Как подключить спб в хоум кредит банке через приложение
Система быстрых платежей — это разработка Центробанка России и Национальной системы платежных карт. Она позволяет людям мгновенно переводить деньги со своих счетов в банках другим пользователям, указав номер их мобильного телефона. Для того, чтобы перевод дошел до адресата, отправитель и получатель средств должны быть подключены к СБП.
В этой статье мы расскажем:
- в чем заключаются преимущества системы быстрых платежей;
- как подключиться к СБП клиентам Сбербанка и других банков России;
- какие нюансы возникают при переводе денег с помощью нового проекта.
Преимущества системы быстрых платежей
Еще одно важное преимущество СБП — низкая стоимость оказываемых услуг. С 1 мая 2020 года ЦБ запретил банкам взимать комиссии за переводы по новой системе, если их размер не превышает 100 000 рублей в месяц. Если объем платежей больше лимита, то в этом случае может взиматься комиссия в размере 0,5% от отправленной суммы. Максимальный размер комиссии за пользование системой — 1 500 рублей.
Переводы по системе быстрых платежей осуществляются мгновенно. Отправка средств с одного счета на другой происходит за 15 секунд. Операции выполняются 24 часа в сутки 7 дней в неделю (в том числе в нерабочее время, в выходные и праздничные дни).
На официальном сайте проекта указано, что средства со счета отправителя списываются мгновенно, даже если к нему не привязана карта. Ранее такие операции выполнялись в течение 1-3 дней. Однако не все банки предоставляют своим клиентам возможность перечислять деньги со своих расчетных счетов. Например, в приложении Сбербанка отправлять средства через СБП можно только с дебетовых карт (в том числе виртуальных). Выбрать же в качестве приоритетной для получения переводов можно только карту, имеющую физический носитель.
Как подключиться к СПБ
Чтобы пользоваться новой системой переводов, необходимо быть клиентом банка, который подключен к этому проекту. В настоящий момент с СБП сотрудничает более 50 банков России. Системообразующие банки страны ЦБ обязал подключиться к своей системе под угрозой штрафов. Последним крупным банком, который без особого желания принял участие в этом государственном проекте, стал Сбербанк. Он подключился к СБП 28 мая 2020 года (система запущена в действие с 28 января 2019 года).
Процесс подключения к СБП в различных кредитных организациях осуществляется по-разному. Больше всего клиентов — физических лиц — в нашей стране обслуживает Сбербанк. Поэтому сначала мы расскажем, какие особенности имеет данная процедура для клиентов этого уважаемого банка.
Как подключиться к СБП в Сбербанке
Чтобы воспользоваться всеми выгодами системы быстрых платежей, клиенту Сбербанка необходимо пройти достаточно запутанную процедуру. А именно: сначала нужно дать согласие на обработку своих персональных данных.
Как это сделать? Клиент банка должен войти в свой «Профиль» в программе «Сбербанк Онлайн». В мобильном приложении для этого нужно нажать на круглый значок в левом верхнем углу экрана (на нем схематично изображен человек). Далее следует перейти в «Настройки» приложения — нажать на иконку с шестеренкой. В настройках нужно выбрать пункт меню, который называется «Соглашения и договоры». Внутри этого пункта можно будет обнаружить надпись «Система быстрых платежей».
Нажав на данную строчку, человек сможет подключиться к СБП. Предварительно нужно будет дать свое согласие на обработку личных данных. Только после этого клиент банка сможет совершать исходящие денежные переводы. Соответствующая функция появится в разделе «Платежи». Размещаться она будет в самом конце списка.
Подключать возможность принятия входящих перечислений нужно будет отдельно, действуя по той же схеме.
Как подключиться к СПБ в других банках
В других кредитных организациях стать участником новой государственной системы платежей гораздо проще.
Список всех организаций, которые являются участниками проекта, опубликован на официальном сайте СБП. На этом же сайте, напротив наименования каждого кредитного учреждения, можно найти краткую инструкцию по подключению.
Какие нюансы имеют переводы по СПБ
Для клиентов инновационная государственная система денежных переводов является выгодной. Однако пользоваться ей следует осторожно. С какими рисками можно столкнуться?
Не ошибайтесь при вводе номера телефона получателя денег
Если человек при вводе номера телефона укажет хотя бы одну неверную цифру, то он отправит средства не тому адресату. Вернуть назад их будет сложно.
Как подстраховать себя в данной ситуации? Прежде чем подтвердить операцию перечисления денег, необходимо тщательно проверить правильность всех визуально видимых данных. После ввода номера телефона и выбора банка получателя на страничке перевода появятся сведения об адресате в формате «Имя, отчество, первая буква фамилии». Средства нужно перечислять только в том случае, если вы уверены в правильности выданной информации.
Самый удобный и безопасный способ ввода данных — выбирать получателя денег из списка контактов в своем смартфоне.
Изучите функционал мобильного приложения своего банка
Чтобы не платить дополнительную комиссию, необходимо хорошо изучить функционал мобильного приложения. Дело в том, что с введением СБП банки стали терять часть своей прибыли. Поэтому в онлайн-приложениях они нередко делают удобными переводы по своей собственной системе (с уплатой комиссии) и неудобными по СБП.
Так, например, клиенты банка Тинькофф могут бесплатно перечислять пользователям Сбербанка до 20 000 рублей в месяц напрямую, и до 100 000 — по СБП. Если при переводе на сумму, скажем, 50 000 рублей, пользователь мобильного приложения «Тинбкофф Мобайл» нажмет сразу на строку «Сбербанк» и перечислит деньги, то с него будет взята комиссия.
Что нужно сделать, чтобы перевести клиенту Сбербанка эти деньги по СБП и избежать уплаты комиссионных? Для этого в меню «Платежи» необходимо выбрать строчку «Другой банк» (напротив нее стоит логотип системы переводов). Затем в списке предложенных организаций найти Сбербанк и только потом сделать перечисление. Вот такие тонкости иногда встречаются.
Убедитесь, что получатель денег подключен к СБП
Прежде чем перечислить деньги человеку, необходимо убедиться, что он подключен к системе. Напомним, что клиентам Сбербанка (самого крупного банка страны) для этого нужно давать специальное согласие в онлайн-приложении.
Если у получателя открыты счета в нескольких банках, то он может выбрать карту, которая станет приоритетной для получения денежных переводов. Наименование соответствующего банка окажется в списке кредитных организаций на первом месте (остальные банки будут перечислены ниже в алфавитном порядке). Если адресат не выбрал приоритетный банк, то лучше всего уточнить у него напрямую, в какую кредитную организацию следует отправлять переводы.
Убедитесь, что вы совершаете межбанковское перечисление
Система быстрых платежей обслуживает только межбанковские переводы. Чтобы перечислить деньги внутри одной организации, придется воспользоваться ее собственной системой. Например, клиент Сбербанка не может перевести по СПБ деньги другому человеку, если его счет находится в том же самом банке.
Соответственно, за перечисление средств внутри организации придется платить по ее собственным тарифам. В большинстве случаев эти расценки для клиентов менее выгодны. Так, если по СПБ в другой банк без комиссии можно переводить до 100 000 рублей в месяц, то лимит бесплатных переводов внутри Сбербанка в 2 раза ниже — всего до 50 000 рублей ежемесячно.
По данным опроса ВЦИОМ, одним из самых желанных подарков для россиян в 2020 году стали деньги. Оно и неудивительно: во-первых, деньги дают свободу выбора, а во-вторых — в период пандемии коронавируса это еще и самый безопасный подарок, если переводить их бесконтактно.
В Банке Хоум Кредит клиенты чаще всего получают или переводят деньги в Сбербанк – ежемесячно этой опцией пользуется более 70% клиентов. Именно по этой причине Банк Хоум Кредит вместе со Сбербанком запустили прямые межбанковские переводы.
Без проблем в главный день года
Если вы собираетесь поздравлять родных и близких деньгами, стоит заранее побеспокоиться об условиях и комиссиях. Будет неприятно, если часть подарка «съест» неожиданный процент.
Но при переводах с карты Польза от Банка Хоум Кредит комиссий можно не бояться. Ведь с Пользы можно бесплатно переводить в Сбербанк по номеру телефона до 100 тыс. рублей в месяц. Отправляя деньги, вы будете уверены в том, что они дойдут до получателя моментально и в полном объеме – никаких неожиданностей.
В рамках этого же лимита с Пользы можно отправлять деньги в любой банк по номеру карты через приложение «Хоум Кредит» или снимать наличные в любом банкомате.
Если нужно больше
А что делать, если у вашего друга или родственника нет карты Сбербанка, или сумма перевода превышает 100 тыс. рублей? Воспользуйтесь Системой быстрых платежей (СБП) – сейчас к ней подключено большинство российских банков. В Банке Хоум Кредите через СБП можно переводить без комиссии до 500 тыс. рублей в день — вряд ли вы сумеете найти более выгодные условия у других банков.
Работает это так: в приложении «Хоум Кредит» выбираете раздел «Оплата», а дальше указываете телефон получателя средств и способ: «перевод через СБП». Деньги приходят мгновенно. Это очень удобно. Например, вы можете с легкостью выручить близких, если на карте не оказалось нужной суммы, а они уже стоят с покупками на кассе магазин.
В новом году подумать о выгоде
В Новом году многие захотят приумножить сбережения. Но как это сделать, если ставки по вкладам сейчас не самые высокие? Один из самых доступных вариантов – открыть карту с кэшбэком и процентом на остаток. Если подобрать хорошую карту, то прибыль от бонусов может запросто перекрыть доходность по некоторым вкладам.
Получить еще больше
Ещё есть лайфхак для тех, кто любит извлекать максимум выгоды. Можно настроить карту Польза под себя и выбрать категории повышенного кэшбэка. А любителей расплачиваться смартфоном или умными часами тоже ждёт приятный сюрприз — 15% кэшбэка для новых клиентов за все покупки, сделанные до 31 января 2021 года. Для этого их нужно оплачивать через Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Чтобы поучаствовать в акции, нужно оформить карту до 15 января 2021 года – время еще есть.
Получить Пользу, не выходя из дома
Заказать карту легко: пройдите по этой ссылке. Процесс займет несколько минут, а курьер оперативно доставит карту на дом и передаст ее бесконтактно. И вам не придется ехать в офис банка. Также действующие клиенты могут получить электронную карту в приложении «Хоум Кредит», привязать к Apple Pay или Google Pay и сразу начать пользоваться.
Удобный банк — удобный новый год
Успехи банка в развитии переводов в мобильном приложении признает и экспертное сообщество. Совсем недавно Банк Хоум Кредит вошел в число лучших банков в категориях «Цифровой офис» и «Центр экосистемы» престижной премии Mobile Banking Rank 2020 агентства Markswebb. А в категории «Ежедневный банкинг» поднялся сразу на 10 пунктов.
Россия, храни СБП! Не понимаю, как я раньше без нее жила. Пожалуй, это лучший финансовый сервис за последние несколько лет :) Подробная инструкция, как пользоваться СБП.
Всем привет!
У меня огромное количество дебетовых карт, и поэтому перевод денег для меня всегда актуален. Более-менее активно я сейчас использую 5 карт:
-
для ежедневных покупок; для более дешевых поездок в метро;
- Тинькофф и Хоум Кредит для повышенного кэшбэка; (бывшие Яндекс Деньги) для кэшбэка за коммуналку
вроде, ничего не забыла.
Но копятся деньги у меня всегда на одной, и поэтому время от времени приходится переводить их на другие карты. И тогда на помощь приходит герой моего отзыва - великая и могучая Система Быстрых Платежей или сокращенно СБП.
Она позволяет забыть о комиссиях, картах-донорах, бесконечных стягиваниях, ручном наборе номера карты, а также о картах, которые могут неожиданно взять деньги за стягивание (привет, Санкт-Петербургу, вообще впервые с таким столкнулась). Причем работает СБП даже с ВебМани (правда, только с Р кошельком).
ОСОБЕННОСТИ
- Все переводы через СБП бесплатны, но лимит каждого банка индивидуален - например, Юмани не дает перевести в сутки больше 3500 рублей, и этот момент нужно учитывать. Также у каждого банка есть определенный месячный лимит, с этой информацией можно ознакомиться в тарифах.
- Удобство. По сути перевод через СБП - это перевод по номеру телефона. То есть не нужно вводить номер карты, судорожно сверяясь с оригиналом и надеясь, что твои деньги не уплывут какому-то неизвестному человеку. Принцип такой же как в переводах в Сбер Мобайл, но деньги можно перевести не только клиенту Сбербанка.
- Обычно переводы через СБП подключены автоматически, но иногда их нужно отдельно активировать в приложении. Например, такая ситуация у Сбербанка (но у меня к нему вообще стойкое отвращение после того, как он мне попытался навязать платные оповещения и заблокировал доступ к переводам
фу таким быть). Вроде, еще в ВТБ нужно отдельно подключать. На этот момент тоже стоит обратить внимания, иначе вам просто не смогут перевести деньги, да и вы не сможете.
В некоторых банках они так и называются Перевод по номеру телефона или просто По номеру телефона.
А в некоторых - отдельно выделены и записаны как Перевод СБП. Сути это, в любом случае, не меняет
- Можно настроить свой основной банк. Например, у меня это Райффайзен, и поэтому, когда мне пытаются перевести деньги и выбирают банк-получатель, он помечен сердечком/галочкой. Очень удобно и не ошибешься. Если у человека нет карты какого-то банка, приложение об этом скажет и выполнить перевод не получится.
КАК СДЕЛАТЬ ПЕРЕВОД
Покажу на примере мобильного приложения Юмани (но вообще операция достаточно стандартная, и поэтому в приложениях всех банков выглядит практически одинаково).
1) Заходите в приложение своего банка (в случае Сбербанка и ВТБ нужно предварительно разрешить СБП) и выбираете Переводы.
2) Выбираете Переводы по номеру телефона/ СБП (тут уж как записано) и вводите номер телефона (если он записан - выбираете человека, которому он принадлежит). Я на всякий случай все данные замазала.
3) Далее выбираете банк, в который вы ходите перевести деньги. Я на примере пытаюсь перевести деньги себе, поэтому как основной у меня отмечен Райффайзен.
4) Вводите сумму, которую собираетесь перечислить. У меня в примере написано про комиссию, но по факту она всегда 0 рублей. Просто, видимо, эта строка в любом случае присутствует при переводах в Юмани.
5) Далее подтверждаете перевод. Очень удобно, что на этом шаге высвечиваются имя-отчество, первая буква фамилии и номер телефона - точно не ошибешься. При переводе просто по номеру карты сверить данные гораздо сложнее.
И дальше, в зависимости от вашего банка, может либо прийти пуш оповещение, которое нужно подтвердить, либо смс, либо еще какой-то способ, цель которого - подтвердить, что деньги переводите именно вы, а не коварный мошенник
Все, поздравляю, вы прекрасны!
Деньги приходят моментально, обычно в течение минуты (чаще - пары секунд). Это для меня тоже огромный плюс, так как иногда перевожу деньги прямо в очереди на кассе и, конечно, времени ждать у меня там точно нет.
ВЫВОДЫ
Система быстрых платежей меня очень выручает, так как это, пожалуй, единственный удобный и универсальный способ перевода денег с карты на карту. Я перевожу не только друзьям, но и самой себе, что не менее удобно.
Но, ради объективности, все же напишу и о минусах.
- Первое время, когда Хоум Кредит только подключился к СБП, бывали сбои в работе, и деньги иногда не получалось перевести (писали, например, что такого получателя в этом банке нет). Но сейчас, к счастью, у меня уже давно такого не случалось.
- Еще не все банки присоединились к СБП. Но это спорный минус, так как, например, все банки, что мне нужны, тут есть. Но каких-то менее популярных банков может и не быть.
Минусы для меня не критичны, поэтому я, конечно же, рекомендую СБП всем, кто переводит деньги в другие банки. Это удобный, быстрый и, главное, бесплатный способ перевода И безо всяких вводов номера карты и стягиваний.
Спасибо за внимание!
До новых встреч
Оперативный доступ к банковским счетам и возможность погашать кредиты и оплачивать услуги, не выходя из дома – это тенденция времени. Поэтому Хоум Кредит разработал для своих клиентов бесплатное функциональное мобильное приложение. Пользоваться им можно с любого гаджета, работающего на платформах Windows Phone, Android или iOS.
![]()
Какие возможности для клиентов предоставляет мобильный банк Хоум Кредит
Сервис «Мобильный банк» – функциональный и удобный. С его помощью можно:
С каких мобильных устройств доступен в Хоум Кредит мобильный банк вход
Пользоваться мобильным банком от Хоум Кредит можно с планшетов, смартфонов и телефонов, операционная система которых позволяет загрузить приложение. Это:
- iPad и iPhone, работающие на операционной системе iOS версии 4.2.1, а также версии 7.0 и выше;
- гаджеты, поддерживающие операционную систему Windows Phone версии 7.5 и выше;
- Android с операционной системой Google Android версии 2.2 и выше.
Как скачать мобильный банк Хоум Кредит
Для установки «Мобильного банка» необходимо:
- зайти с мобильного устройства на сайт банка Хоум Кредит;
- выбрать из предложенных версий приложения ту, которая адаптирована под конкретный гаджет;
- нажать на кнопку «Установить», которая появляется при переходе по ссылке;
- дождаться завершения установки, после чего пользоваться приложением.
Как подключить мобильный банк Хоум Кредит
Пользоваться мобильным банком от Хоум Кредит можно только после регистрации в интернет-банке. Для этого необходимо:
Как осуществляется в мобильном банке Хоум Кредит регистрация
При наличии логина и пароля (для интернет-банка и мобильного банка они идентичны) нужно авторизироваться на сайте финансовой структуры.
Для удобства можно сохранить логин, чтобы сэкономить время при очередном входе в систему.
Как войти в мобильный банк Хоум Кредит личный кабинет
Для входа в мобильный банк достаточно активировать приложение на планшете или мобильном телефоне.
После этого нужно ввести логин и пароль – сервис доступен для использования.
Советы
- Оформленная в Хоум Кредит кредитная карта дает возможность только оплачивать услуги в мобильном банке. Если есть необходимость перечислять деньги на счета, в том числе и других банков, тогда следует оформить дебетовую карту.
- При подключении мобильного банка автоматически установлен лимит в 500 р. в сутки. Ограничение действует на оплату услуг – коммунальных платежей, мобильной связи и прочего. Изменить сумму лимита можно в интернет-банке, выбрав раздел «Настройки».
3. При использовании мобильного банка обязательно нужно установить антивирусное приложение на смартфон или планшет. Также важно никому не сообщать данные для перевода денег и совершения платежей – пароль, ПИН-код, СVV/CVC-код. При подозрении на несанкционированное списание денег необходимо позвонить по номеру 8 (495) 785-82-22.
4. Владельцы iPhone могут загрузить обновленное приложение с возможностью входа в мобильный банк по отпечатку пальца и удобной навигацией.
Читайте также: