Как подключить сбп в альфа банке в мобильном приложении
Любой человек, являющийся клиентом Альфа-Банка, может перевести деньги другим пользователям в стороннем банке на территории РФ, используя только номер телефона.
Тарифы
Комиссии
Дополнительная плата не взимается при переводах до 100 000 рублей в месяц. Свыше данного лимита будет выставлена комиссия, составляющая 0,5% от суммы.
Также комиссия зависит от банка, принимающего перевод. Система сообщит отправителю размер комиссии перед подтверждением отправки средств. От перевода можно отказаться.
Лимиты
Существуют следующие лимиты на переводы:
- линейки «Универсальная» и «Комфорт» – 500 000 ₽ за разовую транзакцию, 500 000 ₽ в сутки, 1 500 000 ₽ в месяц;
- линейка «Премиум» и «Максимум» – 600 000 ₽ за один раз, 600 000 ₽ суточный лимит, 3 000 000 ₽ за весь месяц;
- «А-клуб» – 600 000 ₽ разовая операция, 1 400 000 ₽ за сутки, 6 000 000 ₽ месячный лимит;
- остальные – 300 000 ₽ за раз и за сутки, 800 000 ₽ в месяц.
Максимальная сумма перевода зависит также от лимита, установленного сторонним банком.
Подключение СБП
Всем держателем карт банк активирует систему автоматически, но это касается только исходящих переводов и платежей.
Для того чтобы настроить входящие поступления, необходимо сделать следующее:
Теперь все зачисления автоматически будут поступать на карту Альфа-Банка.
Перевод денег через систему быстрых платежей
Осуществить перечисление денежных средств можно через приложение и интернет-банк (на официальном сайте). Инструкция для обоих способов одинаковая.
В приложении
- Пройти авторизацию в приложении, установленном на смартфон, или в личном кабинете на сайте.
- Найти вкладку «Переводы» и выбрать в меню «В другие банки».
- Написать номер телефона, который привязан к карте получателя.
- Выбрать из списка банк, в котором открыт счёт того, кому осуществляется перевод.
- Ввести сумму, необходимую для отправки.
- Нажать «Перевести».
- Внимательно проверить все данные перед подтверждением транзакции.
Обратите внимание! Если лимит 100 000 превышен, то перед подтверждением перевода отправитель увидит общую сумму, включая комиссию, которая будет списана с его карты.
На сайте интернет-банка
Процедура аналогична переводу через мобильное приложение.
Оплата по QR-коду
Данная оплата доступна тем магазинам, которые подключили интернет-эквайринг.
Покупателю достаточно только отсканировать QR-код, предоставленный продавцом. В данный код уже автоматически «вшита» сумма. Либо перейти по ссылке с этим же кодом, и денежные средства будут мгновенно переведены на счёт юридического лица, оказывающего услугу.
В приложении Альфа-Банка:
- «Платежи».
- «Оплата по QR».
- Отсканировать код и «Продолжить».
- Подтвердить действие кодом из СМС.
Отзывы
Hoff_92, Самара, 11.10.2020
Совершил перевод, используя систему быстрых платежей, с одной своей карты Альфа-Банка на свою же, но в Сбербанке (обе дебетовые, переводил 10 октября 2020). Перед подтверждением перевода заметил, что комиссия будет 1,95%. Перевод был первый за месяц, сумма равнялась 800 рублям. А комиссия получилась около 16 рублей.
В чате поддержки через приложение связался с операторами банка. Оказалось, что с 28 сентября взимается комиссия для переводов по сбп на все счета, открытые в Сбербанке (есть скриншоты переписки). Таким образом во все банки можно без вопросов и комиссии переводить спокойно до 100 000р, а вот в Сбербанк придётся 1,95% отстегнуть!
- Почему банк не снизосходит до того, чтобы уведомить клиентов о важных изменениях?
- Почему комиссия относится только к одному конкретному банку, а к остальным нет?
Alex1251, Котельники, 24.07.2019
Уже много лет являюсь клиентом Альфа-Банка. Периодически появляется необходимость перевести деньги с карты на карту. И я очень обрадовался, когда появилась бесплатная система быстрых платежей.
Но когда я столкнулся с переводами по данной системе в Альфе, я сделал вывод, что банк препятствует её использованию. Причём, под самыми разными предлогами.
Недавно менял паспорт, соответственно, в базе ФМС появились сведения о том, что документ недействителен. Сразу же произошло отключение СБП. После того, как я потратил кучу времени для посещения офиса и обновления паспортных данных, я получил заверения от менеджера, что всё теперь в порядке.
Но с утра «Альфа-Мобайл» как-то «внезапно» обнаружил, что сим-карта сменилась, и заблокировал СБП. А самое интересное то, что все остальные платежи и переводы, включающие в себя комиссию, работали просто замечательно.
Возникают подозрения в том, что Альфа намеренно саботирует распоряжения Центробанка и вообще законы Российской Федерации.
Вероятно, инициативные менеджеры зафиксировали снижение прибыли из-за отсутствия комиссии, поэтому теперь бесплатные переводы всячески пресекаются!
Черепанов Петр Сергеевич, Москва, 12.11.2020
Все платежи внутри банка работают, если вводить номер телефона. А СБП – нет. При обращении в техподдержку с вопросом «Почему не работает?», сказали, что потому что к моей карте не привязан номер телефона. Уточнил, почему не привязали во время получения карты. Не знают. Рекомендовали обратиться в отделение, где получал.
В целом, вроде, банк неплохой. Но отношение к клиентам-физлицам отвратительное. Почему мне надо идти в отделение? Неужели нельзя привязать номер через техподдержку? Под современные технологии вообще собираетесь подстраиваться?
Клиенты Альфа-Банка могут легко переводить деньги по номеру телефона, карты или счета. В этой статье Выберу.ру расскажет, что представляет собой система быстрых платежей, как ей пользоваться, какие лимиты устанавливаются для физлиц в зависимости от тарифа.
Что такое СБП
С помощью онлайн-системы клиенты Альфа-Банка отправляют физическим лицам рубли в любое удобное время по всей территории России. Достаточно иметь доступ в интернет. При этом важно, в каком банке находится счет получателя. К системе быстрых платежей подключены ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк, Россельхозбанк, Тинькофф и другие финучреждения. Переводить деньги можно и на онлайн-кошельки ЮMoney, QIWI, WebMoney.
Как пользоваться системой быстрых платежей
СБП уже подключена по умолчанию у каждого клиента Альфа-Банка. Чтобы ей воспользоваться, в ЛК «Альфа-Клик» нажмите «Переводы». Выберите карту, с которой будут списаны деньги. Кликните «На счет другому клиенту» (для перевода внутри Альфа-Банка) или «На счет в другой банк» и укажите номер телефона получателя.
Второй способ перевести деньги – с помощью мобильного телефона в «Альфа-Мобайл». Скачайте приложение, нажмите «Переводы» — «Оплатить» и выберите способ списания «По номеру телефона». Если вы уже отправляли деньги таким способом, выберите получателя из списка. Если нет — укажите новый номер телефона.
Введите сумму перевода и обязательно проверьте все данные перед отправкой.
Важно! У получателя в личном кабинете должна быть подключена опция входящих платежей.Условия перевода по номеру телефона
При переводе по номеру телефона действует несколько ограничений:
Полезный совет! Внимательно проверяйте все реквизиты перед подтверждением операции.Для пакетов услуг «Комфорт», «Комфорт!», «Комфорт+», «Комфорт Ultra», «Комфорт free» и «Комфорт Ultra free» максимальная сумма перевода составляет 500 тыс. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц. Аналогичные ограничения – для держателей пластика из Универсальной линейки.
Для клиентов с премиальными картами максимальная сумма перевода – 600 тыс. руб. в сутки и за один раз, в месяц – до 3 млн руб. Такие же лимиты действуют для тех, кто пользуется пакетом услуг «Максимум», «Максимум+», «Максимум Ultra», «Максимум free», «Максимум Ultra free» или «Премиум».
Клиенты, которые входят в «А-Клуб», единовременно могут переводить до 600 тыс. руб., в день – до 1,4 млн и в месяц – до 6 млн руб.
Как перевести деньги через СБП Альфа-Банка
Инструкция по перечислению денег:
Если вы укладываетесь в лимит, деньги будут переведены без комиссии и поступят получателю практически сразу. Вся процедура занимает порядка одной минуты. Когда сумма будет зачислена, перевод отобразится в истории транзакций у вас в личном кабинете.
Комиссия за переводы
До 100 тыс. рублей в месяц вы можете переводить бесплатно. Если размер транзакции превышает эту сумму, комиссия составит 0,5%.
- в ВТБ переплата составит не менее 20 и не более 1,5 тыс. руб.;
- в банке «Юникредит» комиссия не превышает 750 руб.;
- Газпромбанк берет за операцию в размере менее 5 тыс. руб. 30 рублей, если сумма больше – плюс еще 0,5%.
Вы получите оповещение о размере комиссии перед тем, как отправите деньги. Если переплата вас не устраивает, поменяйте сумму или отмените операцию.
Заключение
Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.
В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.
- Зайти в приложение.
- Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
- Внизу найти пункт Система быстрых платежей, нажать на него.
- Далее необходимо дать согласие на обработку и передачу персональных данных и нажать Подключить.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
- Зайти в приложение.
- Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
- Выбрать Переводы по номеру телефона.
- Включить опцию Основной банк.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
- Зайти в приложение.
- Нажать на Услуги.
- Выбрать Получение переводов на ВТБ.
- Включить опции Переводы по номеру телефона и Сделать ВТБ основным.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
- Зайти в приложение.
- Выбрать пункт Еще.
- Нажать на Настройки.
- Выбрать Контакты и переводы.
- Включить опцию Система быстрых платежей и нажать Подключить.
Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.
- Зайти в приложение.
- Открыть меню (левый верхний угол), выбрать Настройки.
- Нажать на пункт Система быстрых платежей.
- Далее необходимо нажать Выбрать карту и привязать нужную карту.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
- Зайти в приложение.
- Выбрать пункт Настройки.
- Нажать на Установить любимый банк.
- Выбрать опцию Подтвердить.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.
Как работает СБП
Зная реквизиты или хотя бы номер телефона получателя, с помощью СБП можно совершить быстрый перевод денег. Услуга доступна только на дебетовых счетах, по кредиткам платежи уходят тоже быстро, даже, если это карта с рассрочкой. Например, для рефинансирования другого договора не получится создать быстрый перевод.
Транзакции связанные с кредитами, предварительно контролируются сотрудниками банка, поэтому их нельзя отнести к СБП.
Как подключиться
Как пользоваться
Условия и лимиты
Система быстрых платежей доступна только в российской валюте. Если у клиента Альфы счет в евро, то требуется конвертация. Месячный лимит по бесплатным переводам но номеру смартфона – 100000 рублей для физических лиц. Если сумма больше, то взимается комиссия в размере 0,5% от суммы. Максимальная сумма одной операции – 600000 рублей.
Плюсы и минусы
Обзор преимуществ и недостатков:
Переводить можно даже по номеру телефона, если человек не знает реквизитов счета СПБ есть не в каждой финансовой компании, поэтому, отправляя деньги человеку в другой банк, они не всегда приходят моментальноТранзакцию, созданную с помощью СПБ, отменить нельзя.
Аналоги в других банках
Оператор «Золотая корона» предоставляет услугу СБП только держателям подарочных карт.
Нюансы
Оператор системы быстрых платежей – Центробанк России. Именно эта организация добавляет организации в общую программу, чтобы они могли предоставлять функцию своим клиентам. Частые ошибки и рекомендации:
- Если денежные средства отправлены, а получателю они не поступили, сначала следует проверить информацию, которая вводилась при отправке. Возможно, неправильно прописан номер телефона абонента или реквизиты счета.
- Не все компании имеют полный доступ к СБП. Если у человека карточка другого банка, то следует уточнить у сотрудника учреждения, какие виды платежей может совершать клиент.
- Если у получателя несколько счетов, привязанных к номерному значению смартфона, то отправитель должен выбрать, по каким реквизитам совершить отправку.
Максимальная сумма по перечислению зависит от того, какой пакет оформлен у клиента. есть статусные позиции, где разрешается отправлять до 6 млн. рублей в месяц. Узнать, какая тарификация настроена у человека, можно на официальном сайте или в мобильной версии Альфа-Клик.
Отзывы
Илья, 34 года, г. Москва
Я и не знал, что не во всех банковских предприятиях есть эта функция. Жаль, что по кредитам нельзя переводить денежные средства моментально, я часто забываю оплачивать долги в срок.
Ольга, 29 лет, г. Кисловодск
Полезная ссылка с перечнем банков. Она еще раз подтверждает, что нужно сотрудничать только с популярными компаниями, которые обладают всем финансовым функционалом. Мне часто приходится экстренно переводить деньги ребенку, за что спасибо системе быстрых платежей.
Читайте также: