Как установить приложение interactive brokers на iphone в россии в 2021 году

Обновлено: 23.01.2025

Рынки очень волатильные, сильно упали, а потом резко выросли в 2020, 2021 также обещает быть неспокойным, рост инфляции, сворачивание стимулов, ждём когда объявят о сроках повышения ставок, все ждут коррекцию на рынке. Но есть компании которые от этого выиграют это к примеру биржи (недавно разбирали $ICE), а так же это брокеры, которые напрямую извлекают выгоду из волатильности на рынке

Основные Моменты

• Работает с высокой маржой в 52%
• Много долгов Debt/Eq почти 600%
• Планируют добавить криптовалютную торговлю в ближайшие месяцы

Interactive Brokers $IBKR — американская брокерская компания, одна из крупнейших в США. Предоставляет доступ к 135 рынкам и работает более чем в 30 странах. Была основана в 1977. Основным конкурентным преимущество - низкие комиссии, но позиции IB пошатнулись из-за таких компаний как Robinhood с нулевыми комиссиями

Брокеры — это посредники, которые облегчают торговые сделки между инвесторами и биржами

По данным последнего отчёта, компания основные деньги зарабатывает на комиссиях (46% выручки) и на процентном доходе (34% выручки)

Индивидуальные клиенты составляют 62% счетов и дают 54% дохода на комиссионных

Для сравнения крупные клиенты, такие как Хедж-фонды составляют 1% счетов, но дают 6% доходов комиссионных

Представляющие брокеры (Introducing Broker — брокерская фирма, которая работает напрямую с клиентом, а исполнение сделок и работа бэк-офиса передаётся в Interactive Brokers). Они составляют 26% счетов, дают 16% доходов комиссионных

В то время как количество счетов в США с 2015 года увеличилось вдвое, за пределами США они выросли более чем в 4 раза, а это означает, что наше будущее в меньшей степени зависит от США или какой-либо одной страны

Директор по связям с инвесторами (Director of Investor Relations)

Бизнес IB растёт очень быстро. Данные из отчета за 1к2021:

Аналитики ожидают, что в 2021 выручка — вырастит на 24%, но по итогам 2022 упадёт на 2%, негативный прогноз по выручке на следующий год одна из причин почему акции сейчас испытывают сильное давление

Но недавно IB объявил, что предложит криптовалютную торговлю в ближайшие месяцы, после запуска соответствующих инструментов, прогнозы по выручке будут пересмотрены, что должно положительно сказаться на оценке IB, само собой инвестировать в крипту даёт возможность уже достаточно компаний, IB просто ещё одна, но это дополнительный инструмент для клиентов, которых у IB более миллиона

Конкуренция и демпинг. Robinhood с нулевыми комиссиями, PayPal $PYPL планирует предоставлять возможности инвестирования в акции. В прошлом году крупные брокеры такие как Charles Schwab $SCHW отменили комиссии при торговле акциями, ETF и опционами США

И это только часть, на данный рынок выходит больше финтех компаний, а старые игроки снижают цены. Всё это будет давить на доходы IB

Interactive Brokers является одним из крупнейших мировых брокеров, который работает на всех континентах.

Многие инвесторы из России предпочитают работать именно через этого брокера, из-за своей надежности, удобства. Так же это единственный брокер, из США который открывает для граждан РФ счета полностью онлайн, что дает доступ к мировым площадкам и тысячам различных инструментов.

Так же, немаловажным преимуществом является мобильное приложение для торговли от Interactive Brokers, которое может заменить целый компьютер. И небольшой обзор данного приложения будет в этой статье.

Нажав слева вверху на 3 полоски, у нас появляется основное меню, в котором множество различных функций.

Основными закладками, которыми придется чаще всего пользоваться это счет, портфель и конверсия валют.

Для нас первым делом стоит ознакомиться со счетом.

Как видно на картинке, что чистая ликвидная стоимость это все ваши деньги с учетом наличных, акций, дивидендов и прочих процентов.

Проценты МДД, брокер начисляет на остаток на вашем счете, если они у вас лежат и какое-то время не используются.

Акции – это та сумма на которую у вас куплено акций, отображается их рыночная стоимость.

Дивиденды к получению отображаются за несколько недель до их выплаты. Далее они автоматом будут перечислены на ваш счет.

Далее если мы хотим приобрести через мобильное приложение, какой-либо инструмент, акции или золото, то переходим на следующую вкладу ТИКЕР ОРДЕРА.

Тикер это краткое название ценной бумаги торгующейся на фондовом рынке. Т.к. бумаг большое количество, у каждой есть свой уникальный ТИКЕР, который на международных площадках имеет одно и то же название.

А ордер это поручение для брокера купить ту или иную бумагу, по заданным параметрам – количество, цена.

В строке поиска указываем нужный нам тикер, далее выбираем из появившегося результата, то что нужно нам – акция.

Далее создаем ордер – указываем необходимое количество лотов. Стоимость указываем либо Рынок (текущая рыночная цена покупки) либо любую другую, и ждем когда ордер будет исполнен.

Чтобы предварительно посмотреть ордер, нажимаем справа внизу на калькулятор, где будет высвечена информация о том, сколько будет списано с брокерского счета и сколько будет составлять комиссия.

Далеко не всех инвесторов устраивает торговля на российском фондовом рынке: нет страховки от банкротства и мошенничества брокера, маленький выбор инвестиционных инструментов, слишком высокие страновые риски и пр. Многие стремятся выйти на зарубежные биржи и расширить свои возможности. Для этого нужен посредник. В статье рассмотрим, что из себя представляет брокер Interactive Brokers, как открыть счет у него и покупать ценные бумаги для своего портфеля.

Друзья, приглашаю вас на мой видеоблог про переезд на землю, путешествия, жизнь

Interactive Brokers (IB) – это американский брокер, который открывает мировые фондовые рынки инвесторам со всего мира, в том числе и россиянам. К сожалению, мы не можем похвастаться возможностью выбора из большого списка посредников. Из-за санкций многие брокеры перестали обслуживать граждан РФ. На сегодня IB – самый популярный среди оставшихся в России.

Критерии выбора и оценки условий брокерских компаний.

Пошаговая инструкция по открытию счета

Рассмотрим пошаговую инструкцию по открытию брокерского счета в Interactive Brokers.

Переходим на главную страницу. Если автоматически сайт открылся на иностранном языке, то в правом верхнем углу можно выбрать “Русский”. Нажимаем на кнопку “Открыть счет” и “Заполнить заявку”. Первая форма потребует ввести адрес электронной почты, имя пользователя, пароль и страну проживания. Внимательно читайте требования к имени и паролю.

Далее идет стандартная процедура подтверждения счета. На указанную в анкете почту придет письмо от IB. После перехода по ссылке надо ввести свои имя и пароль. Процедура регистрации на сайте завершена, но открытие счета еще впереди.

Шаг 2. Заполнение анкеты

На этом этапе придется заполнить несколько форм:

1. Тип клиента и язык ввода данных. Нас интересует “Частное лицо” и “Русский”.
2. Контактные данные: Ф. И. О., адрес проживания, номер телефона, дату рождения, страну, где вы платите налоги, и свой ИНН.
3. Идентификация: вид и реквизиты документа.
4. Трудовая деятельность: сфера деятельности, должность, наименование работодателя.
5. Источник благосостояния: необходимо выбрать из предложенных вариантов (есть строка “Другое”, если не нашли подходящий вид доходов).
6. Информация о счете: тип счета и базовая валюта. Выбрать нужно из двух видов: наличный или маржинальный счет. Первый используется только для торговли собственными средствами. Второй позволяет взять в долг у брокера. В качестве базовой валюты выбирают ту, в которой будет отображаться информация на счете. Логично, что если вы торгуете на американской бирже, то базовой валютой лучше выбрать американский доллар.
7. Секретные вопросы: 3 вопроса с ответами, которые потребуются для дополнительной идентификации личности.
8. Подтверждение номера телефона через СМС.
9. Доход и капитал. Информация о капитале инвестора: годовом чистом доходе, собственном капитале и ликвидном собственном капитале. IB может отказать в открытии счета, если собственный капитал будет менее 20 000 $. Некоторые инвесторы указывают сведения, не соответствующие действительности. Многие отмечают формальный подход брокера к проверке документов.
10. Инвестиционные намерения и намеченная цель торговли. По ответам брокер определит продукты, к торговле которыми вас допустят (можно отметить несколько вариантов).
11. Инструменты и рынки, к которым инвестор хочет получить доступ (лучше указать все).
12. Опыт торговли и уровень знаний. Целесообразно указать, что опыт более 1 года и хорошие знания фондового рынка.
13. Наличие связи с фондовым рынком: консультант по инвестициям, сотрудник брокера, владелец более 10 % акций или руководитель компании, которая торгуется на бирже, и пр.

Все пункты анкеты надо заполнять очень внимательно. По любому из них брокер имеет право запросить подтверждающие документы. Например, сведения о работодателе, справку о доходах и пр.

Шаг 3. Заполнение формы W-8BEN

Форма W-8BEN – это специальная форма, которая позволяет инвестору платить налоги по ставке, действующей в нашей стране. Дело в том, что размер налога с дивидендов в США составляет 30 %, в России – 13 %. Между нашими странами заключен договор об избежании двойного налогообложения.

После подписания формы W-8BEN россиянин заплатит 10 % в бюджет США (налог будет перечислен автоматически). Оставшиеся 3 % придется уплатить самостоятельно в России, подав налоговую декларацию по итогам года.

Форма подписывается простым вводом своих имени и фамилии. Далее следует согласиться, что ознакомлены с документами. На предложение брокера передавать ваши акции другим инвесторам в долг лучше ответить отказом. Согласие лишит вас права претендовать на страховку в случае банкротства посредника.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Шаг 4. Прикрепление документов

Необходимо приготовить сканы (цветные или черно-белые) следующих документов:

1. Паспорт (разворот с фотографией и Ф. И. О.). Подойдет отечественный или загранпаспорт.
2. Подтверждение адреса проживания. Это может быть любой официальный документ, где будут четко видны ваши Ф. И. О., адрес регистрации и дата. Например, инвесторы часто отправляют счета на оплату коммунальных услуг, справку из банка о состоянии счета, свидетельство о праве собственности на жилую недвижимость и пр.

Шаг 5. Результаты регистрации счета

Большинство инвесторов получает подтверждение регистрации счета через 2-3 дня после отправки заявки. Иногда проверка растягивается на несколько недель. Interactive Brokers может запросить дополнительные документы, если:

• не устраивает документ, подтверждающий адрес проживания;
• требуется подтвердить источник дохода (например, инвестор в статусе безработного указал годовой доход более 40 000 $).

Если IB что-то не устраивает, то он укажет это в письме на электронную почту, указанную при регистрации. Если все в порядке, придет подтверждение об открытии счета. Можно заводить деньги и совершать первые покупки.

Не рекомендую пополнять счет (а такую возможность брокер будет активно предлагать) до окончательной его регистрации. Всегда остается вероятность, что заявка не будет одобрена.

После регистрации счета необходимо запросить документы, подтверждающие открытие: договоры на русском и английском языках, письмо IB. При переводе денег их может запросить банк с целью выполнения требований валютного контроля.

Тарифы и условия обслуживания

В Interactive Brokers нет сложных тарифов и запутанных условий обслуживания. Рассмотрим, как пополнить счет, как вывести с него деньги, как торговать ценными бумагами и какие комиссии придется уплатить.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Перевод и вывод денег со счета

Независимо от того, какую валюту в качестве базовой при заполнении анкеты вы выбрали, переводить деньги на счет можно в любой валюте. Некоторые банки позволяют бесплатно или с минимальной комиссией переводить рубли (например, Тинькофф Банк, Авангард) на брокерский счет. Уже потом их можно конвертировать в доллары через IB на бирже по текущему курсу.

Для перевода необходимо создать уведомление на пополнение счета:

1. В личном кабинете переходим во вкладки “Платежи и переводы” – “Перевод средств”.
2. Выбираем валюту и “Банковский wire-перевод”. Опыт многих российских клиентов показывает, что экономичнее переводить деньги в рублях. За операцию в долларах или евро придется уплатить комиссию от 15 $ за транзакцию (размер зависит от банка-плательщика).
3. Вносим сведения о перечислении денег: банк-отправитель, номер счета, с которого будет сделан перевод, название банка и планируемую сумму перевода. Созданный шаблон лучше сохранить, чтобы не вводить каждый раз заново.
4. Далее появляются реквизиты, которые нужны для заполнения поручения на перевод денежных средств в Interactive Brokers.
5. В личном кабинете своего банка выбираете вкладку с переводами юридическим лицам и внимательно заполняете необходимые поля сведениями, полученными от брокера. Если все сделано правильно, деньги поступят на счет через 2-3 дня.

Несколько рекомендаций: первый платеж сделайте на небольшую сумму, сохраните шаблон перевода в личном кабинете своего банка и всегда связывайтесь со службой поддержки в случае вопросов или проблем с пополнением счета (поддержка русскоязычная).

Для всех последующих переводов денег на брокерский счет нужно будет предварительно или сразу же после перечисления средств уведомить брокера об этой операции. Созданные шаблоны значительно сократят время заполнения формы, останется только ввести сумму и нажать кнопку отправки.

Вывод средств осуществляется во вкладках “Платежи и переводы” – “Перевод средств” – “Вывод средств”. Необходимо выбрать валюту и присоединить банк, куда поступят деньги. Далее заполняется форма с реквизитами, которая сохраняется в виде шаблона. IB позволяет один раз в месяц вывести средства бесплатно. Потом комиссия составит 330 руб. при переводе в рублях и 10 $ при переводе в долларах.

Покупка и продажа ценных бумаг

Для начала торговли необходимо программное обеспечение. IB предлагает:

1. Портал клиентов. Его активно используют новички. Это личный кабинет клиента, где есть все необходимые операции: торговля, уведомления, инструменты и пр. В одном месте просмотр, торговля и управление счетом.
2. Терминал TWS для персонального компьютера. Аналог популярной среди российских инвесторов QUIK. Интерфейс на английском языке, поэтому нужно время, чтобы разобраться в особенностях совершения сделок. Есть демо-версия, на которой можно потренироваться еще до открытия брокерского счета.
3. Терминал IBKR TWS для мобильных телефонов на iOS и Android. Аналог терминала TWS для ПК, только для тех, кто привык торговать со своего смартфона.
4. IBot – это чат-бот, который встроен в любую из перечисленных выше программ. Он принимает голосовые и текстовые команды, например, на покупку ценных бумаг.
5. IBKR API – платформа для профессиональных трейдеров, которая позволяет создать собственное торговое приложение.

Инвестор должен выбрать один из двух тарифных планов.

Устанавливается комиссия за акцию, минимальная и максимальная ставки за сделку. Например, по акциям США ставки составят:

1. Купили 100 акций по цене 25 $ за штуку. Комиссия бы составила: 100 * 0,005 = 0,5 $. Но есть минимальный размер в 1 $. Следовательно, комиссия = 1 $.
2. Купили 1 000 акций по цене 25 $ за штуку. Комиссия = 1 000 * 0,005 = 5 $.
3. Купили 1 000 акций по цене 0,25 $ за штуку. Комиссия бы составила: 1 000 * 0,005 = 5 $. Но есть максимальный размер: не более 1 % от стоимости сделки. Комиссия = 1 000 * 0,25 * 0,01 = 2,5 $.

• Многоуровневый

Включает брокерскую комиссию, которая зависит от объема сделок, биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

Кроме перечисленных комиссий, инвестор оплачивает:

1. Комиссию за обслуживание счета (часто ее называют “за бездействие”). Размер зависит от суммы капитала. Если менее 2 000 $, то 20 $ в месяц, от 2 000 до 100 000 $ – 10 $ в месяц, свыше 100 000 $ – 0 $. Если инвестор младше 25 лет, комиссия – 3 $. Комиссия уменьшается на сумму, которую вы заплатите за сделку.
2. Подписку на данные. Например, за котировки в онлайн-режиме. Бесплатно они показываются с задержкой в 15 минут. По новостям и аналитике есть платные и бесплатные тарифы.

В Interactive Brokers нет минимального депозита, поэтому логично советовать открывать и инвестировать с любой накопленной суммы. Но минимальная комиссия за содержание счета в 120 $ в год делает этот процесс неэффективным при маленьких суммах. Представьте, что у вас всего 5 000 $ капитала. За год вы заплатите брокеру 2,4 %. Это слишком много.

Лучшие брокеры за рубежом

Виды брокерских счетов

При заполнении анкеты вас попросят выбрать вид брокерского счета. По умолчанию предлагают заполнить заявку на открытие частного, совместного или IRA-счета. Частный подходит большинству инвесторов. Если сомневаетесь в выборе, то о структуре счета можно почитать на сайте брокера.

Частный счет имеет варианты:

1. Наличный. Можно торговать только за собственные деньги. Выручка от купли-продажи ценных бумаг поступит инвестору в соответствии с режимом торгов (например, при режиме “Т+2” деньги придут только через 2 дня после совершения сделки). Требований по минимальному размеру капитала нет, возраст инвестора – от 18 лет.
2. Маржинальный (или маржевый, как пишет русскоязычная версия сайта IB). Дает возможность торговать в долг, занимая деньги у брокера. По счету есть ограничения: возраст от 21 года и минимальный капитал от 25 000 $.

Преимущества и недостатки IB для частного инвестора из России

Прежде чем выходить на зарубежный рынок, полезно будет оценить преимущества и недостатки для частного инвестора из России.

Лучшие брокеры в России

1. Главный плюс, ради которого открывают счета российские клиенты, – это доступ к мировым торговым биржам. Выбор инвестиционных инструментов там не идет ни в какое сравнение с МосБиржей или Санкт-Петербургской фондовой биржей.
2. Несложная процедура открытия счета онлайн и русскоязычная поддержка на сайте. При правильном оформлении заявки через 2-3 дня уже можно заводить деньги и совершать первые сделки. Требуется минимум документов: паспорт и подтверждение адреса проживания.
3. Надзор за деятельностью брокера со стороны американской комиссии по ценным бумагам и биржам SEC.
4. Страхование от возможного банкротства брокера на сумму до 500 тыс. $.
5. Бесплатный вывод средств со счета в любой банк, но только 1 раз в месяц. Для долгосрочного инвестора этого более чем достаточно. Бесплатное пополнение тоже возможно через некоторые российские банки.

1. Комиссия за неактивность. Это существенный момент, который останавливает инвесторов с капиталом менее 10 000 $.
2. Необходимость самостоятельно уплачивать в налоговую 3 % от прибыли (по сделкам на рынке США).
3. Необходимость уведомлять об открытии счета у зарубежного брокера и предоставлять ежегодно отчет о движении денежных средств.
4. Санкционный риск. Неизвестно, насколько далеко могут зайти иностранные власти в ограничении доступа россиян на зарубежные рынки. И вероятность запретных мер со стороны российских законодателей тоже полностью исключить нельзя.

Заключение

Привлекательность счета в Interactive Brokers у меня не вызывает сомнения. Но уходить полностью с российского рынка, я думаю, все же не стоит. Идеальный вариант – часть капитала оставить в России, например, на ИИС для получения налоговых льгот, а часть перевести на счет зарубежного брокера для формирования долгосрочного портфеля из ликвидных индексных фондов и ценных бумаг. Так мы проведем еще одну диверсификацию средств – по посредникам.

Российские брокеры вынуждены закрыть счета, открытые у американского брокера Interactive Brokers, такое требование им выставила сама компания, рассказал РБК источник на финансовом рынке и подтвердили в трех брокерских компаниях. Представитель IB также сообщил, что компания ограничивает открытие счетов.

Летом 2020 года IB получил штраф от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и других регулирующих органов в размере $38 млн за провал в поддержании политики по контролю за отмыванием средств, писал Wall Street Journal. Проблемы у российских клиентов начались вскоре после штрафа: в августе «Коммерсантъ» сообщал, что IB начал ограничивать работу с клиентами из России. В итоге за последнее время несколько брокеров перестали полностью работать с IB.

Американский Interactive Brokers был одним из наиболее популярных в России иностранных брокеров. Российские брокеры работали с IB по субброкерской схеме, которая предполагает, что российская компания выступает посредником между клиентом и иностранным брокером (принимает поручения и передает основному брокеру). Клиент, в свою очередь, получает доступ к большему набору инструментов, но платит более высокие комиссии.

Закрытие совместного проекта с IB подтвердили в пресс-службе брокерской компании. «Компания вынуждена пойти на такой шаг для обеспечения налоговой и правовой безопасности счетов клиентов, так как после штрафа регулятора Interactive Brokers начал ограничивать работу с Россией и некоторыми другими странами», — сообщил брокер. В «Атоне» добавили, что в ближайшее время готовятся запустить альтернативное решение для клиентов, «чтобы обеспечить им возможность самостоятельной торговли на глобальных рынках».

Подобное требование со стороны IB получил и «Универ Капитал», рассказал РБК управляющий директор брокера Артем Лютик. «Требование выглядит как liquidation only, то есть ты должен распродать активы, после чего счет закрывается, а деньги выводятся на расчетный счет. У российских брокеров есть альтернатива — это, например, брокеры Exante, Sova Capital, но у IB было преимущество в том, что они предоставляли сразу большой набор инструментов», — объясняет Лютик. По его словам, рынок работает над решением проблемы.

Информация о том, что счета будут закрываться, начала появляться с сентября, рассказывает заместитель генерального директора «Алор Брокер» Максим Дремин. «Напрямую компания «Алор» не работала с IB, то есть субброкерской схемы через эту площадку не было. Изначально мы хотели прорабатывать такую схему, но их тарифная политика нас не устраивала. Между тем некоторые компании группы там счета открывали, но, насколько мне известно, сейчас они тоже закрыты», — сказал он.

IB после публикации материала заявила РБК, что сейчас компания «принимает клиентов из России и других стран, которые, как считается, подвержены более высокому риску AML (Anti-money Laundering; процедуры противодействия отмыванию денег. — РБК) и санкций, но при этом ограничивает виды счетов, которые мы предлагаем в этих странах». Брокер разрешает российским партнерам подключать клиентов «на условиях полного раскрытия информации в соответствии с российским законодательством и политикой IB в области борьбы с отмыванием денег».

Большинство опрошенных российских брокерских компаний либо отказались от комментариев, либо сообщили РБК, что не работают с IB.

Могут ли расширить ограничения

Основное требование IB заключается в том, что брокер хочет «видеть» конечных клиентов, чтобы не нарушать санкционное законодательство, объясняет РБК глава ГК «Финам» Владислав Кочетков. «Российские брокеры их раскрыть в принципе не могут, потому что данные должны храниться на территории России, такое требование противоречит российскому законодательству. В итоге IB решил российских субброкеров отключать», — отметил Кочетков. «Финам», по его словам, с IB не работал и предоставляет доступ на американский рынок через дочернюю компанию в США.

В целом прекращение работы с IB будет иметь ограниченный эффект. «Нет никакого правила, российские брокеры выбирают точку доступа на зарубежные рынки в зависимости от конкретных обстоятельств. Такими контрагентами могут выступать как дочерние зарубежные компании, так и иностранные партнеры», — замечает глава Национальной ассоциации участников фондового рынка Алексей Тимофеев.

«Это очень логичный шаг со стороны Interactive Brokers, учитывая, что мировой тренд на ужесточение комплаенса сохраняется, — считает замдиректора инвестиционного департамента UFG Wealth Management Евгений Пундровский. — Не так давно они попросили россиян закрыть все счета, которые были открыты через КИК (контролируемые иностранные компании. — РБК), теперь — через брокерские компании. Думаю, не за горами тот шаг, когда IB как минимум прекратит открывать новые счета россиянам».

Вероятно, IB сохранит доступ для физических лиц, которые открывают счета напрямую, но, безусловно, следующая волна — это схемы «серого» доверительного управления (ДУ), когда физические лица организовывают ДУ через систему субсчетов, рассуждает Кочетков. «Брокеров, которые открывают российским клиентам счета напрямую в США, практически не осталось. Скорее всего, можно будет увидеть переток средств на Санкт-Петербургскую биржу (площадка специализируется на торговле иностранными бумагами. — РБК) в качестве альтернативы», — добавляет он.

Читайте также:

  
• Как покупать через приложение тинькофф
  
• Какие принципы быстрой разработки приложений
  
• Как скачать книгу в ридер приложение
  
• Как пользоваться приложением привет мир мобильным на айфон
  
• Почему не работает приложение родина