Как пользоваться приложением тинькофф бизнес
Тинькофф банк – единственная организация, которая предлагает своим клиентам полностью автоматизированное обслуживание. Оформление кредитных и дебетовых карт, открытие счета – все операции выполняются дистанционно, что позволяет клиентам экономить время и отказаться от постоянных посещений банка. Такой формат удобен в первую очередь корпоративным клиентам и юридическим лицам. Для выполнения перечисленных операций требуется создать личный кабинет с логином и паролем, чтобы получить доступ ко всем возможностям со своего компьютера или мобильного телефона.
Первый шаг – регистрация в личном кабинете, чтобы получить логин и пароль пользователя. Сделать это можно на сайте банка или в мобильном приложении – для активации потребуется ввести данные полученной карты, а также придумать пароль, кодовое слово, логин.
- Перейти на страницу Тинькофф бизнес онлайн и нажать кнопку Войти.
- Ввести логин и пароль, проверив написание.
- Снова нажать кнопку Войти, чтобы подтвердить вход.
- На номер телефона, привязанный к вашему счету, придет смс с кодом, который нужно будет ввести в открывшееся окно. Если код не пришел, запросите его повторно и проверьте правильность ввода номера телефона.
- Нажмите Подтвердить, чтобы перейти в личный кабинет.
Восстановление пароля
Если ваш пароль от ЛК слишком простой или наоборот сложный, из-за чего вы не можете его запомнить, предлагаем сменить данные в настройках личного кабинета. Выполните вход на сайт Тинькофф бизнес и перейдите в раздел «Панель управления». В настройках вы можете сменить пароль, ввести данные старого и задав новое значение. Для подтверждения придется вводить номер телефона, а после – код, который на него придет.
Если вы забыли логин, восстановить его также очень просто. Перейдите на панель входа на сайт/в приложении и нажмите кнопку «Я не помню свой логин» в левом нижнем углу. Восстановить доступ можно через номер телефона (на указанный номер придет смс с кодом) или адрес электронной почты.
Как открыть расчетный счет в Тинькофф Бизнес
Предприниматель может создавать расчетный счет онлайн. Сделать это можно в личном кабинете на сайте или через мобильное приложение в разделе «Услуги».
- Паспорт (разворот главной страницы, прописка, регистрация).
- Регистрационные данные из реестров.
- Страховые сведения компании.
Полный список документов, которые запрашивает интернет-банк, будет приведен при оформлении заявки онлайн. По окончании регистрации предприниматель может выбрать подходящий для своего бизнеса тариф, а также назначить подходящее время встречи с консультантом и указать адрес (встреча может проходить на базе компании, а также на дому у владельца, руководителя, на чье имя создавался расчетный счет).
При встрече с представителем банка клиент получит все данные, необходимые для входа на сайт. Лучше продублировать их на случай, если оригинальные документы потеряются или испортятся. Хранить ценные бумаги стоит в удаленном месте, куда нет доступа посторонним.
Специально активировать счет после получения данных не требуется. Активация произойдет автоматически после первого online в системе или мобильном приложении.
Мобильный банк для бизнеса
- Возможность постоянного доступа. Чтобы выполнить вход на сайт, достаточно иметь доступ в интернет и мобильное устройство со скачанным приложением последней версии. Операционный день менеджеров составляет 19 часов, поэтому пользователь сможет получить помощь по всем интересующим вопросам.
- Быстрый отклик на операции любой сложности, в том числе открытие или закрытие расчетного счета.
- Простота управления. Все необходимые изменения можно внести в личном кабинете, в том числе сменить пароль от банковской карты, выполнять требуемые платежи.
- Возможность получать проценты на остаток средств в интернет-банке.
- Подписывать платежи можно прямо в интернет-банке благодаря интеграции с современными бухгалтерскими программами вроде 1С. Система автоматически подскажет, как загрузить тот или иной платеж, перевести средства, создать заявку и т.д.
- Специальные приложения от партнеров банка, которые позволят предпринимателю сделать свой бизнес эффективным и простым (от рассылок пользователь также может отказаться в личном кабинете на сайте или через приложение).
- Доступ к дополнительным функциям интернет-банка, которых нет при входе на официальный сайт онлайн.
Активация счета в приложении и регистрация займет не больше пяти минут. Приложение бесплатное, поэтому установить и использовать его сможет каждый пользователь интернет-банка Тинькофф, в том числе on-line версии. Оценить качество работы приложения можно в демо-версии, которая выглядит аналогичным образом, однако не имеет доступа к некоторым функциям и операциям.
В личном кабинете пользователь-юридическое лицо может формировать и отправлять зарплаты, работать с налогами, проверять состояние счетов, а также создавать счета и платежи на различные суммы.
Служба поддержки для Тинькофф Бизнес
При возникновении проблем и вопросов пользователь Тинькофф бизнес всегда может обратиться в службу поддержки. К аккаунту каждого предпринимателя привязан персональный менеджер, связаться с которым можно в любое удобное время. Чтобы оставить вопрос, достаточно войти на официальный сайт Тинькофф бизнес или выполнить вход через мобильное приложение.
На прошлой неделе Тинькофф Банк выпустил обновление, в котором полностью сменил дизайн своего мобильного приложения для бизнеса. Константин Вальтер, директор компании Арканит, постарался сделать объективный обзор всех изменений.
Дисклеймер: Мнение, представленное ниже, сугубо личное и не претендует на исключительность :) Будем рады обсудить эту тему с любыми аналогичными или противоположными взглядами в комментариях!
Все началось с инстаграмма, когда они поменяли весь свой стиль в сторону градиентов. Тогда это вызвало массу негодований, но со временем все привыкли и приняли градиенты, что сделал и Тинькофф.
Хорошая попытка уйти от навбара, но здесь явно не лучшее решение. Навбар никому не мешал, тем более он выполнял роль "в каком счете ты сейчас находишься". Сейчас это поле стало меньше и при нажатии выглядит вот так:
Угадайте в каком счете я сейчас нахожусь? Слева ИП, все правильно.. а справа? Попались) Нет, я тоже нахожусь в ИП. Тинькофф, выделять надо было ТЕКУЩИЙ счет, а не тот, который можно выбратьШрифт основной суммы остатка стал больше, видимо клиенты стареют месте с банком, зрение уже не то. Интересная штука с этим овердрафтом, раньше писали сколько тебе могут дат в долг, а теперь как-будто уже дали в долг и ты можешь считать это своими деньгами (позже к этой подставе мы еще вернемся). Пропало поле "На исполнении", которое было очень удобным, т.к. показывало куда делись деньги, которые уже списались с твоего счета, но еще не дошли до получателя. Банк решил, что лучше побольше "пустоты", чем информации, ок.
3 бесполезные кнопки никуда не делись, но сменили дизайн. Теперь вместо inline иконок все повторяют за material стилем сбербанка. Поиск переехал и с него пропал фильтр. Нужно 2 действия, чтобы его найти - перейти на экран поиска, нажать там Фильтры с стрелочкой вниз (дропменю) и казалось бы сейчас что-то выедет вниз, а тут открывается новое окно..
Упс, тут дизайнер пропустил экран, а программист нашел выход и просто оставил старый, не откладывать же релиз..В старом варианте окно открывалось сразу полностью, не надо ничего скролить, вверху понятная кнопка "Экспорта". Да шрифт мелкий, но все читабельно. В новом варианте типы платежей теперь делятся на цвета и иконки: голубой, сиреневый, синий. Ощущение, что теперь ты вместо бизнеса занимаешься благоустройством детских садов.
Кнопка Платежи в нижнем меню теперь называется События (зачем?). По ее открытию мы видим абсолютно новый экран, где преобладают "модные карточки в стиле AppStore". Да, в App Store они прикольно смотрятся, но зачем их пытаться засунуть в каждый дизайн?
Помните вначале я сказал, что мы вернемся к подставе с офердрафтом? Так вот, Тинькофф везде "подсовывает" этот овердрафт, чтобы вы случайно его затронули и можно смело снимать с вас немалую комиссию. Раньше, при создании платежа, они тоже писали сумму с учетом овердрафта, что вводило в небольшой конфуз. Сейчас они даже добавили кнопку "Перевести все", чтобы вы точно попались. Кстати, кто хочет почитать про овердрафт, вот инфа:
Овердрафт предоставляется в сумме не более 300 000р. В течение рабочего дня вы можете несколько раз уходить в овердрафт. Мы не спишем плату, если в конце бизнес-дня (до 21:00 по Мск) вы погасите овердрафт. Если Вы пробудете в овердрафте хотя бы один день (при сумме задолженности более 490 рублей включительно), то при поступлении денег на счет спишем плату 490 ₽. За каждый пятый день в овердрафте берем еще по 490 ₽. Платы становятся в очередь и списываются автоматически, как только деньги появляются на счете. Если вы будете находиться в овердрафте 15 дней, то на 16 день начислим штраф — 1990 ₽.
Рад, что теперь раздел Поддержка вместо "Подключено" называется "Чат с банком", это прогресс. В новом варианте правда зачем-то добавили однотипные иконки слева от каждого чата. Кнопка Создать уехала из навбара и теперь висит нижней части экрана, закрывая последний диалог.
Еще одна попытка применить iOS11-12 стиль туда, где он не нужен. Приложение Тинькофф банка используется для бизнеса, а не для развлечений, оно хорошо уживалось с iOS10 flat стилем, было интуитивно понятным и логичным. Хотелось бы, конечно, чтобы какие-то очевидные ляпы исправили, но, естественно, все привыкнут и к этому новому стилю и будет точно так же как с инстаграмом в свое время.
Также хочу отметить, что сам банк мне очень нравится и подходит и для бизнеса и для личных нужд. Именно из-за моего неравнодушия к нему и появилась эта статья.
Тинькофф бизнес и расчетный счет для ИП в Тинькофф: мой отзыв
В этой статье буду рассказывать только про услуги банка для ИП. Я – индивидуальный предприниматель и писать могу только через призму своего опыта, про ООО поищите, пожалуйста, в других источниках.
ИП я открывала самостоятельно в октябре 2018 года. Инструкции есть в интернете. Заполнить заявление можно самостоятельно, а можно – через специальные сервисы типа Эльбы. Это бесплатно, но проверяйте, что по итогу получилось (у меня Эльба почему-то записала номер дома в строчку «строение», и в налоговой такое заявление не приняли в связи с тем, что «информация не совпадает»). Еще имейте с собой чистые бланки и черную (! черную!) ручку для заполнения. Почему-то этот момент я упустила и заполнила синей – пришлось побегать.
Чтобы бесплатно получить расчетный счет Тинькофф для ИП на полгода (для новых ИП), дополнительных документов в банк предоставлять не нужно, у меня просто не списывалась плата за обслуживание счета в течение 6 месяцев, начиная с месяца регистрации ИП (неполный первый месяц считается как полный, сейчас оплата списывается ежемесячно 1 числа).
После открытия ИП я колебалась, в каком банке открыть счет: в банке Точка или Тинькофф. Далее я приведу сравнение двух банков для ИП, но для себя я выбрала Тинькофф. По тарифам было немного выгоднее, и с банком я была уже знакома: с 2017 я пользуюсь картой tinkoff black, а с 2018 еще и кредиткой all airlines.
Заявку на открытие счета подала через сайт, почти сразу пришла смс о том, что счет (рублевый) был зарезервирован. Загрузила через онлайн кабинет сканы запрашиваемых документов для открытия счета ИП в Тинькофф (паспорт, ОГРНИП, ИНН, выписка ЕГРИП) и после проверки назначила встречу с представителем банка для подписания документов. После подписания документов еще «подписала» анкету в личном кабинете, и на следующий день счет был открыт.
С подачи заявки на счет до его открытия прошло 5 дней, 2 из которых были выходными.
А вот дальше началось то, чего от Тинькофф банка я не ожидала: дополнительные валютные счета мне открывали 16 дней вместо заявленного 1 рабочего дня!
Я читала много негативных отзывов о тинькофф банке. О чем там только не писали, но вот про проблемы с открытием валютных счетов не было ни в одном отзыве.
О том, что мне нужны валютные счета, я указала в анкете при открытии рублевого счета. Но после открытия рублевого никакой информации о валютных не появилось. И я снова подала заявку через личный кабинет, чем, видимо, сломала всю систему на целых две недели.
Личный менеджер мне вяло, по скрипту отписывалась о понимании ситуации, извинялась за «доставленные неудобства», а технические специалисты, похоже, так же вяло «работали над мои вопросом». «Наложение нескольких заявок» оказалось в итоге причиной такого косяка со стороны банка.
По итогу валютные счета мне открыли, поэтому, банку я дала шанс.
Пара слов про личного менеджера. Сразу после открытия валютных счетов личный менеджер у меня поменялся, т.к. предыдущий по валютам не работал и не мог меня детально проконсультировать. Потом смена личных менеджеров стала происходить все чаще и чаще, за год поменялось человек 6. Да и на вопросы в чате не всегда отвечает мой менеджер. Не знаю, как в других банках, но здесь понятие «личный менеджер» очень условное.
Для меня это не играет первостепенной роли, поэтому, расчетный счет ИП у меня до сих пор в Тинькофф банке. Вот что для меня важно:
- В Тинькофф бизнес можно перевести деньги на свою карту tinkoff без комиссии (на тарифе «Простой» 150 т.р. на дебетовую + 250 т.р. на кредитку).
- Легкий валютный контроль: предоставляю скан подтверждающего документа, и в течение пары часов деньги с транзитного счета переводят на расчетный валютный счет.
- Перевод € и $ с валютного счета ИП на личный валютный счет (никаких конвертаций и комиссий в пределах лимита).
- Бесплатная онлайн бухгалтерия Тинькофф расчетом налога и отправкой декларации в налоговую.
- Автоматическая конвертация валюты при учете в базе налога.
Это мой отзыв про счет для ИП в Тинькофф банке. В следующей части напишу плюсы и минусы Тинькофф банка для бизнеса. А здесь я сравнила условия 8 банков по открытию счета ИП.
Тинькофф бизнес для ИП: плюсы и минусы
Плюсы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей
- Тинькофф – онлайн банк. Не надо никуда ходить, сидеть в очередях. Все вопросы решаются по телефону или в чате.
- Все «бумажки» подписываете когда и где вам удобно – представитель компании сам приезжает к вам домой или на работу.
- Вместе с открытием счета для вас выпускается электронная подпись, которой вы можете подписывать налоговую декларацию и отправлять в налоговый орган, не выходя из дома.
- Рублевый счет открывается сразу
- Валютные счета [теоретически] открываются в течение 1 рабочего дня
- Есть приложение для смартфона с чатом
- Расчетный день с 01:00 до 21:00 по МСК
- Быстрый перевод на личную карту тинькофф банка (от минуты в будни и до 5 минут в выходные).
- Бесплатная онлайн бухгалтерия (расчет налога, оплата и отправка налоговой декларации в налоговый орган)
- Напоминание на почту и смс о необходимости оплатить взносы и налог (устанавливаете периодичность напоминания)
- Процент на остаток по счету (обычно 2-6%)
- 2 месяца бесплатно всем, 6 месяцев – новым ИП
- Доступный тариф для начинающих (490 р. в месяц)
- Вывод без комиссии на личную карту тинькофф до 400 т.р. в месяц на самом дешевом тарифе.
- Лояльный валютный контроль
- Вывод валюты на свою карту физлица без комиссии и конвертации.
- Не берется плата за обслуживание карты Тинькофф бизнес + покупки без комиссии
Минусы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:
Тинькофф: тарифы для ИП и лимиты по счетам
У Тинькофф банка есть 3 тарифа для ИП:
- «Простой»
- «Продвинутый»
- «Профессиональный»
Тарифные планы Тинькофф Бизнес: сравнение
Тинькофф бизнес тариф «Простой» подойдет для малого бизнеса. Лимит пополнений – 1 миллион рублей, плата за обслуживание 490 рублей в месяц.
Кому актуален вывод денег с бизнес счета на личный, я рекомендую выпустить карты тинькофф для физических лиц:
- Дебетовая карта tinkoff black – при заказе по ссылке 3 месяцa обслуживания бесплатно (далее бесплатно при наличии от 50 000 рублей на всех счетах, в т.ч. брокерском).
- Кредитная карта all airlines – при заказе по ссылке 1 год обслуживание бесплатно + страховка ВЗР (подойдет путешественникам для накопления миль и бесплатных полетов).
Лимиты Тинькофф бизнес по Вашему счету отображаются в личном кабинете или приложении, поэтому, вы всегда можете их контролировать.
Инструкции по использованию Тинькофф банк Бизнес для ИП.
В этом разделе я дам инструкции:
- Как в Тинькофф открыть счет для ИП
- Как пользоваться личным кабинетом
- Как проходить валютный контроль
- Как перевести деньги с Тинькофф бизнес на свою карту
- Как пополнить счет Тинькофф бизнес
Как в Тинькофф открыть расчетный счет для ИП
Подать заявку на расчетный счет можно как ПОСЛЕ регистрации ИП, так и ДО. Во втором случае Тинькофф открытие ИП возьмет на себя совершенно бесплатно, а после получения документов из налоговой откроет расчетный счет.
- Заходите на сайт банка.
- В поле «Заявка на расчетный счет» указываете ваш актуальный номер телефона. После этого откроются дополнительные поля.
- Далее следуйте указаниям, отправленным вам в виде смс : загрузите необходимые документы (для ИП это: паспорт, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН), свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица в качестве предпринимателя (ОГРНИП), выписка из ЕГРИП)
- Назначьте встречу с представителем банка и подпишите договор
- Подпишите анкету в личном кабинете
- Ваш счет открыт
- При необходимости подайте заявку на открытие валютных счетов.
Личный кабинет Тинькофф бизнес
Личный кабинет выглядит так:
В левой части экрана – все продукты (я пользуюсь только вкладками Счета и платежи и Бухгалтерия), в правой – баланс ваших счетов (здесь же отображается сумма на карте black, если она привязана) и информация по последним операциям.
Можно посмотреть информацию по каждому счету:
Во вкладке Контрагенты можно проверить своего контрагента на надежность.
Вкладка ВЭД для тех, кто занимается внешнеэкономической деятельностью (сюда относится работа с иностранными организациями и получение от них дохода). Здесь можно посмотреть все ваши контракты.
Как поставить контракт на учет (booking или adsense)
При первом зачислении средств на валютный счет, нужно поставить на учет контракт. Делается это очень просто. Заполнить нужно следующие поля:
- Тип контракта: импортный (в моем случае)
- Наименование нерезидента
- Страна нерезидента
- Номер (если есть) и дата контракта (дата договора или дата присоединения к оферте)
- Дата завершения обязательств (у меня дата не прописана, я просто добавила 20 лет)
- Сумма (если есть) и валюта контракта
Закажи карту All Airlines до 30 ноября
✈️ПОЛУЧИ 4000 МИЛЬ (при тратах от 1000р.) И ОБМЕНЯЙ ИХ НА БЕСПЛАТНЫЙ АВИАБИЛЕТ✈️
Также нужно приложить скан подписанного договора или оферты.
Как пройти валютный контроль в Тинькофф банке для ИП
Как только мне поступают деньги от иностранного контрагента (зачисление на транзитный счет), мне приходит смс:
Деньги отображаются в отдельной вкладке. Я нажимаю «подтвердить операцию», выбираю контракт и прикладываю сканы подтверждающих документов (акт выполненных работ букинга или квитанцию эдсенса). В течение пары часов, после прохождения валютного контроля, деньги перечисляются на мой постоянный валютный счет, откуда я могу их перевести на свой счет физического лица.
Тинькофф бизнес: как снять деньги или перевести деньги на карту
Есть несколько способов вывода денег с расчетного счета ИП. 2 бесплатных и 2 платных.
Хороший предприниматель платит налоги вовремя, умный — автоматизирует этот процесс. Для того, чтобы платить налоги и страховые взносы для бизнеса, можно пользоваться Тинькофф Бухгалтерией. Рассказываем, что умеет этот сервис и кому будет полезен.
Кому нужна Тинькофф Бухгалтерия
«Бухгалтерия» подойдет индивидуальным предпринимателям на упрощенной системе налогообложения (УСН) и на ЕНВД.
Вот какие задачи индивидуальный предприниматель решит с Тинькофф Бухгалтерией:
- заплатит налоги;
- заплатит страховые взносы в ПФР и фонд медстрахования;
- подаст налоговую декларацию.
Какие преимущества у Тинькофф Бухгалтерии
«Бухгалтерия» простая и понятная даже новичку. Если вы ничего не знаете о бухгалтерском учете и ни разу не заполняли декларацию — все равно разберетесь. Интерфейс специально делали так, чтобы даже новичок смог работать с сервисом.
«Бухгалтерия» посчитает, сколько налогов надо заплатить и как сделать это выгоднее. Страховые, пенсионные взносы и налог можно заплатить разом в конце года, но если это делать отдельными платежами каждый квартал — получится сэкономить. На УСН авансовый платеж — это 6% дохода за квартал. Тинькофф Бухгалтерия покажет предпринимателю, какие платежи он должен сделать и рассчитает их сумму. Самому сидеть с калькулятором и бояться ошибиться в цифре не нужно.
«Бухгалтерия» заполнит все бумаги для авансовых платежей и уплаты налога. Бухгалтерия не только посчитает сумму, которую вам надо отдать государству. Она еще автоматически заполнит платежку — чтобы вы не прописывали реквизиты налоговой и многозначные КБК (что такое КБК можете даже не знать).
«Бухгалтерия» понимает, с каких поступлений на счет считать налог. Сервис распознает поступления на счет, которые являются доходом. Возврат средств и перевод на счет своих денег к доходу не причисляются, система умеет распознавать это.
«Бухгалтерия» заплатит фиксы в ПФР и ФФОМС по графику. Индивидуальный предприниматель обязан платить взносы в пенсионный фонд и фонд медстрахования. Если ИП об этом забудет, бухгалтерия про это напомнит и рассчитает сумму.
Читайте также: