Как сделать swift перевод через тинькофф приложение
Отличительной особенностью Interactive Brokers является возможность пополнения счета практически любой валютой. Естественно, при поступлении на счет собственных средств, из нужно будет конвертировать в доллары. Если планируете торговать на биржах США. Заплатите небольшую комиссию (примерно $1,5 за обмен).
Что нужно для перевода?
Нужны банки, предоставляющие возможность межбанковских переводов по льготным тарифам. В идеале — бесплатно.
Я перевожу деньги через Тинькофф банк. Через него можно отправлять бесплатные переводы (расскажу ниже как).
По срокам зачисления: обычно на следующий день после отправки, деньги зачисляются на ваш счет в IB. У меня пару раз они приходили даже в тот же день.
Шаг 1 — Уведомление брокера о переводе
Сразу пополнить брокерский счет IB нельзя. Нужно сначала уведомить брокера о вашем намерении. Сколько денег вы хотите закинуть на счет. И откуда ждать перевод.
Только после этого можно отправлять деньги.
Заходим в личный кабинет IB. Жмакаем «Меню» (сверху слева). Выбираем «Переводы и платежи -> Перевод средств».
Система попросит выбрать валюту пополнения брокерского счета. В нашем случае — это рубли.
После выбора валюты, IB покажет доступные способы пополнения счета. Нам нужен «Банковский wire-перевод».
Если вы делаете перевод впервые, сначала нужно заполнить несколько полей:
- банк-отправитель;
- номер вашего счета, с которого вы будете отправлять деньги (смотрим в личном кабинете своего банка в разделе «реквизиты»;
- краткое название банка (это инфа для вашего удобства, типа название шаблона для будущих переводов);
- Сумма — сколько денег вы планируете перевести.
Сохранить банковские реквизиты — нажимаем ДА.
Сделать операцию повторяющейся транзакцией — НЕТ.
После заполнения всех полей, брокер предоставит вам платежные данные для перевода.
Вылезет штука с множеством непонятных и пугающих реквизитов. Чего-куда вставлять? Как это использовать? Без пол-литра точно не разберешься.
Спокойно. Идем дальше.
Шаг 2 — Делаем перевод из банка
Заходим в личный кабинет банка (в моем случае Тинькофф). Нам нужно найти «Платежи — Перевести — По реквизитам».
Данные берем из личного кабинета IB (полученные реквизиты для wire-перевода).
СТРАШНО? Мне в первый раз тоже было не по себе.
Для удобства пронумеровал-синхронизировал поля. Откуда брать и куда вставлять данные .
У вас должно получиться вот так….
В поле назначение платежа нужно прописать следующее:
Назначение платежа: Пополнение счета GB80CITI18500813071367 Interactive Brokers LLC. для дальнейшего распоряжения: U27…. / Maksim ….. Без НДС.
Подставляем свои значения.
Важно!
- Имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать
- Для начала, первый перевод лучше протестировать небольшой суммой.
- В поле Получатель перевода обязательно ручками ставим «Citibank N.A. London»
Шаг 3 — Валютный контроль!
При первом переводе средств в Интерактив брокерс, вас «прощупает» валютный контроль. Негоже дескать деньги из страны выводить? Потрудитесь объяснить, куда это вы денежки переводите? Для каких целей? Не для финансирования ли терроризма?
Следующие переводы уже идут бодренько. Обычно сутки.
Шаг 4 — Где взять требуемые документы?
Заходим в личный кабинет. Отчеты >> Другие отчеты >> Письменное подтверждение открытия счета
Благодаря платежной системе SWIFT клиенты банка Тинькофф могут отправлять денежные переводы родственникам или организациям в любую точку мира. Из этой статьи вы узнаете, какими возможностями обладает SWIFT Code Тинькофф банка и как правильно оформлять заявки для мгновенного выполнения международных финансовых операций.
Введите любой известный реквизит банка (ИНН, КПП, БИК, SWIFT) и получите все в удобной таблице:
Что такое SWIFT-код Тинькофф
SWIFT/BIC код Тинькофф — последовательность латинских букв и цифр, в которых зашифрована информация о банке.
SWIFT комбинация Tinkoff – TICSRUMM
При оформлении международных переводов последние 3 знака (XXX) указывают опционально. Достаточно использовать универсальный СВИФТ-код, установленный на центральное отделение банка.
Swift код ТИНЬКОФФ БАНК
Справочная информация
Реквизиты банка ТИНЬКОФФ БАНК
| Кор. счёт | 30101810145250000974 |
| ОГРН | 1027739642281 |
| ИНН | 7710140679 |
| КПП | 771014067 |
| ОКПО | 29290881 |
| ОКАТО | 45283587000 |
| ОКТМО | 45372000000 |
| ОКВЭД | 64.19 |
SWIFT перевод в Tinkoff
Отправлять деньги по SWIFT можно в мобильном приложении и в личном кабинете пользователя. Как оформить заявку:
-
Перейти на страницу «Платежи», далее нажать кнопку «Перевести» и выбрать категорию «SWIFT-переводы».
Если в переводе участвует банк-посредник, необходимо указать это, поставив галочку напротив «С указанием банка корреспондента». После чего пользователю следует заполнить форму, указав реквизиты кредитной организации с действующим SWIFT номером.
При правильном заполнении заявки с предоставлением достоверной, полной информации банк обрабатывает операцию 2-3 рабочих дня.Как перевести деньги в валюте
С помощью SWIFT-кода удобно переводить деньги в иностранной валюте, так как банк автоматически произведет конвертацию с учетом установленной комиссии. При переводе менее 5000$ физическому или юридическому лицу документы не нужны. Документы, которые понадобятся для перевода большей суммы:
- родственнику — документ, подтверждающий родство;
- физлицам — договор, подтверждающий необходимость отправления денег и подтверждение статуса гражданина в РФ (резидент или нерезидент);
- юридическому лицу — договор, подтверждающий оказание услуг с последующей оплатой;
- по просьбе третьего лица — доверенность, анкета выгодоприобретателя.
Этапы заполнения и оформления заявки аналогичны инструкции трансфера другому банку-участнику.
С помощью SWIFT-кода можно совершать трансферы в долларах, евро и других иностранных валютах.SWIFT перевод организации в Tinkoff
Чтобы сделать перевод юридическому лицу за границу в Тинькофф, следуйте инструкции:
- Выбрать в меню пункт «Платежи» категорию «SWIFT-переводы». Затем перейти на страницу «Юридическому лицу».
- Выбрать банковскую карту, с которой спишутся средства. Указать тип получателя «Юрлицо».
- Указать реквизиты банка-получателя, IBAN и SWIFT-код.
- Написать название организации, ее адрес.
- Выбрать категорию и назначение перевода.
- Ввести сумму.
- Загрузить сканы документов, подтверждающих указанную цель перевода.
- Нажать на «Продолжить» для завершения операции.
Вопросы и ответы
Какая комиссия на СВИФТ-перевод в Тинькофф?
Есть ли ограничения по сумме?
Можно ли передавать SWIFT-код другому человеку с реквизитами?
Вам также может понравиться
SWIFT переводы в Альфа Банке
SWIFT переводы в Беларусбанке
2 комментария
Сексуальное удовлетворение в наше время все счетом важно в жизни человека, аналогично также хорошее продовольствие, потому же живые чаты, те что помогают клиентам отдохнуть к тому же заниматься сексом указывают главный чарт на просторах системе. Наш Секс сообщество порно бесплатно чат презентует Вам свободный посещения до очень жарким дамам из многих мира – ищите модель на личному стилю также играйте сексуальными игрушками через онлайн включения на приват либо групповом сообществе абсолютно даром. На сайте пользователи вполне получаете шанс ощущать самого себя собственником положения, ведь каждая партнерша сумеет угождать только лишь Вас плюс покоряться вашим желаниям.
Данный сайт для удовлетворения расширяет своим клиентам самые отборные возможности: чат с партнершей с помощью видеочата, сексуальное-игры, приз после создания личной страничке, какие Вы сможете применять под уникальных ресурсов, приспособленный фильтр плюс подобные сюрпризы, которые доставит мужчине огромный жгучей страсти плюс впечатлений.
Система SWIFT создана для проведения международных переводов, которой пользуются люди в разных странах мира. С ее помощью пересылаются деньги в национальной или иностранной валюте, которые получателю выдаются в наличной форме, или зачисляются на его банковскую карту.
Что это такое
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) – международная система переводов, созданная в 1973 году и до сегодняшнего дня не утратившая актуальность. Почти 12 тысяч финансовых организаций и банков из разных стран мира используют систему при работе с клиентами. Каждый человек, благодаря SWIFT, может отправлять наличные средства по территории своей страны и за ее пределы, которые быстро доходят до получателей.
Единственным условием для проведения таких транзакций является подключение банка, в который переводятся деньги, к SWIFT.
Как расшифровать код
SWIFT – это особый реквизит банка, без которого невозможно проводить переводы внутри одноименной системы. Это такая комбинация букв и цифр, которая позволяет идентифицировать конкретный банк. При формировании кода используются международные стандарты ISO 9362 (ISO 9362 – BIC), ISO 3166 (код страны).
Реквизит SWIFT может иметь комбинацию букв и цифр, количество символов в которой варьируется от 8 до 11. Например, у Тинькофф он выглядит следующим образом – «TICSRUMMXXX». Он подразделен на 4 смысловые группы, каждая из которых характеризует банк-получатель:
- 1-4 символы являются латинскими заглавными буквами. Эта часть кода индивидуальная у каждого банка, так как присваивается исходя из названия (берется английское звучание). Например, у Сбербанка первые 4 символа – SABR.
- 2 символа – страна банка. Например, в РФ кредитной организации присваивается – RU.
- 2 символа – внутригосударственное местонахождение банка. Например, кредитная организация из Москвы – ММ.
- 3 символа – могут отсутствовать. С их помощью уточняется информация о филиале банка, в который должны поступить средства. Если эти символы отсутствуют в реквизитах кредитной организации, то при заполнении платежки отправитель вместо них пишет «ХХХ».
Узнать SWIFT банка можно на его официальном сайте или спросить у сотрудников в офисе банка. Еще можно позвонить на горячую линию и получить информацию там. Реквизиты кредитных организаций, входящих в систему, размещены на официальных сайтах РОССВИФТ и Банка России.
Технология SWIFT позволяет проводить между банковскими организациями быстрый обмен платежами или передавать конфиденциальную информацию. Для используется международная корпоративная сеть, к которой подключены банки (каждый из которых получил свой код SWIFT).
Переводы в системе проводятся по довольно сложной схеме, в ней могут участвовать помимо отправителя и получателя сразу несколько банков, например:
- Заказчик – свой банк.
- Банк заказчика – Банк-отправитель.
- Банк-отправитель – Корреспондент банка-отправителя.
- Корреспондент банка-отправителя – Корреспондент банка-получателя.
- Корреспондент банка-получателя – Банк-получатель.
- Банк-получатель – Банк исполнителя.
- Банк исполнителя – Исполнитель.
Кто может пользоваться системой
Система SWIFT разрабатывалась не только для межбанковских переводов, она предназначена еще и для обмена конфиденциальной информацией между разными банками и финансовыми организациями. Кроме того, с ее помощью можно даже пересылать облигации и ценные бумаги.
Системой активно пользуются клиенты, им для отправки переводов даже нет необходимости открывать банковский счет. Помимо физических лиц, SWIFT используют и корпоративные структуры.
Если у него есть активная банковская карта, деньги можно внести в онлайн-режиме прямо с нее. Например, в мобильном приложении клиент может раздел «SWIFT переводы», выбрать адресата или ввести реквизиты получателя вручную. Если система запрашивает документы (для валютных операций это договор, инвойс), то их можно загрузить. В соответствующей строке нужно указать назначение перевода, ввести сумму платежа (у клиента должен быть открыт счет в той валюте, в которой он планирует отправлять деньги), выбрать способ расчета комиссии, и подтвердить операцию. После отправки денег клиент сможет отслеживать статус транзакции (данные о переводе будут сохранены в истории платежей).
На обработку транзакции у банка может потребоваться от суток до нескольких дней (если платеж проводится внутри одного банка, то он может дойти до получателя в течение 24 часов).
Тарифы и другие условия перевода
- переводить можно любую сумму , так как отсутствуют ограничения по минимальному и максимальному лимиту (но если перевод превышает 5 000 долларов, то нужно документально подтвердить источник происхождения денег, такая норма введена для предупреждения легализации доходов полученных преступным путем);
- деньги доходят до получателя в течение 2 суток;
- после отправки денег перевод при необходимости можно отозвать.
За отправку денег Сбербанк взимает комиссию:
| Название валюты | Тариф (% от суммы транзакции) | Максимальная комиссия | Минимальная комиссия |
|---|---|---|---|
| Рубли | 2% | 1500 руб. | 50 руб. |
| Иностранная валюта | 1% | 200 у. е. | 15 у. е. |
Если деньги отправляются в банк другой страны, у которого нет корреспондентского счета в российском банке, то клиенту нужно предоставить менеджеру БИК банка-корреспондента и номер открытого в нем счета. При рублевых переводах следует учитывать один нюанс: если получателю нужны деньги именно в этой валюте, то у него должен быть открыт в своем банке рублевый счет, в противном случае при зачислении средств кредитная организация автоматически выполнит конвертацию в национальную валюту.
Лучшим решением для любого клиента в России станет открытие мультивалютного счета/карты, благодаря чему внутри РФ он сможет делать рублевые SWIFT-переводы, а за рубеж отправлять деньги в указанной валюте.
Частные клиенты и бизнес могут отправлять деньги по SWIFT не только в рабочие дни. Система работает без перерывов, в выходные и праздники, благодаря чему банки не могут отказать клиентам в проведении переводов. Если отделение не работает, то клиент может провести транзакцию через личный кабинет интернет-банкинга или мобильное приложение. Но если у клиента нет счетов в этом банке, придется ждать начала рабочего дня и проводить платежи через кассу.
После заполнения платежного документа, в который вносятся данные получателя и реквизиты его банка (название, город, страна, код в SWIFT), клиент вносит деньги. Комиссию банк-отправитель может удержать с суммы платежа, или клиент отдельно внесет ее через кассу.
Как получить деньги
Отправитель должен предупредить получателя, которому отправлен перевод на предъявителя о том, что деньги могут к нему идти в течение 2-3 суток. Более точную информацию о времени поступления средств он сможет узнать в своем банке, реквизиты которого передал отправителю.
После того, как ему сообщат, что средства пришли на общий системный счет, его могут попросить лично прийти в офис кредитной организации со своим паспортом. На месте ему придется заполнить квитанцию на получение перевода на предъявителя. В течение нескольких минут кассир будет проверять данные, после чего выдаст сумму перевода в местной или иностранной валюте (в которой осуществлялась отправка).
А если у получателя есть карта или счет в банке, то средства с системного счета будут могут быть зачислены на указанные реквизиты сразу.
Отправитель денег может оформить перевод на предъявителя или провести SWIFT платеж сразу на счет получателя (в этом случае ему не придется лично идти в банк за деньгами, так как о поступлении средств он узнает из смс-уведомления).
Таким образом, найти способ перевода даже в сложившейся ситуации возможно. Просто заранее изучите процедуру, плату за отправку на разных ресурсах и сравните все предложения.
Открытие вкладов в Рублях / Долларах / Евро
Видео
SWIFT переводы в интернет-банке
Осуществление SWIFT переводов возможно себе, родственникам, третьим лицам и юридическим лицам.
Если делать перевод на свой банковский счет за пределами РФ, дополнительно нужно прикладывать уведомление из налоговой.
При переводе родственникам необходимо приложить скан документа подтверждающего ваше родство. Это может быть свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.п.
Оформление SWIFT перевода через интернет банк
При переводе юридическим лицам, необходимо приложить документ подтверждающий цель перевода.
SWIFT перевод в Tinkoff
Отправлять деньги по SWIFT можно в мобильном приложении и в личном кабинете пользователя. Как оформить заявку:
-
Перейти на страницу «Платежи», далее нажать кнопку «Перевести» и выбрать категорию «SWIFT-переводы».
Между этими двумя действиями выберите «Перевести».
Если в переводе участвует банк-посредник, необходимо указать это, поставив галочку напротив «С указанием банка корреспондента». После чего пользователю следует заполнить форму, указав реквизиты кредитной организации с действующим SWIFT номером.
При правильном заполнении заявки с предоставлением достоверной, полной информации банк обрабатывает операцию 2-3 рабочих дня.
Для перевода в рублях
Реквизиты представляют собой своеобразный адрес, с помощью которого финансовое учреждение идентифицируется в системе. Для перевода на рублевый счет Тинькофф банка вводятся:
Обратите внимание! Писать нужно именно так, а не ТКС или же Банк Тинькофф. Если ввести так, операция будет выполнена неверно или же вовсе не будет совершена.
- Код КПП – .
- Код ИНН – .
- Номер расчетного счета – . Обратите внимание на то, что эти реквизиты подходят только для переводов в рублях
- Основной номер регистрации – .
- БИК онлайн-банка России – .
- ОКАТО (наиболее часто данный код используется ИП) – .
- ОКВЭД (требуется для осуществление денежного перевода какой-либо компанией) – .
Но помимо банковских реквизитов, необходимо вписать еще и такие данные:
- – это индивидуальный показатель, который присваивается каждому клиенту согласно договору, составленному в банке.
- . Это необходимо в том случае, если денежные средства будут получаться по паспорту.
- . Особенно это актуально при переводе крупных сумм, пустое поле часто привлекает к себе массу внимание, в первую очередь со стороны налоговой инспекции.
Данные SWIFT-кода TINKOFF BANK
Банковский код A-Z 4-значный буквенный код, определяющий банк. Обычно выглядит как сокращенное название банка.
Код страны A-Z 2 буквы, представляющие страну расположения банка.
Код местоположения банка 0-9 A-Z 2 символа – буквенных или цифровых, – уточняющие расположение головного офиса банка.
Как расшифровать код
SWIFT – это особый реквизит банка, без которого невозможно проводить переводы внутри одноименной системы. Это такая комбинация букв и цифр, которая позволяет идентифицировать конкретный банк. При формировании кода используются международные стандарты ISO 9362 (ISO 9362 – BIC), ISO 3166 (код страны).
Реквизит SWIFT может иметь комбинацию букв и цифр, количество символов в которой варьируется от 8 до 11. Например, у Тинькофф он выглядит следующим образом – «TICSRUMMXXX». Он подразделен на 4 смысловые группы, каждая из которых характеризует банк-получатель:
- 1-4 символы являются латинскими заглавными буквами. Эта часть кода индивидуальная у каждого банка, так как присваивается исходя из названия (берется английское звучание). Например, у Сбербанка первые 4 символа – SABR.
- 2 символа – страна банка. Например, в РФ кредитной организации присваивается – RU.
- 2 символа – внутригосударственное местонахождение банка. Например, кредитная организация из Москвы – ММ.
- 3 символа – могут отсутствовать. С их помощью уточняется информация о филиале банка, в который должны поступить средства. Если эти символы отсутствуют в реквизитах кредитной организации, то при заполнении платежки отправитель вместо них пишет «ХХХ».
Узнать SWIFT банка можно на его официальном сайте или спросить у сотрудников в офисе банка. Еще можно позвонить на горячую линию и получить информацию там. Реквизиты кредитных организаций, входящих в систему, размещены на официальных сайтах РОССВИФТ и Банка России.
Технология SWIFT позволяет проводить между банковскими организациями быстрый обмен платежами или передавать конфиденциальную информацию. Для используется международная корпоративная сеть, к которой подключены банки (каждый из которых получил свой код SWIFT).
Переводы в системе проводятся по довольно сложной схеме, в ней могут участвовать помимо отправителя и получателя сразу несколько банков, например:
- Заказчик – свой банк.
- Банк заказчика – Банк-отправитель.
- Банк-отправитель – Корреспондент банка-отправителя.
- Корреспондент банка-отправителя – Корреспондент банка-получателя.
- Корреспондент банка-получателя – Банк-получатель.
- Банк-получатель – Банк исполнителя.
- Банк исполнителя – Исполнитель.
После заполнения платежного документа, в который вносятся данные получателя и реквизиты его банка (название, город, страна, код в SWIFT), клиент вносит деньги. Комиссию банк-отправитель может удержать с суммы платежа, или клиент отдельно внесет ее через кассу.
Комиссии при переводах
Многие клиенты «Тинькофф» спрашивают, можно ли перевести на карту «Тинькофф» деньги без комиссии. Все будет зависеть от того, какой тарифный план используется в данный момент.
- На пластик «Тинькофф». Дополнительные комиссионные сборы не взимаются со стороны финансовой организации.
- С карт «Тинькофф». Вся информация представлена в договоре. Помимо этого максимальные и минимальные лимиты можно посмотреть в личном кабинете.
- На пластик других финансовых организаций. Минимальный сбор составляет 1,5% (30 рублей).
- На пластик банков-партнеров. Без взимания дополнительных денежных средств. Некоторые организации могут брать комиссию.
Доступные виды переводов за рубеж
Есть три основных способа: SWIFT-перевод, перевод с карты на карту и внешний банковский перевод в российский банк-корреспондент.
- SWIFT-перевод подойдет для отправлений в долларах, евро и фунтах стерлингов.
- Перевод с карты на карту — обычный перевод с карты на карту. Подойдет для небольших сумм. С нашей стороны в рамках лимита комиссии нет, но ее может взимать банк получателя.
- Внешний банковский перевод через российский банк-корреспондент — при условии, что у банка получателя есть корреспондентский счет в одном из российских банков — подойдет для отправлений за рубеж в рублях.
Во всех переводах конвертация пройдет по внутреннему курсу банка на момент совершения операции. При получении перевода банк-получатель, если необходимо, сконвертирует сумму в валюту карты-получателя.Рассмотрим эти 3 пункта подробнее:
Читайте также: