Втб как открыть брокерский счет через приложение

Обновлено: 07.01.2025

ВТБ занимает второе место среди российских банков по большинству показателей. Отдельным направлением работы выступает оказание брокерских услуг подразделением финансового холдинга ВТБ Брокер. На начало июня 2021 года структуры ВТБ управляют активами на сумму свыше 5,4 трлн. руб., что также можно отнести к одному из самых крупных результатов на российском инвестиционном рынке.

Один из самых удобных способов ведения торгов на бирже для частного инвестора – ИИС или индивидуальный инвестиционный счет. Как один из лидеров рынка, ВТБ предоставляет удобную возможность открыть ИИС потенциальным клиентам.ИИ

Для чего нужен ИИС

Перед ответом на вопрос, как открыть ИИС в ВТБ, имеет смысл дать ему определение. ИИС представляет собой счет клиента, открытый в специализированной брокерской организации. Он необходим для торговли на бирже – акциями, облигациями, другими финансовыми инструментами. По сути, это аналог расчетного счета в банке. Только он позволяет совершать не денежные расчеты, а заниматься инвестициями.

Важной особенностью ИИС становится возможность сэкономить на налогах. Она реализуется через так называемый налоговый вычет. Условия его получения подробнее описаны ниже. Но уже здесь нужно отметить, что именно налоговые льготы стали одной из причин резкого увеличения количества открытых в России индивидуальных инвестиционных счетов.

Как открыть ИИС в ВТБ: пошаговая инструкция

Открытие ИИС в ВТБ – предельно простая и необременительная процедура. Она реализуется несколькими способами – как при визите в банк, так и дистанционно. Второй вариант быстрее и удобнее. Он включает следующие действия потенциального инвестора.

Запуск ВТБ Онлайн

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет ВТБ непосредственно на сайте, требуется запустить ВТБ Онлайн. Сервис дистанционного обслуживания предоставляет множество услуг, включая нужную пользователю. Альтернативный вариант предусматривает использование мобильного приложения. В этом случае процедура открытия не сильно отличается от описываемой.

Авторизация в системе

ВТБ Онлайн доступен только клиентам банка. Чтобы войти в сервис, нужно выбрать способ из трех традиционных – по телефону, карте или логину. Еще один вариант, введенный сравнительно недавно – авторизация посредством QR-кода. В зависимости от выбранного варианта, указываются необходимые персональные данные клиента. Самый простой и быстрый – последний способ, который быстро набирает популярность среди пользователей.

Открытие брокерского счета

После этого остается совершить две простые операции. Первая – нажать на «Стать клиентом» или «ИИС» (в зависимости от версии сайта). Вторая – проверить выведенные на экран персональные данные, после чего подтвердить их правильность или в случае необходимости ввести коррективы. Обработка полученной банком информации занимает не более нескольких секунд, по истечении которых ИИС доступен для клиента.

После этого для начала работы на фондовом рынке останется предпринять последнее действие. А именно – пополнить только что открытый ИИС в ВТБ. Если для этого используются ресурсы банка, операция выполняется бесплатно.

Открытие ИИС в офисе

Для частных инвесторов, которые не входят в число клиентов банка, услуга дистанционного открытия счета недоступна – ни на сайте, ни в мобильном приложении. Поэтому придется посетить один из операционных офисов банка. Адреса их размещения указаны на официальном сайте финансовой организации.

Чтобы открыть ИИС, потребуется предъявить такой набор документов:

Российский паспорт.
ИНН (номер или оригинал).
СНИЛС.

Процедура открытия счета не занимает много времени. По итогам клиенту выдается несколько документов, включая:

Анкета и заявления. Эта документация заполняется в процессе открытия совместно клиентом и сотрудником финансового учреждений.
Уведомление о том, что ИИС открыт. Документальное доказательство успешной реализации описываемого мероприятия.
Выписка с реквизитами счета. Потребуются для пополнения счета с использованием платежных инструментов сторонних банков.
Пластиковая карта (безымянная) с пин-кодом.
Скретч-карта с указанными под специальным напылением указаны личными данными клиента для авторизации (логин и пароль).

Условия и тарифы на ИИС в ВТБ

ВТБ предлагает несколько вариантов тарифов. Три из них – основные:

Мой онлайн (комиссия брокеру – 0,05%, бирже – 0,01% за ценные бумаги и от 0,0015% за валюту);
Инвестор стандарт (аналогичные значения – 0,0413%, 0,01% и от 0,0015%);
Профессиональный стандарт (то же – от 0,015%, 0,01% и от 0,0015%).

Общие для трех основных тарифных планов условия состоят в следующем:

открытие счета осуществляется бесплатно;
пополнение внутри банка также выполняется бесплатно;
вывод денег в пределах 300 тыс. руб. – бесплатно, свыше – 0,2% комиссии;
маржинальное кредитование в рамках торгового дня – бесплатно, на более длительный срок – комиссия, величина которой зависит от вида инвестиций;
аналитика от робоэдвайзора – бесплатно;
совершение внебиржевых сделок предусматривает взимание комиссии в размере 0,15%.

Отдельные тарифные планы разработаны для премиальных категорий клиентов. Три вида тарифов адресованы владельцам «Привилегии», еще два – обладателям пакета «Прайм». Условиях предоставления премиальных пакетов детально описаны на официальном сайте.

Как пополнять счет

Баланс ИИС пополняется со счетов клиента, открытых в ВТБ – текущего или мастер-счета. Их пополнение происходит одним из нескольких способов:

внесение денег на пластиковую карточку через банкомат или в офисе финансовой организации;
внесение денег непосредственно в кассу банка;
карточным или банковским переводом с любой карты или со счета в другом банке.

Поступившие на текущий или мастер-счет средства переводятся непосредственно на ИИС. Для этого нужно:

открыть вкладку «Сбережения»;
перейти к брокерскому счету;
активировать опцию «Пополнить»;
ввести сумму и указать конкретную торговую площадку, к примеру, «Рынок облигаций».

При совершении операций внутри ВТБ комиссия не взимается. Если пополнение происходит с карт и счетов других банков, придется заплатить по их правилам.

Как получить налоговый вычет

Открытие и использование ИИС дает право на налоговые льготы в виде вычета. Он выполняется одним из двух способов – по типу А и по типу Б. В первом случае вычет происходит ежегодно в размере 13% от средств, внесенных на счет. Максимальная сумма – 52 тыс. руб. в год, но не больше суммы налога, уплаченного клиентом в этом году. То есть требуется вносить не менее 400 тыс. руб. ежегодно.

Во втором случае инвестор освобождается от обязанности платить налог, который начисляется на доходы от инвестиций. Другими словами, при закрытии ИИС брокер не станет начислять и удерживать НДФЛ за проведенные сделки.

Для получения налогового вычета требуется выполнить три обязательных требования:

не допускается выведение денег со счета в течение трех лет;
разрешается иметь только один ИИС;
не превышать сумму пополнений за год в размере 1 млн. руб.

Непосредственное получение вычета по типу Б не требует от инвестора никаких действий. Достаточно известить брокера о закрытии счета.

Если речь идет о вычете по типу А, для получения налоговых преференций нужно:

подать декларацию в ФНС (форма 3-НДФЛ);
добавить к ней документы о получении дохода (обычно – 2-НДФЛ);
добавить к ней документы, которые подтверждают пополнение ИИС;
указать реквизиты, куда требуется перечислить вычет.

Как закрыть ИИС в ВТБ

Правилами ВТБ установлена предельно простая процедура закрытия инвестиционного счета:

сначала клиент продает все ценные бумаги;
затем он выводит денежные средства;
после этого обращается в службу поддержки банка о необходимости закрыть счет.

Важный нюанс. Если ИИС закрыт до истечения трехлетнего срока действия, право на налоговый вычет теряется. А если он уже частично получен, деньги придется вернуть.

Достоинства и недостатки ИИС в ВТБ

доступ к работающим в России биржам;
гибкая система тарифов;
структурированный и содержательный сайт ВТБ Брокер;
хорошая работа приложения Мои Инвестиции;
финансовая стабильность банка;
развитая экосистема холдинга ВТБ;
дополнительные льготы при одновременном использовании разных продуктов финансового холдинга.

не всегда эффективная работа службы поддержки;
ограничения на сумму дневного пополнения счета;
комиссия в размере 0,2% при выводе свыше 300 тыс. руб. в месяц;
сложная система тарифов.

В качестве итога необходимо отметить, что количество плюсов явно перевешивает число недостатков. Поэтому стоит признать ИИС от ВТБ в качестве достойного инвестиционного инструмента на российском рынке.

Как заказать справку 2-НДФЛ

Брокер ВТБ идёт по пути диджитализации и предлагает формирование документов онлайн. Например, брокерский отчет, извещение об открытии счета или справку 2-НДФЛ можно сформировать из личного брокерского кабинета ОЛБ. К сожалению, пока нет возможности его сформировать из приложения Мои Инвестиции. Также нет этого функционала и в ВТБ Онлайн, хотя буквально недавно появилась возможность заказать пакет документов для получения вычета по ИИС.

Отправляемся в раздел «Распоряжения», далее выбираем «Заказ документов зв подписью сотрудника банка». Выбираем с пометкой электронная версия. На последующих шагах можно выбрать один из документов, который мы хотим получить. Все документы появляются спустя несколько минут в реестре распоряжений в PDF формате. Там где предусмотрена печать, она будет синяя «живая». Сейчас через личный кабине налогоплательщика ФНС можно прикреплять такие докумены.

Отчет о прибылях и убытках

Если необходимо получить отчет с финансовым результатом, то переходим в раздел «Налоги». Только отчет по FIFO может показать прибыльные и убыточные сделки. Вам не нужно будет самостоятельно считать прибыль/убыток каждой сделки. Ведь в НК РФ четко прописано, что считается не средняя цена позиции, а по ФИФО. Это значит, что первая купленная бумага продается также первой. Или наоборот, первой продается та бумага, которая была первой купленной. У многих новичков на фондовом рынке этот факт вызывает ступор зачастую.

Необходимо обновить страницу и вы увидите реестр запросов на отчет. Согласен, что возможно не самое удобное и современное решение. Дизайн и UI застыло в 2014 году, но функционал довольно широкий. Итак, мы видим наш ФИФО отчет, нажимаем кнопку «Открыть» и он будет открыт в новой странице.

Я уже писал о заключенных сделках в своем инвестиционном портфеле за апрель. Какой получился финансовый результат по этим сделкам видно на этой странице. Смотрим самый правый столбец «Доход/Убыток» и видим полученную прибыль. Если здесь будет убыток, то цифры будут со знаком минус. Все сделки отображаются в порядке хронологии. Первой строкой показана продажа с датой и суммой сделки, которая была получена от продажи. Также учитываются комиссии, которые уменьшают прибыль и соответственно налогооблагаемую базу. Второй строкой отображается дата и сумма, которая была затрачена на приобретение этого актива.

Как вывести денежные средства в ВТБ Брокер

Для того, чтобы вывести денежные средства с брокерского счета ВТБ необходимо подать поручение. Находится эта опция в разделе «Распоряжения». Кстати, в личном брокерском кабинете OLB можно подать ускоренное поручение на вывод. Для этого необходимо поставить галочку «ускоренное». В приложении Мои Инвестиции этой опции нет, однако это платная услуга. Стоит такое поручение 0,1% от суммы вывода и подается до 13:45 по МСК.

После того, как нажали на кнопку «Подать поручение» появится окно для заполнения. Еще одной отличительной особенностью брокера ВТБ является вывод только на уже внесенные в анкету реквизиты. Если вы открыли новый банковский расчетный счет, то добавить его реквизиты можно только через посещение отделения банка.

Вы можете обратить внимание, что есть специальная кнопка расчета комиссии. У Банка ВТБ предусмотрена комиссия за вывод денег после конвертации валюты. Бесплатный лимит на месяц эквивалент 300 000 рублей, все что выше — 0,2% от суммы. Поэтому очень удобным инструментом является расчет предварительно комиссии. Но это только при условии наличия сделок на Валютном рынке Московской биржи.

Изменение тарифного плана в Онлайн Брокер OLB

Если необходимо выбрать другой тариф по брокерскому обслуживанию и перейти на него, то снова отправляемся в «Распоряжения». На первый взгляд не совсем очевидно расположение этих пукнтов. К тому же мы сразу не видим текущий тарифный план, снова наживаем «Подать поручение».

После нажатия кнопки появляется выбор нового тарифного плана с отображением текущего. В моем примере установлен «Мой Онлайн», который не предусматривает депозитарную комиссию. Он очень удобен для начинающих, кто не хочет платить 150 рублей в месяц. Лайфхак: депозитарную комиссию можно снизить вплоть до 30 рублей, если вы являетесь акционером банка ВТБ. Из альтернативы есть только Инвестор Стандарт и Профессиональный стандарт. Но если по банковскому обслуживанию у вас есть паке Привилегия или Прайм, то тариф Мой Онлайн не доступен.

Выбор счета для получения доходов

Если вы получаете купоны по облигациям и дивиденды по акциям, то есть два варината. Можно получать все выплаты на брокерский счет. Но есть ряд инвесторов, кто хочет «ощущать» пассивный доход. Такие часто выбирают способ получения дохода на банковский расчетный счет. Для смены этих счетов не требуется ЭЦП, достаточно смс-подтверждения. Изменение делается в уже знакомом разделе «Распоряжения». Далее выбираем «Указать счет для получения доходов» и «Подать поручение». Если будете выбирать расчетный счет в банке, то помимо рублей можно указать доллары, евро, франки и фунты.

Также можно указывать реквизиты стороннего банка, предварительно добавив их в анкету в отделении. Кстати, есть разница в порядке удержания НДФЛ при получении купонов и дивидендов. На банковский счет они всегда поступают уже очищенные. Если указан брокерский счет зачисления, то удержание НДФЛ может не производится. Но при выводе средств со счета сразу буде удержан НДФЛ, либо по итогам налогового периода.

Следующей темой будет подробный обзор брокерского отчета в ВТБ со скриншотами и пояснениями. Новичку на фондовом рынке иногда сложно разобраться с такими сложными таблицами. Поэтому я постараюсь написать максимально простым языком.

Открыть брокерский счет в ВТБ может любой человек онлайн, даже не клиент банка.

Для этого скачиваем приложение на телефон ВТБ Мои Инвестиции . Значок как на картинке выше.

Открываем приложение. Видим внизу открыть брокерский счет .

Если у вас есть карта ВТБ, то выбираете перейти в ВТБ-онлайн . Если какрты, как у меня нет, то выбираем открыть счет онлайн .

Появляется вот такая строгая помощница. Начать .

Появляется диалог, в котором вам задают вопросы. Ответы вы пишите ниже в окошко.

Давайте знакомиться. Введите вашу фамилию. Пишите свою фамилию.

Имя. Пишите свое имя.

И отчество. Заполняете отчество.

Ваш пол. Вы знаете что делать.

Дата рождения

Место рождения, как в паспорте

Введите номер вашего телефона. Он будет логином для входа в приложение

Напишите адрес вашей электронной почты. На него мы будем присылать отчеты и уведомления

Отлично! Переходим к паспорту. Введит его серию и номер

Когда выдали паспорт

Кем выдан паспорт

Код подразделения

Адрес регистрации, как в паспорте

Осталось совсем немного. Для проверки данных нужен ваш СНИЛС или ИНН

Введите ваш ИНН

Отлично! Переходим к документам. Чтобы завершить открытие счета, нужно подписать соглашение об электронном документообороте

Клянетесь, что будете соблюдать все правила. Со всем соглашаетесь. Скрепляете все это кодом из смс.

Они принимают. Переходим к подписанию документов. Ознакамливаетесь с условиями брокерского и депозитарного обслуживания, рисками. Подписать. Подтвержадете смс.

Поздравляем! Ваша заявка принята. Брокерский счет будет открыт в ближайшее время, о чем мы вас оповестим дополнительно.

Приходит смс, что они проверят данные не более часа. Затем приходит номер договора. Ваш брокерский счет открыт.

Перепишите все эти данные (номер договора, логин, пароль) в ваш блокнот. Чтобы не потерять важные данные.

Мои Инвестиции от банка ВТБ – это специально разработанное приложение, помогающее физическим и юридическим лицам совершать инвестиции и вкладывать деньги с целью увеличения пассивного дохода.

Содержание:

Брокер ВТБ Мои инвестиции

Мои Инвестиции – это брокерская программа, разработанная банком ВТБ, которая дает возможность клиентам инвестировать денежные средства в различные рынки. На территории РФ ВТБ банк входит в ТОП-5 лучших брокеров и осуществляет деятельность на основании полученной лицензии.

Граждане могут самостоятельно заключать сделки с акциями и облигациями, включая фьючерсы, валюту и фонды. Торговые операции осуществляются через Московскую или Санкт-Петербургскую биржу.

Чтобы клиенты смогли инвестировать активы, необходимо открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) или брокерский счет, позволяющий получать налоговые вычеты при вложениях от 1 млн. рублей.

Для торговли понадобится подключение к OnlineBroker веб-терминалу, которым можно воспользоваться в личном кабинете. Однако самым удобным вариантом остается использование мобильного приложения.

Услуги и продукты

На основании полученной лицензии банк ВТБ оказывает следующие виды услуг:

открывает инвестиционные счета и ИИС, занимается полным обслуживанием;
обеспечивает доступ к IPO, SPO;
занимается продажей облигаций, при этом не обязательно открывать брокерский счет;
предоставляет аналитические данные клиентам, а также идеи по инвестициям.

В автоматическом режиме каждый новый клиент получает тариф «Мой онлайн». Далее можно подобрать другой тариф и поменять через личный кабинет. Чтобы просмотреть доступные предложения, а также существующие комиссии, стоит ознакомиться со следующей таблицей:

Проведение сделок с ценными бумагами и иностранной валютой, в %

0,0472 – до 1 млн.;
0,0295- 1-5 млн;
0,02596 – 5-10 млн;
0,02124 - 10-50 млн;
0,015 свыше 100 млн.

За проведенные сделки с ценными бумагами

Совершенные сделки с валютой по 1 у.е.

0,0015 – до 999 у.е.

Совершенные сделки с валютой по 1000 у.е.

До 50 лотов снимается по 50 рублей за каждую сделку

Ежемесячно 150 рублей, при условии что совершена хотя бы одна сделка

Инвестиционные счета

Счет ИИС

ИИС – это вид брокерского счета, позволяющий не только накопить, но и приумножить сбережения посредством инвестирования в рублевом эквиваленте, фьючерсах или облигациях. Важно понимать разницу между брокерским счетом и ИИС:

открытие счета происходит только один раз на каждого гражданина;
максимальный размер вклада за год составляет 1 млн. рублей, однако возврату облагаемым налогом подлежит только 400 000 рублей;
чтобы получить налог в размере 13%, необходимо открыть ИИС на срок от 3-х лет.

Вне зависимости от размера взноса каждый гражданин РФ имеет право открыть ИИС.

Брокерский счет

Видео-обзор брокера ВТБ Мои инвестиции

Как открыть счет

Для граждан, являющихся клиентами банка ВТБ, достаточно выполнить следующий порядок действий:

перейти на официальный сайт банк ВТБ. На главной странице находится раздел «Инвестиции», на который необходимо кликнуть. На новой странице появится кнопка «открыть онлайн»;
войти в личный кабинет. Необходимо указать логин или номер открытой карты;
заполнить персональные данные;

Процедура состоит из 3-х шагов. Первый предполагает необходимость ввести персональную информацию (ФИО, адрес проживания, контактный номер телефона, адрес электронной почты). Далее остается подтвердить правильность ввода данных кнопкой «Все верно».

выбрать функцию ИИС и нажать кнопку «Продолжить»;
выбрать тарификацию и подписать договор.

Торговые площадки

OnlineBroker

Это универсальная система, которая пригодится для работы на Московской бирже или международном рынке. Возможно проведение операций на фондовом рынке или срочных рынках FORTS. Также можно воспользоваться некоторыми неторговыми операциями: переводы денежных средств, акций, ИИС.

Как пользоваться?

После того, как открывается брокерский счет, клиент получает определенные коды. Основной пункт для работы «Торговля». В данном разделе есть несколько вкладок:

клиентский портфель. В данном разделе содержится информация о действующих счетах, составе активов;
подача заявки. Здесь можно продать или купить активы. Необходимо указать финансовый актив, количество необходимых лотов, стоимость;
заявки. Сосредоточена вся информация по существующим заявкам. Есть два статуса: исполненная или активная;
сделки. Можно найти данные по всем заключенным сделкам;
очереди. Это биржевой стакан, в котором можно отслеживать спрос и предложение на ценные бумаги, выставлять собственные цены и отслеживать заявки.

Используя OnlineBroker пользователь может давать распоряжения. Это может быть счет, на который будут поступать дивиденды и купоны, а также оформить документы с подписями на НДФЛ.

Приложение Мои Инвестиции

Мобильное приложение полностью повторяет функционал веб-версии. Чтобы скачать программу, достаточно перейти в App Store или Play Market. Программа позволяет познать основные тонкости, понять каким образом работает инвестиционный рынок.

После того, как файл будет скачан, нужно выполнить следующие действия:

перейти по ссылке в режиме демо, а также ознакомиться с азами;
пройти регистрацию. Достаточно заполнить персональные данные и придумать отдельный код доступа;
подписать договор на обслуживание.

Как пользоваться?

В приложении существует несколько вкладок:

идеи для инвестиций. В данной вкладке собраны привлекательные предложения, которые стоит рассмотреть для инвестирования;
портфель. Собрана информация о текущих финансовых активах, которыми можно управлять, а также просматривать состояние счета;
котировки. В данную категорию относят инструменты и продукты, которые предложены инвестором.

Дополнительный раздел «Еще» помогает решить ряд других дополнительных вопросов. В данную категорию можно отнести FAQ, связаться с онлайн поддержкой, ознакомиться с отзывами.

Вопрос-ответ

Как обновить приложение ВТБ Инвестиции?

Если вышло новое обновление, то смартфон автоматически предложит установить последнюю версию;

Время торгов?

Время торгов наступает с 9:59 утра, если брать во внимание Московскую и Санкт-Петербургскую биржу и до 18:59;

Как открыть субсчет?

Как купить акции в валюте?

Нужно открыть брокерский счет, зайти в раздел «Биржи», выбрать иностранные компании. Остается выбрать наиболее актуальное предложение. Важно учитывать колебания цен;

Окончила МГУ им. М.В. Ломоносова по специальности журналистика. Несколько лет проработала автором в ведущих финансовых изданиях - ПРАЙМ, ТАСС и других известных в РФ компаниях.

Читайте также: