Финам трейд приложение как пользоваться
Брокер Финам (Finam): честный обзор компании в 2020 году. Стоит ли открывать брокерский счет для долгосрочных инвестиций? Анализ тарифов и комиссий от компании. Какие подводные камни может встретить начинающий инвестор? Торговые условия для инвестирования в российские и иностранные акции (Московская биржа, СПб биржа, NYSE и NASDAQ). Пройдемся также по нюансам открытия счетов, вводу/выводу денег. Проанализируем приложение FinamTrade.
Немного ввода
Формально, минимальная сумма для открытия счета 30 тыс. рублей, но по факту, такого нижнего порога нет. Открытие счета возможно онлайн, процесс проходит максимально быстро. Изначально Финам был не брокеров и не банком, а информационным агентством. Потому дальше разрастался в разные направления. Возможно, с этим связано то, что личный кабинет построен слоями. В результате чего сложно отыскать с первого раза интересующий раздел.
Тарифы
Компания предлагает клиентам, новым особый тариф − фри трейдер, чтобы его получить необходимо, связаться с колл-центром, для заполнения формы. Но, согласно отзывам о брокере Финам, не всегда, получается стать клиентом данного тарифа.
На 30 дней сразу подключают тест-драйв, у которого весьма неплохие условия:
- комиссия от оборота 0,0177%;
- депозитарная комиссия 177 рублей, если была сделка.
Что удивило, это наличие комиссия на дивиденды и купоны. В отчете она плюсуется с депозитарной комиссией. По акциям 1,18% с дивидендов, с купонов, облигаций 0,236%. Когда завершился месяц использования приветственным тарифом тест-драйв, автоматически переводят на тариф единый дневной. В данном случае ситуация ухудшилась.
- абонентская плата 177 рублей;
- депозитарная 177 рублей, когда была сделка;
- по российскому рынку от оборота комиссия 0,0354%;
- есть минимальная комиссия по российскому рынку 41 рубль;
- по США − комиссия 0,0034, минимум 90 рублей за 1 сделку.
Тарифы Финам брокера требуют детального изучения, а лучше связаться с технической поддержкой. Комиссия за дивиденды и купоны весьма странная, поскольку встречается крайне редко. Если связаться с технической поддержкой, можно узнать что существует тариф долгосрочный инвестор, который на официальном сайте Финам брокер не сильно афишируется. В данном тарифе нет фиксированной комиссии, 177 рублей, если была сделка, за 1 сделку 0,03%, для пассивного хранения портфеля нормальный вариант.
Пополнение счета в Финаме бесплатное, доступны следующие способы:
- Финам банк;
- личный кабинет;
- межбанк по реквизитам.
Вывод денег на любой банк бесплатный, вывод валюты на текущий счет Финам − 0,070%, минимум 15 долларов, максимум 100 долларов, если вывод валюты на другой банк процент такой, но минимум 20 долларов, максимум 100 долларов.
ИИС Финам брокер
Открывать можно, на него можно покупать валюту и иностранные акции. Теоретически с ИИС можно выводить дивиденды на банковский счет, но сейчас не доступна опция. Купоны, облигации со счета нельзя. Можно переводить ИИС с другого брокера в Финам. При этом если вы закрываете ИИС, можно перевести бумаги на обычный брокерский счет.
Относительно нерезидентов. Открыть счет можно в офисе Финам на территории России, нужен нотариально заверенный перевод паспорта и ИНН. Дистанционно нерезиденты открыть счет не могут. Возможно через посредников.
В Финами на ИИС начисляется процент на остаток свободных денежных средств, по ставке равной половине действующей ставка ЦБ РФ, около 3% годовых.
Обзор приложения FinamTrade
Доступно для работы мобильное приложение и версия десктопная. Можно сказать, что данный софт считается одним из самых удобных по функционалу. Здесь доступно много опций.
Можно посмотреть портфель, при необходимости активы можно сортировать. Есть дополнительные настройки, отфильтровать активы по порядку отображения. Доступна вкладка «Сегодня», на ней общая подборка актуальной информации. Вкладка «Избранные», показываются активы.
На вкладке «Рынки» можно посмотреть все котировки: индексы, голубые фишки Московской биржи, российские акции и фонды, валюты, фьючерсы, опционы, облигации и т.д. Удобная сортировка, позволяющая отслеживать состояние рынка.
Относительно того, как выглядит карточка актива: доступен график, с инструментарием, который отлично реализован (ТФ, удаление/приближение, добавление объемов, показ заявок, позиций, переключение типа графика), доступны различные индикаторы, вкладка инструменты также рабочая. График отлично реализован. Есть вкладка «Обзор», это дополнительная информация, данных по дивидендам нет, биржевой стакан, можно установить алерт или добавить в избранное. Приложение удобно для трейдеров, которые намерены следить за изменениями на рынке.
Для инвесторов, это не самая удобная история. Здесь нет отображения комиссия, потребуется заходить в личный кабинет брокера Финам, отыскивать нужный раздел, скачивать отчет и его изучать.
Информация по портфелю отображается не самым удобным способом, поскольку данные можно посмотреть в списочном формате, нет графика. Информации для экспресс-анализа портфеля не достаточно. Функционала много, все работает, но для долгосрочного вложения есть минусы.
Кроме этого у Финам есть широкий диапазон дополнительных услуг. Сеть Комен − позволяет делать автоисследование, это дорогое удовольствие.
Есть услуга ИИС портфель, когда на ИИС можно покупать структурные продукты от 300 тыс. рублей от 9 месяцев. Доверять на 100% прогнозируемой прибыльный не стоит.
Кроме этого не так давно появилась возможность принимать участие в IPO, для квалифицированных инвесторов, вход от 1 тыс. долларов, комиссия 5% от сделки, плюс обычная комиссия по тарифу. Из преимуществ можно сразу выйти из сделки, ничего не теряя. Нельзя забывать про направление Форекс, Финам брокер один из самых известных на этом рынке. Помним, что риски в данном случае высокие, особенно если речь идет о новичках.
В целом впечатление от Финам брокера неплохое, недостаток − отсутствие четкой информации по всем тарифам на сайте, нужно звонить в техническую поддержку и уточнять нюансы. Приложение работает нормально, функциональное, с точки зрения инвесторов, опций недостаточно.
> Может ли обычный челоек, инвестируя свои средства, получать доход выше, чем по вкладам, которые предлагают российские банки?
> Может ли человек, не имеющий профильного образования и большого опыта, быстро овладеть основами биржевой торговли?
> Может ли человек эффективно использовать финансовый кризис для повышения своего благосостояния?
Кнопка "Котировки" отображает сформированный автоматически список торговых инструментов и изменения их цен на данный момент времени по отношению к времени последнего начала торгов. Пользователь также может сформировать свой список инструментов (котировальный лист) для дальнейшего отслеживания.
Котировальный лист по умолчанию в приложении Finam Trade Котировальный лист по умолчанию в приложении Finam TradeПри нажатии на любую позицию котировального листа отображается динамика цен на выбранных инструмент. Очень важно, что график изменения цены может отображаться как в виде японских свечей, так и в виде баров, а также линейно. Наряду с этим пользователю предоставляется возможность изменять минимальный период торговли (а следовательно и масштаб графика) в диапазоне от одной минуты до одного месяца. Помимо этого в распоряжении пользователя оказываются основные индикаторы (вкладка "f"), котрые можно использовать для технического анализа инструмента и принятия решения о сделке. Такой функционал мобильного приложения можно посчитать для новичков избыточным, зато это приятно удивит тех, кто уже знаком с азами торговли на биржах.
Динамика изменения стоимости акции/инвестиционного инструмента Динамика изменения стоимости акции/инвестиционного инструментаТаким образом, в простом мобильном приложении уместился не только "прилавок акций", но и целый арсенал средств технического и фундаментального анализа инвестиционных инструментов, что даже при начальных навыках в инвестициях позволяет, используя мобильный гаджет, вести успешную биржевую торговлю из любого места с доступом в интернет.
Теперь стоит рассказать немного о самом процессе торговли и выставления заявок. Первое важное замечание состоит в том, что Finam Trade позволяет торговать только лотами акций/единиц инвестиционного инструмента (число акций/единиц инструмента в лоте указано для каждого инструмента при формировании заявки) а не единицами акций. Это требует внимания при выборе акций/инструментов во избежание покупки большего количества, чем планировалось. Также следует проявлять внимание при постановке условия отмены заявки на покупку/продажу и условия по цене приобретения актива.
Учтя эти замечания и потратив некоторое время на изучение рынков, я приступил к покупке акций : в моём портфеле было запланировано наличие шести эмитентов с Московской Биржи: акции банков (Сбербанк, ВТБ), электроэнергетических компаний (ИнтерРАО, ФСК ЕС, Россети), а также акции МосБиржи. Однако, и это оказалось первым существенным недостатком приложения, не все из акций оказались доступны к покупке за демо-рубли: заявки были отклонены брокером, либо не прошли вовсе ввиду "невозможности открыть длинные позиции по данному инструменту". Звонок в техническую поддержку не дал внятного объяснения ситуации, как и того, был ли это баг приложения или же определённое правило. В конечном счёте, вместо акций ФСК ЕС и ИнтерРАО в моём портфеле оказались к концу дня акции Алроса и Газпром, что позволило выйти в плюс к концу следующего дня. Впоследствии, когда количество акций Мосбиржи я счёл избыточным, мне не удалось от них избавиться (кнопка "продать" отсутствовала), в то время как для остальных акций портфеля такое действие оставалось доступно. В таком состоянии я подошёл к концу срока использования демо-режима (5 дней), и счёт был закрыт.
Подводя итоги использования Finam Trade в демо-режиме, следует ещё раз отметить, что многие банки в настоящее время создают подобные приложения с целью повышения привлекательности инвестирования в акции и ценные бумаги для большего круга лиц. Finam Trade обладает внушительным набором средств для проведения анализа инструментов и тем самым опережает конкурентов, таких как Tinkoff и БКС (о приложении "Мой брокер" от БКС будет рассказано в одном из следующих постов) с более простым функционалом. Однако при этом, разработчикам не удалось избежать существенных недостатков, связанных с процессом подачи заявок и продажи инструментов, что может в конечном итоге повлиять на успешность торговли уже не на демо-счёте, а с настоящими деньгами . От себя разработчикам хотеось бы рекомендовать увеличить срок использования демо-счёта до бессрочного и одновременно ввести рейтинг успешности демо-пользователей.
PS: Мнение о продукте, высказанное в статье не претендует на истинность и не является инструкцией/рекомендацией к исполнению.
Скачивая данное приложение, необходимо помнить о рисках потери финансовых средств при торговле на биржах.
В данной статье мы рассмотрим исключительно приложение для торговли на смартфоне от брокера Финам - «FinamTrade». Если вас интересует обзор брокера или рейтинг брокеров — необходимые ссылки вы найдете в конце статьи.
Промо-ролик платформы FinamTrade
1. Плюсы и минусы
Плюсы
Лучшее для ежедневной торговли со смартфона Мобильный интерфейс для технического анализа Единое приложение на всех устройствах (смартфон, браузер, смартчасы) Онлайн котировки бесплатноМинусы
Комиссии при сделках не отображаются Сложночитаемые отчёты о сделках Нет агрегированной статистики портфеля в разбивке по активам Слабые сервисы фундаментального анализа2. Рейтинг
Управление счётом осуществляется путём перехода из Приложения в личный кабинет, где доступны все функции для ввода/вывод средств, отчётности и документооборота с брокером. Обзор активов внутри портфеля клиента достаточно детализирован и удобен, но нет доходности по купонам и дивидендам. Для выбора активов доступны различные инструменты фундаментального и технического анализа с историей биржевых данных. Доступны все основные виды лимитных и условных заявок с уведомлениями о сделках, важных событиях, новостях и иной информации. Оперативная и достаточно квалифицированная служба поддержки 24/7. Приложение мультиплатформно - одинаково удобно и полноценно можно использовать на различных устройствах (смартфоны, смартчасы, все известные браузеры) и операционных системах.
Принтскрины Приложения:
3. Функции управления счётом
В этом пункте отмечаются функции Приложения для управление брокерским счётом (Удобство ввода / вывода активов, отчётность, налоги)| Ввод/вывод средств | |
|---|---|
| Деньги поступают на счёт в течении нескольких часов | |
| Бескомиссионный перевод | |
| Банковским переводом указав реквизиты без комиссии, иначе 1% | |
| Уведомление и документооборот | |
| Доступны Журналы: уведомлений, запросов, неподписанных документов, налогового консультирования | |
| Отчётность | |
| Сложноструктурированный, но полный отчёт о операциях и комиссиях | |
| Налоговое администрирование и справки | |
| Предоставление данных о налогах, заказ справок, возврата вычета, подача декларации, налоговое консультирование | |
| Управление тарифным планом | |
| Доступно оперативное изменение тарифного плана, Услуга "Пониженное гарантийное обеспечение" | |
4. Детализация и аналитика по портфелю
В этом пункте отмечаются функции Приложения для детализации состояния портфеля клиента (удобный интерфейс для анализа портфеля и сделок клиента, информативность отчетностиКаждый день любой инвестор первым делом проверяет свой баланс активов - свой инвестиционный портфель с целью сделать рыночную оценку своим вложениям в деньгах.
Важно, чтобы клиент в любой момент времени заходя в Приложение мог быстро и всесторонне ознакомиться со своим портфелем, динамикой его изменения за любой период.
| Детализация открытых позиций | |
|---|---|
| Наглядное отображение котировок активов, изменения в %, средние цены, прибыль дня, ликвидационные цены | |
| Стоимость активов и прибыли за период | |
| Оценочная стоимость отображается, динамика цены активов за период владения не отображается | |
| Детализация заявок | |
| Отображаются активные текущие заявки | |
| История сделок | |
| По портфелю отображаются только за текущий день | |
5. Инструменты для анализа активов
В этом пункте рейтингуются функции Приложения для анализа и выбора активов для сделок (графический анализ, фундаментальный анализ, индикаторы и инструменты, биржевые данные: объёмы, обороты, цены )После детального изучения состояния собственного портфеля у инвестора появляется потребность в покупке новых активов или выхода из активов в деньги, или проанализировать возможные стратегии для проработки инвестиционных идей .
Для этого в Приложении должны быть минимальные инструменты фундаментального и технического анализа способные просто и удобно построить график, использовать инструменты и индикаторы, иметь данные о биржевых и исторических данных по востребованным клиентом Приложения активам.
| Календари событий | |
|---|---|
| Отображается только календарь публикаций макростатистики по странам за период | |
| Графический анализ | |
| Графический анализ лучший среди Приложений брокеров! | |
| Фундаментальный анализ | |
| Фундаментальный анализ в приложении ограничивается Новостями | |
| Исторические и биржевые данные | |
| Цены, объёмы, оборот, спрос / предложение, диапазоны цен за период | |
| Индикаторы и инструменты | |
| Огромный список встроенных Индикаторов и Инструментов! | |
6. Заявки и сделки
В этом пункте отмечаются функции Приложения для выставления на зявок на покупку/продажу активов, удоство, быстрота исполнения сделок, логичностьПосле анализа инструмента или в силу появления существенного события инвестору важно быстро выставить заявку с установленными параметрами ограничения на убыток (стоп-лосс) и заявок фиксирующих прибыль (тейк-профит).
Поэтому важными параметроми Приложения являются удобство, логичность, быстрота и настройка заявок на сделки .
7. Информирование и поддержка
В этом пункте отмечаются функции Приложения которые информируют пользователя о событиях (уведомления от брокера, о выполнении заявок / сделок, настройка сигналов по типам событий, алёрты )Клиенту критически важно иметь оперативную и безотказную систему уведомлений о изменении условий работы брокера, биржи, о завершении ранее начавшихся процессах, информировании о выбранных клиентом событиях.
Поэтому важными функциями Приложения являются оперативное уведомлени и информационный сигналы от связанных с торговлей источниках событий влияющих на рынок и клиента.
Изначально ФинамТрейд позиционировался как аналог полноценного декстопного терминала, позволяющего торговать ценными бумагами и производными инструментами. Однако сейчас его вполне можно назвать информационной платформой для инвесторов, т. к. для использования не требуется открытие брокерского счета в Финам и даже регистрации. В этом обзоре рассмотрим основные функции приложения и сравним его с конкурентами.
Что умеет FinamTrade
Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.
Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.
Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.
Приложение доступно на всех популярных платформах: Android, iOS и Huawei. Вот универсальная ссылка для всех устройств. Для работы в приложении предложены следующие классы активов:
- Ценные бумаги (акции, облигации, ETF);
- Валюта;
- Фьючерсы и опционы.
География торговых площадок разнообразна:
- Россия: Мосбиржа, СПБ биржа;
- США: NYSE, NASDAQ, CME.
- Европа: LSE.
Коротко пройдемся по основным разделам главного меню.
В разделе Сегодня можно посмотреть лидеров роста и падения, а также изменения котировок за последнюю торговую сессию по следующим критериям: по ведущим мировым индексам, по российским и зарубежным акциям и фондам (США, Великобритания, Франция, Испания, Гонконг), также доступна информация с котировками по отраслям (РФ и США), по мировым валютам, по сырью, по фьючерсам, опционам и свопам, по криптовалютам.
На этой же странице имеются лента свежих новостей и календарь, который помогает следить за публикацией макроэкономических данных и корпоративных новостей.
В разделе Избранное можно создавать Watchlist для отслеживания изменения котировок по нужным компаниям. Количество листов, насколько я понял, не ограничено, поэтому можно разбить активы по нужным критериям.
В разделе Рынки можно также посмотреть динамику котировок по тысячам различных инструментов, которые мы уже разбирали, когда говорили о разделе Сегодня.
В разделе Инвестиции есть различные готовые инвестиционные возможности от Финам:
- Изучить и приобрести структурные продукты с частичной защитой капитала («Инвестиции под ключ»)
- Подключиться к стратегиям автоследования Comon,
- Изучить инвестиционные идеи и тут же купить ценные бумаги;
- Воспользоваться услугами роботизированного советника по формированию портфеля.
Как найти недооценённые акции
Недооценённые акции: составляем портфель по заветам Баффета
В разделе Календарь можно отслеживать расписание публикаций макроэкономических данных и корпоративных новостей, которые могут повлиять на конъюнктуру рынка.
В разделе Уведомления отображаются все важные события для инвестора: исполнение заявок, дивиденды и график работы бирж в праздники.
В разделе Алерты отображаются все поставленные пользователем алерты о достижении ценовых уровней по инструментам.
Также прямо в приложении доступен чат с техподдержкой, где можно в любой момент задавать вопросы. В рабочие часы отвечают довольно оперативно.
К слову, для активных трейдеров приложение удобно тем, что можно гибко работать с графиком котировок, доступен широкий выбор индикаторов теханализа, а также биржевой стакан с возможностью совершать сделки. Правда работает стакан только на реальном счёте.
Итоги торговли доступны лишь за последний день и весь период. Для просмотра отчёта за другой промежуток времени придётся зайти в личный кабинет на сайте Финам. Не предусмотрен и какой-либо анализ портфеля с разбивкой, например, по классам активов.
Подробную статистику по инструментам – финансовые мультипликаторы, дивиденды и купоны, приложение не показывает. В то же время, его конкурентное преимущество – доступность финансовых новостей в демо и в анонимном режиме, т. е. для использования необязательно иметь брокерский счет в Финаме.
Давайте для сравнения приложения с аналогами коротко пройдемся по основным конкурентам.
FinamTrade – бесплатная, многофункциональная торговая платформа от брокера Финам
Для смартфонов и планшетов:
Мобильное приложение FinamTrade для устройств на базе iOS и Android. Торговая платформа оптимизирована для использования на смартфонах и планшетах, имеет улучшенный интерфейс, выполненный в новом дизайне, а также расширенный инструментарий, позволяющий повысить эффективность трейдинга.
При создании приложения FinamTrade были учтены накопленный опыт использования мобильного терминала и пожелания пользователей смартфонов и планшетных компьютеров. В результате был включён ряд масштабных изменений, поднимающих на новый уровень удобство использования и возможности торговой программы.
Для обеспечения комфортной работы с FinamTrade разработчиками была существенно улучшена навигация, а также интерфейс и дизайн приложения. В программе у клиентов "ФИНАМа" есть возможность просмотра и управления своими счетами, и совершать сделки и на мобильных устройствах. Также пользователи мобильных устройств оценят расширенный набор индикаторов и периодов графика, представленный в FinamTrade.
Бесплатное торговое приложение FinamTrade полностью раскрывает возможности высокотехнологичных смартфонов и планшетов. Программа не только значительно увеличивает функциональные возможности "посткомпьютерных" устройств, но и совмещает многогранность смартфонов и планшетных компьютеров с комфортностью работы на рынке.
На данный момент в приложении добавлено еще больше функций и возможностей.
В 2019 году FinamTrade признано одним из лучших мобильных приложений для торговли на финансовых рынках по версии портала SravniRu.
Теперь FinamTrade доступен и на китайских смартфонах (Huawei, Honor)!
Для компьютеров и ноутбуков:
Платформа для трейдинга – FinamTrade. Вышедшая на замену морально устаревшим системам, работающим с брокерским счетом в веб-браузере, FinamTrade существенно превосходит своих предшественников по функциональности, безопасности и скорости работы. Данная версия приложения адаптирована для работы с брокерским счетом в веб-браузере настольного компьютера или ноутбука.
FinamTrade
Деятельность на финансовых рынках является рискованной и может привести к потере внесенных денежных средств. Доходность не гарантируется. Решение о совершении сделок с финансовыми инструментами клиент должен принимать самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и подходов. Результат на конкретном счете может зависеть от суммы средств, тарифного плана, рыночной ситуации в момент совершения сделки и других факторов. Перед началом совершения операций рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, внимательно ознакомиться с необходимой информацией и документацией.
Брокерские услуги оказывает АО Финам
Адрес: 127006 г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр.2.
Контакты и Офисы брокера
Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничение срока действия.
Лицензия на осуществление дилерской деятельности №177-02752-010000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничение срока действия.
Лицензия на осуществление депозитарной деятельности №177-07687-000100 от 12 05.2004 выдана ФСФР России без ограничения срока действия.
Читайте также: