Как выставить счет в приложении сбербанк онлайн

Обновлено: 07.01.2025

Через минуту мне пришло подтверждение: оплата счета прошла. С тех пор я выкинула из головы мысли о том, до какого числа надо заплатить за мусор и где же опять квитанция на него. Умная функция уведомления от «Сбербанк Онлайн» про меня точно не забудет.

А потом стало интересно: с какими еще платежами можно сделать так же? И как это подключить, ведь оплата за вывоз мусора у меня стала «умной» самостоятельно.

На первый взгляд кажется, что умное уведомление очень похоже на знакомый многим автоплатеж, но разница есть. Автоплатеж надо подключать самостоятельно: выбрать организацию, сумму платежа, периодичность и дату, когда будет произведено списание средств, а потом подтвердить оплату через СМС. Уведомление же более интеллектуальное, оно само настраивается под ваши привычки. Так, эта функция анализирует, когда вы чаще всего оплачиваете ту или иную услугу, и присылает уведомления именно в этот срок – например, со второго по четвертое число каждого месяца.

При этом Сбербанк не стоит на месте и постоянно расширяет перечень возможностей мобильного приложения, чтобы сделать жизнь людей комфортнее. Если вы уже сейчас не хотите запоминать даты платежей по своим регулярным договорным услугам, то можете подключить автоматические напоминания о них. Чтобы это сделать, в приложении «Сбербанк Онлайн» необходимо найти нужного поставщика, раскрыть список возможных действий (три точки возле символа колокольчика) и выбрать «Подключить уведомления». В следующий раз, когда вам будет выставлен счет на оплату жилищно-коммунальных услуг, газоснабжения или вывоза мусора, вы получите СМС: «Выставлен новый счет от поставщика на энную сумму. Для оплаты перейдите в приложение Сбербанк Онлайн». Теперь за вашу финансовую пунктуальность отвечает автоматическая функция.

Кстати, скоро возможностей для применения умного уведомления станет больше. Специалисты Сбербанка в Курганской области уже работают над тем, чтобы включить сферу образования в эту услугу. Тогда родителям не придется держать в голове даты оплаты квитанций в детских садах и питания для школьников.

ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481.

Походы в банковский офис для оплаты счетов отнимают время и бывают крайне неудобным. К счастью, сейчас появился способ, как оплатить счет через Сбербанк Онлайн. Пользоваться интернет-банкингом можно даже с телефона и планшета, который всегда под рукой, а сама процедура требует лишь пару минут свободного времени.

Подробная инструкция по оплате счета через Сбербанк Онлайн

Если вам выставили счет за коммунальные услуги, телевидение, интернет или покупку в магазине, оплату можно провести через Сбербанк Онлайн. Сделать это можно как с компьютера, так и прямо с телефона. Предварительно нужно зарегистрироваться в системе. Потребуется банковская карта с достаточным балансом, а еще логин и пароль – их можно получить через любой банкомат.

Итак, чтобы оплатить сделанную онлайн покупку или любые услуги, необходимо:

Авторизоваться в Сбербанке Онлайн через сайт или мобильное приложение.
Сформировать платежное поручение.

Осуществляем перевод организации

Чтобы произвести оплату счета организации, нужно выполнить следующие действия:

Авторизоваться в личном кабинете Сбербанка Онлайн. При входе через сайт понадобится логин и пароль, через мобильное приложение – только пин-код.
Открыть раздел платежей и переводов, выбрать в списке «Перевод организации».

Если все выполнено верно, появится надпись «Исполнено». Это означает, что оплата успешно прошла. Деньги сразу спишутся со счета и в течение ближайшего времени поступят получателю.

Правила оплаты по реквизитам

Заплатить счет физическому лицу удобнее всего по реквизитам, которые следует уточнить заранее. Пошаговая инструкция:

Авторизоваться в личном кабинете.
Перейти в раздел платежей, выбрать способ перевода средств по реквизитам.

Обязательно перепроверяйте введенные данные перед отправкой средств. Если вы ошибетесь хотя бы в одной цифре, деньги могут уйти другому человеку, а вернуть их будет крайне проблематично.

Всё о защите и способах подтверждения платежей

Интернет делает нашу жизнь удобнее, но обратная сторона – риск стать жертвой мошенников, которые обманными путями получают доступ к карточке и списывают с нее деньги. Поэтому, оплачивая выставленный вам счет, позаботьтесь о безопасности. На сайте Сбербанка есть защита от несанкционированных платежей. Поскольку способов осуществления денежных переводов 2, то и действия по обеспечению безопасности операций будут отличаться:

Для платежей до 3 000 руб. предусмотрена защита в виде введения секретного кода, который приходит в СМС.
Для перевода сумм, превышающих 3 000 руб., действует более надежный способ подтверждения транзакций. Нужно заполнить платежную форму, после чего пользователю предоставят подробную инструкцию, как действовать дальше.

Необходимость повторного осуществления процедуры

Если вы планируете регулярно оплачивать определенный счет – например, за домашний интернет, телефон или жилищно-коммунальные услуги, постоянно заполнять одну и туже форму будет неудобно. В таком случае лучше просто повторять операцию, которую вы уже совершали. Это можно делать двумя способами:

Произвести оплату покупок, коммунальных платежей, услуг телевидения и интернета через Сбербанк Онлайн легко. Главные условия – зарегистрироваться в интернет-банкинге и уточнить реквизиты для перечисления денег. Для регулярных переводов можно создать шаблон – это значительно упрощает и ускоряет процедуру.

Финансовые советы от эксперта

Платформа для поддержки корпоративных клиентов от Сбербанка обладает широкой функциональностью по управлению доходами и расходами компании. Они позволяют формировать платежные документы в автоматическом режиме, отзывать их и совершать по ним платежи. Сервис оснащен интуитивно понятным интерфейсом, и процесс создания шаблонов занимает считанные минуты. Однако перед начинающими пользователями часто возникает проблема, как выставить счет в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Что такое сервис выставления счетов?

Индивидуальные предприниматели предпочитают использовать безналичные платежи, которые чаще всего основываются на договоре между сторонами. Под словосочетанием «выставить счет» подразумевается заполнение соответствующего документа и его передача другой стороне.

Сервис выставления счетов в Сбербанк Онлайн создан для того, чтобы генерировать платежные документы без специальных навыков. Система выступает прочной опорой для начинающих бизнесменов, которые еще не располагают большим штатом сотрудников. Документы создаются в формате PDF, что позволяет продолжать работу с ними в других программах.

Дополнительно в сервисе присутствуют следующие функции:

электронная печать и подпись;
применение готовых шаблонов для создания корпоративных бланков;
отслеживание оплаты по выставленным поручениям;
автоматическое внесение реквизитов контрагентов, при наличии договора;
записная книга для сохранения платежных данных партнеров;
организовано взаимодействие с системой Битрикс 1С.

Корпоративным клиентам банка сервис выставления счетов предоставляется на бесплатной основе. Для остальных пользователей существует тестовый режим, продолжительностью в 14 дней. По его истечении ежемесячная плата составит от 119 руб. Установка дополнительно программного обеспечения не требуется.

Инструкция по оплате по реквизитам

Перед началом использования онлайн-банкинга проводится регистрация. Процедуру выполняют 2 способами:

Через платформу Сбербанк Бизнес Онлайн. Авторизоваться в системе, перейти в магазин приложений и найти «Сервис по выставлению счетов». Активация кнопки «Подключить» переведет пользователя на страницу с договором об использовании приложения. Для завершения установки оферту нужно внимательно прочитать и согласиться с ее условиями.
Через программу «Бизнес Аналитика». Найти раздел магазина продуктов и активировать соответствующую иконку приложения.

Подготовка счета производится в разделе «Продажи». Для того чтобы выставить платежный документ, необходимо выполнить ряд действий:

Кликнуть по круглой кнопке с плюсом. Она располагается в нижнем правом углу экрана.
В новом окне выбрать номер расчетного счета, на который должны поступить денежные средства.
Внести крайнюю дату платежа.
Указать и перепроверить реквизиты получателя оплаты.
Прописать данные компании, которая будет платить по документу.
При необходимости добавить комментарий и Ф. И. О. ответственного сотрудника.
Загрузить логотип компании, электронную подпись и печать.
По завершении кликнуть «Продолжить».
В появившемся окне необходимо внимательно перепроверить информацию, ввести электронную почту контрагента и нажать «Выставить».

Статус платежного документа можно проверить в разделе «Платежи». Изначально он относится к категории неоплаченных счетов, а впоследствии перемещается в группу оплаченных или просроченных.

Начинающим пользователям нужно запомнить, какой счет оплатить не получится. Если при генерации бланка была допущена ошибка в дате отправки, банк откажет в выставлении платежного поручения. Поэтому рекомендуется особое внимание уделить проверке внесенных данных.

Первый год эксперимента с самозанятыми оказался успешным: с 2020 года расширился список регионов для регистрации в этом статусе с 4 до 23, а к борьбе за клиентов подключились банки. Теперь они наравне с сервисом «Мой Налог» от ФНС предлагают регистрацию в качестве самозанятого прямо в мобильном приложении или в личном кабинете. Первыми подобный сервис в своих приложениях запустили Сбербанк, Альфа-Банк, Рокетбанк и Ак Барс Банк, а затем к ним стали присоединяться и другие участники рынка.

Запуск сервиса для самозанятых отлично вписывается в концепцию экосистемы, которую многие банки сейчас развивают: скорее всего, в ближайшее время они будут активно развиваться и станут для банков must have. UX-исследователь Markswebb Женя Савельева прошла путь от регистрации самозанятости до оплаты первого налога в мобильном банке «Сбербанк-Онлайн» и проанализировала все этапы с позиции клиента и аналитика пользовательского опыта. В этой статье собраны основные выводы и рекомендации по результатам эксперимента.

Контекст

В свободное от исследований время Женя подрабатывает догситтером: берет собак (и кошек) жить к себе и заботится о них на время отъезда хозяев за небольшую плату. Регистрировать из-за этого ИП не имеет смысла: заработок в год меньше, чем страховые и пенсионные взносы, подавать декларацию из-за небольших сумм не хочется. Самое простое и выгодное решение — зарегистрироваться в качестве самозанятой и платить налог 4% вместо 13%.

Сбербанк одним из первых запустил сервис регистрации самозанятых, у Жени давно есть его карта, и мобильное приложение уже установлено на телефоне, в отличие от сервиса «Мой налог». Это было основным критерием выбора: при высоком недоверии к государственным сервисам и нежелании устанавливать еще одно приложение, пользователь скорее воспользуется для регистрации мобильным приложением или личным кабинетом своего банка. А если их несколько и только один сделал регистрацию самозанятых, он имеет все шансы стать основным, потому что наиболее полно соответствует потребностям клиента.

Поиск сервиса и изучение условий

Сервис регистрации самозанятых в приложении «Сбербанк-Онлайн» находится не в самом очевидном месте — в разделе «Платежи» под названием «Свое дело — сервис для самозанятых». Предполагается, что здесь будущий самозанятый найдет всю необходимую информацию для принятия решения, но на самом деле раздел не очень хорошо работает для онбординга: нет четкого позиционирования на целевую аудиторию, тексты формальные бюрократические.

Минусы:

Неудачная подача информации: 7 страниц текста, в котором сложно ориентироваться.
Неясно, чем статус самозанятого лучше работы вчерную или кому полезно поменять статус ИП на самозанятого.

Выглядит это следующим образом: из процесса регистрации клиент отправляется в общий раздел карт >> не понимает, какой продукт подойдет для самозанятых >> ищет информацию в интернете >> оформляет продукт >> возвращается к форме регистрации >> выбирает свою сферу деятельности >> привязывает карту >> отправляет заявку >> моментально получает две SMS с подтверждением: от Мой Налог и от Сбербанка. В приложении в этот момент ничего не меняется: по-прежнему доступна кнопка «Подключить сервис».

Плюсы:

Можно выбирать несколько видов деятельности, есть поиск.
Подробно описаны условия подключения.
Есть экран с подтверждением данных: можно все перепроверить.
На экране успеха есть информация о сроке постановки на учет.
Приятно, что в SMS поздравляют и дарят бесплатный пакет услуг.

Минусы:

Не объяснили, почему существующая карта не подходит для регистрации.
В приложении нет информации, какая карта подходит для самозанятых, а ссылка из процесса регистрации ведет в общий раздел карт, а не на конкретный продукт.
Экран успеха сообщает о регистрации в течение 6 рабочих дней, SMS-подтверждение от сервиса «Мой Налог» приходит сразу, а в приложении по-прежнему доступна кнопка подключения сервиса. Не понятно, SMS — это подтверждение регистрации и подключения сервиса или нужно дождаться дополнительного уведомления в течение шести дней. Неясно, отправлена ли заявка или произошел технический сбой.
На бесплатный пакет услуг банк предлагает подписаться вне авторизованной зоны: предложение открывается не в приложении, а в WebView. Клиент должен вводить свой e-mail, хотя банк его уже знает и мог бы показать предзаполненное поле с возможностью редактирования.

Учет доходов

В приложении «Сбербанк Онлайн» самозанятые могут учитывать доход, полученный на карту, выпущенную для деятельности самозанятого, а также на любую другую карты или наличными. В первом случае все происходит автоматически, во втором нужно самостоятельно выставить чек.

Плюсы:

Минусы:

Осталось неясным, почему не получилось создать чек за предыдущий месяц: то ли произошел технический сбой, то ли этого делать нельзя, потому что налоги выставляются до 12 числа следующего месяца, а эта дата уже прошла. Банк об этом никак не информирует, да и возможность выставлять чеки задним числом в приложении есть.
В чеках будет сложно ориентироваться, если понадобится вспомнить, за какую услугу пришла оплата. Во-первых, чек нельзя переименовать или добавить примечание, во-вторых, нигде не написано, за что пришли деньги: на всех чеках одна и та же формулировка «услуги самозанятого».
Нигде не отображается текущая сумма налога, которую нужно заплатить с конкретного дохода: из-за этого сложно контролировать, сколько денег должно быть на карте для оплаты налога, а сколько можно потратить.

Оплата налога

По описанию условий в приложении, сумма налога должна появляться после 12 числа следующего месяца, но в приложении самозанятый эту сумму и счет на оплату не видит. При обращении в чат оператор уточнила, что налоговая выставляет счет в Личном Кабинете налогоплательщика, хотя в приложении «Сбербанк Онлайн» информации об этом нет.

Можно оплатить квитанцию по QR-коду.

Минус:

Из описания условий ошибочно можно подумать, что счет будет выставлен в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Нужно потратить много сил, времени и нервов, чтобы найти сумму налога и получить счет: очередной раз внимательно изучить условия в приложении, на сайте банка, в интернете и в итоге все равно обратиться в чат.

Как сделать хороший сервис для самозанятых в мобильном банке

Необходимо системно продумать путь пользователей от регистрации до оплаты налога, чтобы избежать таких ошибок, как активная кнопка «Подключить сервис» после отправки заявки, выставление чека за прошлый период или отсутствие информации по важному вопросу (например, какая карта нужна для регистрации самозанятого).
Сервис должен быть расположен в логичном месте, чтобы его легко было найти: например, в витрине новых продуктов. О запуске регистрации самозанятых можно дополнительно сообщить в виде рекламного баннера (который можно убрать, чтобы не мешался) или подсветить в списке цветом.
В информации о режиме самозанятости должны быть четко описаны выгоды статуса: почему самозанятым быть выгоднее, чем вообще не платить налоги, в каком случае быть самозанятым выгоднее, чем регистрировать ИП.
Описание условий должно быть структурированным и однозначным: например, если счет на оплату налога выставляется в стороннем сервисе и для оплаты нужно переходить на сайт налоговой, это должно быть сформулировано именно так.
Подключение дополнительных услуг должно происходить в авторизованной зоне приложения, чтобы пользователю не приходилось вводить личные данные (номер телефона, e-mail и другие) вне авторизованной зоны. Это повышает доверие к банку и упрощает процесс для клиента: он видит предзаполненные поля, может при необходимости отредактировать данные и подтвердить.
Информация о нюансах сервиса должна быть не только в общем документе с описанием условий, но и появляться контекстно в процессе использования сервиса: например, информация о минимальной сумме налога 100 рублей должна появиться в разделе с налогами, если они не начислены по этой причине.
Тексты ошибок должны быть максимально ясными, без общих формулировок вида «У нас технические неполадки» (кроме случаев, когда это действительно так). Хотя если все действия пользователя будут правильно продуманы, ошибок возникать не должно: например, так как чеки за прошлый месяц выставлять нельзя, нужно предусмотреть выбор даты, начиная с текущего месяца.

С учетом роста количества самозанятых и экосистемного подхода в банковской среде, сервис для самозанятых скоро может стать must have для банковского приложения. Чтобы быть конкурентоспособным, важно не просто сделать функциональную возможность работы в банковском приложении в качестве самозанятого (принимать платежи, выставлять чеки, платить налоги), а выступить в роли советчика, который помогает разобраться во всех вопросах, найти выгоду и улучшить жизнь с помощью полезных финансовых продуктов.

ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481.

Читайте также: