данный момент есть Sunlight, Burger King и iHerb. В принципе, не так плохо, посмотрим что будет дальше.
Чтобы получать наибольшую выгоду нужно постоянно мониторить предложения банка в приложении или в личном кабинете на сайте. Там часто появляются неплохие варианты.
Овердрафт
Держатели Tinkoff Black могут подключить овердрафт на индивидуальных условиях. Это позволит им уходить в минус и оплачивать покупки за счет банка. Беспроцентный период здесь примерно 25 дней.
Все условия по разрешенному овердрафту можно увидеть в личном кабинете на сайте или в мобильном банке.
Также здесь предусмотрен технический овердрафт. Например, если у вас будет низкий баланс и спишутся деньги за обслуживание, то вы также можете уйти в минус. В случае непогашения долга минус может стать еще больше.
Дополнительные услуги
Оповещения об операциях можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В будущем при возникновении каких-то проблем это может сэкономить вам куда больше денег, чем 59 рублей в месяц.
Увидели подозрительную операцию, сразу же позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Дальше ее можно будет бесплатно перевыпустить и никаких проблем.
Как оформить и заказать дебетовую карту Tinkoff Black
Оформить и заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк можно через специальную форму на сайте.
Последовательность действий примерно такая:
- Переходим на специальную форму заявки.
- Заполняем всю необходимую информацию. Нужно будет ввести имя, адрес, телефон и паспортные данные.
- В процессе заполнения нужно будет выбрать адрес, а также дату и время доставки карты.
- Примерно через 10 минут придет ответ на вашу заявку.
- После одобрения заявки на ваш телефон и электронную почту придет информация с датой и временем доставки.
- В день доставки вам придет еще одна напоминалка. А еще где-то за час-два позвонит сам курьер, чтобы уточнить детали.
- Курьер приедет, сфоткает ваш паспорт, вас вместе с договором и даст заполнить бумаги. Также он будет предлагать различные дополнительные услуги. Кредитную карту Тинькофф Платинум, приложение для брокеров Тинькофф Инвестиции и т. д. От всего этого вы можете отказаться и просто получить свою карту.
Также курьер попросит вас установить мобильное приложение и через него вы сможете активировать свою карточку. Все. Теперь можно в полной мере пользоваться этой крутой дебетовой картой, пополнить ее без комиссии, выбрать категории для кэшбэка.
В приложении вы сможете установить пин-код и ввести другие данные, которые обезопасят ваш счет.
Перед подписанием договора обязательно ознакомьтесь со всеми условиями. Возможно какие-то моменты вам не понравятся и тогда вы сможете отменить заявку. Еще вы можете уточнить у курьера какие-то непонятные моменты. Он должен все в подробностях вам показать и рассказать.
Преимущества и недостатки карты Тинькофф Блэк
У Тинькофф Блэк, как и у любого банковского продукта, есть свои плюсы и минусы. Давайте их рассмотрим.
Плюсы:
- Легко оформить и получить. Всего-то и нужно перейти на сайт, быстро оформить заявку и дождаться курьера в указанную вами дату.
- Большой кэшбэк. Если вам повезет, то можно неплохо заработать на возврате средств. А еще можно получать двойной кэшбэк за покупки в онлайн-магазинах, выше я рассказывал как.
- Можно сделать бесплатной. Если у вас будет 30 000 рублей на балансе и больше, то вы сможете вообще не платить за карту. Аналогично при наличии вкладов на 50 000 рублей или кредитов в Тинькофф Банке.
- Снятие и пополнение без комиссии. Очень весомый плюс, ведь он помогает ощутимо экономить на комиссии. Особенно если где-то рядом есть банкомат Тинькофф.
- Переводы с карт и на карты других банков без комиссии. Еще один плюс, который экономит ваши деньги при переводах между банками.
- Крутое мобильное приложение и онлайн-банк. Через них вы сможете отслеживать свои расходы, видеть всю историю пополнений, просматривать спецпредложения и т. д. Очень удобные сервисы, да еще и бесплатные.
- Адекватная служба поддержки. Вы всегда можете задать вопрос в чате и получить помощь. Вам все расскажут и покажут, помогут при любых проблемах. Служба поддержки работает круглосуточно.
Минусы:
- Высокая стоимость обслуживания. При несоблюдении условий бесплатного обслуживания вы будете вынуждены платить 99 рублей каждый месяц. И из-за этого вы можете уйти в минус (овердрафт).
- Изменения в тарифах. Когда я только заказал карту процент на остаток был равен 6%, сейчас он уже 5%. За всеми тарифами необходимо самостоятельно следить и изучать информацию на ресурсах банка.
- Платное СМС-информирование. Оно важно для безопасности счета, но обойдется в 59 рублей за месяц. Высокая цена, хотя и у конкурентов не меньше.
- Не всегда подходящие категории в кэшбэке. К сожалению, банк сам предлагает пользователям перечень категорий для повышенного кэшбэка. И не всегда там есть нужные клиентам варианты.
- Округление кэшбэка в пользу банка. И это очень печально. При возникновении спорных ситуаций кэшбэк будет начислен с округлением в меньшую сторону. Но разница не такая большая.
Некоторые минусы актуальны только для отдельных категорий клиентов, но я все равно решил их указать, чтобы у вас сложилось полное понимание продукта.
Заключение
Владельцы карты Tinkoff Black получают процент на остаток и кэшбэк за покупки. Но у карты есть и другие особенности, которые позволяют сделать её использование ещё более выгодным. Рассказываем о лайфхаках, которые помогут сэкономить.
1. Можно не платить за обслуживание
Обслуживание карты стоит 99 ₽ в месяц (1188 ₽ в год).
Бесплатно можно обслуживаться, если выполнять одно из этих условий:
иметь вклад или кредит в Тинькофф Банке на сумму от 50 тысяч ₽;
хранить на карте как минимум 50 тысяч ₽ в течение месяца.
Есть ещё один вариант, предусматривающий бесплатное обслуживание — переход на тариф 6.2. Для перехода на тариф 6.2 нужно обратиться в службу поддержки банка — через чат в приложении или по телефону.
Если тратить по карте от 3 тысяч ₽ в месяц, то по тарифу 6.2 банк будет начисляться процент на остаток при условии, что он составляет от 100 до 300 тысяч ₽ . По «классическому» плану 3.0 нет нижней границы для остатка — он начисляется на любую сумму до 300 тысяч ₽.
Найти карту другого банка
2. Каждый месяц можно выбирать категории повышенного кэшбэка
За обычные покупки банк возвращает 1% от потраченной суммы. Но каждый месяц можно выбрать три категории из пяти, по которым будет начисляться повышенный кэшбэк — 5%. Категории для каждого человека подбираются индивидуально. Это могут быть, например, аптеки, транспорт, супермаркеты, одежда и обувь, рестораны и так далее.
Найти их можно в приложении через раздел «Ещё» -> вкладка «Повышенный кэшбэк».
Повышенный кэшбэк начисляется при сумме покупок от 20 ₽. Если не выбрать категорию кэшбэка, то он начисляться не будет.
Возможность выбора новых категорий повышенного кэшбэка появляется в последний день каждого месяца. Например, 31 ноября можно выбрать категории на декабрь.
Чтобы получить максимум кэшбэка — выбирайте категории, в которых вы тратите больше всего денег.
Ещё Тинькофф начисляет бонусы за покупки у партнёров. Там кэшбэк может достигать 30%. Найти такие предложения можно через приложение банка в разделе «Ещё» (справа внизу экрана) -> раздел «Бонусы» -> вкладка «Спецпредложения».
Не забывайте, что кэшбэк из раздела «Спецпредложения» нужно активировать перед оплатой. Иначе она пройдёт как обычная покупка.
Кэшбэк начисляется рублями, а не бонусами или баллами. Деньги возвращаются на счёт по итогам месяца. Их можно снять через банкомат или потратить по карте.
3. Мелкие покупки лучше оплачивать другой картой
За обычные покупки банк начисляет 1% от потраченной по карте суммы. На практике это 1 ₽ с каждых 100 ₽ в чеке. Но стоит учитывать, что кэшбэк начисляется только с каждых полных 100 ₽. Если сумма меньше, то бонуса не будет. Например, банк не начислит кэшбэк за покупки на 10, 20, 50 и 99 ₽. Если сумма покупки будет 199 ₽, то кэшбэк составит 1 ₽.
В реальной жизни покупки редко будут равны сумме, кратной 100 ₽, и часть кэшбэка с потраченных за месяц денег вы не получите. Так что мелкие покупки с чеком до 100 ₽ лучше оплачивать другой картой, по которой есть бонусы за такие операции.
4. При крупных тратах нужно следить за лимитом кэшбэка
Максимальная сумма кэшбэка в обычной и повышенной категориях покупок ограничена 3000 ₽ в месяц. Чтобы получить эти деньги за обычные покупки, нужно потратить 300 тысяч ₽, а если тратить только в выбранных категориях с кэшбэком 5%, то потребуется всего 60 тысяч ₽. За большие траты кэшбэк начисляться не будет.
Максимальный размер бонусов за покупки у партнёров может составлять 6000 ₽ в месяц.
Итого каждый клиент может возвращать до 9000 ₽ кэшбэка каждый месяц. Как только у вас закончился лимит кэшбэка по карте Tinkoff Black, начинайте тратить деньги по другой карте с бонусами.
Кэшбэк по карте Tinkoff Black
За обычные покупки
До 3 тысяч ₽ в месяц
За покупки в выбранной категории
До 3 тысяч ₽ в месяц с учётом кэшбэка за обычные покупки
За покупки у партнёров
До 6 тысяч ₽ в месяц
5. Можно открыть счёт в 30 валютах и выгодно их обменивать
Каждая карта Tinkoff Black может стать мультивалютной, то есть быть привязанной к нескольким валютам. Это бесплатно. Владелец карты может, например, открыть счёт в американских долларах, евро, фунтах стерлингов, грузинских лари, турецких лирах и т. д. Карту можно привязать к любой валюте и быстро изменить её при необходимости.
Счёт в иностранной валюте можно пополнить с рублёвого счёта. Курс при этом будет приближен к биржевому. Именно поэтому самый выгодный курс будет с понедельника по пятницу с 10:00 до 18:30, когда работает Московская биржа. В другое время он может быть выше.
Как открыть счёт в другой валюте
В приложении банка нажмите «+», который располагается рядом с изображением карты, а затем выберите опцию «Открыть счёт в новой валюте».
Платить с валютного счёта выгодно в стране, где обращается купленная вами валюта. Например, счётом с евро — в Европе. Если платить с рублёвого счёта за рубежом, есть риск переплатить из-за конвертации.
Не забывайте переключать валютный счёт. Если ваша карта привязана к долларовому счёту, а вы оплатите покупки в «Пятёрочке», то потеряете часть суммы на конвертации из долларов в рубли.
Для привязки карты к другому валютному счёту нужно нажать на изображение карты в приложении, выбрать опцию «Действия», затем — нажать «Связать с другим счётом».
6. Может быть комиссия при снятии наличных за границей
Банк позволяет без комиссии снимать от 3 до 100 тысяч ₽ «в любых банкоматах по всему миру». Но это не всегда работает за границей, где нужно снять местную валюту. Иногда комиссию может взять иностранный банк, через банкомат которого снимаются наличные.
В разделе «Помощь» на сайте Тинькофф есть пояснение: «Иностранные банкоматы могут брать свою комиссию, к сожалению, с этим мы ничего поделать не можем».
Избежать комиссии помогут такие советы:
выбирайте банкоматы крупных и известных банков;
если банкомат предупреждает о комиссии, то попробуйте найти другой;
найти банкомат, который не берёт комиссию, можно на сайте Тинькофф Банка или через его приложение (на главном экране выбрать «Ещё», затем «Инфо» и опцию «Банкоматы»).
7. Можно открыть бесплатную карту для близких
Если вы хотите предоставить доступ к своему банковскому счёту близким (например, супруге, детям или родителям), то можете бесплатно выпустить им дополнительную карту. Для этого нужно нажать на кнопку «Открыть новый продукт» в приложении Тинькофф Банка. Потребуются паспортные данные человека, которому вы открываете карту.
8. Можно также поделиться счётом
Вы можете предоставить доступ к счёту карты Tinkoff Black любому человеку, который также является клиентом Тинькофф Банка. Сделать это можно при нажатии значка «шестерёнка» в правом верхнем углу экрана. Затем в меню выбираете опцию «Предоставить доступ к счёту». Потом нужно указать имя и фамилию человека, которому вы хотите дать доступ. Выберите тип доступа: полный или частичный (видеть только баланс). Далее вы сможете установить лимиты на расход и снятие денег с вашего счёта. После подтверждения СМС другой человек получит доступ к вашему счёту, если примет это предложение.
Так к счёту можно подключить до пяти человек.
9. Но лучше для членов семьи выбрать отдельную карту
Ещё одна карта Tinkoff Black позволит:
Больше зарабатывать на кэшбэке. Если вам не предложили нужные категории повышенного кэшбэка, то есть вероятность, что это произойдёт с близким человеком. Тогда такие покупки выгодно оплачивать его картой.
Получать процент на остаток с больших сумм. Если на вашей карте больше 300 тысяч ₽, то процент на остаток будет начисляться только на сумму до 300 тысяч ₽ (при условии трат от 3000 ₽ в месяц). На всё, что больше — нет. Например, на вашей карте лежит 500 тысяч ₽. Банк начислит процент на остаток только на 300 тысяч ₽, оставшиеся 200 тысяч ₽ не будут приносить доход. Их выгодно перевести на другую карту для получения процентов.
Больше переводить без комиссий. По карте Tinkoff Black можно бесплатно переводить каждый месяц до 20 тысяч ₽ по номеру карты в любой банк. Если у ваших близких есть ещё одна карта, то можете пользоваться ей — тогда лимит составит уже 40 тысяч ₽ в месяц.
10. Можно получить металлическую карту
У Тинькова есть второй вариант карты Tinkoff Black для богатых людей, который называется Tinkoff Black Metal. Её отличие от простой «чёрной» карты в:
кэшбэке до 30 тысяч ₽ в месяц (у обычной карты — 3 тысячи ₽);
повышенный процент на остаток;
переводах на карты другого банка до 100 тысяч ₽ в месяц (у обычной — до 20 тысяч ₽);
туристической страховке на пять человек с покрытием до 100 тысяч долларов (у обычной нет такой опции).
Стоимость обслуживания — 1990 ₽ в месяц (23 880 ₽ в год). Но за карту не нужно платить, если тратить по ней от 200 тысяч ₽ в месяц и иметь на счетах от 1 миллиона ₽ или просто хранить на счетах в Тинькофф Банке от 3 миллионов ₽.
Тарифы актуальны на 19 мая 2020 года. Они могут измениться в любое время. При написании статьи мы не сотрудничали с Тинькофф Банком.
Стоимость обслуживания
Для дебетовой карты обслуживание стоит ровно 99 рублей в месяц, а для валютных карт бесплатно. Есть несколько способов не платить за ежемесячное обслуживание. Например, если иметь постоянный общий остаток от 50 000 ₽ на вкладе, счетах или в инвестициях, то платы за обслуживание не будет.
Также бесплатное обслуживание будет если вам выдан кредит в Тинькофф или вы выбрали специальный тариф 6.2, последний вариант самый удобный, о нем пойдет речь дальше.
Как сделать карту Тинькофф Black бесплатной за 5 минут?
Оператор обязательно это сделает, однако предупредит, что проценты на остаток по счету будут начисляться только со 100 000 рублей. По сути это единственный минус тарифа, однако для многих пользователей отсутствие платы за обслуживание важнее процентов на остаток.
Полные характеристики тарифа 6.2
Какие подводные камни у Тинькофф Блэк?
Учитывая, что после перехода на тариф 6.2 ваша карта становится бесплатной, искать подвох там, где его нет очень сложно. Но попробуем найти реальные минусы у карты, все таки они, конечно же, имеются.
Конечно в список минусов можно включить и достаточно агрессивное навязывание кредитных карт от работников Тинькофф, но в том же Альфа-Банке с этим еще гораздо хуже. Поэтому если не отвечать на звонки банка, то этот минус может стать невидимым для вас.
Какие плюсы есть у карты?
- Бесплатное обслуживание;
- Кэшбэк от 1% до 30% за покупки;
- До 5% на остаток по счету;
- Оперативная круглосуточная поддержка;
- Стильный дизайн карты;
- Лучшее мобильное приложение на рынке;
- Снятие наличных до 500 000 ₽ без комиссии в банкоматах Тинькофф (за расчетный период);
- Бесплатные переводы по системе быстрых платежей;
- Бесплатные переводы без СБП до 20 000 ₽ (за расчетный период);
Обслуживание дебетовых карт
| Карта | Без подписки | С подпиской Tinkoff Pro |
|---|---|---|
| ALL Games, Tinkoff Black, AliExpress, Avon, Ebay, Google Play, Lamoda, Maxim, OneTwoTrip, WWF, Азбука Вкуса, МФТИ, Магнит, Перекрёсток, Связной, ЦСКА, Яндекс.Такси | 99 ₽ в месяц | Бесплатно |
| S7 — Tinkoff, World of Tanks, World of Tanks Blitz, World of Warships, Яндекс.Плюс | 190 ₽ в месяц | 95 ₽ в месяц |
| ALL Airlines, Tinkoff Drive | 299 ₽ в месяц | 149,5 ₽ в месяц |
Обслуживание кредитных карт
| Карта | Без подписки | С подпиской Tinkoff Pro |
|---|---|---|
| Tinkoff Platinum, Avon, Азбука Вкуса, ЦСКА | 590 ₽ в год | Бесплатно |
| ALL Games, Tinkoff Drive, AliExpress, Ebay, Google Play, Lamoda, Maxim, World of Tanks, World of Tanks Blitz, World of Warships, WWF, Магнит, Перекрёсток, Рандеву, Яндекс.Плюс, Яндекс.Такси | 990 ₽ в год | 495 ₽ в год |
| ALL Airlines, OneTwoTrip, S7 — Tinkoff | 1890 ₽ в год | 945 ₽ в год |
Доход по счетам и вкладам
| Вид дохода | Без подписки | С подпиской Tinkoff Pro |
|---|---|---|
| На остаток по карте | до 3,5% годовых | до 5% годовых |
| По накопительному счету | до 3,5% годовых | до 4% годовых |
| По вкладу | до 5% годовых | до 5,5% годовых |
Условия по кэшбэку
| Вид кэшбэка | Без подписки | С подпиской Tinkoff Pro |
|---|---|---|
| Лимит кэшбэка за покупки по карте Tinkoff Black | 3000 ₽ | 5000 ₽ |
| Лимит кэшбэка за покупки по картам ALL Airlines, Tinkoff Platinum, ALL Games, Tinkoff Drive | 6000 миль/баллов | 10 000 миль/баллов |
| Категории повышенного кэшбэка для Tinkoff Black | 3 из 6 на выбор | 3 из 7 на выбор |
| Кэшбэк за билеты в кино, театры и на концерты в Тинькофф Сервисах | 5% | 15% |
| Кэшбэк за оплату отелей в Тинькофф Путешествиях | до 7% | до 10% |
| Кэшбэк за покупку билетов в Тинькофф Путешествиях | до 3% | до 5% |
| Кэшбэк за покупку любого полиса в Тинькофф Страховании | до 2% | 7% |
Дополнительные бонусы
| Вид бонуса | Без подписки | С подпиской Tinkoff Pro |
|---|---|---|
| Оповещение об операциях по карте | 59 ₽ в месяц | Бесплатно |
| Выгодный курс обмена валют | — | от 0,25% |
| Бесплатные звонки на Тинькофф Мобайле | — | 600 минут звонков |
| Специальные условия для партнерских подписок | — | 449 ₽ в месяц |
| Возврат и обмен билетов в Тинькофф Путешествиях без комиссии | — | Да |
Приведи друга в Тинькофф: действительна ли акция в 2021 году
Чтобы стать участником программы нужно:
Какие бонусы могут получить участники программы «Приведи друга»?
| Продукт | Бонус за приглашение | Бонус другу |
|---|---|---|
| Дебетовая карта Тинькофф Black | 500 ₽ на счет и 6% на остаток на 2 месяца | 3 месяца бесплатного обслуживания |
| Кредитка Тинькофф Платинум | 750 ₽ на счет | 500 ₽ на счет |
| Дебетовая карта ALL Airlines | 500 ₽ на счет | 500 миль в подарок |
| Кредитная карта ALL Airlines | 750 ₽ на счет | 750 миль в подарок |
| Дебетовая карта ALL Games | 500 ₽ на счет | 500 баллов в подарок |
| Кредитка ALL Games | 750 ₽ на счет | 750 баллов в подарок |
| Дебетовая карта Tinkoff Drive | 1000 ₽ на счет | 20% кэшбэк на супермакеты |
| Кредитная карта Tinkoff Drive | 1500 ₽ на счет | 20% кэшбэк на супермакеты |
| Дебетовая карта Tinkoff Яндекс Про | 500 ₽ на счет | 500 ₽ на счет |
| Кредитка Tinkoff Яндекс Про | 750 ₽ на счет | 750 ₽ на счет |
| Карта Tinkoff Junior | 300 ₽ на счет | 200 баллов на счет |
Чтобы бонус за друга был начислен необходимо, чтобы в течение 90 дней он сделал покупку по карте (по дебетовой карте на сумму от 500 ₽, по кредитной карте на сумму от 1000 ₽).
Подробности о кэшбэке в Тинькофф Банк – как и когда он начисляется?
Тинькофф Банк начисляет кэшбэк раз в месяц в конце расчетного периода. Вот имеющиеся виды кэшбэка в банке Тинькофф:
| Вид | Размер кэшбэка |
|---|---|
| Повышенный | до 5% за покупки в 3 выбранных категориях. |
| По спецпредложениям | до 30% за покупки у магазинов-партнеров банка. |
| За все остальные покупки | до 1% за каждые потраченные 100 рублей по карте. |
За пополнение карты, переводы и снятие наличных кэшбэк не начисляется. Также кэшбэк не начислят за пополнение электронных кошельков, оплату ЖКХ и операций в пользу других кредитных организаций.
Лимиты кэшбэка
В Тинькофф Банке предусмотрен месячный лимит по кэшбэку, для дебетовых карт он составляет 3 000 ₽, однако имея подписку Тинькофф ПРО ежемесячный лимит поднимается до 5 000 ₽.
Как отключить СМС-оповещение об операциях онлайн
Отключить оповещения можно несколькими способами, кратко опишем все варианты:
-
В мобильном приложении на главном экране нужно кликнуть на миниатюрное изображение карты Тинькофф и внизу страницы отключить смс-оповещения.
Как разблокировать карту Тинькофф после блокировки?
Для начала стоит прояснить, что блокировка карты может быть добровольной (со стороны клиента) или принудительной (со стороны банка). При любых случаях блокировки единственным решением проблемы является обращение клиента на горячую линию банка по номеру 8 (800) 555 77 78.
Если пользователь ошибся в наборе пин-кода 3 раза подряд, то тогда происходит автоматическая блокировка карты на 24 часа, после этого срока ограничения снимаются и клиент может пользоваться картой как раньше.
Снятие наличных без комиссии
Чтобы вывести деньги с карты без процентов необходимо выполнить лишь 2 условия: снимать деньги в банкоматах Тинькофф или снимать не меньше 3000 ₽ за раз в банкоматах других банков. Также по снятию наличных есть лимит: 100 000 ₽ — в любых банкоматах, 500 000 ₽ — в банкоматах Тинькофф за расчетный период. В случае его превышения комиссия составит 2% с минимумом 90 ₽.
Если вы снимаете меньше 3000 ₽ в стороннем банкомате, то комиссия составит 90 ₽ за одну операцию.
В банкоматах Тинькофф нельзя снять больше 1 000 000 ₽ за одну операцию, у всех остальных банкоматов собственные условия, которые можно узнать в процессе снятия наличных. Найти ближайший банкомат Тинькофф можно по ссылке.
Способы пополнения без комиссии
Карта с точками пополнения доступна по ссылке. Вообще, есть несколько вариантов как пополнить карту Tinkoff Black:
- Наличными в банкоматах Тинькофф без комиссии.
- Переводом с карты другого банка.
- Банковским переводоv — из любого банка без ограничений по сумме со стороны Тинькофф.
- Наличными у партнеров банка — в тысячах точек по всей России. Для пополнения понадобится номер договора или карты и паспорт.
Пополнить без комиссии можно на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период, при превышении лимита комиссия составит 2% от суммы превышения.
Оформление и доставка карты
Оформление карты занимает обычно не больше 5-10 минут, нужно лишь заполнить анкету и выбрать желаемое время бесплатной доставки. По ссылке ниже можно перейти сразу к оформлению анкеты:
Карта Тинькофф с индивидуальным дизайном
К сожалению, дебетовая карта Тинькофф Black идет в едином дизайне, заказ индивидуального дизайна не предусмотрен, однако у банка Тинькофф есть различные варианты дебетовых карт с готовым дизайном, вот весь список – ссылка. Также есть карта Тинькофф Рик и Морти, которую безусловно можно отнести к оригинальным картам. Вот ссылка на специальную карту для любителей этого культового мультсериала. Возможно, в дальнейшем банк добавит функцию заказа индивидуального дизайна, но пока этого нет.
Какие бывают тарифы у кредитной карты Тинькофф Платинум
У тарифов них в основном отличаются:
Тариф с бесплатным обслуживанием
В природе существует тариф 6.7 с бесплатным обслуживанием:
Но увы, тарифы по кредитным картам с бесплатным обслуживанием просто так не дают. Конечно, можно попросить в чате сменить тариф, вдруг прокатит.
Как выгодно заказать карту Платинум
Пользуйтесь кредитной картой правильно, для своего удобства и выгоды :).
Тарифы по кредиту наличными
Какие бывают тарифы у дебетовой карты Блэк
Чтобы сменить свой тариф с обычного ТПС 3.0 на 6.2, достаточно написать в чат в приложение банка и сообщить о своем желании. То же самое можно сделать и по телефону, указанному на обратной стороне карты.
Тариф 6.6 полностью аналогичен стандартному и включает начисление процентов на суммы до 100к, и тоже с бесплатным обслуживанием карты Блэк. 6.6 это по сути тоже самое что и 6.2, только если снять меньше 3000 рублей в банкомате, не будет комиссии.
Но на этот тариф нельзя перейти просто так по вашему желанию. Нужно чтобы ваш работодатель имел зарплатный проект с Тинькофф банком и перечислял вам зарплату на эту карту.
Ограничения к тарифам
Экзотические запретительные тарифы
В некоторых случаях банк может перевести клиента на специальный тариф ТПС 1.4 с ужасно невыгодными условиями. Таким образом, банк вынуждает клиента добровольно-принудительно закрыть карту:
Если у вас есть интересный тариф по карте Тинькофф, пишите в комментариях, присылайте ссылки на PDF-файл с тарифом.
Читайте также: