Как отказаться от инкассации сбербанк через приложение
Вы руководите небольшой (или большой) компанией и вам часто приходится вносить деньги на расчётный счёт вашего бизнеса? Больше для этого не нужно ездить в банк и заполнять много документов. Рассказываем, что такое самоинкассация и как она поможет бизнесу наладить работу с наличными.
Это услуга, позволяющая клиенту вносить наличные на расчётный счёт быстро и легко — в любом банкомате Сбербанка. Раньше, чтобы пополнить счёт бизнеса, нужно было заполнять документы, ждать машину инкассации или торопиться в банк, чтобы успеть до закрытия отделения. Благодаря самоинкассации вы сможете вносить наличные на расчётный счёт 24/7 в ближайшем банкомате, а деньги зачислятся на счёт моментально.
Самоинкассация нужна прежде всего в тех сферах бизнеса, где клиенты часто расплачиваются наличными: ритейл, предприятия сферы услуг, рестораны быстрого питания, индустрия развлечений, АЗС. Эта услуга будет полезна и в других случаях, например, когда нужно пополнить расчётный счёт, чтобы рассчитаться с поставщиками, оплатить кредит или в любой другой ситуации.
- Создавайте профили вносителей через интернет-банк. Укажите их мобильные телефоны — каждый вноситель получит СМС с логином и паролем для внесения средств через банкоматы.
- Продлевайте полномочия сотрудника на внесение денег без визита в банк через личный кабинет в интернет-банке Сбербанк Бизнес Онлайн.
- Вносите наличные в любом из 55 000 банкоматов Сбербанка в любой точке России без выходных и праздников, надёжно и без сбоев.
- Зачисляйте деньги на счёт за 1,5 минуты.
- Создавайте шаблоны для внесения средств под каждую торговую точку или под разные потребности — это сэкономит время у банкомата.
Зайдите на страницу сервиса Самоинкассация в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн, создайте шаблоны с параметрами зачисления средств, укажите расчётные счета и кассовые символы. Создайте профили вносителей, если это необходимо.
Вы сможете пополнять расчётный счёт в ближайшем банкомате Сбербанка в любое время суток 7 дней в неделю. Чтобы найти подходящий банкомат, кликните на вкладку «Банкоматы и терминалы» в Сбербанк Бизнес Онлайн и отметьте пункт «Самоинкассация». Для внесения средств достаточно логина и пароля.
Получите логин и пароль через Сбербанк Бизнес Онлайн. В меню банкомата выберите пункты: Прочие услуги → Самоинкассация по логину и паролю, выберите шаблон внесения и внесите деньги в банкомат. Вы получите детали о каждой операции в Сбербанк Бизнес Онлайн.
Для получения информации о стоимости кассово-инкассаторских услуг подайте заявку в интернет-банке Сбербизнес или нажмите Перезвонить и проконсультировать.
Какие сроки для зачисления проинкассированной денежной наличности?Сроки зачисления проинкассированной денежной наличности определены договором на приём и зачисление. Стандартные сроки для зачисления — не позднее следующего рабочего дня после приёма денежной наличности.
Как внести изменения в действующий договор (например, добавление точек, изменение графика обслуживания)?Для внесения изменений в договор (добавить новые точки, изменить параметры обслуживания и/или другое) оставьте заявку в интернет-банке Сбербизнес или нажмите Перезвонить и проконсультировать.
Возможно ли подписание договора в электронном виде?Уполномоченное лицо вашей организации может подписать договор в электронном виде с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи. Для работы с электронным документооборотом по кассово-инкассаторским услугам вам необходимо выпустить электронную подпись в сервисе E-invoicing СберБизнеc (бесплатно).
Как подать заявку на проведение инкассации или отказ от неё?Подать заявку на инкассацию или отказаться от проведения инкассации можно через мобильное приложение СберИнкассация (смотреть инструкцию по использованию).
Приложение доступно в AppStore и GooglePlay. Удобнее на компьютере? Воспользуйтесь веб-версией.
Необходимо ли иметь расчётный счёт в Сбербанке для заключения договора на инкассацию?Наличие расчётного счёта в Сбербанке не является обязательным условием заключения договора на инкассацию и пересчёт денежной наличности. Перечисление денежной наличности осуществляется на счёт в любой кредитной организации в соответствии с условиями заключённых договоров.
Как восстановить код услуги (ИНО) и пароль по услугам «Инкассация» и «Доставка размена»?Следует обратиться по телефону контактного центра для заказа доставки памятки объекта клиента.
Телефоны контактного центра:
0321 доб. 2 (бесплатно с мобильного телефона в России (Билайн, Мегафон, МТС, СберМобайл, TeLe2, Yota),
+ 7 (495) 665-57-77 доб. 2 (звонки из-за границы по тарифу оператора)
1. Составьте препроводительную ведомость к сумке 0402300 по форме, приведённой в Указании Банка России от 30 июля 2014 г. N 3352-У «О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления».
Допустимо применение комплекта документов препроводительной ведомости к сумке 0402300, лицевая и оборотная сторона которых размещена на одной стороне листа, если все реквизиты сохранены.
2. В полях Ведомость к сумке №, Накладная к сумке №, Квитанция к сумке » и Сумка № укажите индивидуальный номер сумки, закрепленной за организацией/ индивидуальный номер сейф-пакета.
3. Поле Дата не заполняется.
4. В поле От кого укажите полное (сокращенное) наименование юридического лица, фамилия, имя и отчество (при наличии) индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, сдающих наличные деньги для зачисления денежных средств на свои банковские счета. При необходимости в данном поле дополнительно укажите адрес торговой точки, осуществляющей сдачу денежной наличности, и/или её наименование или код.
5. Поле Дебет счёт № не заполняется.
В случае использования организацией специального программного обеспечения, предоставляемого Банком для оформления препроводительной ведомости к сумке 0402300, поле Дебет счёт №, может заполняться организацией.
6. В полях Кредит счёт № и Счет № укажите номер банковского счёта организации. При зачислении/перечислении на несколько счетов номера счетов проставляются в отдельных строках.
7. В поле Получатель укажите полное (сокращённое) наименование юридического лица, фамилия, имя и отчество (при наличии) индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, на банковские счета которых зачисляются денежные средства.
8. В поле ИНН укажите идентификационный номер налогоплательщика — юридического лица, индивидуального предпринимателя, на банковские счета которых зачисляются денежные средства.
9. В поле Наименование банка-вносителя укажите ПАО Сбербанк, наименование филиала банка, наименование отделения и номер структурного подразделения (№0000/00000), в кассу которого вносятся денежные средства.
10. В поле БИК укажите в соответствии со Справочником БИК России банковский идентификационный код филиала Банка, в котором осуществляется прием сумки с наличными деньгами для зачисления денежных средств на банковский счет организации.
11. В поле Наименование банка-получателя укажите: ПАО Сбербанк, наименование филиала банка, наименование отделения и номер структурного подразделения (№0000/00000), в котором открыт банковский счёт Получателя; наименование соответствующей кредитной организации, в которой открыт банковский счёт Получателя.
12. В поле БИК укажите в соответствии со Справочником БИК России банковский идентификационный код кредитной организации, в которой открыт банковский счёт организации, на который зачисляются денежные средства.
13. В поле Сумма цифрами укажите цифрами объявленную сумму наличных денег, вложенных в сумку. При наличии нескольких счетов по кредиту соответствующие суммы цифрами указываются отдельными строками по каждому счету по кредиту и общая сумма цифрами — по дебету.
14. В поле в том числе по символам: символ, сумма укажите цифрами символы, предусмотренные отчётностью по форме 0409202, в соответствии с Указанием Банка России от 8 октября 2018 г. N 4927-У. Указываются цифрами суммы наличных денег, вложенных в сумку, в разбивке по соответствующим символам отчётности по форме 0409202. Суммы, относимые на один символ, должны показываться в соответствующих позициях вышеназванного поля одной строкой (общей суммой без разбивки по частям, т.е. номер символа и соответствующая сумма, относимая по данному символу).
15. В поле Сумма прописью укажите прописью объявленную сумму наличных денег, вложенных в сумку. Свободное место после указания суммы прописью до слова "руб." прочеркните двумя линиями или слово "руб." указывается вслед за суммой прописью без оставления свободного места.
16. В поле Источник поступления укажите источники поступления наличных денег в соответствии с содержанием символов отчетности по форме 0409202 и содержанием операции.
17. В поле Клиент проставьте подпись, фамилию, инициалы.
18. Поле Опись сдаваемых наличных денег на оборотных сторонах препроводительной ведомости к сумке и накладной к сумке заполняет кассир организации при формировании сумки:
Номинал банкнот, монеты указываются в порядке уменьшения номиналы банкнот, монеты Банка России, вложенных в сумку;
Количество сдаваемых банкнот, монеты (в листах, штуках) указывается соответствующее количество банкнот и монеты Банка России, вложенных в сумку, по каждому номиналу;
Сумма цифрами указывается цифрами сумма по каждому номиналу банкнот и монеты Банка России, вложенных в сумку.
Больше материалов по теме «Ведение бизнеса» вы можете получить в системе КонсультантПлюс .
Инкассация денежных средств заключается в перемещении работниками специальной службы денег и документарных ценностей, таких как векселей, платежных и расчетных документов, из кассы клиентов банковской структуры до передачи в банк для последующего оприходования денег и ценностей на счета организаций.
Услуги по инкассации востребованы в работе предприятия или ИП, деятельность которых предусматривает необходимость периодической сдачи наличных средств или перемещения ценностей.
Возможности, предоставляемые инкассаторской службой
Инкассация, как и все процедуры, связанные с операциями по кассе, включая перемещение/перевозку наличных, выполняются согласно ФЗ № 86 (10.07.2002), Положению ЦБ РФ № 318п (24.04.2008).
Вопрос: Как отражаются в учете расходы по оплате услуг по инкассации выручки инкассаторской службой банка?
Вознаграждение банка за услуги инкассации выручки за текущий месяц составляет 48 000 руб. (в том числе НДС 8 000 руб.), что подтверждается соответствующим актом приемки-сдачи оказанных услуг. Для целей налогообложения прибыли применяется метод начисления.
Посмотреть ответ
Право работы с наличными ресурсами путем перемещения/перевозки и инкассации, выполнения операций по кассе доступно только организациям и предприятиям, принятым в систему ЦБ РФ.
Кредитная компания может пользоваться услугами предприятий, занятых специализированной перевозкой ценных грузов, в случае необходимости у нее в перемещении наличных денег, так как для транспортировки денег лицензия ЦБ не требуется.
Вопрос: Может ли банк учесть в расходах для целей налога на прибыль взносы (премии), уплаченные на основании договора страхования инкассируемых (доставляемых) ценностей (денежных средств) своих клиентов (пп. 2, 7 п. 1 ст. 263 НК РФ)?
Посмотреть ответ
В числе ценностей для перевозки допускается присутствие:
- наличных средств;
- валюты;
- ценных бумаг;
- финансовой и платежной документации, представляющей определенную ценность для инкассируемой компании.
Содержание предприятием собственной структуры по инкассации наличности предусматривает значительные траты по ее содержанию и не всегда бывает рентабельно. Поэтому целесообразнее воспользоваться услугами сторонних специализированных организаций.
Передача сторонним компаниям полномочий по перевозке ценностей оформляется специальным соглашением, включающим условия оплаты услуги:
- со специальным подразделением банковского или иного финансового учреждения;
- с частной охранной структурой, осуществляющей деятельность на основании лицензии ЦБ РФ.
В тексте договора сторонами указываются особенности перевозки денег, ответственность каждого из участников соглашения в ситуации возникновения форс-мажорных обстоятельств, а также:
- Четко согласованные графики и условия изъятия ценностей, их последующей перевозки и передачи.
- Условия обеспечения компанией-заказчиком услуг гарантированного доступа в помещение для передачи денег.
- Обязательность выполнения транспортировки денег в специальных опломбированных сумках на предназначенном для указанных целей транспортном средстве.
Процедура инкассации предусматривает не только исключительно транспортировку наличных ресурсов и ценных бумаг на размещение и хранение, но и некоторые иные услуги:
- зачисление принятых ресурсов на счета компании;
- перемещение средств/ценностей между филиалами организации;
- выполнение обмена купюр (укрупнение номинала).
Организация процедуры инкассации
Процесс перемещения наличных денег включает ряд последовательных действий, в числе которых:
- подготовка денежных сумм к перевозке;
- выполнение обмена купюр при необходимости и оформление бумаг;
- передача ценностей ответственным работникам-инкассаторам, помещение их в специальные сумки, пломбирование последних;
- перевозка подготовленного и оформленного груза специальным бронированным транспортом в сопровождении профессионально подготовленных работников;
- передача имущества в банк (временное размещение в офисе инкассирующей структуры, если инкассация выполнялась после окончания рабочего времени в принимающем банке);
- подсчет и проверка наличных средств;
- приходование денег на банковский счет клиента (инкассируемого).
По каждой из занятых инкассацией структур в банке готовят и оформляют специальные карточки с указанием числа выделенных и пронумерованных сумок для инкассации, наименований обслуживаемых предприятий с кодами и адресами, времени приезда инкассаторов.
К сведению! Число сумок, выделяемых организации, определяется исходя из размера инкассируемой наличности, каждая из них имеет индивидуальный номер.
Подробнее о том, как проходит инкассация:
Нарушения и ошибки, допущенные при оформлении ведомости или при упаковке, устраняют при инкассаторах. Если длительность корректировки превышает установленный лимит присутствия в организации и в целом временной график работы инкассаторов, то для изъятия надлежащим образом оформленных сумок выполняется вторичный приезд инкассаторов в выбранное ими время исходя из полученного ранее графика заездов. При этом в карточку вносится особая отметка о повторном заезде.
К сведению! Периодичность, время для посещения сотрудниками обслуживаемой компании устанавливаются руководством службы инкассации по согласованию с инкассируемой организацией.
Принимающий наличные и ценности сотрудник банка проверяет:
- отсутствие внешних нарушений на сумке с вложениями;
- целостность пломбировки на заполненной сумке;
- соответствие информации, указываемой в переданных документах (накладной, квитанции, явочном листе).
Работник инкассации, сдавший сумки с ценностями в банковскую структуру, передает своему руководителю или дежурному работнику полученные ранее штамп, ключи, доверенности, карточки.
Бухгалтерский учет при инкассировании денег
Проводка выполняется на основе кассового (расходного) ордера, формируемого с учетом информации из квитанции к сумке.
Приходование суммы на расчетный счет компании производится на основании полученной от банка выписки операцией: Дт сч. 51 (Расчетный счет) / Кт сч. 57. Размер недостачи, обнаруженной в банке при пересчете денег, списывается по акту проводкой: Дт сч. 57 / Кт сч. 94 (Недостачи от ущерба ценностям).
Недостающие средства взыскиваются с виновных сотрудников в следующем порядке: Кт сч. 94 / Дт сч. 73 (с/сч. расчетов по компенсации материального урона). При компенсировании нехватки средств путем оплаты через кассу выполняется операция: Дт сч. 50 / Кт сч. 73, а при удержании денег из заработка виновного: Дт сч. 70 (Расчеты с сотрудниками по заработной плате) / Кт сч. 73.
К сведению! По распоряжению руководства организации виновный сотрудник несет ответственность в размере среднемесячного заработка, сумма свыше указанного показателя может взыскиваться при согласии самого виновного либо при наличии судебного решения (ст. 248 ТК РФ).
Когда не была определена виновная сторона либо решением суда было отказано в удержании с нее ущерба, убыток списывается на финансовые результаты предприятия: Кт сч. 94 / Дт сч. 91 (Иные поступления и траты).
Излишек суммы приходуется и относится в результаты от хозяйственной деятельности: Дт сч. 57 / Кт сч. 91.
К сведению! При обнаружении нехватки денег или их излишка, фальшивых банкнот инкассаторы не считаются ответственными при условии сохранения целостности инкассаторской сумки и пломбировочного оттиска. Инкассатор ответственен в размере недостающей суммы денег, если им была принята поврежденная сумка или произошла ее потеря.
Большие и малые компании, а также частные предприниматели, работающие с наличными деньгами и другими ценностями могут довериться профессионалам. Вам не придется тратить время на решение рутинных, но все-таки важных финансовых задач. Пользуйтесь услугой Сбербанк Инкассация.
Инкассаторы привезут наличные из любой торговой точки, магазина или офиса, в удобное для вас время. Гибкие тарифы без скрытых комиссий и платежей за сейф-пакеты приятно удивят.
Инкассация может понадобиться, если:
- Вы работаете с наличными деньгами
- Ваша выручка для сдачи в банк более 200 000 руб. в день. Ещё не достигли этих объемов — можете воспользоваться самоинкассацией от Сбербанка
- У вас одна или несколько торговых точек
- Надежно. Банк гарантирует доставку денег, чтобы не случилось.
- Прозрачно. Нет штрафов, скрытых комиссий и платежей за сейф-пакеты.
- Деньги зачисляются на любой банковский счет.
- Удобно. Инкассаторы приедут в любое место и время.
Услуги инкассации
- Доставка наличных и ценностей
- Вам привезут наличные в удобном номинале, в любой магазин или офис
- Своевременная и безопасная доставка гарантирована
- Размен наличных денег
- В банке сформируют и доставят размен. Могут передать деньги для размена другим перевозчикам
- Обеспечат разменными деньгами, даже, если вы открылись первый раз
- Обслуживание платежных терминалов и банкоматов
- В том числе паркоматов, электронных кассиров, терминалов для оплаты и др.
- Возможна индивидуальная схема обслуживания
Как заказать
После оформления онлайн-заявки подпишите договор через систему электронного документооборота Сбербанк Бизнес Онлайн или в отделении.
Наличие расчетного счета для оказания инкассаторских услуг необязательно. Перечисление наличных средств происходит на счет любого банка, в соответствии с условиями заключенного договора.
Как это работает:
Подать заявку на проведение или отказ от инкассации можно по телефонам банков:
Сообщите код и пароль торговой точки, смотрите их в Памятке объекта Клиента.
Сколько стоит
На стоимость влияет только ваш регион. Не влияют: количество точек, время приезда и сложность маршрута. Зачисление и сейф-пакеты — бесплатно.
Читайте также: