Как купить акции в бкс приложении
Компания Брокеркредитсервис - один из крупнейших российских брокеров. Основан в 1995 году в Новосибирске, сейчас агенты и офисы компании располагаются в 70 городах России. По данным Московской биржи на май 2021 года, занимает второе место по объему клиентских операций, а количество активных клиентов составляет 54 013 человек. Брокер активно развивает обучающую экосистему на портале инвестиции 101. Из-за отсутствия минимальной суммы депозита и развитой системы обучения подойдет для новичков. Для опытных трейдеров доступен статус квалифицированного инвестора и большое количество биржевых инструментов.
БКС брокер позволяет осуществлять торги на ведущих мировых рынках. В их числе:
- Российский фондовый рынок. Сделки с акциями, облигациями, фьючерсами и валютой на Московской бирже и сделки с иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже.
- Американский рынок. Прежде всего NASDAQ - главная специализация на акциях высокотехнологичных компаний. Вроде Amazon, Microsoft, Google. И NYSE, американская биржа на которой представлены компании из разных сфер бизнеса, например Visa, JPMorgan и Berkshire Hathaway Inc. - основателем которой является знаменитый Уоррен Баффет.
- Валютный рынок. Позволяет пользователям приложения БКС инвестиции торговать валютой на бирже и покупать ее. При покупке валюты на бирже курс выгоднее, чем в любом банке. По такому же курсу сами банки закупаются валютой.
- Срочный рынок. Дает возможность клиентами БКС брокера приобретать онлайн фьючерсы и опционы. А также инвестировать в контракты на сырье, нефть, драгоценные металлы и другие активы.
После авторизации в личном кабинете, клиент сможет управлять своими финансами через интернет. Для удобства пользователя доступны следующие функции:
- управление брокерским счетом
- банковские операции
- переводы в рублях и валюте
- обмен валюты по биржевому курсу
- формирование справок и выписок
Чтобы совершать операции на фондовом рынке, понадобится брокерский счет.
Открыть брокерский счет БКС инвестиции можно при помощи мобильного приложения, на сайте или в отделении в вашем городе. При личном визите достаточно только паспорта, также нужен номер мобильного телефона, который брокер будет использовать для связи с клиентом. Этот способ подойдет начинающему инвестору, так как предполагает возможность лично задать все вопросы сотрудникам компании.
При необходимости открыть счет удаленно, нужны четкие скан-копии паспорта. Если фотографии будут размытыми или обрезанными, то придется приехать в офис, чтобы подтвердить личность. Или попробовать подать заявку заново.
Проверка данных может занимать до 24 часов, но обычно она заканчивается быстрее и счетом можно воспользоваться уже через 1-2 часа.
Если возникнет вопрос как закрыть счет в БКС брокере, то это можно сделать также онлайн в личном кабинете пользователя на официальном сайте БКС мир инвестиций.
В БКС Брокер пополнение счета возможно наличным или безналичным способом. Для внесения наличных достаточно обратиться в ближайший офис.
Безналично можно пополнить через приложение БКС мир инвестиций несколькими способами:
- При помощи системы быстрых платежей. Это бесплатный перевод по номеру телефона с карты любого банка - участника системы.
- С банковской карты. Быстрое пополнение по номеру карты. Взимается комиссия 2,5% от суммы. Максимум таким способом можно перевести 500 000 рублей в месяц
- Через Apple или Google Pay. Пополнение в одно касание при помощи встроенной в телефон функции. Сумма может быть ограничена банком эмитентом карты.
- По реквизитам. Перевод по номеру счета, узнать свои реквизиты можно в приложении или личном кабинете. Данный способ доступен только в рабочие дни.
- Со счета в БКС Банке. Один из самых удобных способов. Перевод осуществляется быстро и без комиссии.
Срок зачисления денежных средств на брокерский счет зависит от выбранного способа пополнения. Самым быстрым по праву считается пополнение через систему быстрых платежей. В таком случае пополнение происходит практически мгновенно. Следует помнить, что другие банки могут брать свою комиссию за перевод. Лучше уточнить этот момент заранее в своем банке.
Важно помнить, что перед тем как выводить деньги с БКС инвестиций должно пройти не менее двух дней, после совершение сделки. Такой режим торгов принят на нашем фондовом рынке и справедлив для любого брокера, в том числе и для БКС. То есть если вы продали акции в понедельник, вывести деньги получится не раньше среды - это следствие торгового режима Т+2. Это регулируется биржей.
Рубли можно вывести бесплатно, а для валюты действуют отдельные тарифы, с которыми можно ознакомиться на сайте.
Открыть брокерский счет в БКС может любой гражданин РФ, который достиг возраста 18 лет. Если клиент платит налоги в России и проживает в ней не менее 183 дней в течение года, то он может открыть счет онлайн и в офисе. Иностранные граждане могут обратиться в офис для оформления договора.
Действия брокера регулируются законодательством Российской Федерации и Центральным Банком России. Компания располагает всеми необходимыми лицензиями для осуществления брокерской деятельности.
БКС брокер предоставляет пользователям услугу маржинального кредитования или торговли с использованием плеча. Плечо - это возможность открытия позиции на фондовом рынке на заемные средства брокера. Проще говоря в кредит. Залогом по такому кредиту служит минимальная сумма на депозите заемщика. Плечо показывает соотношение активов клиента с доступными бумагами в рамках маржинального кредитования. Размер этого соотношения индивидуальный для каждой бумаги, на его размер влияет ставка риска по рассматриваемому биржевому инструменту.
Если клиент использует плечо внутри торгового дня, то плата за услугу маржинального кредитования не взимается. А если оно переносится на следующий день - то берется, согласно тарифу. И тарифы у БКС надо признать весьма привлекательные в этой части тоже.
Чтобы снизить риск, принято диверсифицировать портфель по типу активов. В приложении БКС Мир инвестиций доступны все основные виды биржевых инструментов, чем он выгодно отличается от ближайших конкурентов.
Облигации - ценные бумаги, у которых заранее известен гарантированный доход. Можно сказать, что эмитент берет деньги в долг у инвестора под определенный процент. В БКС инвестор может выбрать облигации трех видов:
- ОФЗ - облигации федерального займа, их выпускает министерство финансов страны эмитента. Доходность по ним ниже, чем по остальным видам, но и надежность значительно выше, так как выплата купонов гарантируется государством.
- Корпоративные облигации - эти бумаги выпускают компании. Риск выше чем у ОФЗ, так как компания может признать себя банкротом и прекратить выплаты купонов.
- Еврооблигации - торгуются на международном фондовом рынке в иностранной валюте. Минимальный лот - 1000 долларов. Поэтому этот вид облигаций редко используют новички.
ETF или ПИФ - биржевый фонд. Может быть выпущен как в рублях, так и в валюте. В его состав обычно входит несколько компаний или фонд может повторять какой-нибудь индекс, например NASDAQ. Покупая одну акцию фонда, инвестор получает доли во всех компаниях, которые входят в данный фонд. Популярны фонды, которые позволяют инвестировать в конкретную сферу, например в IT или банки. БКС предлагает своим клиентам ПИФы для любых целей. А многолетний опыт компании гарантирует низкий уровень риска по собранному портфелю.
Валюта - БКС брокер позволяет торговлю в иностранной валюте. При этом пополнить индивидуальный инвестиционный счет можно только в рублях, но потом можно приобрести необходимую валюту по биржевому курсу. Без наценки банка. После покупки долларов, можно на них приобрести акции американских компаний на СПБ бирже. В этом случае дивиденды будут проходить также в долларах.
Чтобы подобрать оптимальный тарифный план, БКС брокер предлагает своим клиентам пройти риск профилирование. В зависимости от опыта торговли, размера депозита и выбора торговых инструментов, брокер предложит оптимальные условия или торговую стратегию. Сетка тарифов разработана таким образом, что подойдет каждому типу клиентов.
Для клиентов с небольшим опытом, которые совершают немного сделок в месяц, БКС брокер разработал тариф Инвестор. Плата составит 0,1% от сделки на всех доступных площадках, без дополнительных комиссий. Минимальный обязательный платеж не предусмотрен и плата за депозитарий тоже.
Для тех, кто совершает сделки чаще, подойдет тариф Трейдер. Процент за сделку составит от 0,015% до 0,05%, в зависимости от суммарного оборота торгов по всем площадкам. Чем больше оборот, тем меньше комиссия. Фиксированное вознаграждение - 199 рублей в месяц. Взимается только при наличии операций.
Для клиентов, у которых на счете более 900 000 рублей, подойдет тариф Инвестор Про. Процент будет одинаковым, независимо от оборота. От 0,015% до 0,3%, при этом чем больше депозит- тем ниже комиссия. Вознаграждение 299 рублей в месяц.
Активным трейдерам выгоднее будет пользоваться тарифом Трейдер Про. Процент со сделки составит от 0,015% до 0,045% в зависимости от оборота на конкретной площадке. Ежемесячный платеж 299 рублей в месяц.
Если нужно, инвестор всегда может изменить тариф прямо в личном кабинете БКС Онлайн или в мобильном приложении БКС Мир инвестиций, выбрав более актуальные условия для своей стратегии.
Тарифная сетка простая и прозрачная, что делает расчет будущей прибыли более прогнозируемым. При вынужденном закрытии позиции или подключении дополнительных услуг возможно списание прочих комиссий, что также отображено в тарифах.
Комиссия брокера БКС отражается в ежемесячном отчете. Отчет можно получать также и ежедневно, заказывая в личном кабинете БКС Онлайн или в мобильном приложении. Комиссию за сделку можно увидеть в чеках, которые приходят на электронную почту и в разделе Портфель, во вкладке История в мобильном приложении БКС Мир инвестиций. Все комиссии списываются только строго по тарифам, каких-либо скрытых списаний у БКС нет.
БКС брокер предлагает своим клиентам открыть ИИС. Главное его отличие от обычного брокерского счета - возможность получить налоговый вычет. Это льгота, которую предоставляет государство, для стимулирования развития инвестиций в стране. При выборе индивидуального инвестиционного счета типа А, налоговый вычет составит 13% от внесенной суммы на ИИС, но не более 52 000 рублей. Обязательным условием является получение белой заработной платы, так как сумма уплаченных инвестором налогов должна быть больше или равно сумме вычета.
Если выбран ИИС типа Б, то частое лицо полностью освобождается от налога на прибыль при совершении сделок с ценными бумагами.
Выбрать тип инвестиционного счета можно только один раз. Еще одним важным ограничением выступает необходимость держать ИИС открытым минимум три года. Чтобы вывести деньги - его придется закрыть, при этом инвестор лишается налоговых льгот. Если ранее по счету был получен налоговый вычет, его придется вернуть. У физического лица может быть только один ИИС, но есть возможность перенести его от одного брокера к другому. Компания БКС брокер помогает осуществить перевод активов от любого другого брокера с наименьшими финансовыми потерями. Покупать можно любые доступные биржевые инструменты, без ограничений. Важным плюсом является возможность настроить получение дивидендов и купоном сразу на банковский счет. Стоит обратить внимание, что у ряда брокеров, до сих пор нет возможности открыть ИИС или перевести его к другому брокеру.
Торговые терминалы и мобильное приложение БКС Мир ИнвестицийПодавляющее большинство частных инвесторов совершают сделки со смартфона. Поэтому БКС брокер первым среди всех брокеров РФ разработал удобное, многофункциональное дружелюбное приложение для мобильных устройств. На сегодняшний день приложению уже более 5 лет!
Через мобильное приложение можно открыть брокерский счет, без посещения офиса брокера. Само приложение интуитивно понятно, меню состоит из пяти экранов.
Меню “Портфель”. Тут доступна информация о состоянии счета. Отражаются курсы валют. Активы удобно разделены по рынкам, также в отдельную строчку выведены наличные деньги. Отсюда в один клик можно перейти в меню пополнения или вывода средств со счета.
Меню “Рынки”. Показывают котировки по выбранным рынкам. Можно добавить необходимые инструменты в избранное или выбрать из Российских или зарубежных активов. Отдельным пунктом меню выведены готовые решения.
Меню “Для вас”. Это своеобразная витрина, на которой расположены инвестидеи, тренды и иные подборки бумаг. Инвестидеи БКС дает клиентам бесплатно
Меню “Связь”. Позволяет связаться с брокером по телефону, при помощи чата или написать разработчикам.
Приложение можно охарактеризовать как простое и понятное. Ничего лишнего. Регулярно обновляется и совершенствуется брокером, доступно на всех популярных платформах.
Для более активных и опытных инвесторов доступно специальное программное обеспечение, которое позволяет пристально следить за рынком и совершать сделки в кратчайшее время. БКС брокер предлагает терминалы Quik и MetaTrader 5. Обе платформы имеют мобильную версию и версию для ПК.
Торговый терминал Квик разработан для торговли на российских и международных биржах. Благодаря гибким настройкам и понятному интерфейсу является одним из самых популярных терминалов среди трейдеров.
Использование веб версии будет бесплатным, если суммарная стоимость активов на счете инвестора составляет более 30 000 рублей на последний рабочий день месяца, в противном случае плата составит 300 рублей в месяц.
Для начинающих инвесторов брокер БКС Мир инвестиций создал онлайн-платформу по обучению. Пройти курс можно удаленно, не выходя из дома. Для клиентов доступны более 20 бесплатных курсов по трейдингу и инвестированию. Чтобы следить за прогрессом обучения, на платформе есть специальные тесты. Они покажут реальный уровень знаний не текущий момент.
Со временем на сайте появились курсы не только для новичков, но и для профи. Торговый симулятор поможет закрепить на практике полученные знания. Продолжительность одной лекции от 30 минут до двух часов. Важно, что курсы составлены самим брокером, с учетом опыта реальных инвесторов. В качестве преподавателей выступают действующие трейдеры, с большим опытом за плечами. Нужно отдать должное команде БКС - они действительно заинтересованы не просто загнать побольше клиентов на биржу, увеличивая свою прибыль в моменте, но и дать клиентам достойное образование, которое позволит зарабатывать, быть в прибыли и построить долгосрочные отношения.
В сети пользователи БКС инвестиций отмечают удобство пользования мобильным приложением. Много комментариев на тему прозрачных тарифов, которые помещаются в одну строчку, в это мы могли убедиться выше в блоке описания тарифной сетки. Для новичков важна возможность обучения, которую брокер реализовал очень удачно, выделив для этого целый портал. Также в качестве плюса отмечается возможность быстрого завода и вывода средств. Спорные отзывы про наличие финсоветника: профессиональные качества и компетентность соперничают с навязчивостью. Не всем нравятся входящие звонки с предложением помощи. Но это уже вопрос личного отношения каждого отдельного клиента.
БКС - старейший брокер России, который за много лет накопил колоссальный опыт взаимодействия с клиентами. Компания грейдер на фондовом рынке. Перманентный лидер и победитель в различных номинациях самых престижных рейтингов и конкурсов. Президент БКС Олег Михасенко заслуженно получил премию «За личный вклад в развитие фондового рынка» от НАУФОР. Сервисы компании удобны для пользования, а тарифы достойно конкурируют на рынке и радуют разнообразием. К плюсам можно отнести большую филиальную сеть, разнообразные способы пополнения счета, возможность выводить дивиденды и купоны по облигациям на банковский счет с ИИС, развитую систему обучения, высочайшую экспертизу аналитиков, богатейший информационный портал БКС Экспресс, отличный YouTube-канал. Надежность брокера отмечают действующие пользователи и рейтинговые агентства. На него равняются большинство конкурентов. Клиенты голосуют рублем, о чем свидетельствуют регулярные цифры ММВБ, где БКС Мир инвестиций постоянно лидирует по оборотам. Из минусов: требуется доработка отчетности.
Наш обзор показал, что БКС одинаково удобен для пользователей с небольшим депозитом, которые только начали свой путь в инвестициях. И для клиентов с большими оборотами и опытом, для которых предусмотрены отдельные тарифы и условия.
Читайте статью далее, и вы узнаете:
- какую торговую платформу выбрать;
- тарифы и комиссии;
- как выполнить вход в терминал;
- обзор и полный гайд, как пользоваться мобильным терминалом.
Краткое содержание статьи
Торговые платформы
БКС предлагает для ведения сделок на фондовой бирже следующие виды торговых платформ для ПК:
Для операций с мобильных устройств предусмотрены следующие приложения:
Как же выбрать подходящее программное решение? Профессиональным трейдерам, а также тем, кто планирует совершать множество операций, лучше всего подойдет QUIK или webQUIK, так как они обладают полным функционалом для технического анализа.
Инвесторам, которые хотят совершать немного операций и инвестировать на долгосрочную перспективу, лучше остановить свой выбор на мобильных терминалах. Функционал в них ограничен, но зато они подарят вам удобство в совершении сделок. Веб-версия терминала обладает большим набором опци по сравнению с mobile-платформой.
Для доступа к торговой платформе и личному кабинету вам придет временный пароль от BCSOnline после того, как будет заключен договор на брокерское обслуживание.
Как пополнить брокерский счет?
Для пополнения баланса в верхней части экрана слева откройте основное меню
Как вывести деньги?
В левой верхней части экрана откройте основное меню.
Выберите «Мои счета» и кликните по изображению стрелки.
Далее выберите «Вывести» и вариант вывода. Вывести денежные средства можно на реквизиты другого банка, а также на счёт, открытый в БКС Банке. А также доступна подача поручения на вывод ДС по телефону и в отделении. В этом же меню можно посмотреть историю заявок на вывод денег.
Неторговое поручение можно подать до 17:30 по московскому времени. Денежные средства будут переведены на следующий день.
Обзор структуры приложения
Структура торговой системы состоит из основного меню и 5 вкладок, расположенных на главной странице.
Основное меню состоит из следующих разделов:
Как торговать?
Далее рассмотрим, как совершать операции по фондовой бирже.
Какие активы можно купить?
В торговой платформе предлагаются к покупке на фондовой бирже следующие инструменты:
- российские и акции;
- акции США;
- государственные и корпоративные облигации;
- международные еврооблигации;
- ETF и БПИФы;
- ПИФы;
- Валюта
- Фьючерсы
- Структурные ноты
- Нефть и металлы.
Как купить акции и другие ценные бумаги?
- Пополните баланс.
- На главной странице откройте вкладку «Котировки».
- Выберите вид актива- акции, облигации, еврооблигации и прочее.
- В меню, используя алфавитный перечень или поисковую строку найдите нужную ценную бумагу или другой актив и крикните на него.
- Ознакомьтесь с текущими котировками, новостями эмитента и прогнозами аналитиков.
- Нажмите на кнопку «Купить».
- В торговом поручении укажите количество лотов и желаемую цену. Функционал терминала позволяет выставлять обычные и стоп-заявки (стоп-лимит и тейк-профит).
Я новичок в сфере инвестиций и трейдинга, как и где можно пройти обучение?
Как узнать свой k-логин (код)?
Кроме того информацию можно посмотреть в веб-версии торгового терминала.
В правом верхнем углу кликните на изображение стрелки (напротив Имени клиента) и выберите пункт “Профиль”.
Тарифы и комиссии
БКС предлагает свыше 10 тарифных планов, удовлетворяющих различным целям участников торгов на фондовом рынке. По умолчанию новому клиенту устанавливается тариф «Инвестор». Он включает в себя 2 статьи расходов:
- за совершение операций (0,3% от оборота)
- Депозитарное обслуживание (99 руб. в мес., взимается только при наличии хотя бы одной сделки в отчетном периоде, списывается в первый день, когда произошло движение по счету).
Демо-счет
Начинающим инвесторам в полной мере оценить функционал мобильной торговой платформы для торговли на фондовой бирже позволит демо-режим.
Какой минимальный депозит для открытия счета?
Минимального депозита для открытия счета не предусмотрено. Начать торговать можно с любой суммы (от 1000 рублей).
Телефон горячей линии
Откройте вкладку «Сервисы» > «Помощь». Здесь можно связаться с контакт-центром с помощью онлайн-чата.
Отзывы клиентов
В своих отзывах трейдеры отмечают следующие плюсы:
- покупка и продажа в один клик;
- публикация мнения независимых трейдеров;
- наличие инвестиционных идей;
- наличие стоп-заявок;
- отсутствие зависаний;
- наличие ленты новостей;
- открытие счета за 10-15 минут без необходимости обращаться в офис;
- возможность настройки оповещений об изменении цены;
- удобный и понятный интерфейс.
По отзывам из минусов пользователи выделяют следующее:
- нет биржевого стакана (впрочем, представители брокера заявляют, что внедрение этой функции является для них приоритетной задачей);
- отсутствие ленты с операциями;
- нет информации по начислениям дивидендов, купонов, уплаченным комиссиями;
- отсутствие графических возможностей для проведения теханализа;
- отсутствие индексов и индикаторов;
- длительный вывод денег;
- проблемы с открытием счета;
- нет чата пользователей.
Доступ к БКС Брокер через Яндекс Деньги
Как установить уведомление о достижении цены нужной отметки?
Для установки оповещения откройте интересующую вас ценную бумагу и кликните по иконке с изображением колокольчика, расположенному в правом верхнем углу. Укажите пороговую цену и нажмите на кнопку «установить».
Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога
Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.
В первой части были рассмотрены все приложения для смартфона на базе андроид для Сбербанка , как моего основного брокера на Мосбирже. Следующий брокерский счет открыл в банке БКС . Почему именно в этом банке? Очень просто, стал искать дивидендный календарь для акций и нашел его в БКС Экспресс. Кроме календаря в БКС экспресс есть еще много полезной информации для применения в торговле акциями, которую использую при работе с другими своими брокерами.
Буквально на днях вышло обновление приложения. Стало на много удобней, а основное изменение - это добавление стакана котировок. Сравнивать будем по тем же параметрам что и в первой части
- Отображение информации по инструментам портфеля .
После входа в приложение попадаем на главном экране в свой портфель, где присутствуют все наши инструменты с текущей ценой и процентом изменения по каждой позиции за выбранный период времени (нажимаем на кнопку сегодня и попадаем на вкладку выбора интервала времени ) и общая сумма находящаяся на счете. На главном экране имеются два меню Верхнее (пункты Позиции, График, Заявки, Сделки, Операции ) и Нижнее ( пункты Портфель, Котировки, Для вас, Инфо, Еще )
При нажатии на инструмент появляется вся необходимая информация и предлагается купить или продать, т.е. активировать подачу заявки.
2. Отображение котировок инструмента.
В нижнем меню нажимаем пункт котировки и переходим на вкладку котировки, где представлена информация по всем инструментам с которыми можете проводить операции. Вкладка на которую попадаете сразу - это мои , где отображаются имеющиеся у вас акции и добавленные инструменты, которые хотите купить и ведете наблюдение за их поведением.
С права инструмента находятся три вертикально расположенные точки, нажав на которые, попадаете на вкладку, где можно задать уведомление (оповещение по смс) при достижении нужной вам цены. Подробнее посмотреть описание инструмента.
3. Отображение графика цены.
Нажав в нижнем меню котировки , переходите на вкладку котировки, выбираете категорию инструментов (например акции) переходите на вкладку акций (валюта, облигации и т.д.) и выбираете нужную вам. Переходите на график цены. График двух видов - линейный и японские свечи . Повернув экран смартфона горизонтально можно посмотреть график в увеличенном масштабе. На этой же странице есть пункты меню:
4. Выставление заявки на покупку и продажу .
Выбираем инструмент (вкладка портфель или котировки), выбираем купить или продать , выбираем тип заявки. В этом приложении четыре типа заявок: лимитная, рыночная, стоп-лимит тейк-профит . Определяемся с количеством лотов, ценовыми показателями заявки и выставляем заявку.
5. Посмотреть заявку .
На главном экране - верхнее меню- заявки .
6. Стакан котировок.
Есть, как в него попасть смотри выше п.3
7. Элементы технического анализа.
Есть только график цены в виде японских свечей.
8. Информация.
Информация в приложении представлена хорошо. В нижнем меню пункты Для вас и Инфо. На вкладке Для вас я обязательно просматриваю инвестидеи (какие акции покупать, по какой цене и на какой срок). На вкладке Инфо представлены аналитические материалы и теханализ по отдельным инструментам на текущую дату.
Как я использую приложение Мой брокер.
Это приложение использую только для получения информации по аналитике, инвестидеям и теханализу. По акциям США такая информация тоже есть. По подписке в начале дня на почту приходит прогноз по рынку.
В настоящее время покупка и продажа акций считается выгодным инструментом для получения прибыли. Люди проявляют всё больший интерес к приобретению ценных активов российский и зарубежных компаний.
Как покупать и продавать акции
Объясняется это тем, что цена акций на фондовом рынке стабильно растёт, и дивиденды приносят постоянный доход. Если вы приобретаете акцию какой-нибудь российской компании, например «Газпрома», то автоматически становитесь её акционером. Вы в любой момент можете продать свою долю или получать от неё пассивный доход.
Но, желая купить акции, вы не сможете сделать это напрямую. Если у физического лица нет специальной лицензии, закон запрещает ему что-либо покупать или продавать на российском фондовом рынке. Для этого нужно обратиться к брокеру, который поможет торговать без лишней бумажной волокиты, очередей и больших временных затрат. Более того, вы можете выбрать брокера, максимально удовлетворяющего вашим запросам. Давайте подробнее рассмотрим процесс, как купить акции на бирже.
Как купить акции и где можно это сделать?
Чтобы приступить к покупке акций на бирже, можно воспользоваться различными способами:
- у эмитента;
- в банке;
- у частных лиц;
- через брокера;
- через страховую компанию.
Давайте рассмотрим каждый из этих способов.
Покупка акций у эмитента
Эмитент – это компания, выпускающая ценные бумаги. Она устанавливает фиксированную стоимость, по которой физическое лицо может купить или продать интересующие его активы.
Обратиться в такую компанию можно как лично, так и через представителя. Недостатками такого способа являются невозможность восстановления ценной бумаги в случае её потери, а также строго фиксированная стоимость.
Приобретение акций через банк
Этот способ похож по своим принципам на обращение к брокеру, просто в роли посредника выступает банк.
Вы можете купить акции в банке в том случае, если они не торгуются на бирже. Правда, выбор таких ценных бумаг довольно ограничен, и их стоимость устанавливается непосредственно банком.
Чтобы покупать какие-либо активы в банке, вам нужно проконсультироваться со специалистом, который расскажет обо всех тонкостях сделки. Если вас утроят её условия, вам останется только оплатить и получить ценные бумаги.
У частного лица
В отличие от всех выше перечисленных способов, покупка акций у частных лиц таит в себе высокие риски. Мошенники могут либо продать ценные бумаги по слишком завышенной цене, либо, наоборот, занизить её.
Чтобы не потерять свои деньги, надо, во-первых, быть уверенным в человеке, который продаёт акции. Во-вторых, внимательно проверять их настоящую стоимость.
Единственный плюс этого способа – минимизация действий при приобретении ценных активов.
Через брокера
Пожалуй, самый лучший способ – это покупка акций через брокера. Он станет посредником между вами и фондовой биржей, поскольку самостоятельно торговать на ней запрещает закон. Поскольку брокерских компаний в Российской Федерации несколько, для начала нужно выбрать среди них такую, условия которой кажутся вам наиболее приемлемыми.
Когда брокер будет выбран, вы заключаете с ним официальный договор. После этого брокерская компания предоставит вам доступ к индивидуальному инвестиционному счёту. работать с ним можно через Интернет, что очень удобно. Покупать и продавать ценные бумаги вы будете дистанционно: брокер через специально разработанное приложение поможет осуществить сделку.
За совершение сделки брокерская компания как посредник берёт небольшой процент и комиссию за обслуживание счёта и осуществление операций на фондовой бирже.
Через страховую компанию
Многие банки предлагают индивидуальное страхование жизни, что является альтернативой обычным вкладам. В долгосрочной перспективе и при выполнении всех условий договора такой инструмент может принести в значительной мере более высокую прибыль.
Инвестиционное страхование жизни, что следует из названия, это одновременно предоставление страховки здоровья и инвестирование доли ваших денег в ценные активы, список которых у каждой страховой компании может отличаться. Это могут быть облигации известных российских компаний, вклады в золото, серебро и другие драгоценные металлы и т.п.
У такой формы инвестирования есть и свой минус: это жёсткие временные рамки. В страховании есть такое понятие, как «дожитие». Бывают случаи, когда человек, застраховавший свою жизнь, умирает до окончаний действия страхового договора.
В случае смерти страховая выплата представляет собой всю сумму внесённого взноса, к которой добавляется доход от инвестиций. Договор может заключаться на срок от 3 лет.
Страховые выплаты могут начисляться либо равными частями в строго указанные промежутки времени (раз в месяц, раз в год), либо единовременно. Также в страховом полисе могут быть прописаны и другие страховые риски, выплаты по которым прописываются отдельно. Это может быть смерть в результате ДТП или иного несчастного случая.
Сумма, внесённая на счёт страховой компании, дробится на две части: гарантированную и инвестиционную.
Первая инвестируется в финансовые инструменты, обеспечивающие стабильную доходность. Таким образом формируется гарантированный прирост вклада. Вторая часть вклада инвестируется в финансовые инструменты, которые могут принести высокий доход, но вместе с тем считаются высокорисковыми. Именно за счёт таких инвестиций формируется значительный прирост вклада.
Несмотря на инвестиции, связанные с высоким риском, индивидуальное страхование жизни приносит гарантированную прибыль. Даже если финансовые инструменты, в которые была вложена часть вклада, не принесли никакого дохода, клиенту выплачивается сумма гарантированного дохода. Обычно сумма не превышает 100% от внесённых средств.
Если наступает страховой случай по стандартным риском, компания возмещает сумму страхового взноса с инвестиционным доходом, накопленным на момент наступления страхового случая.
Покупка акций на бирже
Процесс покупки акций на бирже предполагает следующие шаги:
1) Если вы никогда раньше не покупали акции, нужно сначала выбрать хорошего брокера. Затем вы проходите регистрацию, открываете виртуальный инвестиционный счёт и вносите на него определённую сумму в фиате.
Сейчас чаще всего открыть торговый счёт можно дистанционно. Однако у некоторых компаний есть требование открывать счёт непосредственно в их офисе.
2) Затем вы устанавливаете специальную программу или приложение для работы на бирже. На этом же этапе на счёт заводятся деньги. Способы пополнения инвестиционного счёта также могут разниться. Перевести деньги можно безналичным платежом или через кассу в офисе компании. Все условия пополнения счёта прописываются на сайте брокерской компании.
3) В процессе мониторинга рынка инвестор выбирает нужные ему активы и отправляет брокеру заявку на их приобретение или продажу.
4) Брокер обрабатывает заявку инвестора и пересылает её на биржу.
5) Осуществляется сделка покупки или продажи акций. Теперь инвестор стал владельцем ценных бумаг или получил фиатные деньги за продажу каких-либо активов.
Существует ошибочное мнение, что акции хранятся у владельца в бумажном виде. Во-первых, они всегда находятся в электронном виде. Во-вторых, они хранятся не у владельца, а в депозитарии. То есть в организации, занимающейся хранением данных инвесторов.
Как выбрать хорошего брокера
Поскольку покупать и продавать вы можете только через брокера, вы поручаете этой компании свои деньги. Их дальнейшая судьба напрямую зависит от надёжности брокерской компании. Чтобы максимально обезопасить себя и свои активы, надо со всей серьёзностью подойти к выбору посредника между вами и биржей. Перечислим основные параметры, которые принимать в расчёт.
Задавшись вопросом, как купить акции, нужно иметь в виду, что среди компаний есть так называемые «серые» брокеры, не имеющие лицензии Центробанка. Они являются посредниками торговой площадки Forex и не предоставляют доступ ни к одной российской бирже. Ознакомиться со списком лицензированных брокерских компаний можно на сайте ЦБ РФ. Если какая-нибудь компания лишилась лицензии, её также можно найти на сайте.
Стоимость услуг
При выборе брокера нужно помнить, что каждая рыночная операция облагается комиссией, и у каждой брокерской компании она своя. Кроме этого вы оплачиваете обслуживание ваших ценных бумаг, которое также осуществляет брокер.
Зная это, надо внимательно просматривать предлагаемые вам тарифные планы. Выбирать следует такой тарифный план, в котором устанавливается единый процент со всех сделок. Если вы планирует осуществлять долгосрочные инвестиции, процент комиссий не так важен.
Перечень бирж, доступных для работы
Важным параметром при выборе брокера является перечень рынков, посредником которых он является. Если в этом списке нет той биржи, на которой вы бы хотели торговать, такой брокер вам не подходит.
Неправильный выбор брокера может привести к обесцениванию ваших активов, поскольку вы не сможете их продать на бирже в нужный момент.
Маржинальная торговля
Такая торговля ведётся на средства, полученные от брокера в кредит. Если эта услуга прописана в контракте, важную роль играет размер процентной ставки и другие условия получения кредита.
Выбор и покупка акций
Начинающие инвесторы обычно совершают сделки с малыми рисками. То есть покупают акции крупных компаний, чей доход постоянно растёт. Даже если в какой-то период времени голубые фишки теряют в цене, в долгосрочной перспективе они всё равно вырастут.
Обещаемая менее известными компаниями высокая доходность их акций граничит с высокими рисками. Для снижения этих рисков используется такой инструмент, как ETF-фонды. Это большие инвестиционные портфели, в которые входит множество разных акций. Сформированные профессионалами, такие портфели не требуют от инвестора пристального контроля: все риски по максимуму диверсифицированы.
Покупка акций
Сделка по покупке акций называется ордером. Когда он будет исполнен, инвестор получает статус акционера. Все сделки осуществляются через специальные программы или приложения, разработанные брокерской компанией.
Перед приобретением акций инвестор должен поставить цель и сформулировать финансовые задачи. Ориентируясь на цель и задачи, он сделает более продуманный выбор акций. Примерами таких целей могут быть накопление денег на новую квартиру, путешествие или просто приумножение каптала. Видя перед собой желаемый образ, инвестор:
- Обеспечивает себе мотивацию
- Контролирует исполнение своих планов
- Повышает эффективность действий
- Гарантирует уверенность в себе
Самыми рискованными активами являются высокодоходные. Они могут оправдать возложенные на них ожидания и принести прибыль, превышающую в два раза сумму вклада, а могут в худшем случае увести в минус.
Стратегии торговли зависят от знаний и опыта инвестора, его характера, уровня информированности о тех или иных компаниях, акционером которых он желает стать.
Но какая бы стратегия ни была выбрана, инвестиционный портфель необходимо диверсифицировать. Свести риски к минимуму. Опытные инвесторы советуют покупать акции нескольких компаний из разных секторов экономики и с разным уровнем риска.
Покупка акций может принести значительную прибыль, если подойти к процессу торговли с умом, начиная от выбора брокера и заканчивая продажей ценных бумаг.
Читайте также: