Как перевести деньги с мастер счета втб на карту втб в приложении

Обновлено: 06.01.2025

Необходимые условия для перевода

Перечисление денежных средств с расчетного счета на банковскую карточку практически для каждой финансово-кредитной организации является самой простой манипуляцией. Но для ВТБ эта процедура проходит с рядом особенностей.

Важно! Карты ВТБ24 не привязываются к определенному счету. Банк производит зачисление на собственный фиксированный счет самого банка.

Так, условия будут варьироваться в зависимости от статусов отправителя и получателя платежа:

Перевод между физическими лицами, один из которых имеет расчетный счет, а другой ─ банковскую карточку.
Перевод с расчетного счета юридического лица на банковскую карту гражданина.
Перевод денег между собственными финансовыми продуктами (со счета на карту).

В отдельных случаях необходимо иметь доступ к личному кабинету интернет-банкинга, в других случаях необходимо личное присутствие при перечислении средств.

Срок зачисления также зависит от субъектов перевода.

Через интернет-банкинг

Благодаря тому, что ВТБ24 входит в банковскую группу под эгидой ВТБ, его платёжный функционал реализован на стороннем сайте. Если клиенты ВТБ входят в личный кабинет с основного сайта кредитной организации, то для ВТБ24 существует сервис «Телебанк».

Доступ в любом случае производится только через обращение в отделение банка и подписание заявления о получении логина к системе личного кабинета банка.

Специфика ВТБ24 предполагает дополнительную нагрузку на владельца карты, поскольку требует совершения дополнительных регистрационных действий.

Перечисление на карточку осуществляется в несколько шагов:

В личном кабинете следует осуществить переход на вкладку «Переводы» и далее активизировать вкладку «Перевод клиенту ВТБ24 (физ. лицо)».
После перехода во вкладку с заполняемыми полями следует указать номер карты получателя.
Выбрать тип перевода. Здесь возможно указать либо уникальный номер клиента, либо номер карты, а также указать номер телефона держателя карты ВТБ24.

Для клиентов этого банка возможно наличие двух типов счетов: «Мастер» и «Онлайн». Онлайн-счет оформляется автоматически, если первый из указанных типов не существует.

С помощью телефона

Если пользователь имеет доступ к смартфону, то для него доступен сервис «Мобильное приложение». В целом оно полностью воспроизводит алгоритм действий, описанных выше, с единственной оговоркой: СМС-код автоматически переносится в соответствующее поле перед подтверждением операции.

Доступ к мобильному приложению от ВТБ предоставляется аналогично интернет-банкингу в режиме онлайн.

Через банкомат

Для того чтобы воспользоваться платежным устройством требуется иметь пин-код и сам пластик. Именно с помощью карты система сможет идентифицировать пользователя и предоставить ему доступ ко всем счетам и картам, открытым в ВТБ.

После того как в банкомат введена карта, следует также перейти на вкладку «Платежи и переводы».

По умолчанию система будет работать с той картой, которая введена в банкомат. Автоматически совершить транзакцию между счетом и сторонней картой не получится. Для начала пополняется счет собственной карты, и только после этого деньги удастся перевести с карты на карту.

После обновления страницы перевода вводится номер карты. Действие по завершении транзакции обозначается повторным вводом ПИН-кода.

В отделении банка

Самое простое, но не самое удобное действие по переводу – посещение отделения банка. Перед тем как обратиться к операционисту, стоит проверить наличие паспорта, поскольку без этого документа никакие операции со счетами и картами невозможны.

Заявление на перевод оформляет сотрудник банка самостоятельно. Перед ним на экране отображены все активы клиента. Если источников несколько, то оператор запрашивает информацию о конкретном источнике списания денежных средств.

Перед подписанием платежного поручения, клиенту будет сообщено о взимании небольшой комиссии за действия по перечислению.

Какие трудности могут возникнуть

Переводить денежные средства с расчётного счета на карточку ВТБ24 можно несколькими способами. При использовании любого из них требуется знать номер карты (если действия не производятся между собственными финансовыми продуктами).

Срок зачисления денежных средств колеблется обычно в течение суток. Простые переводы осуществляются мгновенно, а вот переводы, например, на кредитки от ВТБ24 могут длиться по времени от суток до трех дней. Это обуславливается тем, что для большинства пластиковых карточек источники перечисления были открыты в режиме онлайн и не переведены в группу «Мастер».

Таким образом, можно осуществлять переводы с р/с головной финансовой организации ВТБ на пластик, выпущенный ВТБ24, можно при соблюдении ряда особенностей. Для этого достаточно стать клиентом банка, получить доступ к личному кабинету либо самостоятельно обращаться в отделение.

Совершение переводов — повсеместный и привычный процесс среди банковских клиентов.

p, blockquote 1,0,0,0,0 -->

Несмотря на это, далеко не все клиенты банка ВТБ знают о многообразии доступных способов.

p, blockquote 2,0,0,0,0 -->

Каждый из них был придуман и внедрен только для только, чтобы каждый из нас мог совершать перевод денежных средств с карты на карту максимально комфортно и быстро.

p, blockquote 3,0,0,0,0 -->

Всего предусмотрено несколько способов:

Фирменный сервис переводов на официальном сайте ВТБ;
Интернет-банк и мобильное приложение ВТБ Онлайн;
Банкомат ВТБ или партнеров;
Перевод в отделении банка с помощью специалиста.

Перевод можно совершить различными способами: как с комиссией, так и без нее.

Наиболее интересный способ, который позволит совершить вам перевод с карты одного банка на карту другого — фирменный сервис ВТБ. Он не требует авторизации в банкинге и позволяет совершить операцию с карты абсолютно любого банка.

p, blockquote 5,0,0,0,0 -->

Открыть официальный сайт ВТБ и перейти в раздел «Платежи и переводы»;
Ввести данные карты, с которой необходимо совершить перевод: номер карты, срок действия и CVV код (размещен на оборотной стороне пластика);
Ввести номер карты получателя и необходимую сумму к переводу;
Подтвердить операцию.

Онлайн-сервис позволяет совершать переводы с карт любых банков.

Обратите внимание, что лимит на совершение разового перевода — 100000 рублей. При этом вам не требуется авторизация в Интернет-банке.

Данный способ предусматривает взимание обязательной комиссии и зависит не только от банка, но и от платежной системы самих карт:

Между картами ВТБ национальной платежной системы МИР — 1 рубль;
Карты любых банков с платежной системой МИР — 1% от суммы перевода;
Между картами банка ВТБ любой распространенной иностранной платежной системы (Visa, MasterCard) — 30 рублей фиксировано;
С карты платежной системы МИР на Visa/MasterCard/Maestro — 1,4% от суммы (минимум 45 рублей);
Для карт, выпущенных банками-эмитентами группы ВТБ стран ближнего зарубежья, комиссия варьируется от 1 до 1,5%.

Как мы уже обозначили, лимит разовой операции — 100000 рублей. Ежемесячный лимит для карты одного отправителя/получателя — 1 миллион рублей.

p, blockquote 9,0,0,0,0 -->

Данный сервис позволяет не выяснять банк получателя, а предоставляет возможность осуществить быстрый перевод зная только номер карты.

p, blockquote 10,0,0,0,0 -->

ВТБ перевод с карты на карту другого банка без комиссии

Совершение денежных переводов с вашей карты ВТБ без комиссий — возможно.

p, blockquote 11,0,0,0,0 -->

Если вы внимательно изучали тарифы по вашей дебетовой Мультикарте, то наверняка знаете, что банк предусмотрел лимит на такие операции:

До 20000 рублей вы можете ежемесячно переводить на карты других банков без взимания каких-либо комиссий с обеих сторон;
В случае, если сумма ваших совокупных покупок (по всем картам) превышает 75000 рублей, то совершение переводов на карты других банков для вас будет бесплатными*.

*Обратите внимание, что комиссия будет списана с вашего счета при совершении перевода, но позже будет компенсирована. Произойдет это сразу после того, как банк проверит и подтвердит выполнение критерия «бесплатности».

Осуществить данную операцию на бесплатной основе вы можете как через Интернет-банк, так и через мобильное приложение ВТБ Онлайн.

p, blockquote 14,0,0,0,0 -->

До 20000 рублей в месяц вы можете переводить на карты других банков без комиссий.

В первом случае вам достаточно выполнить следующие действия:

Если все данные вы указали верно, система оповестит вас об удачном проведении расходной операции.

p, blockquote 16,1,0,0,0 -->

Через ВТБ Онлайн перевод денег осуществляется аналогичным образом.

p, blockquote 17,0,0,0,0 -->

Если по какой-то причине вы не можете узнать номер карты получателя или он находится рядом с вами, вы можете воспользоваться специально сгенерированным QR-кодом.

p, blockquote 18,0,0,0,0 -->

Данный способ является максимально быстрым и удобным.

p, blockquote 19,0,0,0,0 -->

Сохраняет полученный графический код в галерею;
Открывает приложение ВТБ и переходит в раздел платежей и переводов;
Выбирает пункт «Перевод по номеру карты» и кликает на значок QR-кода;
Выбирает из галереи сохраненное изображение;
Данные получателя заполняются автоматический.

Этот способ перевода достаточно долго описывать, но на практике этот вариант экономит массу вашего времени.

p, blockquote 22,0,0,0,0 -->

В случае, если вы находитесь совсем рядом с получателем, изображение QR-кода можно просто отсканировать с экрана смартфона.

QR-код — это безопасный инструмент, позволяющий в небольшом изображении зашифровать массу информации. Вам больше не придется вводить какие-либо данные вручную.

p, blockquote 24,0,0,1,0 -->

ВТБ банк перевод с карты на карту

Предусмотрены и иные способы для перевода денежных средств клиенту другого банка.

p, blockquote 25,0,0,0,0 -->

На текущий момент времени они практический не используются по нескольким причинам:

Большие временные затраты;
Необходимость посещения отделения;
Взимание комиссии.

Речь идет о совершении операции через банкоматы ВТБ и партнеров, а также операциониста в отделении.

p, blockquote 27,0,0,0,0 -->

Совершение переводов через банкомат уже потеряли актуальность.

Перевод денежных средств другому клиенту ВТБ через банкомат предусматривает комиссию в размере 15 рублей. В случае перевода на карты других банков, дополнительный сбор может взимать и банк-эмитент (получателя).

p, blockquote 28,0,0,0,0 -->

Обратим внимание на тарифы:

Операция/продукт

Дебетовая карта или мастер-счет

Собственные средства на счете кредитной карты

Средства кредитного лимита

Перевод внутри банка ВТБ

5,5% от суммы (минимум 300 рублей)

На карты других банков

Внутри банка ВТБ при использовании функции «Перевод по номеру телефона»

5,5% от суммы (минимум 300 рублей)

На карты других банков при использовании функции «Перевод по номеру телефона»

1,25% (минимум 50 рублей)*

1,25% (минимум 50 рублей) + 5,5% (минимум 300 рублей).

*До 20000 рублей в месяц вы можете переводить без комиссий. Взимание происходит при выходе за рамки указанного лимита.

Также обратите внимание, что услуга «Перевода по номеру телефона» доступна для клиентов банка ВТБ. Вам не нужно знать реквизиты получателя — достаточно лишь привязанного к карте любого банка номера телефона.

p, blockquote 31,0,0,0,0 -->

Совершение денежных переводов — повседневная расходная операция, к которой многие из нас уже привыкли. Следите за разработками банков и платежных систем, ведь внедрение новых технологий заметно облегчает нам жизнь и ускоряет процессы передачи денежных средств.

Некоторые клиенты ВТБ не знают, как перевести деньги со счета ВТБ на карту ВТБ. Сегодня сделать это можно в режиме онлайн. О доступных способах перечисления средств на карты MasterCard и Visa можно узнать в этой статье.

Инструкция по переводу на карту

Через банкинг

Своим клиентам ВТБ предлагает осуществить перечисление средств на счета сторонних банков-эмитентов, а также внутрибанковский перевод через систему онлайн-банкинга. Стать ее участником может любой, кто напишет соответствующее заявление в офисе. Операция проводится следующим образом:

Войдите в личный кабинет.
Перейдите в раздел «Переводы на карту».
Выберите пункт «Перевод клиенту ВТБ».
Укажите ФИО получателя и номер карты ВТБ.
Укажите счет, с которого будет осуществлено списание денег.

Через мобильное приложение

Откройте приложение VTB на своем смартфоне.
Укажите реквизиты счета с которого будет произведено списание денег и карты, на которую они будут зачислены.
В соответствующем поле введите свое ФИО и ИНН владельца карты.
Укажите назначение перевода и сумму.
Нажмите «Подтвердить».

После по номеру телефона необходимо подтвердить действие. Только после этого деньги будут отправлены на карту.

Через банкомат

Вставьте в банкомат карту ВТБ, привязанную к счету, с которого будет происходить списание средств.
Введите PIN-код.
В главном меню выберите пункт «Оплата услуг и переводы» и нажмите на «Перевод по номеру карты ВТБ».
Заполните пустое поле. Из реквизитов можно указать номер карты и ФИО.
Укажите размер перевода.

Прежде чем нажать на кнопку «Продолжить» и таким образом подтвердить операцию, убедитесь, что все данные указаны верно. В противном случае, деньги могут зависнуть или переведутся на карту другого клиента ВТБ. Вернуть их уже не удастся.

В отделении ВТБ

Те клиенты, которые не до конца понимают, как осуществлять переводы на карту через Интернет или мобильное приложение, могут сделать это в отделение ВТБ. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность, а также знать реквизиты физического лица или организации, которым будут перечислены средства. Менеджер для проведения транзакции попросит написать заявление.

Валютные переводы

В ВТБ можно открыть валютные счета, как правило, они необходимы для ведения бизнеса. Владельцы валютных счетов в долларах или евро могут перечислять денежные средства на другие валютные карты. Валюту можно перевести и на рублевый счет. В таком случае произойдет конвертация средств по актуальному курсу гривны, юаня, тенге к рублю. Чтобы осуществить выгодную конвертацию, нужно заранее посмотреть валютный прогноз в Интернете.

Стоит отметить, на территории России валютные операции между резидентами ограничены. Поэтому менеджер ВТБ имеет право попросить клиента предоставить документы, связанные с проведением перевода и подтверждающие его назначение.

Лимиты и тарифы

Внутрибанковские переводы, то есть со счета на карту ВТБ, имеют свои особенности. Подробнее их рассмотрим в этой таблице.

Комиссия	30 рублей
Минимальная сумма перевода	Минимум 100 рублей
Лимит на один перевод	Максимум 100 тысяч рублей
Лимит на один переводы за месяц	Максимум 1 миллион рублей

Если финансы переводятся с кредитной карты, то ВТБ спишет дополнительную комиссию за пользование кредитными средствами. Ее размер составляет 5,5%.

Длительность перевода

Многих волнует вопрос, как долго будут идти отправленные деньги, ведь иногда совершить транзакцию необходимо очень быстро. На радость клиентов ВТБ внутрибанковские операции проходят мгновенно. Если же перечисление необходимо совершить на счет другого банка-эмитента, то операция может занять до 3-х дней.

Иногда деньги на счет не приходят вовремя. Связанно это может быть с различными причинами, например техническими. Задержки также могут быть вызваны выходными и праздничными днями.

Физическое лицо, которое обслуживается в ВТБ, может перечислять деньги с одного своего счета на другой. Операцию можно осуществить как в национальной, так и в иностранной валюте. Если транзакция в евро и долларах, то в банк необходимо предоставить документы, подтверждающие цель транзакции. Продвинутые пользователи могут осуществить переводы денежные онлайн. Для этого есть мобильное приложение и система интернет-банкинга. Предоставляется услуга по базовой ставке — минимальная комиссия составляет 30 рублей.

Банк ВТБ входит в число самых крупных банков Российской Федерации. Он предлагает клиентам большое количество сервисов. Один из них – открытие мастер-счета. Он позволяет людям получать весь спектр услуг, учитывая самые востребованные – обслуживание в режиме онлайн и интернет-банкинг.

Мастер-счет является основным и оформляется для новых клиентов. Открывается каждому, кто желает иметь комплексное обслуживание в ВТБ. Между банком и клиентом заключается договор. Рассмотрим детально: что скрывается за понятием «мастер-счет», какие имеет возможности и тарифы.

Мастер-счет от ВТБ – что это?

Мастер-счет ВТБ оформляется обратившемуся при подписании соглашения о комплексном обслуживании. Он представляет собой мультивалютный счет, который имеет три разных платежных реквизита для каждой из валют: рубли, евро и доллары.

Также к мастер-счету прикрепляется отдельная неименная карточка. При желании может быть получено неограниченное количество карт в любой из указанных валют. Также возможно привязать зарплатную, кредитную или дебетовую карту.

Полное обслуживание включает автоматическое получение мастер-кода. Все условия указываются в договоре. Это главный документ, регулирующий взаимодействие между сторонами. Чаще всего оформляется соглашение, но иногда карта может быть получена и без него.

Последний вариант рассматривается в таких случаях:

выдача зарплатной карточки;
кредитка неименная;
человек стал клиентом до момента появления договоров обслуживания;
владение сервисом было получено без посещения офиса банка (через ресурс государственных услуг).

Особенности мастер-счета в рублях и валюте

Разница между обычным расчетным и мастер-счетом ВТБ существенна. Получив мастер-счет, можно рассчитывать на полный спектр услуг.

Основой для его открытия выступает одно из действий:

получение дебетового продукта или кредитки;
открытие и подписание соглашения на комплексное обслуживание;
подписание в банке кредитного соглашения;
открытие накопительного вклада либо депозита.

Если есть желание получать весь спектр услуг, включая интернет-банкинг, открытие мастер-счета является обязательным условием.

Особенности открытия мастер-счета в рублях:

плата за открытие составляет 0 рублей;
нет оплаты обслуживания;
клиент получает доступ к личному аккаунту;
отсутствует комиссионный сбор при переводе средств физическим и юридическим лицам;
привязанная карта дает возможность совершать покупки не только в розничных точках, но и в онлайн-магазинах;
автоматическое активирование базового тарифа.

Счет может быть открыт также и в валюте. Чтобы внести доллары на мастер-счет, необходимо иметь все данные для совершения действий. Обладание долларовым мастер-счетом предоставляет владельцу те же права, что и при наличии рублевого. Но необходимо учитывать существующие ограничения на операции с иностранными валютами. Это относится и к третьей составляющей части мастер-счета, открытой в евро.

Преимущества мастер-счета ВТБ: возможности, тарифы

При заключении соглашения можно получить большое количество привилегий от ВТБ:

большая часть услуг в банке оказывается бесплатно;
человек получает данные для входа в свой аккаунт;
в базовом наборе присутствует услуга СМС-уведомлений и масса других полезных услуг;
для основного счета можно выбрать ту валюту, которая удобна клиенту;
каждый бесплатно получает неименную пластиковую карту;
при выполнении большей части операций не взимается комиссионный сбор.

Воспользоваться всеми привилегиями и функциями можно в день получения мастер-счета ВТБ.

Рассмотрим возможности этого сервиса:

онлайн формирование заявок на получение новой карты;
простота открытия депозитов;
оформление заявок на кредит;
онлайн отправка денег без посещения офиса;
использование устройств самообслуживания и банкоматов ВТБ;
круглосуточное консультирование владельцев спецсчетов;
произведение финансовых транзакций в любой из трех валют через интернет-банкинг и прочее.

Изучить весь перечень тарифов можно на официальном ресурсе банка ВТБ.

Зачем нужен данный счет?

Базовое назначение мастер-счета – предоставление полного комфорта клиентам. Всем обратившимся предоставляется полный спектр услуг. Владельцы счета получают доступ в Личный кабинет. Это значительно упрощает взаимодействие банка с клиентами. Пользователи получают онлайн обслуживание с применением интернета.

Мастер-счет ВТБ: как пользоваться?

Мастер-счет ВТБ отличается от текущего счета ВТБ тем, что дает людям возможности:

распоряжаться счетом и сбережениями посредством личного аккаунта;
получать и отправлять платежи в указанных валютах;
через интернет оплачивать услуги;
переводить деньги на личные карты;
пользоваться овердрафт картой;
произвольно активировать вспомогательные услуги;
самостоятельно формировать и при необходимости закрывать счета.

Как снять доллары с мастер-счета?

Самый удобный и простой способ получения наличных средств с мастер-счета ВТБ – это использование привязанной карты моментальной выдачи средств. С ее помощью владельцы карточек могут получить желаемую сумму в любом банкомате ВТБ. Но этот способ подходит для рублевого счета.

Чтобы снять доллары, рассматривается другой вариант. Он предусматривает заказ наличных денег в отделении банка.

Пополнение мастер-счета ВТБ

У каждого клиента банка, имеющего мастер-счет ВТБ, появляется вопрос, как его пополнить и что для этого нужно.

Алгоритм действий прост:

Для пополнения прибегают к системам банковских платежей.

Как еще можно пополнить?

Пополнить мастер-счет ВТБ можно также другими, удобными для пользователей, методами:

Банковским переводом. Для его совершения можно обратиться в любой банк, сотруднику предоставить номер мастер-счета и деньги.
Применение разных систем денежных переводов. Популярностью пользуется Юнистрим. Размер комиссии и сроки зачисления уточнять у поддержки системы.
Перечисление при помощи виртуальных кошельков Яндекс.Деньги или Киви.
При помощи устройства самообслуживания на карту, прикрепленную к счету.

Клиенты могут вносить средства на мастер-счет через кассу ВТБ. Для этого нужно обратиться в кассу с паспортом. В противном случае в обслуживании будет отказано.

После совершения операции обязательно получить чек и сохранять его до момента поступления средств на баланс. Он служит подтверждением выполненной транзакции.

Комплексный сервис

Благодаря виртуальной системе ВТБ владелец мастер-счета получает большое количество возможностей. Пользователь может производить выплаты и получать средства, находясь в любом месте. При помощи банкомата или устройства самообслуживания возможно совершать произвольные транзакции.

Чтобы обналичить средства с любого счета, достаточно посетить офис банка либо воспользоваться банкоматом. Для овладения дополнительной информацией следует обратиться к сотруднику банка в офисе или позвонить по номеру горячей линии. На официальном ресурсе можно познакомиться со всеми возможностями применения банковского продукта.

Заключение

Мастер-счет ВТБ – универсальный продукт, при помощи которого клиенты самостоятельно смогут совершать все внутренние операции. Интерфейс личного аккаунта интуитивно прост и понятен, разработан таким образом, что каждый владелец самостоятельно сможет производить любые финансовые процедуры, переводить средства, получать информацию по продуктам.

Клиенты ВТБ получают дополнительные возможности и привилегии. Доплачивать за этот сервис не нужно. Обслуживание счета бесплатное. При возникновении любых вопросов пользователи могут получить помощь менеджера.

Читайте также: