Можно ли переводить деньги за границу через приложение сбербанк
Отправляйте переводы по всему миру: в Азербайджан, Беларусь, Вьетнам, Грузию, Гонконг, Израиль, Казахстан, Киргизию, Латвию, Литву, Макао, Молдавию, Монголию,Таджикистан, Туркмению, Турцию, Узбекистан, Украину, Филиппины, Чехию, Эстонию.
- Откройте приложение СберБанк Онлайн → «Платежи» → «За рубеж» → «По ФИО и номеру телефона».
- Выберите страну → введите валюту и сумму перевода → введите ФИО как в документе получателя и его номер телефона — для информирования о переводе.
- Вам и адресату придут СМС с контрольным номером перевода. Он понадобится для получения.
- Откройте приложение СберБанк Онлайн → «Платежи» → «За рубеж» → «По ФИО и номеру телефона».
- Выберите страну → введите валюту и сумму перевода → введите ФИО как в документе получателя и его номер телефона — для информирования о переводе.
- Вам и адресату придут СМС с контрольным номером перевода. Он понадобится для получения.
- Откройте приложение СберБанк Онлайн → «Платежи» → «За рубеж» → «По ФИО и номеру телефона».
- Выберите страну → введите валюту и сумму перевода → введите ФИО как в документе получателя и его номер телефона — для информирования о переводе.
- Вам и адресату придут СМС с контрольным номером перевода. Он понадобится для получения.
- Откройте приложение СберБанк Онлайн → «Платежи» → «За рубеж» → «По ФИО и номеру телефона».
- Выберите страну → введите валюту и сумму перевода → введите ФИО как в документе получателя и его номер телефона — для информирования о переводе.
- Вам и адресату придут СМС с контрольным номером перевода. Он понадобится для получения.
Как получить перевод
Найдите в СМС от банка контрольный номер перевода или узнайте его у отправителя Посетите пункт выдачи переводов Western Union с паспортом, назовите контрольный номер, ФИО отправителя и страну отправки переводаДействия с переводами
Изменить ФИО получателя
Откройте приложение СберБанк Онлайн → «История» → найдите нужный перевод → «Корректировать перевод»Отменить перевод
Откройте приложение СберБанк Онлайн → «История» → найдите нужный перевод → «Отменить перевод»
За отмену перевода с вас спишется 80 рублей. Денежные средства вернутся в полном объеме (с удержанной комиссией за перевод) на следующий рабочий день.
Международный перевод наличными
Если вам нужно перевести наличные деньги получателям за границей. Перевести средства можно как в рублях, так и в иностранной валюте. Перевод может быть доставлен на счет в другом банке или получен наличными.Основная информация
| Валюта | Рубли РФ, иностранная валюта (доллары США, евро и др.) 1 |
| Срок исполнения перевода | Переводы для выплаты наличными – максимум 2 рабочих дня. Переводы на счет или карту – максимум 1 рабочий день. |
| Максимальная сумма | Эквивалент 5 000 долларов США – для резидентов 2 без ограничений – для нерезидентов. |
| Возможность отмены перевода | Предусмотрена до востребования перевода получателем. Стоимость услуги – 150 руб. или 45 долл. США |
Комиссия за перевод
| Получить наличные 3 в другом банке, зачислить на счет в другом банке | |
| Рубли РФ | 2% мин. 50 руб. макс. 2000 руб. |
| Иностранная валюта | 1% мин. 15 долл. США макс. 200 долл. США |
1 Операции по переводам в Австралийских долларах временно не осуществляются ввиду отсутствия гарантий исполнения австралийским банком – корреспондентом.
2 физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; лица, постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства
3 Возможность выплаты перевода наличными в банке-получателе необходимо предварительно самостоятельно уточнить
Откройте СберБанк Онлайн → «Платежи» → «За рубеж» → «По номеру счёта».
Доступны переводы с любой дебетовой карты СберБанка в рублях, долларах и евро.
Вам понадобятся:
- Полное имя получателя или наименование организации-получателя перевода
- Номер счета или IBAN (для стран Европы)
- SWIFT-код/ BIC банка получателя
В офисе СберБанка
Доступны переводы со счёта и наличными в рублях, долларах, евро и ещё в 8 валютах
Вам понадобятся:
- Документ, удостоверяющий личность
- Полное имя получателя или полное наименование организации-получателя
- Номер счёта или IBAN (для стран Евросоюза)
- SWIFT-код/ BIC банка получателя или полное наименования и адрес банка, в котором ваш адресат получит деньги. Подробнее о реквизитах
Отслеживайте статус ваших переводов
Перевод осуществляется через мобильное приложение и личный кабинет СберБанк Онлайн на основании поручения от физических лиц—клиентов банка с дебетовых карт СберБанка, открытых в рублях, долларах США, евро для зачисления на банковские счета иностранных банков. Для использования приложения и личного кабинета СберБанк Онлайн необходим доступ в сеть интернет. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту (0+).
*Комиссия за перевод составит 1% от суммы, минимум 150₽ и максимум 10 000 ₽ в эквиваленте валюты карты списания.
С 22 ноября 2021 по 21 декабря 2021 года включительно в сценарии перевода используются специальные курсы продажи валюты, сниженные относительно курсов на главной странице в мобильном приложении и веб-версии СберБанк Онлайн. Ценовые параметры действительны для клиентов с тарифами: Массовый, Зарплатный+, Золотой, Премьер Лайт, Премьер, СберОптимум, а также для клиентов с тарифным планом СберПрайм+.
Перевод будет исполнен при наличии средств на банковской карте, с которой он осуществляется.
** Для клиентов формата обслуживания СберПервый и Private Banking суточный лимит для перевода на свой счет в иностранном банке равен 10 000 000 ₽, при условии увеличения индивидуального лимита на платежи и переводы в мобильном приложении СберБанк Онлайн.
Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны.
Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных платежных систем или международных систем быстрых переводов. Разберем каждый из них.
1. По реквизитам в мобильном банке
В банковских приложениях есть функция денежного перевода за рубеж . Для этого вам нужны полное имя получателя или наименование организации-получателя перевода, номер счета или IBAN (для стран Европы), SWIFT-код/ BIC банка получателя. Введите эти данные и отправьте деньги — все как с обычным переводом.
Перевод за рубеж в Сбербанке. Проходим по пути: Платежи —> За рубеж и выбираем подходящий способ.
Единственное отличие заключается в длительности перевода — деньги поступят на счет не сразу, а в период от 30 минут до 5 дней. Точный срок зависит от банков-посредников.
Деньги также можно перевести в отделении банка.
Там вам понадобятся фамилия, имя, отчество и реквизиты получателя, для получения услуги нужно взять с собой паспорт. В этом случае у вас может быть больше возможностей, все зависит от условий банка. Например, у Сбербанка в мобильном приложении наибольшая сумма перевода — 750 000 рублей, тогда как в офисе банка максимальная сумма не ограничена. При этом, в приложении нет комиссии, а в отделении от 1%.
Если вы переводите деньги родственнику, процесс будет проще
В этом случае ограничений на валютные переводы за границу через банк нет . Деньги будут доходить до получателя тоже быстрее.
Только сначала вам нужно подтвердить родство — достаточно предоставить нотариально заверенную справку в отделении банка. Вместе с ней нужно взять паспорт и свидетельство о рождении, оформление может занять несколько дней.
Какие есть ограничения на международные переводы в российских банках
1. Резиденты РФ (граждане страны и люди, постоянно проживающие в ней) могут переводить за границу без открытия счета максимум $5000 через один банк за один операционный день. Курс считается на день проведения операции. Этот лимит не действует для близких родственников и при отправке денег на свой собственный счет за границей.
2. Если вы открываете счет в иностранном банке, вы обязаны уведомить об этом Федеральную налоговую службу (ФНС). Помимо этого, вы раз в год должны рассказывать ведомству о движении средств по этому счету — сколько денег получили, потратили и сколько осталось на балансе.
3. Для нерезидентов РФ лимитов нет. Они вправе перечислять деньги со счетов в банках за пределы РФ без ограничений. Предельные суммы могут устанавливать конкретные платежные системы и банки. Например, в Western Union они могут переводить до $7499,99 или ваналогичной суммы в рублях в день.
Если деньги нужно переводить регулярно, откройте валютный счет
Что он позволяет совершать:
▪ Переводы за границу и получение денег из заграницы без ограничений по числу транзакций и максимальной сумме
▪ Хранения денег в валюте
▪ Проведение расчетов между частными лицами или организациями
▪ Портфельные инвестиции, например, приобретение активов иностранной компании
2. Qiwi и Webmoney в помощь
Платежные системы, вроде Qiwi и Webmoney, позволяют отправлять переводы за границу. Валюта конвертируется автоматически.
Переводы через интернет одни из самых быстрых . Максимальное время поступления денег на электронный кошелек — 2-3 минуты, а в лучшем случае они будут переведены за несколько секунд. Посещать банк в для перевода не нужно.
Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платежной системой. В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро.
Перевод в Qiwi также можно оформить на карту Visa, выданную любым банком следующих стран:
Азербайджан, Армения, Беларусь, Болгария, Бразилия, Венгрия, Германия, Греция, Грузия, Египет, Индия, Казахстан, Кипр, Киргизия, Китай, Латвия, Литва, Мальта, Молдова, Новая Зеландия, Объединенные Арабские Эмираты, Румыния, Саудовская Аравия, Сербия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Тайланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан, Хорватия, Чехия, Эстония, Южная Корея, Япония, Дания, Исландия, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Великобритания, Люксембург, Монако, Нидерланды, Албания, Андорра, Босния и Герцеговина, Испания, Италия, Македония, Португалия, Польша, Черногория.
3. Международные платежные системы
Денежные переводы в Western Union.
Если сроки отправки денег горят, можно воспользоваться международной платежной системой. В России популярны Western Union, «Юнистрим», MoneyGram, «Золотая корона».
Оформить перевод онлайн можно через сервис Western Union. Здесь онлайн-переводы с банковских карт становятся доступными для получателя в течение нескольких минут. Статус перевода отображается в профиле на сайте сервиса.
Для перевода можно воспользоваться как дебетовой, так и кредитной картой. Оформить его можно на сайте компании (для совершения перевода нужно зарегистрироваться) или в любом физическом отделении Western Union.
Мне должны перевести деньги из за границы. Какие реквизиты нужны?
Чтобы вам перевели деньги на счет из-за границы, нужно предоставить отправителю следующие реквизиты:
▪ SWIFT код/BIC банка — SABRRUMM или SABRRUMMXXX (если банк отправителя запрашивает 11 знаков)
▪ Наименование банка на латинице — например, SBERBANK
▪ Фамилию, имя и отчество получателя перевода на латинице
▪ Номер счета получателя — Your account number (20 цифр). Номер счета можно уточнить в мобильном банке или в офисе банка.
Если вы стабильно получаете деньги из за границы, есть смысл открыть валютный счет. Он обеспечивает мгновенным зачислением средств — если вам регулярно приходит валюта по проверенному контракту, деньги будут приходить сразу.
Какие есть риски при переводе денег за границу?
Перевод может быть заблокирован по нескольким причинам. Две основных:
Во-первых, при переводе важно сформулировать назначение платежа: «Оплата проживания», «Гонорар за работу», «Оплата языковых курсов». В противном случае международная система SWIFT (международная система межбанковских платежей) может заблокировать его.
Плюс перевода в отделении — вам помогут четче сформулировать назначение платежа и точнее оценят сроки исполнения перевода. Визит в банк не ускорит процесс перевода денег, они будут идти столько же, сколько и при переводе онлайн.
Во-вторых, переводы на сумму 600 000 рублей строго проверяются. Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» гласит:
«Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к определенному виду операций».
В зависимости от суммы, которую вы отправляете, банк может запросить документы о происхождении денег (справка с работы, договор об аренде жилья, документы о продаже собственности и т. д.), справку из налоговой, информацию о получателе (имя, банковские реквизиты и, вероятно, статус ваших отношений) и назначении переводов.
(19 голосов, общий рейтинг: 4.47 из 5)
Сбербанк сообщает о старте денежных переводов в Европу через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Пока новинка доступна только владельцам мобильных устройство на платформе iOS. При этом для перевода достаточно номера счёта, наименования банка, имени и фамилии получателя.
Как сообщает пресс-служба госбанка, деньги на счёт получателя поступят в течение 1 – 3 дней. Для перевода потребуется не более пяти минут вашего времени. Сервис для смартфонов на Android заработает позже, добавили в Сбербанке .
Куда можно перевести деньги?
На первом этапе перевести деньги через «Сбербанк Онлайн» можно в 14 стран Европы. Среди них: Австрия, Бельгия, Болгария, Германия, Греция, Испания, Италия, Кипр, Литва, Нидерланды, Португалия, Финляндия, Франция и Эстония.
В Сбербанке сообщают, что количество стран будет расти, и в ближайший год география работы сервиса расширится.
Как перевести?
Чтобы перевести деньги получателю за рубежом, перейдите в «Сбербанк Онлайн» в меню платежей, а затем в раздел «За рубеж». Выберите страну, укажите сумму перевода. Кстати, перевести деньги можно только в евро.
Введите номер банковского счета, название банка, имя и фамилию получателя. Деньги поступят на счёт в европейском банке в течение трёх рабочих дней.
Максимальная сумма перевода зависит от страны. Размер комиссии за операцию – 1%.
До запуска сервиса перевести деньги за границу через Сбербанк можно было только в отделениях. Сумма перевода через отделение не ограничена, а комиссия также составляет 1%. Как пишут «Ведомости», представители Сбербанка отметили, что банк планирует запустить в работу сервис переводов на карты иностранных банков.
Недавно мы запустили сервис по переводам в страны СНГ и ближнего зарубежья. Сегодня мы расширяем географию и запускаем переводы на счета в банки Европы. Оформление перевода в мобильном приложении займет всего пару минут. Уверены, что наши клиенты оценят удобство и скорость нового сервиса», — комментирует вице-президент Сбербанка, директор дивизиона «Платежи и переводы» Игорь Мамонтов.
Сбербанк запустил переводы в страны СНГ и ближнего зарубежья по имени получателя и номеру телефона в апреле. Сервис госбанк представил совместно с Western Union. Таким способом можно перевести деньги в Белоруссию, Азербайджан, Грузию, Монголию, Таджикистан, Туркмению, Казахстан, Киргизию, Молдавию и Узбекистан. Наличку получатель может забрать в пунктах Western Union. Перевести можно от 100 до 100 000 руб., с комиссией 1%, но не менее 30 рублей.
Какие ещё банки переводят деньги за рубеж?
Перевести деньги можно в приложении «Тинькофф банка» : до 20 тыс. руб. в месяц без комиссии, и после – 1,5% от суммы.
Альфа-Банк предлагает перевести деньги с любой российской карты на карту иностранного банка на своем сайте. Минимальная комиссия за перевод – 2% от суммы и плюс 40 рублей.
Также перевести деньги с Western Union можно в интернет-банках и мобильных приложениях Промсвязьбанка , «Уралсиба» , «Почта банка» и «Авангарда» . В Европе работают пункты переводов не только от Western Union, но и Contact, «Юнистрим» и «Золотой короны».
Читайте также: