Как перевести с втб на почта банк без комиссии через приложение
Это простой способ перевода денег на счет в другом банке, по номеру телефона и без комиссии, который появился в России в начале 2019 года. Он позволяет значительно сэкономить на комиссиях, которые при обычных переводах между разными банками могут составить, например, от 1,5 до 1,95% за операцию.
Для перевода денег без комиссии нужно, чтобы ваши банки участвовали в системе, а вы были подключены к СБП. Сегодня ее поддерживают более 200 организаций, включая Альфа-банк, «Тинькофф Банк», Сбербанк, Райффайзенбанк, «Юмани», МТС Банк, Qiwi, ВТБ и другие крупные банки. Скорее всего, ваши друзья, родные и коллеги уже могут отправлять и принимать переводы через СБП.
3 выгодных сценария, чтобы перевести деньги через СБП
Вы собираете деньги на день рождения коллеги в офисе. Для этого кто‑то предложил счет в Альфа-банке, но у вас Сбербанк. Если перевести 1000 рублей из Сбербанка в Альфа-банк, то с вас возьмут комиссию — 30 рублей. Но если переводить через СБП, то никакой комиссии не будет.
Таким образом, СБП помогает экономить каждый день.
Вы погашаете задолженность по кредитной карте. Деньги храните на счете в Сбербанке, но кредит открыт в «Тинькофф Банке». При переводе 50 тыс. рублей с вас возьмут комиссию — 750 рублей, но при отправке денег через СБП лишних трат не будет.
Таким образом, СБП поможет в переводе больших сумм.
Вы собираетесь купить новый телефон, но хотите получить больший кешбэк, который в данный момент предлагается по карте другого банка. При переводе 80 тыс. рублей между разными банками комиссия может составить около 1000 рублей. Но если ваши банки подключены к СБП, то комиссии за перевод между своими счетами не будет — сумма не превышает 100 тыс. рублей в месяц.
Таким образом, СБП позволяет вам быть более гибкими.
Как перевести деньги через СБП
В приложении каждого банка система подключается по-разному, но банки часто пишут об этом на своих сайтах и могут помочь в чате с поддержкой. Обычно СБП подключается в настройках банковского приложения.
Деньги же отправляются по номеру телефона, привязанному к банковскому счету. Некоторые приложения в качестве одной из опций предложат вам перевод через СБП, другие покажут, какой из банков получателя уже привязан к системе.
В приложении Альфа-банка зайдите в профиль, потом в настройки и найдите пункт «Переводы по номеру телефона». Там можно включить входящие переводы через СБП, а также сделать карту Альфа-банка основной для этой системы. Деньги также отправляются по номеру телефона — приложение отметит подключенный к СБП счет фразой «Выбран получателем».
Для осуществления транзакций между картами банка разработано множество способов, отличающихся удобством, доступностью и практичностью. Перевод денег с ВТБ на Почта Банк доступен владельцам пластика с правом выбора варианта перечисления. Комиссионные платежи за трансферт зависят от предпочтенного способа и типа перевода. Проведение финансовых операций внутри системы банка не составляет особого труда. Успешный исход перечисления заключается в точном следовании алгоритма действий, определенного для выбранного варианта перечислений.
Способы перевода
Транзакция между картами – наиболее распространенный и востребованный трансферт, обусловленный наличием и использованием пластиковых карт в повседневной жизни граждан РФ.
Сотрудничество ВТБ и Почта Банк определило основные способы проведения перечислений между картами:
- Посещение отделения банка ( через кассу).
- Использование банкоматов и терминалов.
- Интернет-банкинг.
- Мобильное приложение.
Каждый имеет инструкцию к порядку применения.
В отделении банка
В случае возникновения трудностей с дистанционном осуществлением финансовых операций следует обратиться за помощью к специалисту банка.
На официальном сайте ВТБ и Почты Банка опубликован полный перечень отделений, предоставляющих услуги по переводу денежных средств. Для определения ближайшего офиса необходимо воспользоваться поисковиком.
Для проведения процедуры адресант предоставляет документ, удостоверяющий личность, и реквизитные данные получателя. Представитель банковского учреждения оперативно оформляет проводку, и деньги перечисляются.
Интернет-банкинг
Для поступлений денег с карты ВТБ на карту Почта Банк можно использовать онлайн сервисы. Алгоритм действий выглядит следующим образом:
- авторизация в системе;
- вход в личный кабинет;
- выбор соответствующей опции;
- введение информации о получателе (номер карточки, другие реквизиты);
- указание суммы перевода.
Данный способ ограничивает отправителя в количестве транзакций – 5. Сумма до 3000 рос.руб. поступает на счет моментально. Больший перевод в объеме увеличивает время зачисления средств.
Мобильное приложение
Руководство банка внедрило в работу мобильное приложение для удобства функционирования системы в повседневной жизни граждан. Специальная программа предоставляет возможность переводить денежные средства между пластиковыми карточками разных банковских учреждений.
Часто владельцы карт, которые хотят оформить перевод денег на карту другого банковского учреждения безналичным способом, не знают, как это сделать. Некоторые из них решают проблему наиболее простым способом – отправляются в банкомат первого банка, снимают необходимую сумму наличными, после чего выполняют пополнение карты на другом терминале. Однако такой вариант требует немало времени.
Чтобы выполнить перевод с ВТБ на Почта банк, не нужно постоянно метаться между терминалами, неся при этом дополнительные расходы на комиссию – достаточно знать алгоритм действий.
Перевод с карты ВТБ на карту Почта Банк
- оплата коммунальных услуг;
- перечисление за посещение ребенком детского сада;
- оплата штрафов за нарушение ПДД и прочие финансовые операции.
В зависимости от выбранной операции, с клиента банка удерживается комиссия в установленном размере. Ознакомиться с ней можно в сформированной квитанции об оплате услуг. В случае необходимости пользователи в любой момент могут ознакомиться с историей движения средств по счету, оплаты или обратиться за помощью к специалистам службы поддержки.
Алгоритм действий в личном кабинете
На основании сформированного запроса, операция выполняется в четко говоренные сроки. Как правило, деньги будут зачислены в течение часа, однако максимальный период – 3 рабочих банковских дня.
В случае необходимости клиенты банковского учреждения вправе обратиться за помощью к специалистам службы поддержки, которая работает в круглосуточном режиме, без выходных и праздничных дней. Заявки обрабатываются в режиме реального времени – стандартное время отклика не превышает минуты.
Алгоритм перевода через форму сайта
После подтверждения транзакции заявка отправляется на выполнение мгновенно. Как правило, деньги зачисляются по указанным реквизитам в течение часа. В редких случаях период ожидания увеличивается до 24-х часов – если нужна дополнительная проверка.
Алгоритм действий через банкомат
- После установки карты в считывающее устройство, нужно ввести пин-код. После этого на экране монитора будет представлен перечень разделов с доступными функциями. Пользователь выбирает категорию «Оплата услуг и переводы».
- Во вновь открывшейся странице из предложенного перечня опций выбирается «Перевод по номеру карты стороннего финансового учреждения».
- Все пустые поля в открывшейся форме – обязательны к заполнению. Обязательно нужно перепроверять сведения, чтобы избежать ошибок. После этого нажимается клавиша «Продолжить».
- На завершающем этапе предстоит указать необходимую для перевода сумму средств и нажать вновь кнопку «Продолжить».
Необходимо помнить, что вне зависимости от того, какой именно вариант для перечисления средств был выбран клиентами финансового учреждения, ВТБ банк берет на себя обязательство выполнить сформированный запрос по транзакции в течение 3-х рабочих дней. Об указанной особенности стоит всегда знать и брать в расчет. Особенно актуально это в случае погашения задолженности по кредиту.
Перевод с карты ВТБ на карту Почта Банк – какая комиссия установлена?
Размер сервисного сбора за выполнение финансовой транзакции вопрос, который волнует всех клиентов банковского учреждения, изъявившие желание осуществить перевод с карты на карту стороннего банка. Некоторые пользователи, опасаясь большой комиссии, опасаются пользоваться вариантами с использованием интернета.
На официальном ресурсе финансового учреждения четко указано, если планируется подать заявку, чтобы выполнить перечисление средств между открытыми счетами внутри одной системы – сервисный сбор не удерживается. В соответствии с разработанными правилами, клиенты, которые нуждаются в необходимости совершить перевод с Почта банк на ВТБ комиссия будет приравниваться к 0%.
Исключения предусмотрены только для владельцев пластиковых карт, которые официально не подключены к разработанной системе межбанковских безопасных переводов. В таком случае, размер удерживаемого сервисного сбора за выполнение сформированной заявки по переводу средств составит в пределах 1,6%, но минимальная сумма установлена в 70 рублей.
Финансовое учреждение в данном случае делает акцент на том, что за 1 сутки допускается возможность выполнить не более 5 операций по переводу. Суммарный размер перечислений не может превышать 75 тысяч рублей. В указанную сумму уже включен сервисный сбор – если этого требуют разработанные правила.
Стоимость и время перевода с Почта Банка на ВТБ зависит от вашего тарифа и способа перевода денег.
Направление перевода: в другой банк (межбанк)
Тот факт, что банковская организация ВТБ владеет большей частью акций банковской компании Почта Банк, вызывает разговоры о том, что эти организации являются одной и той же компанией. Это не совсем так.
Организация ВТБ является одной из крупнейших банковских компаний страны, занимая второе место после Сбербанка. Фирма ВТБ насчитывает около 2 десятков компаний, каждая из которых выполняет свои функции.
Функции компании ВТБ:
- Владение крупным уставным капиталом;
- Сотрудничество с физическими лицами и бизнесом;
- Возможность оформления покупки автомобилей и различной недвижимости;
- Выдача займов, сумма которых составляет до 5000000 рублей;
- Организация вкладов;
- Выдача дебетовых карточек.
Целью работы организации Почта Банк является выдача кредитов и упрощение данной процедуры.
Банковская организация не оснащена кассами, все действия осуществляются только через терминалы. Основные отличия Почта Банка:
- Максимальный размер выдаваемых кредитов – 1000000 рублей;
- Банковская организация не занимается выдачей ипотек и займов на покупку автомобилей;
- Наличие специализированных продуктов – кредит на образование, покупка в кредит в магазинах-партнерах и другие;
- Преимущества работы компании – выдача потребительских займов.
Банковские компании ВТБ и Почта банк не являются одним и тем же. Это две разные компании с разными функциями. Банковские компании предлагают клиентам разные услуги и условия их оказания.
Время перевода
| Со счета на счет | По номеру карты | |
|---|---|---|
| Сроки перевода | 1-5 рабочих дней | от нескольких минут до 5 рабочих дней |
| Сроки зачисления перевода | 1-3 дня | 1-3 дня |
Комиссионный сбор и лимиты
Независимо от того, каким из способов совершается перевод с ВТБ на Почта Банк, комиссия не взимается. Два банковских учреждения отменили все сборы после слияния – покупки ВТБ 50% акций Почта-Банка. Но на операции распространяется лимит. Если обратиться в кассу ВТБ, то ограничений на размер перевода нет. В иных случаях сумма не должна превышать 100 тыс. рублей на каждую транзакцию.
Комиссия за перевод
Комиссия за перевод с Почта Банка на ВТБ зависит от вашего тарифа.
При зачислении средств, с получателя может быть взята дополнительная комиссия.
Актуальная информация о тарифах доступна на официальном сайте.
| Ссылка на тарифы |
|---|
| Почта Банк |
Способы перевести средства с карты ВТБ на Почта-Банк
Чтобы осуществить денежный перевод с карты ВТБ на карту Почта Банк, следует воспользоваться одним из доступных вариантов: обратиться в обслуживающий офис ВТБ, воспользоваться банкоматом или провести операцию в личном кабинете онлайн-банкинга или в мобильном приложении.
Как перевести деньги через офис банка
С помощью банкомата
Чтобы переводить деньги через АТМ ВТБ, подойдет любое устройство – Мини-Офис, банкомат. Порядок действий следующий:
- Вставить карточку в техническое устройство и пройти авторизацию, введя ПИН-код.
- Из основного меню перейти в блок «Оплата услуг и переводы» или «Переводы». В зависимости от типа установленного ПО названия пунктов могут незначительно отличаться.
- Выбрать тип совершения операции – по номеру карты другого банка.
- Указать сумму денежного отправления.
- Нажать на кнопку «Подтвердить» и забрать чек.
Деньги спишутся с банковской карточки, которая была использована при авторизации в устройстве. Способ удобен тем, что перед отправкой денег счет можно пополнить наличными и сразу совершить операцию. Обращаться в кассу банка не потребуется.
Через сервис онлайн-банкинга
Через личный онлайн-кабинет денежный перевод совершается двумя способами: card2card или по полным реквизитам. В первом случае достаточно указать только номер карточки-получателя с лицевой стороны. Во втором система затребует номер счета, БИК банка-получателя, Ф.И.О. и ИНН владельца карты, на которую осуществляется отправление.
Самый просто способ из двух – card2card:
Прежде чем кликнуть по кнопке «Продолжить», рекомендуется ознакомиться с полными условиями, ссылка на них расположена под формой. Далее операция подтверждается, а деньги списываются с выбранного счета.
Второй вариант – перевести деньги по полным реквизитам получателя. Произвести платеж можно в разделе личного кабинета «Переводы», «В другой банк». Здесь необходимо выбрать «В другой банк (рубли)». В открывающейся форме следует выбрать счет-списания и заполнить все пустые поля: номер счет, Ф.И.О. и ИНН владельца картсчета, на который совершается перевод, БИК банка и сумму денежного отправления.
В мобильном приложении
В приложении для мобильных устройств ВТБ-Онлайн операция проводится так же, как и в личном кабинете: открыть раздел, посвященный переводам, выбрать пункт «С карты на карту», из выпадающего списка выбрать картсчет списания, номер карточки получателя вводится вручную и вести сумму и подтвердить платеж. Приложение доступно для устройств на базе OS и Android, скачать его можно на Google Play и в App Store.
Срок зачисления денег на счет получателя
Если операция проводится до 19:00 по московскому времени, то получателю деньги зачисляются в этот же день. В ином случае поступление осуществляется на следующие сутки. Условия по срокам действуют, независимо от способа совершения транзакции, суммы отправления.
Заключение
Перевести деньги с карты ВТБ на карточку Почта-Банка можно разными способами и любой из них будет бесплатным. Для активных пользователей интернет-сервисов предложен личный кабинет и мобильное приложение ВТБ-Онлайн. Также операция проводится через технические устройства самообслуживания, кассы банка.
Во всех случаях пользователю достаточно знать только номер карточки получателя, а порядок действий прост и понятен. Лишь валютные транзакции требуют предоставления полных данных об адресате, а также ограничены по суммам. Если переводить более 5 тыс. долларов или эквивалент в евро, то ВТБ затребует подтвердить основание операции, родство с получателем, а также иные сведения по требованию.
Дальнейшие планы ВТБ
ВТБ заявляет о том, что отмена комиссии при переводе на Почта Банк – это лишь первая мера.
Так сейчас уже можно снимать с Мультикарты деньги в других российских банках без комиссий. В каких именно, это лучше уточнить при оформлении такой карточки.
Еще, ВТБ заявляет, что может сделать свою услугу «Кредитные каникулы» бесплатной. Кроме того, скоро появится возможность бесплатной курьерской доставки карт «Привилегия» и «Мультикарта».
Конечно, это хорошие шаги. Но лучше снизить проценты по кредитам. Так как переплаты в отечественных банках оставляют желать лучшего.
Вообще, если ваша карта не подключена к системе безопасных переводов, то вы будете платить 1,6% комиссии, если перекидываете средства с ВТБ на Почту.
Кроме того, остались платными и переводы моментальные, как уже говорилось выше. Сколько именно они стоят, отыскать трудно. Заранее уточните данный нюанс в банке.
Мелочь, но приятно
Межбанковские переводы всегда имеют небольшую цену. Часто она не переваливает за 2%. А еще чаще, компании берут лишь 1% от ваших денег.
Хотя, это приятная опция. Так как сегодня все банки вводят дополнительные платы. Есть много акций, где вы как бы тратите деньги.
Здесь же – напротив. Правда, лишь для своего (по сути дочернего) банка. Но динамика все равно положительная. Остается надеяться, что и многие иные компании также уберут ненужные комиссии.
Ведь благосостояние народа оставляет желать лучшего. И даже мелкие переплаты подчас раздражают пользователей.
Читайте также: