Как в 1с добавить контрагента в черный список
Обслуживающие бухгалтерии, аудиторские, страховые компании и ряд других организаций обязаны регулярно проверять своих клиентов и отказывать в обслуживании тем, кто попал в «черные» списки ЦБ РФ или Росфинмониторинга. Таково требование «антиотмывочного» закона от 07.08.01 № 115-ФЗ. Несоблюдение закона грозит миллионным штрафом или приостановкой деятельности. Автоматизировать процесс проверки поможет сервис Контур.Призма, который быстро изучит ваших клиентов по десяткам критериев, присвоит им рисковый статус и поможет избежать санкций регуляторов.
Обязанности по 115-ФЗ
Под действие «антиотмывочного» закона подпадают обслуживающие бухгалтерии, адвокаты, нотариусы, аудиторы, страховщики, банки, которые проводят сделки с недвижимостью, работают с денежными средствами, банковскими счетами и ценными бумагами клиента (далее — субъекты закона № 115-ФЗ).
Если перечисленные организации планируют работать с клиентом-физлицом, то они должны установить его ФИО, гражданство, дату рождения, реквизиты, адрес регистрации и другие сведения, удостоверяющие личность. У юридического лица нужно запросить наименование, организационно-правовую форму, ИНН, ОГРН, адрес юридического лица и ряд других данных. А также детально проверить всех его бенефициаров (владельцев бизнеса).
Кроме того, всех потенциальных и существующих клиентов следует проверять по различным спискам — террористов и экстремистов, санкционным спискам, перечню публичных должностных лиц, списку недействительных паспортов и проч.
Собранные документы и сведения нужно хранить не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом. Кроме того, необходимо не реже одного раза в год обновлять сведения о клиентах. А если возникнут сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации, то обновить данные нужно в течение семи рабочих дней.
ВНИМАНИЕ
За несоблюдение перечисленных выше требований Центральный банк и Росфинмониторинг могут оштрафовать нарушителя на основании статьи 15.27 КоАП. Для организаций штраф составляет от 50 тыс. до 1 млн рублей. Кроме того, деятельность организации может быть приостановлена на срок до 90 суток.
Чем поможет Контур.Призма
Сама по себе идентификация клиента и сверка со списками — процедура несложная. Однако при большом количестве клиентов такая работа требует много времени и ресурсов. Из-за объемов работы возрастает риск ошибок и неточностей.
Контур.Призма — это сервис для автоматизированной проверки юридических и физических лиц в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ. С его помощью можно провести массовую проверку клиентов. Сервис изучит ваших потенциальных и действующих контрагентов и оценит уровень риска по каждому контрагенту. Принимая его во внимание, вы сможете принять решение о сотрудничестве с контрагентами в считанные минуты.
Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.
По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены цветом.
Контур.Призма — гибкий сервис. Вы можете сами настроить модели проверки по важным для вас критериям, учитывая специфику своих клиентов и собственные правила внутреннего контроля.
![]()
Практические выводы
Вам не придется разбираться в критериях проверки клиентов по Закону № 115-ФЗ и тратить время на обязательную идентификацию организаций. Контур.Призма выполняет это в автоматическом режиме в соответствии с актуальными требованиями законодательства. Если правила проверки меняются, это сразу отражается в сервисе.
ВАЖНО
Отчеты из Контур.Призмы архивируются и их можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.
В данном обзоре мы рассмотрим как в программе 1С:УНФ работать со справочником Контрагенты.
Работа со справочников Контрагенты в 1С:УНФ
Журналы Покупателей, Поставщиков и прочих контрагентов
Иерархия и быстрые отборы
Создание контрагентов и заполнение реквизитов по ИНН
Контактная информация и контактные лица
Настройка аналитики расчетов и счетов учета
Документы, договоры, банковские счета, события, прикрепленные файлы, отчеты, виды цен и номенклатура поставщиков, отчеты по контрагентам в 1С:Управление нашей фирмой
Карточка контрагента начиная с версии 1.6.25 стала еще наглядней. Теперь вид контрагента - юридическое или физическое лицо - стал основной информацией для заполнения. Добавлена возможность изменить основной вид контрагента, используемый по умолчанию. Теперь, если компания работает в основном с физическими лицами, можно указать это в настройках. При создании нового контрагента по умолчанию будет выбран нужный вид. Ранее все контрагенты по умолчанию создавались как юридическое лицо.
Контактная информация контрагента отображается в более удобном виде. Теперь она занимает меньше места, но при этом стала более функциональной. Не нужно переключаться между вкладками для просмотра истории или должности. Вся информация по работе с контактами содержится на вкладке Основное. Кроме того, благодаря свернутому отображению контактов карточка контрагента открывается быстрее даже при большом количестве контактов. В карточке и списке контрагентов появились данные о головном контрагенте и его подразделениях. Это поможет просматривать структуру подразделений контрагента и быстро находить нужного контрагента из иерархии.
В новой версии обновился внешний вид карточки контрагента. Она стала информативнее: вид, юридические данные и контактная информация контрагента вынесены на первый план. При создании новой карточки эти данные будут указываться пользователями в первую очередь.
Изменение поможет организовать корректное отображение данных в программе и подстановку в печатных формах документов.
Информация о контактах занимает меньше места благодаря свернутому отображению. В свернутом виде информация о контакте выводится строкой: наименование, должность и контактная информация контакта.
Такой вариант отображения помогает визуально отделить контакты с заполненной информацией от незаполненных.
По кнопке Еще в группе контакта можно указать для него:
- Использовать как основной. Контакт, установленный как основной, автоматически подставляется в события и печатные формы.
- Использовать как подписанта. Контакт, назначенный подписантом, автоматически подставляется в печатные формы.
- команды Переместить вверх и Переместить вниз позволяют изменить порядок контактов в карточке контрагента.
- Показать контакт в списке. Открывает список контактов контрагента в отдельной форме для просмотра дополнительной информации.
Появилась возможность настроить основной вид контрагента, заполняемый программой по умолчанию.
Ранее все контрагенты по умолчанию создавались как юридическое лицо.
Теперь, если компания ведет работу в основном с физическими лицами или ИП, можно указать основной вид, который будет использоваться по умолчанию в новой карточке.
Для настройки переходим в раздел Настройки - Настройки пользователей и прав - Пользователи - Настройки пользователя. Настройка Основной вид контрагента заполняется для каждого пользователя.
При создании нового контрагента в карточке сразу будет выбран вид, указанный в настройке Основной вид контрагента.
Если Основной вид контрагента не заполнено для пользователя, то, как и раньше, по умолчанию создается контрагент вида Юр. лицо.
В карточке и списке контрагентов отображается информация о головном контрагенте и его подразделениях.
Это поможет просматривать структуру подразделений контрагента и быстро находить нужного контрагента в иерархии. Установить признак головного контрагента можно в группе Юр. данные.
Обратите внимание, если контрагент уже используется как основной для другого контрагента, в его карточке отсутствует поле Головной контрагент.
По ссылке Подразделения можно просматривать структуру головного контрагента и его подразделений.
Для просмотра информации о головном контрагенте в списке справочника Контрагенты необходимо включить отображение колонки Головной контрагент в меню Еще - Изменить форму.
Для этого в окне Настройка формы отметьте флажками группу Головной и элементы в группе. Примените изменения.
В списке контрагентов появится колонка Головной с информацией о головной компании контрагента и ее подразделениях.
Такой вариант отображения позволит выполнять поиск по данным головного контрагента или подразделений.
При клике на данные в колонке выводится иерархия контрагентов.
Кроме того, информация о головном контрагенте доступна в панели контактной информации (справа).
Проблемы организации работы в 1С на Предприятии и путь решения
Первоначально такая задача возникла у одного моего клиента, которому понадобилось оптимизировать работу отдела продаж. В его отделе возникали конфликты и даже потасовки между Менеджерами. Возникали ситуации, когда один менеджер редактировал чужие Заказы. Еще были ситуации, когда клиент звонил другому менеджеру, а тот, не зная договоренностей, ставил неправомерную скидку . Ситуаций много, но корень один. Я предложил клиенту изменить работу в 1С таким образом, что у Менеджера в 1С вообще не было возможности работать не со своим Контрагентом. Права на Контрагентов назначает начальник отдела продаж. У Менеджера нет вообще никакой возможности, ни одной лазейки работать не со своим Контрагентом. Ну разве что на уровне СУБД, но туда его никто не пустит. Итак, для тех, кто не в курсе, есть такая возможность в 1С - "Права на уровне записей" .
Пример для понимания, что такое Права на уровне записей
Например, у нас есть Заказ №1, в котором указан Контрагент №1, закрепленный за Менеджером №1. В этом случае Менеджер №2, за которым Контрагент №1 НЕ ЗАКРЕПЛЕН, не сможет не только открыть и посмотреть Контрагента как справочник, или увидеть его в списке, он не сможет даже открыть ЗАКАЗ №1, в котором указан Контрагент №1. Это достигается с помощью механизма доступа на уровне записей.
Начнем внедрение в 1С!
Начнем изменение 1С УТ (Управление Торговлей), редакция 10.3, чтобы у нас все вышеперечисленное заработало. Итак, начнем!
 | 1.1. Ограничение доступа к Контрагентам на уровне записей у Менеджера при заведении Заказа Покупателя |
На скриншоте показана ситуация, когда Менеджер в 1С открывает список Заказов, создает новый документ и открывает список Контрагентов из документа. В списке Контрагентов видно, что он может видеть и выбирать в Заказ только Контрагентов из своего круга. Круг Контрагентов закрепляется за каждым Менеджером руководителем отдела Продаж.
| 2.1. Роль Менеджер По Продажам |
В роли МенеджерПоПродажам, которая закреплена за каждым пользователем Менеджер, видно, что у Заказов в настройках чтения, добавления, изменения создан шаблон, по которому определяется правомочность доступа на уровне записи. Таким образом, если в Заказе указан чужой, не закрепленный за Менеджером Контрагент, то Менеджер не сможет увидеть и открыть данный Заказ!
 | 2.2. Роль Менеджер По Продажам доступ к Контрагентам |
Интересная фишка! Я такое решение нашел, не додумался самостоятельно! Права на справочник Контрагенты ВООБЩЕ СНЯТ! Т.е. чтобы у Менеджера был доступ к Контрагентам, надо это прописать программно. Таким образом все лазейки Менеджеру закрыты. Это сделано для гарантии. Потому что менеджеры - народ ушлый! они ищут лазейки в 1С и находят неожиданные дыры в безопасности. Чтобы Программисту не влетело по шапке, надо все эти лазейки на корню пресечь! Теперь Программист имеет ПОЛНЫЙ контроль над доступом к Контрагентам. Если не прописать доступ программно, то его не будет! Этим мы и займемся!
| 3. Настраиваем регистр Сведений Настройки Прав доступа пользователей в режиме 1с Предприятие |
Добавим записи в регистр у каждого Менеджера. В объекте Доступа Выберем созданный элемент справочника "Группы доступа к контрагентам". Назовем созданный элемент по имени пользователя. В качестве пользователя выберем (создадим, если нет) элемент справочника "Группы пользователей" с наименованием Пользователя
 | 4. Вносим изменения в код обработки НастройкаПравДоступа. |
В фукцию ПолучитьСписокОбластейДанных(ТипДанных) и процедуру ПередОткрытием(Отказ, СтандартнаяОбработка) вносим строки, как показано на скриншоте. Вот код функции и процедуры с изменениями:
 | 4.1. Вносим изменения в общий модуль НастройкаПравДоступа |
Во код с изменениями:
| 5. Для роли в доступе добавляем шаблон ограничений |
 | 5.1. Для роли в доступе добавляем шаблон ограничений |
 | 5.2. Для роли в доступе добавляем шаблон ограничений |
| 5.3. Для роли в закладке "Шаблоны доступа" добавляем описание шаблонов |
Вот код шаблона "ОрганизацияВШапкеКонтрагентВШапке"
Вот и все! Все настроено и прекрасно работает! Если у вас будут вопросы, пишите, постараюсь ответить! На этом все, счастливо!
Клиент обратился с проблемой, над которой размышляю уже пару дней и не могу найти концов.
Открываем список клиентов - Продажи -> Клиенты. По умолчанию состав полей следующий: Наименование, Дата регистрации, Код. Для того что бы добавить в список ИНН/КПП как обычно, захожу Все действия -> Изменить форму, И ТУТ, в дереве доступных полей нет ни ИНН ни КПП.
смотрю запрос формирования дин. списка:
| Код |
|---|
| Показать полностью |
поля ИНН/КПП есть!
смотрю форму - поля ИНН/КПП есть. Открываю форму списка - полей ИНН/КПП нет. Независимо вести партнеров и контрагентов = Ложь. База типовая, платформа и релиз последние. В демо базе - такой проблемы нет т.е. проблема в данных. Им кто-то перенес НСИ из 7.7, подозреваю, что причина в этом, но где ее искать? Кто сталкивался с такой проблемой?
(17) так и есть, кому нужно - ищем процедуру ТекстЗапросаДинамическогоСпискаПартнеры, в ней как раз таки и формируется запрос дин. списка (а не на форме списка). Проверяем запросом:
| Код |
|---|
| Показать полностью |
видим партнера у которого более одного контрагента и чистим (предварительно включив "Не зависимо вести партнеров и контрагентов"). проверяем опять - чистим, до момента пока не получим пустой результат. Далее ставим "Не зависимо вести партнеров и контрагентов" в Ложь и должно все работать нормально.
olo_lo4; YNik; HAMMER_59; simgo83; Shaldryn; join2us; vika64; briz99; karachev_og; profit_russia; doctorov_s; azt-yur; + 12 – Ответить видим партнера у которого более одного контрагента и чистим (предварительно включив "Не зависимо вести партнеров и контрагентов"). проверяем опять - чистим, до момента пока не получим пустой результат. Далее ставим "Не зависимо вести партнеров и контрагентов" в Ложь и должно все работать нормально.совет дельный, но есть одно но: в базе есть 38 контрагентов, с видом ФизЛицо, и у всех стоит предопределенный Партнер "Неизвестный партнер", удалить его из карточки Контрагента нельзя.
поэтому сделали так:
В общем модуле ПартнерыИКонтрагенты поставили переменной ЗапросСИнформациейПоКонтрагенту признак Истина .
Читайте также: