Как перевести деньги с карты кубань кредит на карту сбербанка через приложение

Обновлено: 06.01.2025

Это простой способ перевода денег на счет в другом банке, по номеру телефона и без комиссии, который появился в России в начале 2019 года. Он позволяет значительно сэкономить на комиссиях, которые при обычных переводах между разными банками могут составить, например, от 1,5 до 1,95% за операцию.

Для перевода денег без комиссии нужно, чтобы ваши банки участвовали в системе, а вы были подключены к СБП. Сегодня ее поддерживают более 200 организаций, включая Альфа-банк, «Тинькофф Банк», Сбербанк, Райффайзенбанк, «Юмани», МТС Банк, Qiwi, ВТБ и другие крупные банки. Скорее всего, ваши друзья, родные и коллеги уже могут отправлять и принимать переводы через СБП.

3 выгодных сценария, чтобы перевести деньги через СБП

Вы собираете деньги на день рождения коллеги в офисе. Для этого кто‑то предложил счет в Альфа-банке, но у вас Сбербанк. Если перевести 1000 рублей из Сбербанка в Альфа-банк, то с вас возьмут комиссию — 30 рублей. Но если переводить через СБП, то никакой комиссии не будет.

Таким образом, СБП помогает экономить каждый день.

Вы погашаете задолженность по кредитной карте. Деньги храните на счете в Сбербанке, но кредит открыт в «Тинькофф Банке». При переводе 50 тыс. рублей с вас возьмут комиссию — 750 рублей, но при отправке денег через СБП лишних трат не будет.

Таким образом, СБП поможет в переводе больших сумм.

Вы собираетесь купить новый телефон, но хотите получить больший кешбэк, который в данный момент предлагается по карте другого банка. При переводе 80 тыс. рублей между разными банками комиссия может составить около 1000 рублей. Но если ваши банки подключены к СБП, то комиссии за перевод между своими счетами не будет — сумма не превышает 100 тыс. рублей в месяц.

Таким образом, СБП позволяет вам быть более гибкими.

Как перевести деньги через СБП

В приложении каждого банка система подключается по-разному, но банки часто пишут об этом на своих сайтах и могут помочь в чате с поддержкой. Обычно СБП подключается в настройках банковского приложения.

Деньги же отправляются по номеру телефона, привязанному к банковскому счету. Некоторые приложения в качестве одной из опций предложат вам перевод через СБП, другие покажут, какой из банков получателя уже привязан к системе.

В приложении Альфа-банка зайдите в профиль, потом в настройки и найдите пункт «Переводы по номеру телефона». Там можно включить входящие переводы через СБП, а также сделать карту Альфа-банка основной для этой системы. Деньги также отправляются по номеру телефона — приложение отметит подключенный к СБП счет фразой «Выбран получателем».

Но обо всем по порядку. Чтобы подключить СБП нужно установить приложение сбербанка. Зайти в "Все настройки" - "Другие" - "Система быстрых платежей".

Затем отдельно включаются входящие и исходящие переводы.

Но, чтобы осуществлять переводы к СБП должны быть подключены как Получатель денег, так и их Отправитель. Поэтому я подключил к системе свою карту в банке Кубань кредит. Причем привязал ее к другому номера телефона.
Перевод можно осуществить только в одного банка в другой, в том числе и на свои собственные карты. Если нужно сделать перевод внутри одного банка, данный способ не подойдет.
Теперь пытаюсь сделать перевод с карты сбербанка на карту банка Кубань Кредит. Открываю приложение сбербанк, захожу на нужную мне карту, далее нажимаю "Оплатить или перевести", выбираю перевод через СБП (рядом с ним всегда значок из трех разноцветных треугольников)

ввожу номер получателя

указываю банк получателя и сумму перевода

Пробую несколько раз результат тот же, программа просто требует связаться с Получателем средств и уточнить реквизиты для зачисления денежных средств. Но это в моем случае одно и то же лицо! Какие могут быть проблемы с реквизитами, ведь перевод осуществляется только по номеру телефона и названию банка. Все, больше никаких реквизитов.
Звоню в банк, озвучиваю проблему. Оказывается, решение простое, нужно в настройках банка получателя указать этот банк как основной. Минут 10 подождать, чтобы настройки вступили в силу. Потом снова делаю перевод и на этот раз все получается.
Перевод пришел в течение 5 минут после отправления.
СБП система удобная, я ее рекомендую, но снимаю 1 балл за полученные неудобства.

Некоторые клиенты Кубань Кредит нуждаются в переводах денег через сторонние ресурсы и системы. Однако далеко не каждый пользователь в курсе, как и, главное, где это можно сделать – о способах пополнения счёта читайте в нашей статье.

Способы пополнения счета карты Кубань Кредит

Услуги по пополнению баланса на банковской карте Кубань Кредит доступны буквально для каждого владельца. Помимо самых популярных методов, связанных с визитом в банковское отделение или использованием банкомата, существуют десятки дополнительных вариантов. Условно их можно разделить на онлайн и оффлайн-системы. Расскажем в деталях о каждой из них:

Через Интернет

Самым удобным и быстрым способом является перевод денег через Интернет. Как правило, использование сетевых ресурсов позволяет осуществить пополнение карты в течение 2-5 минут. Конечно, онлайн-переводы имеют некоторые недостатки: для совершения транзакции необходимо иметь хотя бы минимальный трафик и постоянное подключение к Интернету. Если скорость сетевого потока будет слишком малой, или при переводе возникнут временные отключения, пополнение счёта не будет произведено – сервер Кубань Кредит попросту отменит запрос и попросит совершить повторную попытку после отладки.

Естественно, онлайн-транзакции также невозможно совершить и с наличными – для пополнения счёта через Интернет необходимо зарегистрировать хотя бы один аккаунт в сторонних сервисах. Также стоит упомянуть проценты за пополнение счёта: при отправке денег через онлайн-ресурсы другому пользователю Кубань Кредит комиссия с обеих сторон не взимается. Однако при переводе денег клиенту другого банка (не Кубань Кредит) проценты за транзакцию будут варьироваться в зависимости от конкретной организации и размера суммы.

В личном кабинете

При входе в аккаунт на официальном сайте Кубань Кредит клиент может бесплатно пополнить счёт или перевести деньги любому другому владельцу счёта. Для этого ему необходимо найти в верхней части Личного кабинета флажок «Переводы» или «Пополнить счёт» - вариации сайта могут существенно отличаться друг от друга в зависимости от версии (полной или мобильной).

При переходе в данное меню пользователю откроется онлайн-запрос с незаполненными полями об информации по переводу – их необходимо заполнить, внимательно изучив вписанные цифры и буквы на соответствие фактическим данным. Как правило, в графах пополнения указывается сумма перевода, банковский адрес получателя (номер карты или счёта и инициалы получателя).

Важно! Внимательно проверяйте домен сайта, на котором Вы вводите свои данные: логин и паролЬ от своего аккаунта. Некоторые ссылки в поисковых браузерах могут перевести на мошеннические ресурсы, которые крадут конфиденциальную информацию о пользователе и его банковском счете. Посещайте Личный кабинет только по переходу от официального сайта Кубань Кредит.

В мобильном приложении

Мобильное приложение Кубань Кредит можно загрузить в AppleStore или GooglePlay (в зависимости от операционной системы смартфона). После того, как софт будет скачен, необходимо зарегистрировать аккаунт, указав номер карты и вводные данные для входа (логин и пароль). Владельцам счёта, у которых есть VISA-карты, можно навести камеру смартфона к лицевой части карты – приложение самостоятельно распознает данные карты, а пользователю останется лишь придумать пароль и логин к аккаунту.

По завершению процедуры регистрации необходимо зайти на свою страницу, введя код от мобильного Кубань Кредит. Далее в нижней части меню можно нажать на флажок «Переводы», чтобы перевести деньги другому пользователю или «Пополнить счёт», если средства для пополнения будут отправлены на Ваш баланс. После открытия меню, как и в Личном кабинете, появится окошко для заполнения данных об операции. При отправке запроса подтверждение транзакции вводом цифр из SMS-ки не понадобится.

Со счета телефона

Этот вариант пополнения счёта помимо подключения к Интернету требует ещё и наличия в смартфоне мобильного приложения оператора (МТС, Мегафон или Билайн) – достаточно просто находиться в пределах работы мобильной сети и зайти в личный кабинет.

Важно! У каждого оператора есть свои индивидуальные условия по совершению транзакции. В детали перевода входят проценты за комиссию и размер минимальной/максимальной суммы для отправки. Также помимо процентов в стоимость перевода входит и фиксированная сумма за услуги – поэтому общая выгода от таких переводов довольно сомнительна.

Ниже коротко описана информация по транзакциям от трёх главных операторов:

• МТС — сумма от 1700 до 15.000 рублей. Комиссия от 25 руб. до 4%.
  
• Мегафон — сумма от 1 до 15.000 рублей. Комиссия либо «7.35% + 95 рублей» для транзакций до 5000 рублей, либо «7.35% + 259 рублей» для транзакций от 5 до 15 тыс.рублей.
  
• Билайн — сумма от 50 до 14.000 рублей. Комиссия «5.95% + 10 рублей».
  

С карты другого банка

Для перевода со счёта клиента другого банка на баланс карты Кубань Кредит нужно приложение Кубань Кредит – по завершению входа необходимо найти иконку о транзакциях и выбрать в качестве получателя клиента другого банка (конкретного пункта о наименовании учреждения в приложениях, как правило, нет – обычно указывается меню «другой банк»). Далее всё просто: ввести данные по переводу и ожидать поступления средств.

Важно! Некоторые транзакции между банками могут длиться в течение нескольких часов, а то и дней. Учитывайте эту разницу между отправкой и получением при выборе способа для пополнения средств!

С виртуального кошелька

Небольшой ликбез для тех, кто не в курсе, что такое виртуальный кошелек: по сути, подобные кошельки не имеют привязки к конкретному банку, а осуществляют переводы за счёт общей базы с сайта. Обычно подобные кошельки взимают крупный процент за транзакцию, вне зависимости от суммы платежа. Для отправки средств с кошелька требуется иметь верифицированный аккаунт (с подтверждением личности владельца) и минимальной суммы. Ниже приведём главные аспекты по процентам и минимальным суммам для перевода:

Комиссия 2% + 50 рублей, минимальной суммы нет, время ожидания для получателя от пары минут до 1-5 рабочих дней. Для отправки нужны инициалы и номер карты получателя. Перед окончательной отправкой Киви попросит ввести номер из SMS-ки.

Яндекс.Деньги

Комиссия 3% + 45 рублей, минимальная сумма 500 рублей, время ожидания для получателя около 5-30 минут. Для отправки нужны инициалы и номер карты получателя. Перед окончательной отправкой Яндекс.Деньги попросит ввести номер из SMS-ки.

WebMoney

Комиссия 4.8% + 15 рублей, минимальная сумма 500 рублей, время ожидания для получателя около 1-5 календарных дней. Для отправки нужны инициалы и номер карты получателя. Перед окончательной отправкой Вебмани попросит ввести номер из SMS-ки.

Наличными

Через банкомат

Для пополнения счёта через банкомат необходима банковская карта: вводим её в картридер и указываем пин-код. Далее выбираем меню транзакций, указываем получателя (при необходимости) и вводим необходимую сумму для перевода. По завершению подтверждаем её повторным набором пинкода (если карта была приложена к считывателю).

Важно! Старайтесь использовать банкоматы Кубань Кредит – банкоматы от других учреждений будут взимать большую комиссию за переводы между клиентами. Также советуем внимательно изучать в полях ввода детали по процентам за транзакцию – подробности перевода часто указывают мелким шрифтом в уголках меню.

Через терминал

Пополнение счёта через терминал – один из самых рискованных вариантов: в терминалах часто присутствует оборудование мошенников (считыватели, сканеры и др.). Для перевода денег нужно вставить дебетовую карту в считыватель, набрать пароль и внести деньги на счёт.

Важно! Внимательно изучите общий вид терминала – если в его корпусе есть деформации или подозрительное оборудование, ни в коем случае не пользуйтесь им! Службы банка редко возвращают украденные мошенниками средства, однако при подозрительной активности после использования терминала советуем сразу же обратиться в контактный центр и попросить заморозить все действующие счета.

Через кассу Кубань Кредит

Этот способ не требует использования банковской карты – для пополнения счёта достаточно знать номер своих реквизитов и иметь паспорт. Для передачи средств необходимо обратиться к сотруднику Кубань Кредит – тот выдаст талон с номером очереди и окошка. После работник кассы изучит документы, примет деньги и предоставит бумаги для подтверждения перевода – их нужно будет подписать.

Через кассу другого банка

По сути, принцип обращения никак не отличается от способа с визитом в Кубань Кредит. Единственное, что важно помнить при пополнении счета из кассы других банков – это комиссии за услуги. Точные размеры переплат по процентам назвать тяжело – каждое учреждение определяет свои собственные условия. Советуем уточнять сумму комиссии у консультанта перед обращением в кассу.

В салонах связи

У крупных компаний-операторов в каждом отделении связи есть свои терминалы – при пополнении счёта через их системы нужно лишь указать реквизиты получателя и ввести деньги в купюроприёмник. Конечно, за пополнение баланса со счёта или с внесенных средств будет взята определенная комиссия. Также в салонах связи можно обратиться за помощью к сотруднику – тот проконсультирует по вопросам о размере процентов. Некоторые терминалы связи могут «выплёвывать» купюры – для получения «свежих» купюр также можно позвать работника салона.

По почте

Для пополнения счёта через почту необходимо прийти в ближайшее почтовое отделение «Почта России». Помните: за проведение операции по пополнению баланса работник почты взимает с Вас комиссию. Что касается времени для получения перевода, то сроки среди всех вышеуказанных вариантов самые большие: 7-10 рабочих дней.

Чтобы пополнить карту по почте, перед визитом нужно взять паспорт: далее просто предоставить свои данные и указать номер банковской карты. Операционист почты выдаст бланк – его нужно будет заполнить и подписать. Затем сотрудник возьмёт деньги и предоставит квитанцию.

Рекомендации

Наиболее выгодный и безопасный вариант по пополнению счёта с карты Кубань Кредит – использование банкомата и онлайн-приложений. При пополнении баланса сторонними способами владелец карты рискует либо потратить больше денег из-за комиссий, либо ожидать перевод в течение нескольких дней.

После запуска сайта «Табличка» я рассказал об этом событии своим друзьям и коллегам по работе. И был очень удивлен вопросами, которые они мне задали. В первую очередь, всех интересовал вопрос, как я, получая зарплату на карту Сбербанка, перевожу деньги на другие карты. Оказалось, что люди не то чтобы не знают, как пользоваться переводами C2C (с карты на карту), но и про СБП (Систему Быстрых Платежей) не имеют представления! Хотя последняя очень широко освещалась в СМИ!

Но вернемся к сути вопроса. На самом деле C2C и СБП это два самых простых, удобных и бесплатных (при соблюдении определенных правил) способа перевода денежных средств межу картами различных банков. Разберу их на примере тех же карт: Польза от банка Хоум Кредит и Карта Сбербанка.

Система Быстрых Платежей

Такие переводы осуществляются по номеру телефона. В меню некоторых банков они так и обозначены – перевод по номеру телефона, но, в большинстве случаев, всё же присутствует название СБП.

Перевод с Пользы на Сбер

1. Зайти в личный кабинет Пользы.
   
2. Нажать «оплатить»
   
3. Выбрать «перевод СБП»
   
4. Набрать номер телефона или выбрать из контактов
   
5. Выбрать банк из списка или введя название банка в строку поиска
   
6. Ввести сумму перевода
   
7. Убедиться, что все верно и нажать кнопку «перевести»
   
8. Ввести проверочный код из смс
   

Подключение СБП в Сбере

У человека, которому вы осуществляете перевод, СБП должна быть подключена. У большинства банков она подключена по умолчанию. Но не у Сбера. И он её подключение хорошенько запрятал. Чтобы подключить, необходимо:

1. Нажать на свой логотип (там, где должно быть фото – вверху слева)
   
2. Выбрать пункт «настройки»
   
3. Спуститься в самый низ и нажать «Система Быстрых Платежей»
   
4. Нажать везде «подключить»
   

Перевод со Сбера на Пользу

По сути, он аналогичен переводу с Пользы на Сбер

1. Зайти в личный кабинет Сбера.
   
2. Нажать «платежи»
   
3. Спуститься в самый низ и выбрать «Система Быстрых Платежей»
   
4. Набрать номер или выбрать из контактов, нажать «продолжить»
   
5. В поле «Банк получателя» выбрать нужный банк из списка или, нажав «поиск», ввести название банка
   
6. Ввести сумму перевода и нажать «продолжить»
   
7. Убедиться, что все верно и нажать «перевести»
   

В разных банках меню может несколько отличаться, но принцип у всех аналогичен. Также отличаются лимиты на переводы через СБП без комиссии. Например, в банке Хоум Кредит он равен 500 000 р! Так же банки могут устанавливать лимиты на сумму разового перевода. Все эти значения я указываю в табличках.

C2C (с карты на карту)

Если СБП можно использовать для перевода денег, как другому человеку, так и самому себе, то С2С в основном используется для перевода между своими картами. Потому что, для осуществления такого перевода необходимо знать реквизиты карты. Есть два варианта выполнения таких переводов: стягивание и выталкивание.

Выталкивание

Выталкивание осуществляется из Личного Кабинета того банка с карты которого мы забираем деньги. Обычно эта операция облагается комиссией. Не многие банки позволяют выталкивать деньги со своих карт без неё. Поэтому я этим способом, с появлением СБП, не пользуюсь.

Стягивание

Осуществляется из Личного Кабинета того банка на карту которого мы вносим деньги (стягиваем с другой карты). Сбер – единственный из известных мне банков, карты которого не умеют стягивать. В случае необходимости (как в случае с коллегой), я пополняю карту Сбера через СБП. Сбер умеет стягивать!

Стягивание с Пользы на Сбер

1. Зайти в приложение, нажать на карту, которую нужно пополнить
   
2. Нажать «пополнить с любых карт и счетов»
   
3. В поле «списать со счета» выбрать «с карты другого банка»
   
4. Ввести номер карты или сканировать карту
   
5. Набрать сумму перевода
   
6. Нажать «перевести»
   
7. Ввести код подтверждения из смс, который придет на номер телефона, привязанный к карте Польза
   

Стягивание со Сбера на Пользу

1. Зайти в личный кабинет Пользы.
   
2. Нажать на карту Польза
   
3. Нажать «пополнить»
   
4. Выбрать «Оплата с новой карты» или выбрать из списка запомненных карт
   
5. Ввести реквизиты карты и сумму. Или, если карта уже сохранена только сумму
   
6. Ввести cvv код (3-значный код на обратной стороне карты). В приложениях некоторых банков, если карта уже была сохранена вводить cvv код не нужно.
   
7. Нажать «оплатить»
   
8. Ввести код подтверждения, который придет на номер телефона, привязанный к карте Сбера.
   

На переводы С2С у разных банков также разные лимиты. Как на разовые переводы, так и на общую сумму в день и в месяц. Эти параметры я также отображаю в табличках.

Про блокировки переводов

Иногда бывает, обычно в начале пользования новой картой, что перевод блокируется. Его автоматически блокирует система безопасности банка, с карты которого стягиваются деньги. Я сталкивался с этим у нескольких банков. Во всех случаях, практически моментально, происходил звонок из такого банка на тот номер, что привязан к карте. Сотрудник удостоверялся, что платеж осуществлял я, спрашивал сумму. Никаких данных карт не запрашивал. Последующие переводы проходили уже без проблем.

Доноры и антидоноры

Еще есть важный момент. Большинство банков позволяют стягивать со своих карт без комиссии. Они являются так называемыми ДОНОРАМИ. Но есть и редкие банки АНТИДОНОРЫ. Они берут комиссию за стягивание со своих карт. Если Вы вдруг не нашли информации по нужной Вам карте, можно попробовать стянуть совсем небольшую сумму и посмотреть будет ли комиссия. Или попробовать стянуть все деньги, какие есть на карте (весь лимит). Тогда, в случае если банк берет комиссию, перевод осуществлен не будет (на комиссию не будет средств) и вы поймете, что банк – антидонор.

Перевод с кредиток

Особо внимательными нужно быть при каких-либо операциях по переводу денежных средств с кредитных карт. За такое использование заемных средств всегда (за редким исключением) берется комиссия. За использование своих средств (выше лимита кредитования) у разных банков по-разному. Если Вам это необходимо – смотрите информацию в табличках. Но имейте в виду, банки иногда меняют условия. Следите за обновлениями.

Как удобнее, так и переводите

Чтобы не вводить реквизиты карт каждый раз, создавайте шаблоны. Обычно для этого достаточно поставить соответствующую галочку в поле «запомнить карту» или добавить операцию в «избранное», а в приложениях некоторых банков это осуществляется по умолчанию. Осуществлять переводы можно как на компьютере, войдя в Интернет Банк на сайте банка, так и со смартфона, войдя в Мобильный Банк через приложение банка. Лично я уже забыл, когда пользовался компьютером, все операции выполняю на смартфоне. Единственное заметил, что иногда функционал Интернет Банка больше. Например, удалить запомненные карты (уже не актуальные), в некоторых случаях получалось только с компьютера. При этом в приложениях на смартфоне они тоже исчезали.

Межбанк

Существует еще такой вид перевода денег, как межбанк. Практически, это тоже, что и выталкивание, только с использованием не реквизитов карты, а реквизитов счета, к которому она привязана. У большинства банков межбанк платный, у некоторых символически платный, у некоторых бесплатный в рамках определенных лимитов. Но в любом случае, этот способ перевода менее привлекателен, т. к. при таком переводе, деньги, в подавляющем большинстве случаев, переводятся не сразу, а в течении нескольких дней. С появлением СБП, этим видом переводов я почти не пользуюсь.

Вывод

На самом деле замечательно, что сейчас реализованы две такие системы перевода денежных средств, как С2С и СБП. Они дают возможность практически моментально переводить деньги между картами. Попробовав, Вы поймете, что это совсем не сложно и не страшно!

Читайте также:

  
• Какое приложение для самокатов в нижнем новгороде
  
• Устройство аппаратной отрисовки не найдено приложение будет закрыто
  
• Как добавить core data в готовое приложение
  
• Как называется телеграм канал заремы салиховой
  
• Как вывести приложение из спящего режима на андроид самсунг