Как заполнить форму w 8ben в тинькофф приложении

Обновлено: 06.01.2025

Не малое количество российских инвесторов предпочитают диверсифицировать свой портфель, тем самым разделяя активы по странам. В частности, большое предпочтение отдается инвестициям в акции США. Это отличная возможность приумножить свой капитал, стать акционером известных и мировых брендов. Как и в любой стране, в США так же существуют всевозможные налоги в т.ч. числе налоги на прирост капитала от роста котировок по акциям, налог на получаемые дивиденды. Для того чтобы не платить дважды, существует договор между РФ и США от 1992 года «Об избежание двойного налогообложения и предотвращении уклонения от налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал». Это означает, что, если вы инвестируете через российского брокера в акции США вы оплачиваете льготную ставку налога 10%, которую американский брокер удерживает автоматом, а остальные 3% удерживает ваш брокер в РФ. Но существует одно НО, для этого вам необходимо заполнить форму под названием w-8ben.

Данную форму заполняют все лица, которые являются не резидентами т.к. те кто проживает в России, а получает какой-либо доход (зарплату как фрилансер, доход от прироста капитала по акциям, доход от дивидендов) в США.

Ниже приведен образец как правильно необходимо заполнить форму w-8ben.

Заполняем форму как показано на образце, сканируем и отправляем своему брокеру. Необходимо помнить, что данную форму нужно обновлять раз в 3 года. В противном случае льгот на налогообложение не будет, и с вас будут удерживать 30% от вашего дохода.

Как это сделать инструкция ниже.

Заходим по вкладке еще – далее кликаем О счете.

Нажимаем на кнопку – снизить налог.

Скачиваем форму, ставим подпись и отправляем.

Если вы инвестируете напрямую через зарубежного брокера, то как правило такая форма заполняется на начальном этапе при регистрации вашего нового аккаунта, соответственно вам ее заполнять в ближайшие 3 года не потребуется.

Налоги являются неотъемлемой частью любого инвестора, ведь уплаты от налогов еще никому не удалось избежать, но научиться экономить можно всегда.

В личных кабинетах инвесторов Тинькофф появилось предложение подписать форму W-8ben. Стоит или не стоит это делать?

Объясняется подписание формы снижением налога на доходы физических лиц по дивидендам американских компаний.

Если у Вас есть американские акции и вы получаете по ним дивиденды, то с доходов США удерживает 30% автоматически и не нужно ни о чем беспокоиться.

Если вы не знаете свой ИНН, то можно ввести паспортные данные Если вы не знаете свой ИНН, то можно ввести паспортные данные

После подписания формы W-8ben, с тех же доходов будут удерживаться 2 налога.

1. Автоматически 10% будет списывать США.

2. Вам придется подавать декларацию в налоговую самостоятельно, чтобы с Вас удержали 3% от дохода по дивидендам американских акций.

Кстати, налог НДФЛ за обмен валюты, в том случае, если вы получили прибыль с разницы курсов покупки/продажи уплачивается также самостоятельно.

Для оплаты налога НДФЛ в тех случаях, когда ваш брокер не является налоговым агентом, Вам нужно самостоятельно заполнить декларацию 3 НДФЛ и подать её в налоговую не позднее 30 апреля следующего года, а после этого у Вас будет 1.5 месяца для оплаты налога.

Вернемся к самостоятельной оплате НДФЛ 3% с дивидендов американских компаний, после подписания формы W-8ben.

Допустим, вы получили 100$ 2 Декабря 2019 на свой счет. Теперь Вам нужно узнать курс доллара ЦБ на 2 Декабря 2019. Допустим, это 65 рублей за доллар. Значит, вы получили сумму дохода, эквивалентную 6 500 рублей - от этой цифры и нужно будет заплатить 3% = 195 рублей налог в Российскую казну.

Вам не обязательно бежать для этого в налоговую, можно просто зарегистрироваться на сайте ФНС России.

Например, у меня есть личный кабинет в Госуслугах, я захожу на сайт ФНС через Госуслуги, и за 1-3 дня мне сформируют личный кабинет на сайте ФНС. После этого, нужно завести электронную подпись (она тоже станет активной не сразу 1-3 дня).

Теперь можно заполнить форму 3НДФЛ с помощью программы "Декларация" на сайте ФНС и заверить её электронной подписью. Оплатить можно будет с банковской карты после подачи декларации.

Спасибо интернет, ты сделал нашу жизнь не только ленивой, но и удобной.

Итог: с дивидендов американских компаний в 110 $ , заполнив форму W-8ben, вы заплатите не 33 доллара, а только 14.3, но "отработаете" эту экономию "по полной", когда будете подавать самостоятельно первую в своей жизни декларацию.

И уточнение, форма W-8ben действует только 3 года, после этого срока, её нужно будет подписать заново.

Оцените, если статья была Вам полезна 👍, вопрос можно задать в комментариях.

Форма W-8BEN это документ для физических лиц, который даёт право нерезидентам США на пониженное налогообложение их доходов. Оригинальное название формы – Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner or United States Tax Withholding. Состоит она из трёх частей, которые содержат:

1. Личные данные инвестора: фамилия и имя, гражданство, адрес проживания, ИНН, дата рождения;
2. Запрос на налоговую льготу с указанием оснований (налогового резидентства);
3. Подтверждение предоставленных сведений. Включает фамилию, имя, личную подпись и дату.

Запросить и подать форму W-8BEN можно у своего российского брокера. При заключении договора с иностранным брокером, имеющим доступ на рынки США (например Captrader), W8 Form скорее всего уже будет включена в заявление на открытие счета.

Как она действует?

Согласно статье 209 Налогового Кодекса РФ, налоговый резидент обязан декларировать доходы, полученные за пределами страны, в том числе доходы от инвестиционной деятельности. При этом по месту регистрации эмитента, в бумаги которого инвестировал резидент, также начисляется налог. Избежать двойного налогообложения позволяет международный договор, который подписан 17 июня 1992 года между Россией и США, и оформление формы W-8BEN.

Документ применяется при выплате дивидендов и купонов по ценным бумагам американских эмитентов, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской бирже. В основном это голубые фишки США, т.е. акции Apple, Amazon, Boeing, Microsoft, Netflix и т.п. При этом торги этими акциями на Мосбирже, в отличие от биржи СПб, проходят в рублях, а вот дивиденды в обоих случаях приходят в валюте.

В России инвестор обязан уплатить самостоятельно 3% от суммы, которая получена от эмитента (ее часто путают с фактически поступившей на счёт). Для этого необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать её лично в подразделение по месту жительства или дистанционно на портале службы. Таким образом, общий налог не превысит 13%, действующий в РФ. Если инвестор планирует работать только с российскими бумагами, а также с паями инвестиционных фондов российских компаний (FinEX, Сбербанк и др.), то подписание формы не требуется.

❓ Насколько существенной будет экономия при помощи формы W8? Даже сегодня, в эпоху низких процентных ставок, можно найти американские ценные бумаги с выплатами около 6-8% годовых. Полный налог в последнем случае составит 2.4% в год, а с учетом подписания W-8BEN лишь около 1%. Если рассмотреть выгоду инвестора за 10 лет, то она составит примерно 15% от регулярных выплат.

Как заполнить

Значительно облегчает задачу дистанционная подача документов с автозаполнением личных данных инвестора, но в этом случае могут возникнуть трудности. Технический сбой у брокера, скан-копия или фотография документа ненадлежащего качества – и подписание формы может затянуться.

Срок действия

Применяется документ на остаток года, в котором он был подписан и на три последующих (по 31.12 включительно). По истечении этого срока форму необходимо обновить, иначе налоговая льгота аннулируется и с полученного дохода по дивидендам будет взиматься 30%. Обычно брокер по истечении срока действия сам предлагает переподписать договор.

Подписание W-8BEN у российских брокеров

Крупнейшие брокеры России, входящих в ТОП-10 по количеству активных клиентов, предоставляют возможность подать документ дистанционно или в офисах обслуживания инвесторов. Услуга бесплатна для физических лиц до 31.12.2020 года (хотя возможны отдельные исключения). У каждой организации свой алгоритм обращения к депозитарию и подписания формы.

Тинькофф

Процедура заполнения и подачи документа происходит дистанционно с ПК. Клиент получает для скачивания файл с заполненным на основании анкеты бланком, что существенно облегчает задачу.

1. Авторизоваться в личном кабинете.
2. Перейти во вкладку “Инвестиции”, кнопка “Ещё”, пункт “О счёте”.
3. Выбрать опцию “Снизить налог” на открывшейся странице.
4. Проверить корректность данных в документе.
5. Распечатать форму.
6. Заверить данные личной подписью.
7. Отсканировать или сфотографировать документ.
8. Загрузить файл в личном кабинете.
9. Дождаться подтверждения принятия формы посредством электронной почты.

Срок проверки информации от 14 до 30 дней. На сегодняшний день это видимо самый удобный вариант подачи формы W-8BEN для инвесторов среди российских брокеров.

Сбербанк

Подать документ в старейшем банке России немного сложнее. Чтобы дистанционно заполнить форму через депозитарий, необходимо создать запрос в приложении Сбербанк Онлайн:

Результат рассмотрения в течение 5 дней будет отправлен на электронный адрес заявителя с датой окончания действия формы.

В июле 2020 г. департамент брокерского обслуживания ВТБ сообщил клиентам, что в личном кабинете инвестора появилась новая функция – подача формы W-8BEN в депозитарий ПАО Санкт-Петербургской Биржи. Ранее компания брала за услугу 450-500 рублей. Пошаговая инструкция для дистанционной подачи на сайте брокера (только для ценных бумаг американских эмитентов):

Информация о решении будет доступна не позднее 5 дней в разделе “Личные анкетные данные” во вкладке “Настройки”. Альтернативный вариант подачи – посещение ближайшего офиса ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги. Личного визита не избежать, если необходима актуализация персональных данных из анкеты клиента.

🔎 Примечания

Со временем порядок подписания формы может меняться – ориентируйтесь самостоятельно. В сети периодически появляются жалобы, что некоторые брокеры затягивают процесс рассмотрения формы или даже не уменьшают налог на выплаты по иностранным бумагам, несмотря на принятие W8. Проверить каждый отдельный случай, разумеется, невозможно. Поэтому если вы столкнулись с подобным отношением российского брокера и работа с американскими бумагами для вас важна, то очевидным шагом будет попробовать сменить брокерскую компанию (или пригрозить это сделать), благо выбор весьма велик.

Размер налога, начисляемого на полученный процентный доход по акциям или облигациям — солидный. Например, по американским ценным бумагам достигает 30% от дивидендов или купонного дохода.

На инвестиционный счет клиента в Тинькофф-банке прибыль поступает уже за вычетом налоговых обязательств, которые составляют почти треть суммы. Как оптимизировать налогообложение по доходам от американских ЦБ. Что такое форма W-8BEN Тинькофф и как оформить — далее.

Несколько слов о документе

Получая пассивный доход по американским ЦБ, соотечественник должен заплатить 30% от суммы в бюджет государства-эмитента. Но между РФ и США действует договор об исключении двойного налогообложения. Заполненная и поданная с помощью Тинькофф форма W-8BEN позволяет получить льготу по уплате налога с доходов, так же вы можете найти банкоматы Тинькофф банка в Екатеринбурге.

Форма W-8BEN в Тинькофф: что это такое и как заполнить

Форма W 8ben в Тинькофф

Что необходимо знать владельцу ценных бумаг:

Поскольку проценты по ценным бумагам в России облагаются налогом в 13%, чтобы избежать начисления штрафов, необходимо оставшиеся 3% заплатить в российский бюджет. При расчете налога на инвестиции суммы поступлений конвертируются по курсу Центробанка России на день зачисления выплат.

Важно: если инвестиции в ЦБ осуществлялись с целью их дальнейшей продажи, заполнять форму нет необходимости. После сделки налог в размере 13% брокер рассчитает и уплатит самостоятельно.

Подписываем форму W-8BEN

Последовательность действий, как подписать форму W-8BEN в Тинькофф:

• находят вкладку в «Личном кабинете», в меню «ИИС»или Тинькофф инвестиции форма W-8BEN;
• скачивают бланк, проверяют уже заполненную сервисом форму на английском языке. Обращают внимание на соответствие фамилии и имени, регистрации места проживания, правильности даты рождения и оформления бланка;
• подписывают документ с помощью QR-кода или электронной цифровой подписью и отправляют своему брокеру.

Сроки рассмотрения формы составляют до 30-ти рабочих дней. Такая продолжительность связана с тем, что документ в конечном счете подается депозитарию. О результатах пересмотра налога по американским ЦБ держателя уведомят в «Личном кабинете».

Инструкцию, образец заполнения формы W 8ben Тинькофф, скрин-шоты заполненного с помощью смартфона или компьютера бланка можно найти в приложении Тинькофф-инвестиции.

Заключение

Финансовый рынок сегодня переживает не лучшие времена и форма W-8ben — отличный способ законно уменьшить налоговые обязательства, даже если вы проживаете в Кургане. При уровне доходности ЦБ 6-8% годовых, экономия на налогах составит до 2,4% в год. В долгосрочном периоде — до 20% поступлений.

Читайте также:

  
• Как взломать приложения в bluestacks
  
• Как посмотреть подключенные устройства в вайбере
  
• Android studio убрать заголовок приложения
  
• Приложение gta sa не отвечает
  
• Как сделать чтобы приложение не сворачивалось windows 10