Как выставить счет на оплату от ип тинькофф через приложение

Обновлено: 06.01.2025

Возможности

Банк возьмет на себе ведение бухгалтерии предпринимателей на упрощенке. Все операции проводятся удаленно, посещать налоговую не нужно. Сервис онлайн-бухгалтерии:

Рассчитает налоги, взносы
Сформирует платежки
Напомнит о наступлении сроков уплаты налогов или сдачи отчетов
Подготовит отчетность
Отправит отчеты онлайн в ФНС

Обратная связь с налоговой инспекцией организуется через личный кабинет онлайн-бухгалтерии.

Преимущества

Дистанционно. Все бухгалтерские операции выполняются онлайн. Для подписания документов банк бесплатно выпустит электронную цифровую подпись
Без специальных навыков. Для ведения бухгалтерского и налогового учета не требуется привлекать профессионального бухгалтера. Сервис прост и понятен, все процессы автоматизированы. ИП сможет вести свою бухгалтерию самостоятельно
Точно и своевременно. Напоминание о наступлении сроков сдачи отчетов и уплаты налогов, быстрая сверка документов через личный кабинет помогут избежать штрафов, нарушений, работать в точном соответствии с действующим законодательством
Круглосуточно. Консалтинговая служба Тинькофф всегда на связи. Круглосуточно можно обратиться к специалистам и получить полный, квалифицированный ответ
В режиме одного окна. В одном сервисе собраны все необходимые опции. Онлайн-бухгалтерия автоматически рассчитывает налоги с операций, учитывает платежи в валюте, платежи, проведенные в других финансово-кредитных учреждениях

Мобильная онлайн-бухгалтерия

Приложение для смартфонов позволяет контролировать график сдачи отчетов, получать подтверждение оплаты налогов и взносов, отправку деклараций в налоговую.

Как подключить онлайн-бухгалтерию

Конструктор документов

Тинькофф предлагает воспользоваться сервисом для создания юридически грамотных документов, как для личных нужд, так и для бизнеса. Конструктор документов экономит ваши деньги. Без привлечения юриста, за несколько минут, выбрав подходящий шаблон, можно получить документ, соответствующий действующему законодательству Российской Федерации с учетом последних изменений. Сервис содержит всё, что нужно для подготовки документов:

почти 1500 шаблонов для различных целей, включая регистрацию бизнеса, прием, увольнение сотрудников, заявления в суд и других случаев
ссылки на первоисточники. Каждый документ сопровождается разъяснениями и ссылками на законодательство

Выставление счетов

С сервисами Тинькофф отправлять счета можно без установки специальной бухгалтерской программы. Создать счет очень просто:

Клиенты сервиса Тинькофф бизнес получают возможность:

отправлять счета по СМС
создавать счета-фактуры, акты и накладные
автоматически добавлять подпись и печать
сохранять историю выставленных счетов
уведомлять об оплате счета

Бухгалтерское обслуживание

Ведение бухгалтерии ИП и ООО на упрощенке и патенте может взять на себя бухгалтер Тинькофф. Бухгалтерское обслуживание осуществляется дистанционно. Бухгалтер рассчитает налоги, зарплату, обязательные выплаты, подготовит, отправит отчетность. Бухгалтерия на аутсорсинге работает без выходных, больничных, отпусков. Работа не зависит от одного специалиста, как это бывает со штатными сотрудниками. Клиенту достаточно загрузить фото или копии документов, дальнейшую работу возьмет на себя бухгалтер:

Рассчитает налоги ИП и ООО. Для ИП на УСН 15% откроет отдельный счет для перечисления части поступлений для дальнейшей выплаты налогов
Составит зарплатную ведомость и сформирует отчетность на сотрудников. Рассчитает заработную плату, обязательные выплаты. Подготовит документы о приеме на работу и увольнении
Проконсультирует, ответит на все вопросы, подскажет, какие льготы положены в том или ином случае
Подготовит отчетность в ФНС, пенсионный фонд, другие фонды, отправит её онлайн. При поступлении запросов от контролирующих органов, сформирует ответ, произведет сверку, подготовит всё для плановой проверки

Преимущества бухгалтерского обслуживания

Вести бухгалтерию в Тинькофф выгодно и эффективно. С клиентами работают проверенные специалисты, имеющие опыт работы, как минимум пять лет. Ведением бухгалтерского учета занимается несколько сотрудников. Данные клиентов надежно защищены банковским протоколом шифрования. Стоимость обслуживания зависит от организационно-правовой формы, налоговой системы, количества сотрудников и других факторов.

У компании «СДО ПРОФ» более 100 постоянных клиентов. Каждый месяц директор вручную выставлял счета каждому в личном кабинете своего банка. Процесс занимал два рабочих дня. Чтобы его автоматизировать, компания подключила Open API через Тинькофф.

Выставляли счета вручную 100 клиентам

Мы продаем CRM-систему для учебных центров, которую разработали сами. В ней объединили документооборот, онлайн-обучение и бухгалтерию, чтобы сотрудники учебных центров формировали личные дела и документы автоматически. Клиенты берут сервис в аренду и платят раз в месяц.

Это единственный продукт на рынке с небольшой стоимостью, поэтому уже в первые месяцы работы нужно было выставлять много счетов.

Начали искать, как автоматизировать процесс

Через три года после начала работы у нас появились ресурсы, чтобы упростить процесс. Наши программисты разработали личный кабинет для работы с клиентами. Но без интеграции с банком работать все равно было неудобно: нужно смотреть статистику, отслеживать денежные поступления. Да и проблему долгого выставления счетов личный кабинет не решил.

Интегрироваться с банком невозможно в одностороннем порядке. Банк должен предоставить Open API, то есть доступ к своему функционалу. Получив доступ, клиент использует его под свои нужды: автоматизирует оплаты, выставление счетов или установку лимитов по корпоративным картам.

Сначала я позвонил в банк, в котором мы тогда обслуживались. Мою просьбу поместили в список пожеланий, но конкретных действий не предпринимали полгода. Оказалось, что предоставление Open API на потоке у них не реализовано: не хватает сотрудников и в приоритете другие задачи.

Нашел решение в Тинькофф

После двух банков я решил попробовать обратиться в Тинькофф, нашел их лендинг про API. Менеджер сразу переадресовал нас к техническому специалисту. Специалист перезвонил и объяснил, как они могут помочь автоматизировать выставление счетов. Для этого надо было открыть счет в Тинькофф. Это не было для нас проблемой: резервный счет всегда пригодится.

Представитель Тинькофф приехал с договором уже на следующий день. Мне понравилась работа с банком: все вопросы решались за пару часов. Со временем мы полностью «переехали» туда, а счет в старом банке закрыли.

Пока мы искали решение в других банках, потеряли полгода. В Тинькофф от заявки на подключение API до начала работы прошло четыре дня, а само подключение заняло неделю. Для этого понадобился один программист с нашей стороны и два часа его времени в день.

От заявки на подключение API до начала работы прошло четыре дня, а само подключение заняло неделю.

Думаю, что получилось так быстро, потому что в Тинькофф по узкоспециализированным вопросам мы напрямую общались с техническими специалистами, а менеджеры помогали в решении вопросов по обслуживанию счета. Когда общаешься с разработчиками напрямую, работа идет быстрее.

У нас был собственный разработчик в штате, но теоретически можно нанять и фрилансера. Главное, чтобы он знал язык той программы, которую нужно интегрировать с банком. Наш разработчик отметил, что в Тинькофф грамотная документация по API и ему было легко с ней работать.

Как клиент выставляет счета с помощью API

Теперь мне достаточно открыть список контрагентов в своем личном кабинете, нажать одну кнопку «Выставить счета всем» и уйти пить кофе:

Формирование актов через Open API в Тинькофф пока не реализовано, но мы автоматизировали это на своей стороне.

Что теперь происходит: система формирует электронные счета и акты с уже нанесенной печатью и автоматически отправляет клиентам на почту. Параллельно формируются два архива для печати.

Мне все еще приходится рассылать бумажные документы, так как не все учебные центры готовы к электронному документообороту. Но, несмотря на это, процесс теперь занимает два часа вместо двух дней.

Интеграция с банком упростила не только выставление счетов. В личном кабинете видно, кто оплатил, а кто нет, и отображается общая сумма прихода денег.

Выставление счетов с Open API Тинькофф выглядит так:

В системе Тинькофф Бизнес клиенты смогут просматривать счета на оплату, оплачивать их онлайн в личном кабинете или мобильном приложении. Величина комиссии за операцию зависит от способа оплаты и подключенного у клиента тарифного плана.

Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
1. В личном кабинете Тинькофф Бизнес
2. В приложении Тинькофф Бизнес
1. Какая комиссия будет взята за перевод денег?
2. Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?
3. Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?
Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес

Получить информацию по выставленным счетам можно в личном кабинете Тинькофф Бизнес.

При создании счета контрагентом через интернет-банк Тинькофф банка, он мгновенно попадает в личный кабинет пользователя.

Как оплатить выставленный счет через Тинькофф

Счет можно оплатить в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнес.

В личном кабинете Тинькофф Бизнес

Как оплатить счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете, если он выставлен контрагентом через интернет-банк Тинькофф Банка:

В приложении Тинькофф Бизнес

Если вы пользуетесь мобильным приложением Тинькофф Бизнес, сможете оплатить счет через него:

Этот способ также работает, если оба клиента работают через интернет-банкинг Тинькофф Банка.

Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке

Тинькофф бизнес предлагает клиентам сервис Invoice для бизнеса, поэтому оплатить счет, выставленный клиентом другого банка, можно без введения реквизитов получателя денежных средств. Достаточно получить счет в электронном виде и сохранить в формате PDF или JPEG. Это экономит время и исключает возможность ошибок при формировании платежного поручения.

Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, выставленный в другом банке:

Часто задаваемые вопросы

Какая комиссия будет взята за перевод денег?

Величина комиссии зависит от тарифного плана, которым пользуется клиента банка. Плата за операцию 19–49 руб., есть бесплатные переводы. Сервис Invoice для бизнеса позволяет принимать счета на оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, с комиссией 0,7%.

Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?

Для корректной работы системы рекомендуется первый платеж осуществить в личном кабинете, затем с переводами через мобильное приложение проблем не возникнет.

Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?

Позвоните на горячую линию по номеру телефона 8 800 755-75-49 или свяжитесь со специалистами в личном кабинете или мобильном приложении.

Резюме

Оплачивать счета через Тинькофф Бизнес могут ООО или предприниматели, подключившие интернет-банк.

Если счет выписан в системе Тинькоф Бизнес, он моментально попадет в раздел неоплаченных счетов, откуда его можно сразу оплатить.

Если счет выписан клиентом другого банка, нужно сохранить его на своем устройстве и загрузить при формировании платежа. Платежное поручение будет сформировано автоматически.

Тинькофф бизнес и расчетный счет для ИП в Тинькофф: мой отзыв

В этой статье буду рассказывать только про услуги банка для ИП. Я – индивидуальный предприниматель и писать могу только через призму своего опыта, про ООО поищите, пожалуйста, в других источниках.

ИП я открывала самостоятельно в октябре 2018 года. Инструкции есть в интернете. Заполнить заявление можно самостоятельно, а можно – через специальные сервисы типа Эльбы. Это бесплатно, но проверяйте, что по итогу получилось (у меня Эльба почему-то записала номер дома в строчку «строение», и в налоговой такое заявление не приняли в связи с тем, что «информация не совпадает»). Еще имейте с собой чистые бланки и черную (! черную!) ручку для заполнения. Почему-то этот момент я упустила и заполнила синей – пришлось побегать.

Чтобы бесплатно получить расчетный счет Тинькофф для ИП на полгода (для новых ИП), дополнительных документов в банк предоставлять не нужно, у меня просто не списывалась плата за обслуживание счета в течение 6 месяцев, начиная с месяца регистрации ИП (неполный первый месяц считается как полный, сейчас оплата списывается ежемесячно 1 числа).

После открытия ИП я колебалась, в каком банке открыть счет: в банке Точка или Тинькофф. Далее я приведу сравнение двух банков для ИП, но для себя я выбрала Тинькофф. По тарифам было немного выгоднее, и с банком я была уже знакома: с 2017 я пользуюсь картой tinkoff black, а с 2018 еще и кредиткой all airlines.

Заявку на открытие счета подала через сайт, почти сразу пришла смс о том, что счет (рублевый) был зарезервирован. Загрузила через онлайн кабинет сканы запрашиваемых документов для открытия счета ИП в Тинькофф (паспорт, ОГРНИП, ИНН, выписка ЕГРИП) и после проверки назначила встречу с представителем банка для подписания документов. После подписания документов еще «подписала» анкету в личном кабинете, и на следующий день счет был открыт.

С подачи заявки на счет до его открытия прошло 5 дней, 2 из которых были выходными.

А вот дальше началось то, чего от Тинькофф банка я не ожидала: дополнительные валютные счета мне открывали 16 дней вместо заявленного 1 рабочего дня!

Я читала много негативных отзывов о тинькофф банке. О чем там только не писали, но вот про проблемы с открытием валютных счетов не было ни в одном отзыве.

О том, что мне нужны валютные счета, я указала в анкете при открытии рублевого счета. Но после открытия рублевого никакой информации о валютных не появилось. И я снова подала заявку через личный кабинет, чем, видимо, сломала всю систему на целых две недели.

Личный менеджер мне вяло, по скрипту отписывалась о понимании ситуации, извинялась за «доставленные неудобства», а технические специалисты, похоже, так же вяло «работали над мои вопросом». «Наложение нескольких заявок» оказалось в итоге причиной такого косяка со стороны банка.

По итогу валютные счета мне открыли, поэтому, банку я дала шанс.

Пара слов про личного менеджера. Сразу после открытия валютных счетов личный менеджер у меня поменялся, т.к. предыдущий по валютам не работал и не мог меня детально проконсультировать. Потом смена личных менеджеров стала происходить все чаще и чаще, за год поменялось человек 6. Да и на вопросы в чате не всегда отвечает мой менеджер. Не знаю, как в других банках, но здесь понятие «личный менеджер» очень условное.

Для меня это не играет первостепенной роли, поэтому, расчетный счет ИП у меня до сих пор в Тинькофф банке. Вот что для меня важно:
1. В Тинькофф бизнес можно перевести деньги на свою карту tinkoff без комиссии (на тарифе «Простой» 150 т.р. на дебетовую + 250 т.р. на кредитку).
2. Легкий валютный контроль: предоставляю скан подтверждающего документа, и в течение пары часов деньги с транзитного счета переводят на расчетный валютный счет.
3. Перевод € и $ с валютного счета ИП на личный валютный счет (никаких конвертаций и комиссий в пределах лимита).
4. Бесплатная онлайн бухгалтерия Тинькофф расчетом налога и отправкой декларации в налоговую.
5. Автоматическая конвертация валюты при учете в базе налога.
Это мой отзыв про счет для ИП в Тинькофф банке. В следующей части напишу плюсы и минусы Тинькофф банка для бизнеса. А здесь я сравнила условия 8 банков по открытию счета ИП.

Тинькофф бизнес для ИП: плюсы и минусы

Плюсы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей
- Тинькофф – онлайн банк. Не надо никуда ходить, сидеть в очередях. Все вопросы решаются по телефону или в чате.
- Все «бумажки» подписываете когда и где вам удобно – представитель компании сам приезжает к вам домой или на работу.
- Вместе с открытием счета для вас выпускается электронная подпись, которой вы можете подписывать налоговую декларацию и отправлять в налоговый орган, не выходя из дома.
- Рублевый счет открывается сразу
- Валютные счета [теоретически] открываются в течение 1 рабочего дня
- Есть приложение для смартфона с чатом
- Расчетный день с 01:00 до 21:00 по МСК
- Быстрый перевод на личную карту тинькофф банка (от минуты в будни и до 5 минут в выходные).
- Бесплатная онлайн бухгалтерия (расчет налога, оплата и отправка налоговой декларации в налоговый орган)
- Напоминание на почту и смс о необходимости оплатить взносы и налог (устанавливаете периодичность напоминания)
- Процент на остаток по счету (обычно 2-6%)
- 2 месяца бесплатно всем, 6 месяцев – новым ИП
- Доступный тариф для начинающих (490 р. в месяц)
- Вывод без комиссии на личную карту тинькофф до 400 т.р. в месяц на самом дешевом тарифе.
- Лояльный валютный контроль
- Вывод валюты на свою карту физлица без комиссии и конвертации.
- Не берется плата за обслуживание карты Тинькофф бизнес + покупки без комиссии
Минусы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:

Тинькофф: тарифы для ИП и лимиты по счетам

У Тинькофф банка есть 3 тарифа для ИП:
- «Простой»
- «Продвинутый»
- «Профессиональный»
Тарифные планы Тинькофф Бизнес: сравнение

Тинькофф бизнес тариф «Простой» подойдет для малого бизнеса. Лимит пополнений – 1 миллион рублей, плата за обслуживание 490 рублей в месяц.

Кому актуален вывод денег с бизнес счета на личный, я рекомендую выпустить карты тинькофф для физических лиц:
- Дебетовая карта tinkoff black – при заказе по ссылке 3 месяцa обслуживания бесплатно (далее бесплатно при наличии от 50 000 рублей на всех счетах, в т.ч. брокерском).
- Кредитная карта all airlines – при заказе по ссылке 1 год обслуживание бесплатно + страховка ВЗР (подойдет путешественникам для накопления миль и бесплатных полетов).
Лимиты Тинькофф бизнес по Вашему счету отображаются в личном кабинете или приложении, поэтому, вы всегда можете их контролировать.

Инструкции по использованию Тинькофф банк Бизнес для ИП.

В этом разделе я дам инструкции:
- Как в Тинькофф открыть счет для ИП
- Как пользоваться личным кабинетом
- Как проходить валютный контроль
- Как перевести деньги с Тинькофф бизнес на свою карту
- Как пополнить счет Тинькофф бизнес
Как в Тинькофф открыть расчетный счет для ИП

Подать заявку на расчетный счет можно как ПОСЛЕ регистрации ИП, так и ДО. Во втором случае Тинькофф открытие ИП возьмет на себя совершенно бесплатно, а после получения документов из налоговой откроет расчетный счет.
1. Заходите на сайт банка.
2. В поле «Заявка на расчетный счет» указываете ваш актуальный номер телефона. После этого откроются дополнительные поля.
1. Далее следуйте указаниям, отправленным вам в виде смс : загрузите необходимые документы (для ИП это: паспорт, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН), свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица в качестве предпринимателя (ОГРНИП), выписка из ЕГРИП)
2. Назначьте встречу с представителем банка и подпишите договор
3. Подпишите анкету в личном кабинете
4. Ваш счет открыт
1. При необходимости подайте заявку на открытие валютных счетов.
Личный кабинет Тинькофф бизнес

Личный кабинет выглядит так:

В левой части экрана – все продукты (я пользуюсь только вкладками Счета и платежи и Бухгалтерия), в правой – баланс ваших счетов (здесь же отображается сумма на карте black, если она привязана) и информация по последним операциям.

Можно посмотреть информацию по каждому счету:

Во вкладке Контрагенты можно проверить своего контрагента на надежность.

Вкладка ВЭД для тех, кто занимается внешнеэкономической деятельностью (сюда относится работа с иностранными организациями и получение от них дохода). Здесь можно посмотреть все ваши контракты.

Как поставить контракт на учет (booking или adsense)

При первом зачислении средств на валютный счет, нужно поставить на учет контракт. Делается это очень просто. Заполнить нужно следующие поля:
- Тип контракта: импортный (в моем случае)
- Наименование нерезидента
- Страна нерезидента
- Номер (если есть) и дата контракта (дата договора или дата присоединения к оферте)
- Дата завершения обязательств (у меня дата не прописана, я просто добавила 20 лет)
- Сумма (если есть) и валюта контракта
Закажи карту All Airlines до 30 ноября

✈️ПОЛУЧИ 4000 МИЛЬ (при тратах от 1000р.) И ОБМЕНЯЙ ИХ НА БЕСПЛАТНЫЙ АВИАБИЛЕТ✈️

Также нужно приложить скан подписанного договора или оферты.

Как пройти валютный контроль в Тинькофф банке для ИП

Как только мне поступают деньги от иностранного контрагента (зачисление на транзитный счет), мне приходит смс:

Деньги отображаются в отдельной вкладке. Я нажимаю «подтвердить операцию», выбираю контракт и прикладываю сканы подтверждающих документов (акт выполненных работ букинга или квитанцию эдсенса). В течение пары часов, после прохождения валютного контроля, деньги перечисляются на мой постоянный валютный счет, откуда я могу их перевести на свой счет физического лица.

Тинькофф бизнес: как снять деньги или перевести деньги на карту

Есть несколько способов вывода денег с расчетного счета ИП. 2 бесплатных и 2 платных.

Читайте также: