Построение финансовой модели в excel пошаговое выполнение
Компания Finmodel. bz разработала финансовую модель для сети кофеен Coffee Moose. В неё входят 98 заведений в России, СНГ и ряде стран Восточной Европы. В месяц открывается 10−12 заведений трех форматов: «полноценная кофейня», «островок в ТЦ, БЦ» и «торговый павильон». Количество потенциальных франчайзи — 300−400 ежемесячно. Каждый из них получает документы, включающие финансовую модель. Поскольку далеко не все франчайзи обладают специальными знаниями в финансах, основатель Coffee Moose, Алексей Миронов, предъявил следующие требования к бизнес-модели:
- простота;
- удобство использования;
- наглядность;
- формат xls (Microsoft Excel).
Мы отказались от создания сложной финмодели, включающей операционный план, механизмы привлечения финансирования, расчёт баланса и оценку стоимости бизнеса. Также ввели упрощения, не принятые среди профессиональных финансистов. Повторимся: бизнес-модель делается под конечного пользователя, а не для галочки.
По опыту работы с франчайзинговыми проектами можно сказать, что даже несмотря на подробный ликбез по финансам, зачастую у франчайзи все равно остается масса вопросов по составленным документам.
- ключевые предпосылки;
- предпосылки меню кофейни;
- переменные доходы и расходы;
- смету на открытие;
- годовую отчетность;
- помесячную отчетность.
В большинстве финмоделей предпосылки и выводы разнесены по финмодели. Пользователь меняет исходные данные, а потом ищет, на что они влияют. Для франчайзинговых проектов это неприемлемо.
Создание отдельного листа с дашбордом не подходит — франчайзи в нём непременно запутается. Поэтому в приведенном расчете графики меняются сразу. Слева — ввод данных; справа — удобные визуализации. Позитивные отзывы франчайзи подтвердили правильно выбранной структуры шаблона.
Microsoft Excel начинает безнадёжно устаревать. Понимая это, мы рекомендуем своим клиентам переходить на инструменты Google Sheets. Преимущества последнего — онлайн-редактирование, удобное одновременное использование документа и стабильность работы системы.
Тем не менее, для Coffee Moose было принципиальным использование Microsoft Excel —
франчайзи проекта — консервативные люди, не знакомые с интерфейсом Google Sheets. Знайте своих пользователей — бизнес-модель составляется для них, а не для вас!
Для подготовки финмодели можно опираться на требования ВЭБ, запросы от банков или на индивидуальные потребности. Если вы не понимаете, как работает финансовое моделирование, ищите исполнителя, который ответит на все вопросы и окажет поддержку даже после завершения проекта.
Финансовое моделирование является одним из наиболее ценных, но плохо понимаемых навыков в области финансов. Цель состоит в том, чтобы объединить показатели бухгалтерского учета, финансов и бизнеса для создания абстрактного представления компании в Excel с прогнозом на будущее. Это руководство по финансовому моделированию для начинающих и «чайников» научит вас всем основам, которые нужно знать новичку!
Существует много типов финансовых моделей с широким спектром применения, в том числе: принятие бизнес-решений в компании, инвестиции в частную или публичную компанию, ценообразование в ценных бумагах или проведение корпоративных транзакций, таких как слияние, поглощение, отчуждение или капитал рейз. Это руководство по финансовому моделированию разработано, чтобы научить вас основам.
Изображение с курсов финансового моделирования CFI.
Почему вы используете Excel?
Прогнозирование деятельности компании в будущем может быть очень сложным. Каждый бизнес уникален и требует очень определенного набора предположений и расчетов. Excel используется потому, что это самый гибкий и настраиваемый инструмент из доступных. Программное обеспечение, в качестве альтернативы, может быть слишком жестким и не позволяет вам понимать каждую сферу деятельности так, как это делает Excel.
Каковы шаги для построения финансовой модели?
В этом руководстве по финансовому моделированию для начинающих и «чайников» мы изложили основные этапы построения финансовой модели.
Кто строит финансовые модели?
Есть много профессий и карьерных путей, которые требуют финансового моделирования. Вот некоторые из наиболее распространенных:
- Инвестиционно-банковские аналитики и партнеры
- Аналитики и партнеры по исследованию фондовых рынков
- Аналитики и партнеры частного акционерного капитала
- Кредитные Аналитики
- FP & A Аналитики и менеджеры
- Аналитики и менеджеры по корпоративному развитию
Сколько бухгалтерских знаний требуется?
Чтобы построить финансовую модель, вам необходимо хорошее понимание основ бухгалтерского учета. Вы должны знать, что означают все различные учетные записи, как их рассчитать и как они связаны. Мы рекомендуем иметь как минимум несколько курсов бухгалтерского учета под вашим поясом. Поскольку бухгалтерский учет является обязательным условием финансового моделирования, мы предлагаем бесплатные курсы бухгалтерского учета!
Какие навыки Excel требуются?
Существует множество формул и функций Excel, необходимых для построения финансовой модели. Вот несколько самых распространенных:
Дополнительные ресурсы Excel:
- Список ярлыков Excel
- Формулы и функции Excel
- Руководство по Excel для начинающих
- Бесплатный ускоренный курс Excel
Каковы отличительные признаки хорошей финансовой модели?
При построении модели важно следовать лучшим практикам, которые мы изложим в наших курсах. Хорошая модель достаточно проста, чтобы ее мог понять каждый, но достаточно детализирована, чтобы справляться со сложными ситуациями.
Вот список общих рекомендаций по созданию моделей в Excel:
- Хорошо структурированный с хорошей планировкой
- Легко следовать и понимать
- Драйверы и предположения четко изложены
- Простота над сложностью
- точный
- Сосредоточиться на важных вопросах
- Визуальные выходы
Спасибо за чтение нашего руководства по финансовому моделированию для начинающих (и «чайников»). Более подробные инструкции см. В курсах финансового моделирования CFI.
Как устроиться на работу в финансовом моделировании?
Существует широкий спектр рабочих мест в сфере корпоративных финансов, которые требуют навыков финансового моделирования. Если вы заинтересованы в финансовом планировании и анализе (FP & A), исследованиях в области акционерного капитала, инвестиционно-банковской деятельности, частном акционерном капитале или корпоративном развитии, изучите КАРЬЕРУ КАРТЫ CFI, чтобы найти лучший путь для работы.
Больше ресурсов помимо финансового моделирования для начинающих …
В CFI мы тратим много времени на создание моделей Excel и поэтому имеем много ценных бесплатных ресурсов, которыми можно поделиться с вами. Вот некоторые из наших самых полезных ресурсов в дополнение к этому «справочнику манекенов» по финансовому моделированию:
Читайте также: