Приложение интеринвест как пользоваться

Обновлено: 22.01.2025

Учет инвестиций я начал вести ровно с того дня, как эти инвестиции у меня завелись. За все предыдущие годы я перебрал много способов и сервисов. Это были Excel и Google Docs, HDInvestment и Investfunds, Smart-Lab и личные кабинеты брокеров. У всех сервисов были и плюсы и минусы, но максимально подходящим для меня были Google Docs, так как увлекаясь программированием я мог допиливать их под свои нужды. Я получал котировки ценных бумаг с помощью вот таких вот замысловатых ссылок

И затем, с помощью замысловатых формул и секторных диаграмм, получал нужные мне данные в удобном и красивом виде. Все вроде устраивало, но среднюю цену покупки, количество, дивиденды и купоны приходилось вводить вручную после каждой ребалансировки или выплаты. Если с ценами и количеством, проблем особых не было, продал/купил - пересчитал. То учет дивидендов и купонов был не так прост. Дело в том, что я вывожу дивиденды и купоны на банковские счета, которые не связаны с брокером и, соответственно, я не вижу от кого приходят выплаты. Мне вручную приходилось отслеживать календари выплат и высчитывать и угадывать от кого приходят дивиденды. Бывало выплаты разбивались на несколько частей и это еще больше усугубляло ситуацию.

В портфель я заглядываю редко, но когда заглядываю, люблю чтобы там был порядок. Пару недель назад перестали работать ссылки на Finance Yahoo. Такое уже случалось несколько лет назад и я их исправлял, но теперь мне стало лень и я решил разобраться, есть ли все же инструмент учета, который меня устроит. Оказывается есть - Intelinvest .

Описывать другие сервисы не буду, так как я уже сделал выбор в пользу Intelinvest . Если есть желание, можно отговорить меня в комментариях. Любую критику приемлю, более того конструктивную критику смогу переслать напрямую в службу поддержки.

Дифирамбы сервису тоже петь не буду, а опишу то, что зацепило меня в Intelinvest и чем я пользуюсь.

Импорт сделок из брокерских отчетов

Есть возможность загрузить сделки из отчетов всех крупнейших брокеров. К каждому брокеру есть пояснение как сформировать отчет и как подгрузить. Почему это важно - каждый раз, когда я пытался поменять сервис учета, я всегда вручную переносил сделки. У меня сделок не сильно много. Но занимало это по 2-3 дня ковыряния в Excel и настройках нового сервиса. Теперь это все можно сделать за полчаса. Также сделки можно экспортировать, если вдруг вы решите поменять сервис учета.

В данном разделе вы можете увидеть все выплаты от эмитентов, которые есть у вас в портфеле и не только. Очень удобно для таких как я, у которых банковский счет для выплат и брокерский разнесены. Также можно увидеть предстоящие события. Кстати, я настоятельно рекоммендую тем у кого ИИС типа А , выводить купоны и дивиденды на отдельный счет , чтобы повторно провести их через вычет. Тип счета в сервисе можно выбрать.

Здесь можно увидеть историю дивидендов по годам, посмотреть прибыльность абсолютную и относительную.

Список всех сделок. Можно вносить корректировки в любые сделки вручную если вдруг где-то закралась ошибка.

Составной портфель

Ну и на сладкое, самая главная функция для меня - Составной портфель
Вы не представляете, насколько это мне облегчило жизнь. У меня исторически было несколько брокеров и учет всех сделок был кошмаром, так как они были разнесены по разным счетам. Теперь можно выбрать несколько портфелей и объединить их в один и посмотреть статистику. Для тех кто диверсифицируется по брокерам - это просто MUST HAVE !
Я еще не все портфели перенес, но надеюсь, что скоро закончу и с этим.

Приложения для Android и iPhone

Пока не пользовался, поэтому описать не могу.

Другие возможности

Вскользь упомяну красивые графики, секторные диаграммы по отраслям и классам активов и множество других "фишечек", которыми радует сервис. Оставлю вам на откуп глубокое исследование всех его возможностей.

Для тех, кто только начинает есть бесплатный тариф с 7 ценными бумагами и одним портфелем.

Есть стандартные тарифы расширяющие горизонты до двух портфелей.

Ну и для тех кому и того мало, есть тариф "Профессионал"

Можно оплачивать помесячно, что подходят таким неспешным инвесторам как я, совершающим небольшое количество сделок в течении года. Я оплачиваю только те месяцы, когда совершаю сделки.

Здравствуйте, дорогие друзья! Инвестиции подразумевают не только взвешенный выбор направлений вложений, но и ведение отчета. Скрупулезный учет всех результатов дает полную картину эффективности работы денег. К тому же это неплохая база для анализа и повышения эффективности вложений. Intelinvest на порядок облегчает ведение отчетности. Сервис подходит и для случаев, когда нужен учет долгосрочных инвестиций, и для учета вложений с малым временным горизонтом.

Я до недавнего времени заполнял таблицы вручную, это очень неудобно, да и ошибиться легко. Intelinvest удобен тем, что умеет автоматически учитывать комиссии, всегда использует актуальные цены, также в него можно импортировать сделки и они сразу же добавятся к отчету. Парой абзацев описать все возможности сервиса невозможно, поэтому я решил посвятить ему отдельный обзор.

Назначение сервиса Intelinvest

Разработчики позиционируют его как интеллектуальную замену ведению отчетности в Excel. Но это больше чем просто онлайн таблица, в которой можно фиксировать свои инвестиции.

Из возможностей Intelinvest выделю:

Импорт сделок прямо из торгового терминала, таблиц Excel – это подойдет активным трейдерам. Сбербанк и Тинькофф поддерживаются на 100%. По другим брокерам, возможно, часть информации придется подгружать вручную. Например, Альфадирект может импортировать сделки, но детализацию по дивидендам придется указывать самостоятельно. Сервис постоянно дорабатывается, так что и это мелкое неудобство скоро исчезнет.
Учет всех типов активов и операций – акции (в том числе и ETF фондов), облигации, сделки с валютами. Даже недвижимость можно внести в состав портфеля и добавить к ней обновление стоимости в онлайн режиме.
Учет дивидендов, купонных выплат.
Широкие аналитические возможности.
Гибкую настройку портфеля. Его можно сделать публичным, открыв третьим лицам только часть информации. Все результаты доступны и в виде графиков, и в табличной форме – максимально наглядно и удобно.

При этом сохраняется анонимность. Для работы не нужно проходить верификацию, указывать ФИО, подтверждать номер телефона.

Немного забегу наперед – у Intelinvest есть и мобильное приложение, но оно пока отстает от десктопной версии по функционалу. Я связывался с разработчиками, они сообщили, что работа над ним активно ведется, так что в будущем мобильную версию Intelinvest улучшат. Называть это критическим недостатком нельзя. Вряд ли вы будете проводить серьезный анализ инвестиций с экрана смартфона.

Чтобы открыть аккаунт, достаточно перейти на официальный сайт , указать email и потом подтвердить его. На почту придет письмо, в нем будет ссылка для верификации.

Предлагается 3 тарифа:

Бесплатный – добавлять можно только 1 портфель и до 7 ценных бумаг. Если активно инвестируете в акции, он не подойдет. В остальном возможности не ограничены, доступна полная аналитика, учет дивидендов и прочие типы анализа.
Стандарт – ограничение по ценным бумагам снимается, можно создавать 2 портфеля. Добавляется мобильное приложение, возможность открыть публичный доступ третьим лицам. При годовой оплате цена в месяц составит 99 руб., при помесячной – 199 руб./мес. Этот тариф рекомендую выбирать тем, у кого в портфеле исключительно российские эмитенты в рублях. Валютные операции добавлять невозможно.
Профессионал – исчезает ограничение по количеству портфелей. Добавляется учет также криптовалют, бумаг, номинированных в USD, EUR и прочих иностранных валютах. Пользователи PRO плана первыми получают приоритетный доступ к новым функциям, добавляемым к портфелю. Обойдется он в 199 руб./мес. при годовой оплате и 399 руб./мес. – при помесячной.

Сильной дискриминации по аналитическим возможностям на разных тарифных планах нет. Радует то, что дают бесплатно проверить функционал. Также есть система скидок.

Зарегистрируйтесь в Intelinvest

Личный кабинет Intelinvest

Сначала предлагаю изучить возможности личного кабинета, а после этого составим портфель и проверим работу сервиса. В личном кабинете увидите следующие разделы:

Из прочих возможностей выделю автоматический бэкап портфеля. Через настройки создается расписание, и, в соответствии с ним, Intelinvest отправляет вам данные в формате csv. Это страховка: если при обновлении часть данных исчезнет, сможете в пару кликов мышью восстановить их. Можно выгружать информацию и в ручном режиме.

В разделе «Профиль» не указывается личная информация. Аккаунт полностью анонимный.

Импорт сделок в Intelinvest

Если ранее вели учет инвестиций в Excel, все данные можно загрузить в Intelinvest автоматически. Также можно перенести историю работы от брокера, предварительно нужно выгрузить статистику в понятном для сервиса Intelinvest формате.

Для импорта сделок:

В настройках выбираем соответствующий пункт.
Открывается окно с 19 поддерживаемыми брокерами.
Выбираем нужную компанию и получаеминструкцию по выгрузке статистики.
В итоге должны получить отчет в подходящем формате. Его нужно перетащить в соответствующее поле на сайте сервиса.

Комиссии Intelinvest учитывает автоматически, исключение – Финам. В этом случае при импорте комиссионный сбор задается вручную, и затем он применяется ко всем сделкам в целом.

В конце импорта обязательно укажите остаток средств в портфеле. Если сервис при расчетах немного ошибся, то будет введена корректирующая сделка, которая уравняет стоимость портфеля у брокера с данными в Intelinvest. За счет этого учет финансовых инвестиций ведется точно, и нет различий между стоимостью портфелей.

Есть и видео-инструкция – там процесс показан подробнее.

Формирование портфеля и оценка его эффективности

Для наглядности начну с создания портфеля. Сильно усложнять его не буду, включим в него акции и облигации как российских, так и зарубежных эмитентов.

Создание инвестиционного портфеля

Можно создать новый портфель (обзор делается для тарифа PRO, в нем ограничений нет), а можно вносить изменения в тот, который создается сразу после регистрации. Для открытия нового нажмите на шестиугольный значок в левом нижнем углу и выберите пункт «Добавить портфель».

В появившемся меню:

Переходим к добавлению активов в инвестпортфель:

Нажмите на значок «+» в левом верхнем углу.
В появившейся форме введите название актива либо его тикер. Если он есть в базе данных Intelinvest, будет предложен подходящий вариант. Если его в базе данных нет, придется вносить инструмент через категорию пользовательских. В примере на рисунке ниже накопленный купонный доход, комиссию и прочие нюансы сервис рассчитывает автоматически.

Я внес в портфель облигации и акции. Если будете для начала просто тренироваться работать с Intelinvest, не забудьте задать остаток по счету в рублях и валюте иначе не сможете добавлять сделки (сервис не позволит добавить их, если баланс нулевой). Новичкам также рекомендую прочесть пост о том, чем отличается акция от облигации. Инвестору лучше знать такие вещи.

Изучение эффективности портфеля

В разделе с аналитикой видим круговую диаграмму, показывающую эффективность работы каждого из инструментов в составе инвестпортфеля. Как видно, в моем примере лучше всего отработали акции Apple, обеспечив практически треть от общего роста.

В разделе «Портфель» особо важна таблица, в которой отображены основные показатели категорий активов. Показывается общая стоимость инструментов разных групп, дневное изменение цены, а также вклад класса в общую доходность.

График стоимости портфеля показывает, как изменялась его цена на протяжении срока существования. Маркеры отмечают дни, когда заключались сделки. Резкий провал объясняется падением фондового рынка из-за пандемии и сопутствующей неопределенности. Что касается маркеров, В обозначает Buy, а если в круге указано число, оно показывает количество сделок в этот день.

Здесь же доступна детализированная структура инвестпортфеля. Классификация приводится по эмитенту ценных бумаг, по секторам, по типу облигаций.

События

Также рекомендую заглянуть в раздел «События». После внесения активов в инвестпортфель здесь автоматически обновляются купонные выплаты и дивиденды. В нашем примере эти статьи доходов + амортизация принесли 107 350 руб. Если ранее с таким не сталкивались, рекомендую прочесть ликбез, как получать прибыль в виде дивидендов. Риски невелики, при правильном выборе эмитентов можно выйти на доходность выше банковского депозита.

Каждая таблица гибко настраивается. Можно указать, какие колонки должны отображаться. В разделе со сделками удобно просматривать историю покупок и продаж акций. Отмечу неплохой фильтр – пригодится, если операций много. Можно, например, отметить одну бумагу из множества и задать тип сделок «Покупка», в итоге увидите результаты только по этому активу.

Партнерская программа Intelinvest

Партнерка в этом сервисе выгодна обеим сторонам:

Вы получаете доход за счет привлечения новых пользователей.
Ваши рефералы получают 20% скидкуна оплату тарифных планов Стандарт и PRO.

Что касается дохода, то на выбор предлагается:

Месяц бесплатной подписки за каждого привлеченного пользователя.
Пожизненное отчисление 30% от всех оплат вашего реферала.

Никаких трудновыполнимых условий в рамках партнерки нет, нюансы тоже отсутствуют. Выводить можно от 5000 руб.

Зарегистрируйтесь в Intelinvest

Заключение

Простая таблица для учета инвестиций неудобна и отнимает слишком много времени на заполнение и проверку данных. С точки зрения комфорта работы, информативности и удобства Intelinvest вне конкуренции. Из недостатков могу выделить разве что не лучшее мобильное приложение, но над ним сейчас активно работают. Также в будущем улучшат импорт по отдельным брокерам.

Ключевой вопрос в том – стоит ли платить за тарифные планы Стандарт и PRO. Предлагаю исходить из сложности инвестпортфеля:

Если в нем всего пара акций, то настолько мощный инструмент учета финансовых вложений как Intelinvest не нужен. Можете ограничиться базовым бесплатным тарифным планом.
Если в портфеле пара десятков облигаций + акции и такие активы как недвижимость/оборудование, то Intelinvest просто необходим.

В моем случае в месяц за счет использования такого сервиса сэкономить удастся минимум 5-6 часов. Учитывая то, что дополнительно я получаю 100% гарантию того, что все данные (цена акций, даты выплаты купонов, дивидендов) будут отслеживаться верно – ценник для меня оправдан.

Свои вопросы и рассуждения на эту тему оставляйте в комментариях, постараюсь ответить каждому. Я же на этом прощаюсь с вами и желаю успехов в инвестировании. Рекомендую оформить подписку на обновления блога, чтобы не пропустить выход новых материалов.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Доброго дня, друзья. Инвестиции – это не только грамотный подбор активов и диверсификация портфеля, но и ведение учета.

Делать это можно и в обычной таблице, внося все данные вручную. Но гораздо удобнее и эффективнее будет воспользоваться специальным сервисом, который автоматически экспортирует сделки, учтет все комиссии и поможет следить за актуальными котировками.

Сегодня я проведу обзор платформы для учета инвестиций Intelinvest: как пользоваться сервисом, стоимость, отзывы и аналоги.

О платформе

Какие возможности предоставляет сайт:

Импорт сделок из торгового терминала или таблиц Excel. Брокеры Сбербанк и Тинькофф поддерживаются полностью. По поводу остальных, часть данных может потребоваться ввести самостоятельно. Но поскольку сервис постоянно дорабатывается, этот недочет скоро исправят.
Учет всех видов активов и операций, включая акции, облигации, ETF, валюту и даже недвижимость.
Учет дивидендов и купонов, получение оповещений о приближающихся выплатах.
Можно сделать портфель публичным и вставить баннер с показателями на свой блог.
Гибкий и простой интерфейс, который можно настроить под себя и выводить только нужные данные для анализа.
Полный контроль над портфелем. На сайте можно наблюдать за доходностью бумаг и их долей в портфеле, изучать графики, диаграммы, оценивать прибыль и комиссии.
Подробная аналитика.
Полная анонимность – сервис не требует документов и не хранит персональные данные клиента. Здесь не нужно проходить верификацию, указывать ФИО и подтверждать номер телефона.

Кроме того, Intelinvest имеет мобильное приложение.

В данный момент оно сильно уступает по функционалу компьютерной версии, но по словам разработчиков, над приложением ведутся активные работы, и в скором времени его можно будет оценить в полном объеме.

Чтобы получить доступ к аккаунту, достаточно всего несколько шагов:

Сервисом предлагается на выбор три тарифа:

Бесплатный.
Стандарт.
Профессионал.

Рассмотрим каждый более подробно.

Бесплатный пакет предоставляет следующие возможности:

Ведение 1 портфеля из 7 ценных бумаг.
Импорт и экспорт сделок.
Полная аналитика портфеля.
Учет акций, облигаций, ПИФов и драгметаллов.
Учет дивидендов, купонов, комиссий и амортизации.
Актуальные котировки и данные об эмитенте.
Уведомления о ценах акций и облигаций.
Дивидендный анализ.

Тариф «Стандарт» стоит 80 рублей в месяц при оплате сразу за весь год или 99 рублей при помесячной оплате. Какие возможности получает пользователь, оформивший данный пакет:

Ведение 2 портфелей и неограниченное количество бумаг.
Все вышеперечисленные базовые возможности сервиса.
Учет произвольных инструментов.
Возможность настройки публичного доступа к портфелю.
Формирование составного портфеля из нескольких от разных брокеров.
Мобильное приложение.

Расширенный функционал предлагает тарифный план «Профессионал» за 160 рублей в месяц при оплате за год или 199 рублей при помесячной оплате. Возможности:

Неограниченное количество портфелей и активов.
Все возможности тарифа «Стандарт» без ограничений.
Операции с валютой.
Учет бумаг, номинированных в валюте, валютных активов, коротких позиций и криптовалют.
Приоритетная поддержка в чате Телеграм.
Приоритетный доступ к функциональности, которая будет добавляться в сервис в будущем.

Огромный плюс сервиса в том, что он предоставляет возможность бесплатно оценить функционал и воспользоваться многими полезными опциями.

Используйте промокод Intelinvest — LKSWXKSZ7T — так Вы получите скидку 20% на первую покупку любого тарифного плана.

Личный кабинет

Личный кабинет состоит из следующих разделов:

Как импортировать сделки

Если ранее Вы вели учет своих инвестиций в табличке Excel, то все данные можно автоматически загрузить в Intelinvest. Также можно импортировать историю ведения портфеля от брокера.

Порядок действий следующий:

Открыть раздел «Настройки» в левой колонке меню.
В открывшемся окне с иконками брокеров выбрать своего (сервис поддерживает 19 брокерских компаний).
Далее будет получена инструкция по выгрузке статистики.
Полученный отчет следует перенести в соответствующее поле на сайте.

Сервис также предлагает посмотреть видео-инструкцию по импорту сделок.

Стоит учесть, что Intelinvest может не распознавать некоторые тикеры, поэтому информацию по таким активам придется добавлять самостоятельно.

В любом случае, после выгрузки стоит проверить правильность перенесенных данных: судя по отзывам, некоторые выплаты при импорте могут потеряться.

Сам разработчик честно признается, что по ряду брокеров возможность импорта начислений из отчета отсутствует.

Комиссии на платформе учитываются в автоматическом режиме. Исключение – брокер Финам. Здесь придется вручную указать комиссионный сбор.

По завершению импорта нужно обязательно ввести остаток средств в портфеле, иначе сервис не позволит добавить новые сделки, посчитав баланс нулевым.

Как сформировать портфель

Пример ниже актуален для тарифа «Профессионал», чтобы Вы смогли оценить функционал без ограничений.

В разделе «Портфель» можно создать новый, а можно воспользоваться тем, который создается по умолчанию после регистрации.

Мы создадим новый инвестпортфель:

Нажимаем шестиугольный значок в нижнем левом углу экрана и выбираем пункт «Добавить портфель».
Указываем название портфеля.
Выбираем тип – публичный или закрытый. Если выбрать публичный, то появится возможность опубликовывать баннер с данными из портфеля, например, в своем блоге. При этом параметры, доступные для обозрения третьими лицами, Вы будете выбирать самостоятельно.
Задаем валюту — рубли, доллары, евро или британские фунты.
Выбираем тип счета – брокерский или ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет предполагает получение налоговых льгот – вычет НДФЛ 13 %, либо освобождение от уплаты налога на прибыль.
Вводим фиксированный размер комиссии в %.
Указываем дату открытия.
Если поставить галочку напротив пункта «Профессиональный режим», станут доступны короткие позиции, маржинальное кредитование и возможность указывать время открытия сделки.

Теперь добавим активы:

Нажимаем значок «+» в левом верхнем меню. Появится форма, куда нужно будет внести данные.
Вводим название инструмента или его тикер. Если база данных сервиса отыщет нужный, он будет предложен пользователю во всплывшем меню. Если нет – придется внести вручную через категорию пользовательских. Комиссию, купонный доход и прочие нюансы будут рассчитаны автоматически.
По завершении работы важно не забыть указать остаток по счету в рублях.

Как оценивать эффективность портфеля

Если зайти в раздел «Аналитика», мы увидим цветную диаграмму, показывающую эффективность работы каждого сектора портфеля.

В разделе «Портфель» особенно полезна таблица с отображением основных показателей категорий активов. Здесь есть общая стоимость инструментов из разных групп, дневное изменение цены, вклад типа в общую доходность.

График «Стоимость портфеля» наглядно показывает, как изменилась его цена со дня создания. Маркеры обозначают дни, в которые осуществлялись сделки. «B» означает «Buy» (с англ. «покупка»), число – количество сделок в этот день.

Здесь же можно изучить состав портфеля по категориям:

Акции.
Облигации.
По секторам.
Распределение облигаций по типу.

После формирования инвестиционного портфеля можно посмотреть в раздел «События». Здесь автоматически обновятся выплаты дивидендов и купонов.

Каждая таблица имеет гибкую настройку. Можно установить фильтр по типу инструмента, по типу операции сделок (купить, продать, купон, амортизация, дивиденд, доход, расход, покупка/продажа валюты).

Партнерская программа

Реферальная программа, которую предлагает сервис Интелинвест, выгодна обеим сторонам:

Вы получаете прибыль за счет привлеченных клиентов.
Привлеченным Вами рефералам предоставляется скидка 20 % на оплату тарифов «Стандарт» и «Профессионал».

Что за доход получает пользователь, который привел в сервис новых клиентов? На выбор предлагается два варианта:

За каждого привлеченного реферала – один месяц бесплатной подписки.
Пожизненные отчисления 30 % от всех оплат привлеченного пользователя.

Выводить полученную прибыль можно от 5 тысяч рублей.

Аналоги сервиса

Среди аналогов можно привести такие площадки:

Тезис – бесплатный сайт с простым интерфейсом, позволяющий искать недооцененных эмитентов и сравнивать их по финансовым показателям.
Fin-plan Radar – широкие возможности для поиска инвестиционных идей и ведения портфеля.
Smart-lab – полноценная социальная сеть для инвесторов с обзорами, форумами, чатами и новостями.
Conomy – позволяет детально изучать эмитентов и вести учет портфеля по отечественным акциям.
Investing – иностранная площадка с поддержкой русскоязычной версии, позволяющая мониторить финансовые инструменты и анализировать свои активы.

Заключение

С точки зрения удобства и информативности у Intelinvest мало конкурентов. Сервис не перегружен лишними функциями, соотношение цена/качество, на мой взгляд, оптимальное.

Ключевой вопрос – стоит ли оплачивать расширенный пакет опций? Отвечать на него стоит исходя из сложности инвестиционного портфеля:

Если в нем всего 2-3 акции, то без сомнений мощный инструмент для их учета и анализа не нужен. Подойдет обычный бесплатный тариф с той же аналитикой и множеством других полезных возможностей.
Если портфель содержит несколько десятков акций и облигаций + пользовательские активы в виде недвижимости, такой сервис просто необходим. Он сэкономит массу времени и поможет более эффективно вести свои инвестиции.

На сегодня это все. Благодарю за внимание и рекомендую подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить новые актуальные и полезные материалы.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Сервисы

У любого инвестора рано или поздно встает вопрос оценки результатов своей деятельности (особенно если она активная), сравнение этих результатов с каким то альтернативным эталонным инструментом (бенчмарком): депозитом в банке, индексом акций, результатом какого то фонда. Это позволит трезво оценивать трудозатраты и доходность и оперативно менять стратегию.

Я рассматривал разные варианты ведения учета:

Интерфейс брокера
Таблицы Excel или Google Docs
Онлайн сервисы для учета

Большая база данных бумаг

Сервис умеет работать и знает кучу бумаг в разных классах:

Акции
Облигации
ETF
ПИФы
Произвольные активы (квартира, депозит, котлета денег под подушкой)

Добавление сделки внесения средств

Добавление сделки покупки акции

Добавление сделки покупки облигации

Добавление произвольного актива

Для учета других активов предусмотрена возможность автоматического парсинга цены с любого источника. К примеру парсинг средней стоимости квадратного метра в вашем районе будет помогать отражать текущую рыночную цену квартиры.

Пример настройки парсинга (работает не со всеми источниками данных):

Пример настройки парсинга цены для любого актива

Бесплатный скриннер, данные фундаментального анализа и мультипликаторы

В обновлении от ноября 2021 года был добавлен бесплатный скриннер по данным из отчетов компаний и динамику показателей и мультипликаторов.

Доступно множество основных показателей в динамике: выручка, прибыль на акцию, собственный капитал, денежный поток, долговая нагрузка, производных мультипликаторов (P/S, P/E, P/Bv, FCF, EV/S, EV/FCF, ND/EBITDA итд), история дивидендных выплат.

Пока доступно только по внешней ссылке, но скоро добавят в ЛК с доступом из портфеля, ознакомиться можно тут

Используется платный источник данных .

Пока данные загружены только по годовым отчетам, и в формате TTM (скользящая средняя за последние 12 месяцев)

Импорт отчетов брокеров

Поддерживаются: Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, ПСБ, Открытие, БКС, Финам, Альфа-директ, Interactive Brokers, Уралсиб, КИТфинанс, Церих, Freedom Finance, Альфа-Капитал, Атон, ITICaprital, BCS-кипр, и формат экспорта сделок Quick.

Ведение сводного портфеля

Для меня это основная киллер-фича, так как я придерживаюсь диверсификации по брокерам, для снижения риска мошенничества/кражи. С помощью сервиса, можно оценивать совокупный портфель из всех активов во всех брокерах как единый.

Средние цены

Пример средней и текущей цены в интерфейсе

Доли активов

Оценка доли класса активов во всем сводном портфеле (какой процент акций или облигаций), или какая доля конкретной акции. К примеру, сейчас у меня 55% акций в портфеле. Если Вы придерживаетесь стратегии Asset Allocation, то эта информация пригодится при балансировке.

Текущая классификация активов не идеальна, я предложил разработчикам улучшенный и более гибкий вариант, надеюсь что они возьмут это в разработку.

Доля активов в портфеле

Обновление от 23.11.2020

Теперь можно все активы в портфеле классифицировать по неограниченному количеству категорий, чтобы анализировать весь свой капитал по долям классов активов (акции, кеш, недвига), валюте, региону, рискованности, инвест идее (value/grow/dividend), итд. Ранее я это делал, выгружая весь сводный портфель в Excel, но теперь необходимость в Excel отпала полностью.

Первым делом разделил все активы по классам и по валютному риску.

По валютному риску По классам активов

Быстрая смена валюты

Аналитика

Этот раздел активно развивается, каждый месяц выходят обновления.

Что имеем на сегодня:

Сравнение за период существования портфеля с

прибыль по годам

доходность по годам в сравнении с бенчмарком

Портфель в динамике за все время

Уведомления

Система уведомления прямо сейчас перерабатывается разработчиками, но я пользуюсь уже в текущем виде. Есть возможность создать любое количество уведомлений по критериям:

Использую только для расстановки нужных уровней по ценам покупки и продажи бумаг.

События

Пожалуй, это все основные фишки, которые делают для меня сервис незаменимым.

Пример событий для одного из портфелей

Бекап и экспорт

Все данные по сделкам и портфелям, как отдельным, так и сводному, можно выгрузить в Excel для более глубокой аналитики, возможности проведения которой в сервисе пока не представлено.

Так же, настраивается регулярный, хоть ежедневный бекап всех данных во внешний файл, что исключает риск потери данных сервисом. Актуальный бекап всегда будет у Вас на почте.

Стоимость, тарифы и промокод на скидку

Учитывая экономию тысяч часов времени в перспективе, считаю что цена крайне адекватная даже за тот функционал что уже есть. А ведь он будет только расти.

На данный момент тарифы следующие.

Беру максимальный тариф не глядя. Иногда бывают распродажи со скидкой, всегда можно докупить сильно дешевле регулярной цены.

Так же постоянно действуют промокоды на скидку для всех новых клиентов, к примеру мой промокод дает 20% скидку на первую покупку:

С учетом промокода, месяц сервиса будет стоить:

Как я работаю с сервисом?

Синхронизация

Оценка доходности

Полная доходность годовых сверху

Недостатки сервиса

Скорость разработки

Несмотря на то что, на мой взгляд, это сейчас лучший сервис среди всех возможных в рунете, он все же не идеален. И разработка нового функционала хоть и идет постоянно, но субъективно, могла бы быть быстрее. Возможно сказывается недофинансирование сервиса, а может быть это просто моя жадность и желание получить максимум функционала сразу же.

Риск утечки данных

Учитывая регулярные утечки отовсюду, я почти перестал переживать об этом, это неизбежный риск, избежать который можно только не пользуясь никакими услугами, начиная с банковских и брокерских. Что говорить, если выписки по моим банковским счетам легко можно купить в даркнете, вместе с картой моих перемещений по данным оператора связи.

Риск закрытия сервиса

Если сервис закроется, то весь учет коту под хвост. Будем надеятся, что взрывной рост интереса к инвестициям в России, поможет сервису закрепиться надолго.

Понравилось? Следите за обновлениями на сайте на каналах: Telegram, Яндекс.Дзен

А график доходности портфеля этот сервис отрисовывает.
Если да, можно ли прямо на графике там свои комментарии из таблицы вставлять (так нагляднее)?

Правильно ли я понял, что стоимость портфеля в этом сервисе получается путем сложения цен всех входящих активов, а цены скачиваются с бирж? То есть ничего не нужно вбивать вручную?

В принципе можно оставить пожелание разработчикам. Часть моих пожеланий было реализовано, хоть и не быть. Но есть ощущение что разработка начала ускоряться наконец то, поэтому возможно будут быстрее реализовывать мелкие фичи.

Да, все цены активов обновляются каждые 15 минут, СЧА портфеля соответственно тоже. Руками почти ничего делать не нужно, только иногда корректировать импорт, в зависимости от брокера. Но на большинстве брокеров парсер работает корректно, и если что то не так или формат отчёта брокера изменился, то парсер они правят вне очереди.

Сложно сказать, что конкретно не так импортировалось, надо смотреть. Учитывая десятки брокеров, и постоянно меняющиеся форматы отчетов, парсеры периодически сбоят (но их быстро чинят).

У меня вот такой зоопарк:

я проверял выборочно вручную
плюс сверял выборочно с данными брокеров, цифры получаются близкие, думаю больше связанные с тем, какой именно формулой считать среднегодовую доходность.

С импортом в целом особых проблем нет, я не вношу почти никаких правок последнее время, а у меня есть счета у всех крупных брокеров. 4 года назад было значительно хуже )))

Автоматом в спам улетело из за ссылок, опубликовал

Она же по моим ощущениям используется у Открытия брокер в кабинете)

но выбора, близкого по функционалу, все равно нет, и думаю это как раз по причине не очень высоких финансовых перспектив такого проекта)

У меня конечно более спокойный опыт взаимодействия с ними)

мне непонятно как учитывать другие источники дохода(не биржевые) а например доходные программы, недвижимость, займы,и.т.д.

функционал для собственных типов активов у них описан в помощи
кратко: количество, цена (парсинг цены с открытых источников регуляркой, или обновлять руками), и периодические выплаты по активу (например начисление процентов, выплаты по паям, рентные платежи по квартире, итд)

Читайте также: