Как пополнить вклад в приложении тинькофф

Обновлено: 07.01.2025

Быстрый рост количества клиентов Тинькофф Банка сделал актуальным вопрос о том, как пополнить дебетовую карту Тинькофф удобно и с минимальной комиссией, а лучше - без нее. Речь в большинстве подобных ситуаций идет о наиболее популярном банковском продукте финансовой организации, который называется Tinkoff Black.

Как и где пополнить дебетовую карту Тинькофф без комиссии?
1. Банкоматы банка Тинькофф
2. Бесплатный перевод средств со счета банка
3. Перевод средств с банковской карты любого банка
4. Через платежные системы
5. Почта России
6. Мобильное приложение от банка Тинькофф
7. Наличными через партнеров банка
1. Лимиты и ограничения на пополнение средств
Как и где пополнить дебетовую карту Тинькофф без комиссии?

Основным принципом работы банка Тинькофф заслуженно считается предоставление клиентам как можно более разнообразного сервиса. Благодаря этому обеспечивается высокий уровень их обслуживания. Сказанное в полной мере касается возможностей пополнить пластики банка, что может быть осуществлено владельцем карты самыми различными способами.

Банкоматы банка Тинькофф

Появление собственных банкоматов серьезно расширило перечень сервисов, доступных клиентам Тинькофф Банка. Чтоб пополнить карту с их помощью осуществляется по стандартной схеме, по которой требуется вставить пластик в устройство, ввести пин-код, после чего следовать инструкции программы.

Естественно, при этом комиссия не взимается. Зачисление денег обычно происходит очень быстро – в течение нескольких секунд.

Бесплатный перевод средств со счета банка

Банк Тинькофф активно взаимодействует со всеми российскими банками. Поэтому владелец карты Тинькофф Блэк имеет возможность пополнить пластик без комиссии как со счета самой кредитной организации, так и стороннего банка.

Перевод средств с банковской карты любого банка

Для пополнения пластиков Тинькофф может быть использована любая другая карта. Причем максимальный размер перевода составляет внушительные 300 тыс. рублей. Для перечисления средств обычно используются системы интернет-банкинга или мобильные приложения. Они обеспечивают зачисление денег на баланс карты получателя в течение нескольких секунд после совершения операции.

Через платежные системы

Тинькофф Банк имеет выстроенные отношения практически со всеми платежными системами, которые работают в России. Речь в данном случае идет о следующих известных финансовых сервисах:
- Contact. Особенности пополнения при помощи этой системы: время зачисления денег – в течение дня, лимиты и ограничения по величине отсутствуют;
- Город. Недавно появившаяся система, которая быстро развивается. Деньги поступают на карту за 1-2 дня, лимитов по величине пополнения нет;
- CyberPlat. Особенности пополнения – максимальный размер составляет 15 тыс. рублей, средства поступают мгновенно;
- Золотая корона. Продолжительность обработки операции равняется 1 дню. Комиссии за осуществление транзакции отсутствует, лимиты по величине перевода не установлены;
- QIWI. Для пополнения пластиков рассматриваемого банка определены такие лимиты: максимальный перевод - 15 тыс. рублей, общая сумма – не более 29 тыс. руб./сутки.
Почта России

В настоящее время офисы Почты России по-прежнему присутствуют практически в любом населенном пункте страны. Поэтому Тинькофф Банк заключил соглашение с этой организацией, по которому она оказывает услуги пополнения карт финансового учреждения. Деньги поступают на баланс пластика в течение 1-4 дней. Комиссия за осуществление операции не взимается. Максимальная величина платежа равняется 0,5 млн. рублей. Количество переводов не ограничено.

Мобильное приложение от банка Тинькофф

Простая и удобная возможность пополнить карту предоставляется мобильным приложением Тинькофф Банка. Этот сервис позволяет мгновенно перевести средства с любого пластика, включая карты сторонних кредитных учреждений, на баланс Тинькофф Блэк. Максимальный размер пополнения составляет 300 тыс. руб.

Наличными через партнеров банка

Нередко пополнение баланса осуществляется при помощи наличных денежных средств. В этом случае также могут быть использованы самые различные варианты, которые предполагают участие многочисленных партнеров рассматриваемого банковского учреждения.

Терминалы

Наиболее часто при пополнении наличными владельцы карт прибегают к помощи банкоматов и терминалов, принадлежащих как банкам, так и работающим в России платежным системам, в том числе, уже указанным выше. В большинстве случаев при этом используются устройства:
- МКБ. Чаще применяются при работе с кредитными картами, поэтому величина платежа ограничена 15 тыс. рублей. Деньги могут поступить на баланс как в течение минуты, так и одного дня, что зависит от места размещения терминала;
- Бинбанк. Комиссия за выполнение операции отсутствует. Максимальная величина – 0,599 млн. рублей. Услуга пользуется спросом, что объясняется большим количеством терминалов Бинбанка, число которых превышает 3,8 тыс.;
- Элекснет. Время обработки транзакции составляет не больше 1 дня. Максимальный размер пополнения – 15 тыс. руб. Разрешается не более 2-х операций в сутки;
- QIWI. Пополнение Тинькофф Black может осуществляться при помощи платежной системы QIWI не только по интернету, но и с применением терминалов. Комиссия отсутствует, лимиты по транзакциям таковы: не более 15 тыс. руб. за один платеж и до 29 тыс. руб. общее пополнение карты за день;
- Плат-форма. Популярная система, терминалы которой установлены в большинстве крупных городов страны. Время пополнения составляет 1-2 дня, максимальная величина платежа – 30 тыс. руб. в сутки;
- Альт-Телеком. Простой и удобный вариант пополнения любой карты Тинькофф Банка. Ограничение по величине разовой выплаты составляет 15 тыс. руб. При этом количество переводов не лимитировано.
Салоны связи Евросеть, Связной, МТС и другие

Тинькофф Банк заключил договоры со всеми крупными компаниями, имеющими салоны связи. В результате, пополнение карт организации доступно в следующих местах:
- Евросеть. Лимит по величине пополнения составляет 200 тыс. руб./день и 1 млн. руб./месяц. Деньги приходят в течение суток, но, чаще всего, практически мгновенно;
- Билайн. Лимит по размеру дневного пополнения равняется 0,5 млн. руб.;
- Мегафон. За один раз разрешается перевести до 15 тыс. руб. Время поступления средств на карту – в течение дня.
Помимо перечисленных компаний, для пополнения баланса карты Тинькофф можно воспользоваться услугами МТС, Связной и т.д.

Способы пополнения дебетовой карты с комиссией

Кроме указанных выше способов пополнить карту Тинькофф Банка без комиссии, существует еще несколько вариантов выполнения этой операции, которые предусматривают необходимость оплаты. Несмотря на это, они достаточно часто используются на практике, так как касаются крайне популярных платежных систем или банков, в частности:
- WebMoney. Величина комиссии при пополнении дебетового пластика Тинькофф составляет 0,8%. Минимальная и максимальная величина перевода равняется, соответственно, 100 и 15 тыс. рублей;
- Яндекс Деньги. Стандартная комиссия за пополнение любой банковской карты составляет в системе Яндекс Деньги 3%. Тем не менее, такой способ часто используется из-за популярности этого вида электронных денег в России;
- Сбербанк. Для пополнения карты банка Тинькофф могут быть использованы как терминалы Сбербанка, так и интернет-банкинг. Кроме того, допускается внесение наличных через кассу кредитной организации. Величина комиссии варьируется в зависимости от способа выполнения операции и может доходить до 1%.
Условия и особенности пополнения дебетовой карты Тинькофф

Каждый партнер банка устанавливает собственные правила осуществления пополнения карт финансовой организации. Выбирая конкретный способ выполнения операции, следует учитывать, прежде всего, имеющиеся лимиты.

Лимиты и ограничения на пополнение средств

Наличие большого количества вариантов пополнения баланса карты Тинькофф Банка позволяет без проблем подобрать подходящий для каждого владельца пластика способ. Этому не могут помешать установленные партнерами банка ограничения.

Как пополнить валютную дебетовую карту банка Тинькофф?

Процедура пополнения валютной дебетовой карты Тинькофф Банка заметно сложнее, чем рублевой. Дело в том, что далеко не все из перечисленных выше партнеров финансовой организации работают с валютой. Поэтому обычно используются следующие способы:

Фото №2. Карта с расположение точек для пополнения пластиков Тинькофф Банка

C 04.08.2020 ставки по вкладам и накопительным счетам снижаются. Вклад на 6-24 месяца принесёт 4%, с повышенной ставкой 4.5%. По накопительным счетам будут начислять 3.14% (вместо 4%).

На графике показана история процентов по вкладам Тинькофф и ключевая ставка ЦБ.

Особенности вкладов в банке Тинькофф

С февраля 2016 года предлагаются вклады с повышенной ставкой, у них есть ограничение: пополнять можно только в первые 30 дней.

Кому я не рекомендую терять время:

Что я порекомендую понять для полноценного и приятного использования банка Тинькофф для вкладов:

Если всё понятно, вперёд.

Как открыть свой первый вклад в банке Тинькофф

После отправки формы заявки вам придет подтверждение, что вам будет выпущена карта Tinkoff Black (без нее сделать вклад невозможно), при наличии вклада карта будет бесплатной. Затем вам перезвонят и назначат встречу для подписания документов и получения карты. Не удивляйтесь, на изготовление именной карты и ее доставку может потребоваться всего сутки-двое, а то и меньше, но иногда больше.

При получении документов нет никаких нюансов, кроме одного: специалист банка сфотографирует на свой смартфон не только ваш паспорт, но и вас с картой, это нужно для внутренних процессов банка, не пугайтесь, фото никуда больше не попадет. Результаты встречи специалист банка тут же отправит со смартфона в банк и уже через несколько минут вам придет СМС, что вы можете активировать карту, пополнять ее и пользоваться. Однако, для открытия вклада и его пополнения активировать карту совсем не обязательно, всё работает и так.

Пополнение вклада Тинькофф

Здесь есть нюансы, как ни странно.

Во-вторых, пополнение пройдет тем же днем (даже внутри банка) только если его делать до 21:00. Если пополнять вклад внутрибанковским переводом после 21:00, средства поступают на следующий день. Поэтому если у вас последний день пополнения вклада, то после 21:00 пополнить вклад уже не получится.

Пролонгация вклада Тинькофф

А если вы хотите пролонгировать вклад, причем по повышенной ставке (с пополнением только в первые 30 дней), то нужно вовремя задвинуть второй движок:

но пополнять можно будет только в первые 30 дней:

Как закрыть вклад Тинькофф

Во многих банках вклады открываются по умолчанию с автопролонгацией. Это значит, что после окончания срока вклад будет пролонгирован еще на такой же срок по условиям, действующим на момент окончания, как будто вы открыли новый вклад. Если вам это не нужно и вы собираетесь забрать вклад по его окончании, необходимо заранее оставить заявку на закрытие вклада по сроку. Если не сделать этого, и опомниться только в день закрытия вклада, отменить пролонгацию не получится и вы сможете закрыть пролонгированный вклад только не следующий день. Поэтому оставлять заявку можно почти сразу после первого успешного пополнения вклада.

Пока заявки на закрытие не было, вклад отображается примерно так:

Вклад в Тинькофф банке

Закрыть вклад в Тинькофф банке, шаг 1

Заявка на закрытие вклада Тинькофф

Закрытие вклада по окончании срока

Выбор куда перевести вклад

Заявка на закрытие вклада принята

Вклад будет закрыт

Это то, чего мы и добивались, но в ближайшие полчаса рекомендуется держать телефон при себе на случай звонка из банка.

Получение или вывод вклада в другой банк

Если размер вашего вклада менее 800000 рублей, вы можете самостоятельно увеличить суточный лимит на безналичные переводы до этой суммы и выполнить перевод, когда средства станут доступны на карте. Если сумма больше, рекомендую утром в день закрытия вклада позвонить в банк и заказать увеличение суточного лимита, например до 1400000 рублей (если вы хотите перевести 1360000 рублей), т.е. лимит не должен значительно превышать тут сумму, которая у вас появится на карте. В течение часа (обычно через 5-15 минут) придет СМС, что лимит увеличен.

Если после прочтения поста вы захотели оформить вклад, то приглашаю воспользоваться моей реферальной ссылкой, для оформляющих банк добавит еще +0.5% к сумме первого пополнения.

Досрочное закрытие вклада в Тинькофф

Такая ситуация может произойти, если что-то пошло не так, и деньги с вклада срочно понадобились. В этом случае при закрытии вклада вы теряете все ранее начисленные проценты.

При сумме вклада более 100000 рублей заявка на досрочное закрытие вклада исполняется на следующий день максимум до 11:00. При сумме вклада до 100000 рублей, досрочное закрытие происходит в этот же день.

Частичное снятие вклада в Тинькофф

Правила по срокам аналогичны досрочному закрытию, при большой сумме деньги поступят на карту на следующий день.

Если возник вопрос, как пополнить вклад в банке Тинькофф, то стоит ознакомиться с самыми основными и популярными способами, позволяющими завести деньги быстро и без комиссии.

Способы пополнения вклада Тинькофф банка
Мультивалютный вклад в 2021 году единственный в Тинькофф банке. Он совмещает в себе преимущества пополняемого и расходуемого депозита с возможностью выбора способа начисления процентов. Благодаря тому, что вклад разрешается пополнять, он приносит больше прибыли, не у всех изначально на руках имеется большая сумма для первого взноса.

Способов для пополнения мультивалютного депозита три:
1. Внутрибанковским переводом.
2. Межбанковским переводом (наличным или безналичным).
3. Используя партнерские фирмы Тинькофф банка.
Внутрибанковский перевод

Клиентам банка доступен личный кабинет. Через него можно оплачивать покупки, коммунальные услуги, переводить деньги в счет погашения кредита и пополнять вклад. Пополнение производится при наличии у человека карточки Тинькофф банка с достаточным лимитом.

По стандарту всем вкладчикам выдается карта Black Edition, но также разрешается иметь другие дебетовые или кредитные карты. Осуществить пополнение вклада можно используя полную версию интернет-банка или мобильное приложение на любом устройстве.
Для этого требуется:

Пополнение вклада Тинькофф без комиссии осуществляется только при использовании дебетовой карты, с кредитки обязательно снимется фиксированный процент. По количеству операций или сумме денежных переводов банк ограничений не устанавливает.

Положить деньги на вклад таким способом можно за несколько минут, а сам перевод поступает моментально. Даже при большой загруженности системы средства зайдут максимально в течение суток.
Межбанковский перевод

Банковским переводом не из Тинькофф пополнить вклад также достаточно просто. Можно завести наличные – использовать кассу или терминал любого банка. Потребуется знать номер карты или депозитного договора, а также иметь паспорт при обращении в кассу. Деньги доходят за пару часов.

Тинькофф дает людям бонус за пополнение вклада межбанковским переводом любого типа. При транзакции часто взимается комиссия, и чтобы компенсировать потери вкладчику Тинькофф из личных средств добавляет на депозит 0.5% от суммы транзакции. Такая компенсация часто помогает не только войти в ноль, но и остаться в плюсе.

Не все банки берут плату за операцию (с карты Сбербанка точно можно перевести деньги без комиссии), у других сумма фиксированная (10 – 20 рублей). Поэтому, взяв легкий пример с переводом в 20 000 рублей, дополнительно будет начислено 100 рублей, заметно, что даже с учетом комиссии вкладчик получит сверху минимум 50 рублей.

Бонус начисляется при каждом межбанковской операции вне зависимости от суммы, валюты и частоте пополнений. Но в последние 85 дней действия вклада начисление бонуса не происходит.

Пополнять депозит межбанком нужно исключительно используя номер договора, если сначала закинуть деньги на карточку, то 0.5% начислены не будут.

Через партнерскую сеть

Тинькофф банк не имеет собственных терминалов, отделений или банкоматов в России, но зато располагает обширной партнёрской сетью. У них пополнение осуществить чуть труднее, необходимо при обращении в систему иметь на руках оригинал паспорта или знать номер договора, а при внесении наличных через терминал – только номер договора или карты. Денежный перевод занимает до 24 часов, комиссия со стороны партнера не взимается.

Перевести деньги можно:
- В Связном.
- В салоне МТС.
- Через Евросеть.
- Используя Золотую Корону.
- Через систему Контакт.
- Через систему Город.
- В терминалах Елекснет, ЕвроПлат или КиберПлат.
Это самые распространенные и популярные партнеры Тинькофф банка, а полный список фирм партнерской сети можно найти на официальном сайте Тинькофф.

Почта России – также партнер Тинькофф банка, но сложность заключается в обязательном наличии паспорта и квитанции (распечатывается с личного кабинета) и длительном зачислении средств (до 5 рабочих дней).

Внимание комиссия! Используя партнерскую сеть для пополнения депозита Тинькофф банка, следует не переводить в месяц более 300 000 рублей по номеру карты, иначе банк удержит 2%. При переводе по номеру договора плата производиться не будет, если в течение расчётного месяца вкладчик не будет проводить расходных операций по депозиту.

Как узнать информацию о пополнении вклад?

Проверить, зашли ли деньги на депозитный счет, можно в личном кабинете Тинькофф банка. Доступ к нему есть у каждого вкладчика и достаточно просто авторизоваться и перейти в раздел вкладов.

Кликнув на нужный мультивалютный депозит можно просмотреть выписку. В ней указывается дата и время, сумма и валюта перевода. Начисление бонусов также будет заметно, как и удержание комиссии.

Вам нужна информация о том, как можно пополнить действующий вклад, открытый в банке Тинькофф? Сегодня мы расскажем вам о тех возможностях, которые есть у клиентов данной банковской организации для приумножения своего дохода.

Итак, если вы хотите оформить выгодный банковский вклад в дистанционном режиме, с возможностью быстрого доступа к своим сбережениям в любой день и время, то вам несомненно подойдут депозитные продукты от банка ТКС. Один из их несомненных плюсов – возможность оформления через Интернет, при этом в течение 7 дней с момента одобрения заявки к вам приедет курьер для подписания договора и передачи дебетовой карточки для удобства доступа к счету.

Самые популярные виды инвестиций:

№ Вид Средний доход

1 Банковские депозиты небольшой процент 4-6% годовых
Сумма

Либо вы можете оформить депозит дистанционно, т.е. через Интернет в том случае, если вы являетесь действующим клиентом банка, и у вас есть здесь дебетовая карточка. Кратко напомним нашим читателям, какие условия действуют в этой банковской компании:
- Если вы хотите вложить деньги в российской валюте, то для этого вам понадобится сумма от 50 тысяч до 10 миллионов рублей. Срок действия – от 3 до 24 месяцев, процентная ставка варьируется от 6,5 до 8% годовых, при этом зависит она только от периода действия договора, а не от размера вложенной суммы. Можно пополнять без ограничений, снятие возможно только через 60 дней в размере не мене 15000 рублей. Допускается открытие не более 6 вкладов на одного клиента через дистанционное обслуживание на общую сумму до 100 млн.;
Обратите внимание, что при оформлении вклада через отделение банка с вас взимают комиссию в размере 1000 рублей, либо 35$, либо 35 €. Оформление через Интернет – бесплатное.

После того, как вы откроете накопительный счет, вы сможете периодически пополнять его нужными вам суммами. Для этого существует несколько способов, а именно:
Именно при помощи этих трех способов вы получите возможность пополнить свой вклад, если у вас остались вопросы, задать их можно в Контактном центре Тинькофф банка по номерам 8 800 755-25-50 или 8 800 555-25-50.

Читайте также: