Как посмотреть дивиденды в ib

Обновлено: 26.01.2025

На самом деле, все в порядке. Просто нужно разобраться с вопросом учёта и получения дивидендов.

Дивиденды и сложный процент

Банки предлагают вкладчикам депозиты с капитализацией процентов. Их смысл в том, что проценты по вкладу выплачиваются ежемесячно и причисляются к сумме вклада. Тогда по итогам каждого следующего месяца проценты начисляются не только на изначальную сумму вклада, но и на проценты, выплаченные в предыдущем месяце. Получаем эффект сложного процента, при котором доходность актива растет не линейно, а с каждым месяцем все быстрее и быстрее.

На фондовом рынке этот принцип тоже будет работать, если дивиденды не выводить со счета, а использовать для покупки тех же акций. В следующий раз дивиденды будут больше с учетом увеличившегося количества бумаг.

Например, инвесторы А и Б потратили по 100 000 рублей каждый на покупку 706 акций «Газпрома» в августе 2015 года. В то же время компания заплатила дивиденды: 7,2 рубля на акцию. Инвесторы получили 5 090 рублей (без учета налогов). А отметил событие в ресторане, Б приобрел на эти деньги еще 36 акций. На следующий год «Газпром» заплатил 7,89 рубля на акцию. Инвестор А получил 5 577 рублей, Б — уже 5 861 рубль. Если инвесторы продолжат придерживаться выбранных стратегий, то к августу 2020 года А получит в целом 44 553 рубля дивидендов, а Б — 53 219 рублей, или почти на 20% больше.

Как получить дивиденды?

Правила распределения прибыли между акционерами описаны в уставе или в отдельном документе по дивидендной политике акционерного общества. Размер выплат эмитент может привязать к конкретным показателям — прибыли, свободному денежному потоку и т. д. Совет директоров оценивает полученную прибыль и выносит рекомендацию о том, какую часть потратить на дивиденды. Рекомендация обсуждается на собрании акционеров: именно оно определяет окончательный размер выплат и дату закрытия реестра акционеров, имеющих право на получение дивидендов (дата отсечки). Размер дивидендов не может превышать рекомендуемый советом директоров предел.

Какое правило расчета дивидендов является идеальным, с точки зрения профессионалов? Кто из российских эмитентов является образцом для подражания?

Есть три способа заработать на дивидендах:

1. Получить выплаты напрямую. Компания платит дивиденды инвесторам, вошедшим в реестр акционеров до даты отсечки. Режим расчетов на Московской бирже ведется по схеме Т+2, в соответствии с которым инвестор станет владельцем акции на второй рабочий день после сделки. Так, если дата отсечки 12 апреля и это понедельник, купить этот актив нужно не позднее 8 апреля. Если вы планируете выводить деньги для личных трат, можно попросить брокера сразу начислять бонусы на банковский счет. Это же правило актуально для ИИС.

2. Продать акции на росте цены. Многие инвесторы заранее учитывают возможные дивиденды при покупке акции. Поэтому, если дела у компании в течение года идут хорошо и ее прибыль растет, то цена акций также подрастает и продолжает расти до даты отсечки (при прочих равных условиях). Если с момента покупки акции подорожали на размер дивидендов, их можно продать, и, таким образом, ваша прибыль, по сути, будет равна дивидендам.

3. Купить акции на понижении цены и продать с прибылью после ее восстановления. Поскольку после отсечки акции дешевеют на размер дивиденда, часть инвесторов покупают их на следующий день в надежде на быстрое восстановление котировок. Срок восстановления зависит от положения дел в экономике и в компании и может исчисляться как неделями, так и месяцами.

Interactive Brokers. ТОП вопросов.

Interactive Brokers. ТОП вопросов
+ БОНУС ИНСТРУКЦИИ

FAQ по брокеру США InteractiveBrokers.

1. Как открыть счет у Interactive Brokers.

Для открытия счета никуда ходить или ездить не нужно.
Обычно, достаточно всего 2 документа

– загранпаспорт и копия квитанции за услуги ЖКХ,
в которой будет указана ваша ФИО.
(иногда запрашивают дополнительные документы)

2. Interactive Brokers тарифы.

Для инвесторов из России, а также из стран бывшего СНГ предусмотрен

один тариф с фиксированной платой. (начинающим инвесторам рекомендую его)

1 $ за любую сделку с акциями и ETF. А также опционы.

2 $ за любую сделку на рынке форекс т.е. обмен валюты, не важно какая

Стоимость фьючерс контрактов от 0,25 $ до 10 $.

3. Interactive Brokers процент на остаток.

Если у вас на счету есть неиспользованные денежные средства (кэш), то

брокер начисляет по ним % на остаток. Ставка может меняется, в

зависимости от рыночной ситуации.

На данный момент процент на остаток в Interactive Brokers начисляется в

том случае, если сумма ваших активов превышает 100 000 $ и остаток на

счету в виде кэша более 100 000 $ по ставке *% в год.
(но важно, эта ставка меняется. Актуальную информацию можно уточнить на оф. сайте)

4. Interactive Brokers налогообложение.

С налогами в IB все достаточно просто. По дивидендам применяется

налоговая ставка в размере 10% – и они автоматом удерживаются

брокером. НО 3% от полученной суммы дивидендов вам необходимо

самому доплатить в налоговую в следующем году до 30 апреля.

13% налог на прирост капитала в случае купли-продажи акций. Т.е. если вы

купили акцию дешевле, а продали дороже, то с этой разницы вам все 13%

необходимо доплатить в России.

5. Interactive Brokers w-8ben.

Это специальная форма, которая заполняется российским инвестором для

того, чтобы он мог экономить на налогах. Если эту форму не заполнять, то

с вас будут удерживать 30% налогов с дивидендов, против 10%. К счастью,

данная форма заполняется автоматически при открытии счета у Interactive

Brokers и почти никто этого не замечает.

6. Interactive Brokers – контакты, телефон, почта,

способы связи.

Да, у IB есть даже служба поддержки по телефону 8_800_100_85_56,

который работает ежедневно с 9_18 по будням, отвечают естественно на

русском языке. Можно еще по почте и через тикет (чат)

Больше постов про Interactive Brokers у меня в блоге на Смартлаб. И группе Вконтакте.

Кому интересно, то посмотрите

Interactive Brokers: выводы, кому и когда стоит открывать?

Итак, мы подошли к концу еще одной не простой недели. Если вы прочитали подробно все посты, а также посмотрели все видео и статьи, которые я прикладывал как дополнительные материалы — вы молодец!

Уверен также, что в этом случае вы и стали понимать намного больше.

Теперь постараюсь подвести некий итог и ответить на вопрос о том, кому стоит, а точнее кому не стоит открывать счет у иностранного брокера Interactive Brokers.

Вам не стоит открывать счет в IB (в 90% случаев) если:

— Сумма, которую вы хотите вложить менее 10 000$

— Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой

— У вас нет четкого понимания, зачем вам нужен счет IB

— У вас нет четкого понимания, в чем для вас исключительное преимущество IB перед биржей СПБ.

В остальных случаях, вы скорее все и так уже сами все знаете.

От себя только лишь добавлю, что все регулирование — совершенно стандартная практика, комиссии при счете от 10 000$ в IB совсем небольшие, а возможностей, которые предлагает данный брокер — очень много.

Так что все упирается в ваш портфель и ваш уровень знаний, как инвестора.

Это мое мнение, а что думаете вы?

P.S. Бонусом я обещал подробное описание процесса открытия счета — и оно будет. Следите за блогом, здесь будет дан анонс.

Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers

Что уменьшает дивиденды?

На размер выплат акционерам влияют три фактора:

1. Доходы. Зависят от состояния дел в экономике и эффективности работы бизнеса.

2. Расходы. Включают в себя себестоимость производства и капитальные затраты, то есть инвестиции в строительство новых мощностей. Последние обещают рост доходов в будущем, но требуют много ресурсов, поэтому сильнее всего сказываются на размере дивидендов.

3. Потребность крупнейших акционеров в деньгах. Например, АФК «Система» заплатила высокие дивиденды в 2017 году, когда у ее основателя Владимира Евтушенкова обострился конфликт с государственной «Роснефтью».

Неопытному инвестору сложно определить перспективы и устойчивость молодых компаний, поэтому многие стремятся приобрести акции компаний, которые давно представлены на рынке.

Список российских компаний с хорошей доходностью и щедрыми дивидендами можно посмотреть в нашей подборке.

Всегда в плюсе

Решающий фактор для выплаты дивидендов — прибыль, однако «префы» сохраняют преимущество даже при ее отсутствии.

Привилегированные акции бывают:

Кумулятивные. Если компания оказалась в трудной ситуации и не может делиться прибылью с акционерами, дивиденды по таким «префам» копятся и выплачиваются в будущем. Так, вместо 3% годовых, не выплаченных в одном периоде, в следующем инвестор получит 6%. Помимо прочего, держатель такого актива приобретает право голоса на собрании акционеров на срок бездивидендного периода.
Конвертируемые. Такие акции владелец может обменять на обычные или привилегированные акции другого вида.
Возвратные (отзывные). У таких бумаг заранее обозначен срок, в который эмитент их выкупит.

Размер дивидендов и периодичность выплат не регулируются законодательством. Компания может начислять процент прибыли раз в год, полгода, квартал или не делиться им с акционерами вовсе. Доходность по этому типу активов не так предсказуема, как в случае с облигациями, но дает больше перспектив для роста.

Акции могут приносить прибыль не только при продаже. Надежные компании вознаграждают своих акционеров, делясь частью прибыли. От чего она зависит и как получать ее грамотно?

Налог с дивидендов

Дивидендный доход облагается НДФЛ в размере 13% (если суммарно доход превышает 5 млн рублей в год — 15%).

Как сформировать отчет по дивидендам в IBKR

После этого, в открывшемся PopUp окне вам нужно указать сроки. Как вариант, вы можете указать сроки Последний месяц, С начала года или вообще задать срок с момента вашей регистрации. Любые варианты будут обработаны.

Сформировать отчет по дивидендам в Interactive Brokers занимает несколько секунд

Как платить налоги при инвестированнии через американского брокера Interactive Brokers. Пошаговая инструкция подачи через он-лайн кабинет.

Всем кто планирует начать инвестировать через зарубежного брокера или недавно начал, рекомендую читать до конца.

Подписчики моего канала давно просили меня подготовить практическое руководство по теме налоги, сегодня поделюсь своим опытом взаимодействия с Interactive Brokers и налоговой, надеюсь вам это будет полезно.

Что важно знать!

1) Эта информация актуальна только для резидентов России, что касается нерезидентов, то если и есть нюансы, то о них я здесь не говорю.

3) Я привожу пример заполнения декларации только через он-лайн кабинет налоговой.

Конкретно про налоги:

Налоги уплачиваются со следующих инвестиционных доходов, полученных за пределами Российской Федерации:

с дивидендов от акций иETF
с дохода от реализации ценных бумаг и производных финансовых инструментов, ну с прибыли от разницы продаж.

Соответственно, если продаж и прибыли не было, то налогооблагаемой базы не возникает и налоги платить не нужно.

с купонов по облигациям
с процентов, получаемых от брокера, если у вас лежит кэш на счету, и брокер начисляет на него проценты. Интерактив Брокерс начисляет проценты на остаток, но остаток должен быть не маленьким. Там кажется от 10 000 долларов. На рубли тоже начисляется и остаток тоже должен быть эквивалентен 10 000 долларов. Подробнее об остатке и величину процента можно уточнить на сайте брокера.
с доходов от сделок с валютой: ну здесь спорный момент, его пытаются решить уже не первый год, т.к. валюта считается имуществом:

1/Если в отчете видно, что были спекулятивные сделки с валютой «покупка-продажа» или деньги лежали, на них не были куплены ценные бумаги, а потом были проданы, то лучше задекларировать и уплатить налог. Если валюта пролежала 3 года, то никаких налогов уплачивать не нужно.

2/Когда вы покупаете валюту, чтобы купить в будущем какой-то актив — это не считается, что вы получаете доход от операции с валютой, вы конвертируете валюту для приобретения актива.

прочие доходы: например, фонды облигаций и недвижимости иногда получают дополнительный доход и должны распределить его. Это не дивиденды, поэтому зарубежный брокер не будет удерживать налог, а вам придется самостоятельно полностью оплатить этот налог.

Итак, а если доходов не было, то декларация не нужна! То есть, если не было сделок продажи ценных бумаг с прибылью, не было купонов, дивидендов и прочих доходов. То и налога не будет.

О размере налога

Размер налога на доходы для резидентов РФ: 13%

Так как у нас подписан договор об избежании двойного налогообложения с США, то:

1) Если 10% удержал американский брокер, то 3% надо доплачивать самостоятельно в России.

2) Если зарубежный брокер ничего не удержал, а это бывает, например, при начислении процентов на остаток на брокерском счету, то в российской налоговой вы платите 13% с такого дохода.

3) А бывает и по-другому: иногда ставка налога, например на дивиденды, в США бывает выше 10%, например, по некоторым REITам 30%, по некоторым 10%. У меня нет и не было отдельных РЕИТов. Как правило, недвижимость в моем инвестиционном портфеле присутствует в составе фондов ETF.

Таким образом, если зарубежный брокер удержал 30%, то доплачивать в России ничего не надо, но и вернуть эту переплату нельзя!

Вся информация о вычетах будет в отчете брокера за год и в форме 1042-S.

Заполнение декларации 3-НДФЛ

(I) Можно подать бумажную версию или электронную версию через личный кабинет налогоплательщика.

Я подаю через личный кабинет, т.к. так легче контролировать и проверять статус декларации.

Если будете подавать бумажную Декларацию, то надо заполнять последнюю версию, иначе не примут документы! Это важно!

Пошаговая инструкция заполнения через личный кабинет

Важная информация: не забывайте сохранять изменения в процессе, т.к. периодически сайт может выкидывать вас из отчета! Во всяком случае меня выкидывает. Проблема эта сайта или моего компа я не знаю. Но сохраняться лишним не будет.

В разделе (1 ) Данные , там все просто, вносите сведения о налогоплательщике: выбираете свою налоговую, год за который сдается отчет – в 2020 сдаем за 2019! Подтверждаете, что являетесь налоговым резидентом России и переходим дальше.

В разделе (2), а это раздел Доходы, вносим доходы за пределами РФ за соответствующий год

показываю доходы от дивидендов (код 1010),
указываю налоговую ставку 13%,
в графе налоговый вычет выбираю «не предоставлять вычет», т.к. к дивидендам не применяется налоговый вычет,
вношу сумму дохода в валюте, она пересчитывается в рубли.
дата получения дохода- здесь необходимо указать дату, когда был получен доход.
дата уплаты налога. как правило, дата уплаты налога совпадает с датой получения дохода, все это происходит в один день. Это будет видно в отчетах брокера. Если налог не был удержан, то не надо заполнять, там останется дата, проставленная программой по умолчанию.

Сведения о валюте дохода: наименование валюты – (840) Доллар США.
Курс доллара на дату дохода.
Курс определять автоматически.
Сведения о налоге, уплаченном в иностранном государстве: указываете сумму налога в иностранной валюте из отчета брокера.

Таким образом заполняете все доходы, которые получили от инвестиций за год, т.е. это могут быть доходы от продажи акций, ETF, проценты и т.д.
Все коды доходов есть в системе, поэтому все легко заполняется.

Далее раздел (3) выбор вычетов

Речь идет о том, что выделено красным, а именно, налоговые вычеты при переносе убытков.

Важно помнить, что нельзя получить вычеты по дивидендам!

Далее по вычетам:

Можно уменьшить полученные налогооблагаемые доходы от реализации ценных бумаг на сумму, потраченную при их приобретении и на сопутствующие расходы : комиссия, хранение, реализация.

То есть, нужно из отчета взять все расходы, посчитать их, внести в декларацию как вычет и таким образом уменьшить налогооблагаемую базу.

Можно уменьшить полученную прибыль на сумму убытка по ценным бумагам и производным финансовым инструментам прошлых лет. Убытки прошлых лет можно списать в течении 10 лет, после получения убытка. Если убыток по акциям, то и перенести его можно только на акции.
Есть еще такое понятие, как сальдирование:

Сальдирование результатов инвестиционной деятельности возможно между зарубежным и российским брокерами.

То есть, если у российского брокера получен убыток, то можно уменьшить прибыль у зарубежного брокера на сумму убытка, и наоборот. У меня лично такой ситуации не было, так как я не люблю продавать акции, но я держу в уме, что так можно.

Результаты инвестиций по моему российскому инвестиционному портфелю за 2019 год вы можете посмотреть по ссылке:

Далее раздел (4). Это раздел вычеты.

После произведения всех вышеописанных действий

Список документов, которые нужно приложить к декларации:

Договор с брокеромInteractiveBrokers
Отчеты от брокера
Мой расчет с доходами и расходами
Расчет убытков.
Форма 1042-S
Пояснительная записка
Все документы в моем случае подавались без подписи и печати, просто в электронном формате.

Срок подачи декларации

до 30 апреля 2019, уплата налога до 15 июля 2019

Лучше не торопиться подавать в январе-феврале, т.к. в середине марта приходит форма 1042 -S. И ее надо сверить с отчетом брокера, который вы сможете загрузить уже в январе 2020! Говорят, что бывают расхождения по начисленному проценту дивидендов, связанному с внутренними перерасчетами фондов, но у меня такого не было, но на всякий случай лучше не бежать впереди паровоза.

Я поэтому и не торопился делать этот обзор.

А сейчас ну прям совсем важное:

Ответственность за налоговые нарушения

Непредставление налоговой декларации влечет взыскание штрафа в размере 5 % в месяц от суммы налога, но не более 30 процентов, указанной суммы и не менее 1 000 рублей.
Неуплата или неполная уплата налога
- штраф 20% от неуплаченной суммы налога.
- формула пени. Пеня = неуплаченнная сумма налога*количество дней просрочки*1/300 ставки.
А на сегодня это все, что я хотел рассказать вам сегодня про налоги.

Прогноз по моей дивидендной зарплате на 2020 год вы можете посмотреть в этом видео:

С вами был Александр

Пожелаю вам удачных инвестиций и отсутствия проблем с налоговой инспекцией!

Как посчитать дивидендную доходность?

Если размер объявленного дивиденда на одну акцию разделить на текущую цену акции и умножить на 100%, можно получить дивидендную доходность в процентах.

Этот показатель может быть одним из способов сравнения акций: при прочих равных условиях выгоднее вкладывать в ту, дивидендная доходность которой выше.

Если вы уже были акционером на момент объявления дивидендов, вам есть смысл делить дивиденд на ту цену, которую вы заплатили при покупке акции. Если вы держали акцию хотя бы год, можно посчитать годовую дивидендную доходность и сравнить со ставками по вкладам на момент покупки акции, чтобы оценить эффективность вложений.

«Аристократы» на рынке

Среди дивидендных акций выделяют отдельную категорию — «дивидендных аристократов». Так называют компании, которые более 25 лет регулярно повышают выплаты акционерам. В России таких компаний пока нет, термин относится к американским корпорациям, чьи акции также можно купить на российских биржах.

Перспектива инвестирования в такие компании заманчива, но есть и моменты, которые надо учесть. Например, их не слишком активный рыночный рост. «Аристократы» — это стоимостные компании. Подробно о работе с «аристократами» мы рассказали в сериале.

Урок № 21. Как зарабатывают на дивидендах?

Выпуск облигаций и продажа собственных акций — популярные способы привлечения денег на развитие бизнеса. Облигации придется рано или поздно погасить. Возвращать деньги акционерам не требуется, но с совладельцами рано или поздно придется делиться прибылью, то есть выплачивать дивиденды.

Резюме
1. Дивиденды могут выплачиваться по всем акциям, а могут и не выплачиваться вовсе.
2. Привилегированные акции имеют приоритет в выплате дивидендов.
3. Доходы, полученные от иностранного эмитента, нужно декларировать.
4. Реинвестируя дивиденды в акции того же эмитента, можно получить эффект сложных процентов и повысить дивидендную доходность за период в несколько лет.
Остальные уроки по инвестициям вы можете найти в нашем разделе Обучение.

Получение дивидендов в Interactive Brokers

Для получения дивидендов в Interactive Brokers вам не нужно ничего делать. Вам просто нужно купить дивидендную акцию или ETF

Как понять сколько точно начислили дивидендов в Interactive Brokers

Отчеты помогут узнать сколько начислили дивидендов в Interactive Brokers

Кратко о главном

Выплаты из прибыли

Теоретически владение акцией предполагает, что у ее держателя есть право на получение регулярных выплат из части прибыли эмитента — дивидендов. На практике все сложнее.

Акции делятся на две категории: обычные (простые) и привилегированные («префы»).

Обычные дают инвестору право участвовать в управлении компанией соразмерно доле в бизнесе. Но в случае с ними отчисление дивидендов — право, а не обязанность эмитента.

Привилегированные, или «префы», гарантируют регулярный поток дивидендов на счет акционера в случае коммерческого успеха компании. Размер такого вознаграждения устанавливают при выпуске (эмиссии) акции — например, 3% годовых уставного капитала. Плата за привилегию — отсутствие у держателя таких акций права голоса на собрании акционеров. Для большинства рядовых инвесторов, впрочем, потеря несущественная.

Читайте также: